优越理财策划书(成都农邮渠道)

中融优越理财年金保险（万能型）成都本部农邮渠道PPT模板下载：行业PPT模板：节日PPT模板：素材下载：背景图片：图表下载：优秀PPT下载：教程：教程：教程：资料下载：课件下载：范文下载：试卷下载：教案下载：目录01.开发背景02.产品形态03.产品卖点04.公司价值05.目标市场06.推动方式07.同业竞品08.预估目标34一眨眼新房子没了！好车子没了！票子也没了！抄底？有比抄到山腰上更惨烈的吗？宏观背景——股市5宏观背景——楼市楼市供大于求，大量房屋空置，空置税开征在即！6宏观背景——P2P当我们期待着P2P的高收益时有人却在惦记我们的本金！P2P跑路最高纪录开业第一天就跑！本金都没了，收益？负值！7宏观背景——互联网金融以“余额宝”为代表的各类互联网理财工具、宝宝类产品2014年2月均打出7%左右的收益率同年11月淘宝理财产品全部下架！上架以来年均收益率不足4%！8宏观背景——储蓄万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究自去年11月始，一年内已经有六次降息目前一年期存款基准利率只有1.5%9宏观背景——银行转型存款在流失贷款不敢放企业要盈利10银保市场背景目前银保市场各家公司期交重点针对保障类与终身型产品进行推动，中短期以交3保6为主，原有交5保10类期交市场竞争相对较小目前银行客户对于保障类产品关注不高，依然青睐理财类金融产品市场中，能够上量的期交产品依然以理财类期交为主1112产品名称中融优越理财年金保险（万能型）投保年龄28天-60周岁、28天-40周岁交费方式期缴5年、最低保费：1000元，且为1000元的整数倍保险期间10年、保至60周岁（3年后退保无损失，5年账户价值超过同期定期组合）保单贷款每次最高可贷账户价值的80%，每次最长可贷6个月，到期后可继续申请贷款，保险期间内不限次数。产品费用1、免收初始费用和保单管理费。2、退保费用率:退保费用率:第1-10个保单年度分别为10%-1%保险责任1、满期金：返还保单帐户价值或选择年金转换2、身故或全残保险金：保单帐户价值105%3、每五个保单周年日，额外给付已交保费的5%，作为持续奖金（包含第十年满期时）4.意外豁免：若缴费期间，投保人因意外导致身故或全残，则豁免剩余交费年度交费义务。5.15天犹豫期后起，每个保单周年日可按当前账户价值5%给付生存年金，给付后保单账户价值等额减少。结算利率1、保证年利率3%；2、挂网利率4.5%产品基本形态13产品利益一投入资金10000保单年度缴纳保费结算利率账户价值持续奖金退保手续费退保价值年末价值1100004.5%10450.00.010%9405.02100004.5%21370.30.09%19446.93100004.5%32781.90.08%30159.430487.24100004.5%44707.10.07%41577.65100004.5%59668.92500.06%56088.856685.5604.5%62354.00.05%59236.3704.5%65159.90.04%62553.6804.5%68092.10.03%66049.4904.5%71156.30.02%69733.21004.5%76858.32500.01%76089.7满期76858.30%76858.314产品利益二投入资金10000年龄缴纳保费结算利率账户价值持续奖金退保手续费退保价值年末价值31100004.5%10450.00.010%9405.032100004.5%21370.30.09%19446.933100004.5%32781.90.08%30159.430487.234100004.5%44707.10.07%41577.635100004.5%59668.92500.06%56088.856685.54004.5%76858.32500.01%76089.74504.5%98279.52500.00%98279.465004.5%124974.12500.00%124974.15504.5%158240.42500.00%158240.46004.5%199696.42500.00%199696.415费用需求及上市时间-佣金手续费建议：农行手续费10%-12%，网点费用5%，佣金3%邮政手续费15%，邮务费用5%，佣金2%计划上市时间：2016年7月1日1617免除前端费用，产品投入零成本无初始费用无保单管理费无保障成本18产品投资回报高，远超同类定期定期组合年度存款定期组合本金+收益1100003年+2年11590.12100002年+2年11121.83100003年10990.04100002年10546.05100001年10195.05年累计54442.9放满十年63099.6优越理财收益满5年退保金额56685.5元54442.9元满10年满期金额76858.3元63099.6元19业内独创交费期内产品回本投入资金10000保单年度缴纳保费结算利率账户价值持续奖金退保手续费退保价值年末价值1100004.5%10450.00.010%9405.02100004.5%21370.30.09%19446.93100004.5%32781.90.08%30159.430487.220设置持续奖金，预防提前退保投入资金10000保单年度缴纳保费结算利率账户价值持续奖金退保手续费退保价值年末价值5100004.5%59668.92500.06%56088.856685.5604.5%62354.00.05%59236.3704.5%65159.90.04%62553.6804.5%68092.10.03%66049.4904.5%71156.30.02%69733.21004.5%76858.32500.01%76089.7满期76858.30%76858.3产品每5年返还已交保费5%作为客户持续奖金，吸引客户持有满期，预防提前退保，规避售后风险。21保证利率高，结算利率灵活多变•保证利率3%，预防市场风险下有保底•结算利率随行就市，根据市场灵活调整上不封顶22资金运用灵活，解决不时之需•15天犹豫期后起，每个保单周年日可按当前账户价值5%给付生存年金，给付后保单账户价值等额减少。生存年金•每次最高可贷账户价值的80%，每次最长可贷6个月，到期后可继续申请贷款，保险期间内不限次数。保单贷款23产品保障新升级，赔付豁免全都齐基础保障：身故全残赔付账户价值105%意外豁免：缴费期间，投保人因意外导致身故或全残，则豁免剩余交费年度交费义务。24满期年金转换，满足客户需求满期可根据客户需求进行年金转换，确定领取方式与领取年限2526优越理财对于公司价值2728网点理财客户•满足理财客户理财偏好，分散投资风险，合理配置家庭资产到期转换客户•基于前期对我司产品收益认同，转换期交产品，完成产品升级关注非金需求客户•关注养老、教育、强制储蓄等非金融需求的客户，通过产品搭配，满足客户需求优越理财目标客户2930推动方式——农行中心思想：线上线下同步销售第一基本点：初期带动销售后期协助销售主抓网点培训强化后援支持第二基本点：以网销扩大合作范围以全省推动找着力点主抓网点理财经理协同配合达成目标31推动方式——邮政推动前提：产品获得省局与市局销售准入以点带面：重点网点突破是关键以收入与成长为导向以培训与工具为途径借力使力：借鉴训练营等推动模式以区域性专推为着力点形成销售习惯完成理念导入3233同业竞品——长城人寿金彩年华A款投保年龄：0-60周岁交费方式：5年、10年保险期间：10年、15年、20年、保至60周岁起售金额：2000元保险责任：1.生存保险金：每年返还保额3%（30岁男性，年交1万，交5年则每年返还1401元），返还9年2.身故保险金：退还保费3.满期保险金：退还已交保费4.附加金钥匙年金保险万能型：生存金自动进入万能账户结算34同业竞品——长城人寿金彩年华A款35同业竞品——长城人寿金彩年华A款同业产品销售方式：驻点同业佣金费用状况：手续费12%佣金8%3637农行目标350万预估2016年合作网点30个月均期间网点活动率50%月均期缴活动网均4万邮政目标待定谢谢聆听！