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1网点对私外汇从业人员考试题（2010年）A卷单位：姓名：一、单项选择题：（每题1分）1.个人凭身份证提取现钞每日每人额度为：（C）A．等值2千美元B.等值5千美元C.等值1万美元D.无限制2．目前，境内个人结售汇及境外个人结汇的年度限额是：（B）A．等值2万美元B.等值5万美元C.等值2千美元D.没有限额3.携带外币现钞出境需要在银行开立外币携带证的金额范围：（B）A.等值2000美元以上B.等值5000至10000美元C.等值10000美元以上4.手持外币现钞汇出汇款当日累计等值（）的，仅凭本人有效身份证件即可在银行办理。（A）A.1万美元以下（含）B.5千美元以下（含）C.2万美元以下（含）D.5万美元以下（含）5.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计（B）以下（含）的，可以在银行直接办理；A.等值10000美元B.等值5000美元C.不限制6.原未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理。原兑换水单的兑回有效期为自兑换之日起（D）。2A.6个月B.12个月C.18个月D.24个月7.境内居民储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（D）美元以下的，凭本人有效身份证件在银行办理。A.1000B.30000C.40000D.500008.当日外汇现钞结汇累计金额超过等值（B）美元的，凭本人有效身份证件、本人经海关签章的海关进境申报单或原现钞提取单据在银行办理。A.1000B.5000C.10000D.200009.外管局开具的《提取外币现钞备案表》有效期为自签发之日起（D）。A.7天B.10天C.15天D.30天10.在境内工作、居住满（B）的境外个人，可以用源于境内的收入购买商业银行发行的外币或人民币理财产品。A.半年B.1年C.2年D.3年11.境外个人在境内购房的外汇结汇，资金结汇性质应计入（A）项目。A.直接投资B.其他投资C.资本账户D.经批准的其他资本12.当日外币现钞结汇累计金额超过等值()美元的，凭本人有效身份证件、本人经海关签章的海关进境申报单或原现钞提取单据在银行办理。BA．1000B．5000C．10000D．2000013.跨境从事商务、探亲、留学、就医、观光、朝觐等活动的外汇收入结汇资金属性应选择：（B）3A运输B旅游C职工报酬和赡家款D其他经常转移14.在个人结售汇管理系统中，港澳居民来往内地通行证号码应录入：（C）A所有位数B前8位C前9位D前10位15.客户将其理财金账户中美圆现钞户内资金结汇，在个人结售汇管理系统中资金形态栏中应选择以下哪种：（A）A账户资金B汇入资金C手持外币现钞D旅行支票。16.对于“当天多次往返者”及“短期内多次往返者”的规定，下列说法正确的是（B）A.“当天多次往返”是指一天内出境或入境超过三次；“短期内多次往返”是指15天内出境或入境超过一次。B.“当天多次往返者”及“短期内多次往返者”携带外币入境时，无论金额大小，必须向海关书面申报；C.“当天多次往返者”及“短期内多次往返者”没有或超出最近一次入境申报外币现钞数额记录的，首次出境可携带不超过等值5000（含）美元的外币现钞出境，第二次及以上出境时，携带外币现钞分别不可超过500美元（含）和2000美元（含）。17.境内个人超年度总额的赡家款，提供说法正确的是（C）A.境内个人的相关收入证明B.该笔赡家款的银行存款证明不得作为境外给付人收入证明C.境外给付人银行存款证明要能够证明该笔结汇资金在个人境外账户留存3个月以上（含）D.境外给付人的工作证明18.下列关于在个人结售汇系统中隔日、跨月度错误录入的个人4购汇信息说法正确的是（D）A.隔日撤消操作后，不需向外管局报备B.跨月修改操作后，不会受折算汇率影响C.身份证号码错误等不能修改D.对不受折算汇率影响的修改，应采用撤消功能，并重新录入正确的信息19.经常项下经营性个人结售汇采用如下交易办理结汇（D）A.2001B.2002C.2005D.200620.个人购汇业务中，有实际出境行为的是（C）A.货物贸易及相关费用B.境外邮购C.境外培训D.缴纳国际组织会员费二．多选题（每题2分，多选、漏选、错选不得分）：1．下列无需纳入个人结售汇系统的情况有：（ABC）A．通过外币代兑点发生的结售汇B.小于1等值100美元的结汇C.境内卡境外使用后购汇还款D.客户持2000美元现钞结汇2．下列可以在境内银行间相互划转外币的亲属关系有：（BCD）A．兄弟B.夫妻C.母子D.本人3.个人委托其直系亲属代办年度限额内的结售汇业务时，应分别提供：(ABCD)A.委托人身份证件B.受托人身份证件C.委托人授权书D.直系亲属证明4.境外个人从境外汇入资金购买自用商品房应向银行提供哪些5资料：（ABCD）A.B.有效护照等身份证明；C.D.房地产主管部门出具的该境外个人在所在城市购房的商品房预售合同登记备案等相关证明5.个人分拆结售汇行为主要具有以下哪些特征：（ABCDE）A.境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5B.5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外C.5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人D.个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000E.同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外6.境内个人经常项目下赡家款结汇超过年度限额的，需要提供以下证明材料在银行办理。（ABC）A.本人身份证件B.直系亲属关系证明C.境外给付人相关收入证明D.书面申请67.境内个人经常项目下职工报酬结汇超过年度总额的，需要提交以下证明材料在银行办理。（ACE）A.本人身份证件B.银行存款证明C.雇佣证明D.个人收入纳税凭证E.收入证明8.为个人办理结售汇业务的流程包括：（ABCD）A.通过个人结售汇系统查询个人结售汇情况B.按规定审核个人提供的证明材料C.在个人结售汇系统上逐笔录入个人结售汇数据D.通过个人结售汇系统打印“结汇/购汇通知书”，作为会计凭证留存9.银行为个人开立外汇账户，应区分境内个人和境外个人。账户按交易性质可分为：（ABC）A.外汇结算账户B.外汇储蓄账户C.资本项目账户D.联名账户10.除以下情况外，银行办理个人结售汇业务都应纳入个人结售汇系统:（ABCDE）A.外币代兑点发生的结售汇；B.银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇；C.卡境内消费结汇；D.过自助银行设备提取人民币现钞；E.境外使用购汇还款。11.下列关于个人外汇储蓄账户资金境内划转的规定，说法正确7的有：ABCA．本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理B．本人与其直系亲属账户问的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明C．境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理D．本人与直系亲属账户间的资金不能划转12.银行在为个人办理个人结售汇业务时，哪些情况下可以不留存身份证复印件：ABA．对于通过外汇储蓄账户发生的结售汇业务，银行按规定录入相关身份信息后，不需要留存B．未通过外汇储蓄账户办理的个人结售汇业务，单笔在1万美元以下的C．未通过外汇储蓄账户办理的个人结售汇业务，单笔在5000美元以下的D.1000美元以下的现钞结汇13.银行办理以下几种个人结售汇业务不需要纳入个人结售汇系统:（ABCDE）A.通过外币代兑点发生的结售汇；B.通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇；C.外币卡境内消费结汇；D.境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞；E.境内卡境外使用购汇还款。14.在个人结售汇管理信息系统中，港澳居民、台湾居民的护照8号码填写处填写港澳居民来往内地通行证号码、台湾居民来往大陆通行证号码。具体如何录入（AC）A.港澳居民来往内地通行证录入前9位号码（含第1位字母），B.港澳居民来往内地通行证录入前8位号码（含第1位字母）C.台湾居民来往大陆通行证（含91版、97版）录入前8位号码。D.台湾居民来往大陆通行证（含91版、97版）录入前9位号码15.从本年8月起，我行经常项下非经营性个人结售汇必须用哪些交易办理（CD）A.2005B.2006C.2001D.2002三．判断题（每题1分，对的打“√”，错的打“×”）：1．个人携带12000美元出境，可直接在银行开立携带证。（错）2．个人将其持有的美元兑换成英镑，应在个人结售汇系统中办理登记。（错）3.个人持6000元美元现钞和身份证可直接在银行办理个人外汇买卖。（错）4.目前，居民已经可以直接购汇或以现汇形式汇款到境外炒股。（错）5.仅持中华人民共和国护照的个人，不能办理个人结售汇业务。（对）6.对漏录入个人结售汇管理系统的业务，可以在事后直接补录。（错）7.目前，境内个人可以直接投资境外金融市场。（错）8.当日结汇交易可以使用“撤销”或“修改”功能进行撤销9或修改（对）9.录入结售汇信息时，外国人姓名太长超过系统允许最大范围时，可在“姓名”栏录入其姓名的简称，在“备注”栏标明其全称。（对）10.标有身份证号码的户口簿、临时身份证不能作为境内个人有效身份证件？（错）11.外汇结算账户是指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项目项下经营性外汇收支的账户。其开立、使用和关闭按个人账户进行管理。（错）12.个人开立外国投资者投资专用账户、特殊目的公司专用账户及投资并购专用账户等资本项目外汇账户及账户内资金的境内划转、汇出境外应经外汇局核准。（对）13.个人超限额结汇属于境外投资收益的，向银行提供以下材料：境外投资外汇登记证明文件、利润分配决议或红利支付书或其他收益证明。（对）14.个人经常项目经营性购付汇审核相关资料后，填制售汇凭证、外汇业务委托书，境外汇款申请书（有进出口经营权的）或境内汇款申请书（委托进口的），使用2005交易办理购汇，5320交易付汇。（对）15.个人外汇储蓄账户资金境内划转，个人与兄弟姐妹账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理。（错）16.移居境外的境内个人将其取得合法移民身份前境内财产对外转移以及外国公民依法继承境内遗产的对外转移，按《个人10财产对外转移售付汇管理暂行办法》等有关规定办理，不需要外管局核准。（错）17.境内个人出售员工持股计划、认股期权计划等项下股票以及分红所得外汇收入，汇回所属公司或境内代理机构开立的境内专用外汇账户后，必须结汇后划入员工个人的外汇储蓄账户。（错）18.境外个人在境内购买商品房需录入直接投资系统。（对）19.在境内工作、居住满2年的境外个人，可以用来源于境内的收入购买商业银行发行的外币或人民币理财产品（错）20.本人凭原存款银行外币现钞提取单据办理等值1万美元以上境外汇款的，银行需在相关单据上标注“工行xx分行xx网点，x年x月x日，境外汇款xx元”，并留存复印件。（对）21.携带外币出境，等值$5000—10000的由外汇管理局核发《携带外汇出境许可证》（错）22.旅行支票兑换外币现钞按提钞规定办理，提钞超过等值1万美元，需向外汇局事前报备；旅行支票可以直接存入外汇储蓄账户，暂不需提供海关申报单。（对）23.结售汇交易由各银行机构的业务经办用“结售汇交易”功能进行办理，具体包括结售汇交易录入、修改、撤消和查询，其中结售汇业务的修改和撤销只针对当日交易，隔日交易可使用冲正方式进行修改。（对）24.在个人结售汇系统中，各银行机构业务管理员或业务主管可以使用以下监管统计功能：银行流水查询、购汇交易撤消情况查询、个人购汇交易明细查询、按购汇地区统计购汇交易（对）1125．个人结售汇系统中，业务主管每日上班设置应设定营业开始，之后本机构的业务经办可以办理结售汇交易。结售汇交易修改和撤消要由业务经办自行办理。（错）四、简答题（第1题5分，第2题10分）1.2010年3月21日，某境外游客持6000美元外币现钞到银行柜台要求