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光大银行数据标准定义关键统计指标主题2009年7月议程1•背景概述2•标准框架和原则3•标准详解4•清单总揽•工作目标•现状回顾•方法和步骤•标准概述•定义原则•指标描述•指标分类•通用维度工作方法和步骤步骤现状调研与分析定义方法的确立关键统计指标定义定义审核具体工作•确定调研模板•填写调研模板并提供相关文档资料•TD整理指标并与业务部门进行初步沟通•现状分析，发现问题，确定定义重点•TD建议，提出定义框架•与光大讨论并确认定义框架及相关重要原则•选择关键统计指标•按照定义方法进行指标标准定义•对标准定义框架，原则，定义清单进行审议•根据审议意见进行完善，形成标准定稿。主要输入阿瑟1104报表平衡积分卡TD专家经验与部门专家套讨论标准定义框架经营指标快报部门分析指标TD专家经验部门专家反馈光大和同业事件禁言监管部门有关参照部门代表KPI初步整理表定义重要规则关键统计指标定义表主要输出阿瑟现状分析定义重点标准定义框架定义重要规则关键统计指标标准定义（送审稿）关键统计指标标准定义（交付稿）关键统计指标标准定义交付物包括以下内容：CEB-DS-关键统计指标标准定义。doc，CEB-DS-指标标准定义表。xml现状回顾：指标计算口径存在差异，对同一指标有多种维度定义现状•业务含义差异：因分析视角不同，同一衡量对象（如客户对象）定义有较大差异•统计方法差异：因分析需要或报送对象不同，同一指标可能存在不同的的统计口径•维度差异：同一指标常具有不同的维度，并且在不同管理主题，不同业务场景下，即使对同一纬度，也有不同的维度含义•影响•统计结果不一致•统计分析系统在系统实施时需就指标的口径和适用维度等与业务部门反复沟通，实现周期较长指标业务定义差别流失客户数解约状态的客户数期初和期末客户资产情况变化在一定范围内的客户数逾期账户数截止统计时点账户逾期天数≥1（CD值≥2），且贷款本金≥600（人民币账户）或贷款本金＞0（美元账户）的账户总数只要有逾期，并不限定逾期天数与贷款本金指标维度多样中间业务收入一产品类型对公客户，对私客户银行卡类，支付结算类，代理类，担保类贷款余额客户级别（客户信用等级），产品类别，行业类别，五级分类标准化建议：•将分类，业务含义，计算方法，常用维度等作为指标定义的重要内容，确定指标标准定义方法和原则•根据定义方法，选取关键的统计指标统一定义工作目标1.指标定义方法论通过建立定义框架，明确定义原则来规范指标定义，使得指标的定义有章可循。2.指标标准定义清单选取关键统计指标进行标准化定义，率先规范关键统计指标的定义，便于日常使用；同时作为标准定义的示范，指导后续指标的标准定义工作。议程背景概述标准框架和原则清单总览工作目标现状回顾方法和步骤标准概述定义原则指标描述指标分类通用维度标准详解思路指标标准化定义方便系统实施规范性实用性可操作性易于理解便于操作缓解或解决目前的问题满足指标的发布、定义查询等需求参照监管机构的分类参照最佳实践结合行业经验逻辑清晰描述到位指标定义方法论定义原则指标描述通用维度分类架构辅助信息基本信息维度列表分类层级指标对应维度使用返回关键统计指标释义关键统计指标定义词义分解•统计指标统计理论中的定义:统计指标是指反映总体现象数量特征的概念。它包括三个构成要素：指标名称，计量单位，计算方法《经济学》中的定义：“反映社会经济现象某种数量特征的概念和数值”，按照此种理解，统计指标除了包括上述三个构成要素外，还包括时间限制，空间限制，指标数量。•关键最关紧要的。…关键统计指标：关键统计指标是反映银行总体经营状况及发展趋势的定量评价，在统计分析、管理决策中占据较为重要的地位。且其业务含义及计算方法等内容在全行范围内是一致和通用的。标准定义重要原则-准入原则准入原则•必须是可量化的，对于定性评价等不进行标准化定义。•必须是常规性的，周期性的。•且至少满足以下条件之一：使用范围广、指标层次高、对外报送、报送高层、重点关注只有符合下列条件的指标，才纳入关键统计指标标准定义的范围：返回标准定义重要原则-合并拆分原则衡量主体相同且其衡量维度具有相同共性的指标，才可能合并。对于分析角度差异较大并可能导致实际衡量内容不同的指标，需对其进行拆分。应与指标最低分类层次相匹配，必要时或可根据维度组合向下扩展一层。但维度组合时维度个数不能超过两个。监管部门指定的指标保留原状，不予合并；特别关注的多维度组合指标保留原状，不予合并。1234特殊情况结果满足拆分合并标准定义重要原则-指标变更原则候选指标在经过相关部门评估后形成以下结论之一的，视为关键统计指标进行新增：•在定义清单中没有类似指标。•在定义清单中有类似指标，但指标定义存在实质差异的，且与已有的类似指标在其后同一时期内都需要使用的。候选指标在经过相关部门评估后，确认在订单清单中有类似有效指标，但指标定义存在实质差异且候选指标将取代该有效指标的，需对该有效指标进行修改。该处理方式只针对定义清单中有效指标。当其指标定义没有发生变化但不再继续使用时，需对其进行停用处理。停用后指标编号不变。以下情况不需要进行变更：•指标所涉及的科目的核算内容发生改变，但科目号、科目名称无变化。•指标的统计频度发生改变（如从每月变为每旬或每季等等）。•指标涉及的产品本身信息（如费率、利率、期限、适应客户等）发生变化。•由相关部门确认不需要进行维护的其他情况。新增修改停用特殊情况标准详解指标描述指标分类通用维度1、指标定义框架-----指标描述统计理论计量方法计量单位计量名称经济学时间限制空间限制指标值日常使用目标值计算源变更历史指标类别关联指标使用和范围管理部门指标出处标准定义范围指标信息项详解信息项说明指标编号1、是每个指标的唯一标识2、编号规则：“指标类别编号--指标序号”，其中指标类别编号见指标分类表、指标序号按照指标定义的先后顺序依次产生。3、在不调整某指标类别归属的前提下，编号一旦产生，不再更改；如指标归类进行了调整，则按编号规则重新编号，原编号失效，且其他指标也不得使用该失效编号。4、在管理工具中实施管理后，该编号由系统自动产生。标准名称指标标准定义后的名称（参见命名规则）常用名称光大相关部门在实际工作中经常使用的名称指标类识描述该指标所归属的指标类别。指标分类情况详见关键统计指标分类。1、指标必须归类到最低层次的指标类别。2、同一指标不能同时归属两个或两个以上的指标类别。3、以监管部门的归类口径为主要参照。业务含义是对指标的衡量主体，衡量内容和统计作用等信息的概要描述。计算方法是对指标的计算公式的描述，对较为复杂的指标，还包括对各计算说明以及该指标在统计时的其他需注意事项。关联指标在计算时所涉及到的计算因子，如果是已经定义的指标，则可以将其作为该指标的关联指标。常用统计维度说明该指标在统计时可能使用的除机构/地区/时间/币种之外的维度名称。可以是一个或多个维度，在实际统计中可以但不限于在这些维度中进行任意组合。指标值出处填写该指标所归属的系统/报表/台账的名称。具体来说，如在某系统/报表/台账种，能够直接找到某指标，那么，该系统/报表/台账可作为该指标的‘指标值’出处。如果该可能有多个出处，则按照以下优先级的顺序填写：1、外部监管机构或部门的系统/报表/台账，如1104等；2、本行全行性系统/报表/台账如经营快报、平衡计分卡；3、各业务部门的系统/报表/台账。适用范围按照以下几类情况进行填写：1、“通用”：指出去以下特色情况外其他场合均可使用；2、“对外报送”：仅用于对外部机构报送或公布而不适合本行内部使用；3、“行内通用”：仅限于本行内部通用而不适合对外报送或公布。适用场景是对适用范围的一个补充说明，如果适用范围是“对外报送”，则需要具体说明该指标具体的适用场景。如某系统名称/某报表名称等。管理部门填写该指标的管理部门名称。备注对这指标的其他一些补充说明。指标编号、标准名称、指标类别、业务含义、计算方法作为标准发布内容进行发布！指标定义示例指标编号指标名称指标类别业务含义计算方法关联指标常用统计维度指表值出处使用说明管理部门备注标准名称常用名称适用范围使用场景0101-001存款余额存款业务指标-存款业务全口径存款包括对公存款、对私存款、同业存款存款余额==对公存款余额+对私存款余额+同业存款余额==3301单位活期存款+3302单位定期存款+3303国库定期存款+3330外债专户存款+3336特种存+3421对公保证金+3457应解汇款及临时存款+333401代理开发银行资金专用存款+333402代理进出口银行资金专用存+333403代理住房公积金贷款资+3345活期储蓄存款+3346定期储蓄存款+3347个人大额可转让定期存单+3342个人保证金+3363境内银行存款+3364境内其他金融机构存款具体口径参见【对公存款余额】、【对私存款余额】、【同业存款余额】指标。对公存款余额、对私存款余额、同业存款余额存款明细期分段，到期剩余期限分段经营快报通用计财部0101-002存款余额增量存款年初增量业务指标-存款业务统计存款余额晓期初增加额存款余额增量=存款余额期末余额-期初余额具体口径参见【存款余额】口径。存款余额存款明细期分段，到期剩余期限分段经营快报通用计财部0101-003存款日均余额存款日均业务指标-存款业务存款余额的日均值存款日均余额=统计期内每日存款的累积值/统计期内的实际天数具体口径参见【存款余额】口径。存款余额存款明细期分段，到期剩余期限分段经营快报通用计财部0101-004对公存款余额对公存款业务指标-存款业务所有企事单位、机关团体在本行的存款余额合计对公存款余额==对公存款余额+对私存款余额+同业存款余额==3301单位活期存款+3302单位定期存款+3303国库定期存款+3330外债专户存款+3336特种存+3421对公保证金+3457应解汇款及临时存款+333401代理开发银行资金专用存款+333402代理进出口银行资金专用+333403代理住房公积金贷款资。对公存款余额、对私存款余额、同业存款余额行业国标分类，行业补充二、经营快报通用公司部0101-005对公存款余额增长率对公存款增长率业务指标-存款业务务在统计期内对公存款的增长量占期初对公存款余额的比率存对公存款余额增长率=（对公存款期末余额-期初余额）/对公存款期初余额*100%具体口径参见【对公存款余额】指标。行业国标分类，行业补充二、平衡计分卡通用公司部0101-006对公存款日均余额对公存款日均余额业务指标-存款业务对公存款余额的平均值对公存款日均余额=统计期内每日对公存款余额的累积值/统计期内的实际天数具体口径参见【对公存款余额】、【对私存款余额】指标。对公存款余额行业国标分类，行业补充二、平衡计分卡通用公司部指标描述重要规则指标命名：〉对于定义来源于外部的指标，以外部监管机构或部门的命名为准。〉同业通用的指标，优先考虑通用名称。〉对于广大内部定义的指标，—比例类指标，如果是部分与整体之比，则命名为：xx占比否则，命名为：xx比率或xx率。—时间点金额指标：xx余额。该指标的日均值，变化量，变比例则分别命名为：xx日均余额，xx余额增量，xx余额增长率。—两个或数个指标差异：在标准名称中加适用范围的简称（行，银监会，行内等）以示区别。指标归类〉指标必须归类到最低层次的指标类别。〉同一指标不能同时归类两个或两个以上指标类别。〉以监管部门的归类口径为主要参照。部门分配每个指标都需要指定其归属的管理部门，管理部门主要职责为：对指标进行初始定义，后续变更和发布。〉对于外部监管机构发布或要求报送的指标，原则上归计财部管理。〉对于业务类指标和客户类指标，指定该指标所涉及的业务的主管部门为指标管理部门，如涉及多个部门则由计财部或战略部作为指标管理部门。〉对于其他类别的指标，基本按照一下对应关系指定指标管理部门：计财类指标—计财部，风险类指标—风险部或相应业务主管部，运营类指标—相关后台管理部，信息类指标—信息技术部。〉注：以上部门分配仅为普遍原则，