搜索
一,判断题1、金融機构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象,但该制裁名单超出了中国承认制裁名单范围,该金融機构应遵循我国名单范围规定,而不用对该客户采取强化风险控制措施.（×）2、银行機构与境外金融機构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行批准.（×）3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作人员有泄露因反洗钱知悉国家秘密、商业秘密或者个人隐私行为,将依法追究刑事责任.（×）【行政责任】4、金融機构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施后,仍需向当地公安機关报送专门报告.（√）5、涉及恐怖活动资产被采取冻结措施期间,有关账户仍可受偿债权.（√）6、对人民银行开展反洗钱调查,调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书,金融機构有权拒绝.（√）7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户识别主体.（×）8、境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求境内金融機构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息,金融機构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求.（√）9、对于客户身份资料,金融機构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年.（×）【5年】10、涉及恐怖活动资产被采取冻结措施期间,有关账户仍可收取被采取冻结措施资产产生孳息以及其它收益.（√）11、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应重点关注客户开立是否是一般存款账户.（×）12、金融機构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施后,无需向当地公安機关再次报送专门报告.（×）13、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变识别程序.（×）14、境外有关部门以涉及恐怖活动为由,要求境内金融機构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息,金融機构应当按照境外部门要求采取冻结措施.（×）15、金融機构应当将涉嫌恐怖融资可疑交易报告报其总部,由金融機构总部或者由总部指定一个機构,在相关情况发生后30个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心.（×）【10个工作日】16、中国人民银行設立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告.（√）17、检查组实施执法检查时,检查人员应不少于2人,并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》.（√）18、接收境外汇入款金融機构,如汇款人没有在办理汇出业务境外機构开立账户,可登记境外汇款人姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件种类、号码.（×）19、一次性金融服务是指,为不在本银行機构开立账户客户提供票据兑付、現金汇款、現钞兑换和現金存款等金融服务.（×）20、在人民法院做出生效裁决对有关资产处理有明确要求情况下,金融機构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施.（√）二、单选题1、《金融機构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,自然人客户银行账户与其它银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上款项划转,金融機构应当向中国反洗钱监测分析中心报告.（B）A.20万,5万【A为错误答案,应选B】B.50万,10万C.100万,20万D.200万,30万2、下列属于大额交易是(A)A.一笔25万元人民币現金汇款B.当日累计支取現金人民币18万元C.自然人银行账户之间当日累计45万元人民币款项划转D.单位银行账户之间一笔150万元人民币转账3、选项中哪种交易,银行业金融機构可以不报告（D）A.证券经营機构指令银行划出与证券交易、清算无关资金,与其实际经营情况不符B.证券经营機构通过银行频繁大量拆借外汇资金C.保险機构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间转换4、银行在办理汇入汇款业务时,如发現汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（B）缺失,应要求境外機构补充.A.汇款人工作单位B.汇款人住所C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件5、中国人民银行設立中国反洗钱监测分析中心,负责接收（D）.A.大额交易报告B.可疑交易报告C.人民币大额交易和可疑交易报告D.人民币、外币大额交易和可疑交易报告6、金融機构应当自收到人民银行质询通知书后,几个工作日内答复？（C）A.2个B.3个C.5个D.10个7、金融機构发現突出洗钱风险情况,应及时向（A）报告.A.中国人民银行B.中国反洗钱监测分析中心C.公安部经侦局D.中纪委8、中国人民银行設立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资（D）报告.A.客户身份识别B.交易记录保存C.大额交易D.可疑交易9、从目前国内外反洗钱形势看,以下表述不正确是（C）A.境内外恐怖分子相互勾结是我国恐怖威胁主要特征B.跨境汇兑型地下钱庄是当前主要形态C.养老、房地产领域成为新非法集资高发领域D.电信诈骗和银行卡诈骗是当前两种主要诈骗类型10、法人金融機构自主开展洗钱风险自评估,评估结果和相关材料应如何报送人民银行？（B）A.作为年度报告报送B.作为即时报告报送C.作为半年度报告报送D.自由报送11、按照《金融機构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,以下哪项说法不正确？（D）A.金融機构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地中国人民银行分支機构报备.B.金融機构应当設立专职反洗钱岗位,配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作.C.金融機构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程.D.金融機构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以账户为基本单位开展资金交易监测分析.12、金融機构保存客户身份资料和交易记录基本原则有安全、准确、（D）、保密.A.完善B.合法C.有效D.完整13、金融機构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,（B）对该金融機构作出行政处罚.A.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权省一级派出機构B.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权設区市一级以上派出機构C.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权县一级以上派出機构D.只能由国务院反洗钱行政主管部门14、银行機构与境外金融機构建立代理行或者类似业务关系应当经（A）批准.A.董事会或者其它高级管理层B.中国人民银行C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会15、在按照中国人民银行要求采取临时冻结措施后（C）小时内未接到侦查機关继续冻结通知,金融機构应当立即解除临时冻结.A.12B.24C.48D.7216、银行機构和从事汇兑业务機构为客户向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确,可登记接收汇款（D）.A.接受人姓名或者名称B.接受人账号C.接受人身份证D.境外機构所在地名称17、中国人民银行設立（B）,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告.A.反洗钱局B.中国反洗钱监测分析中心C.保卫局D.分支機构18、人民银行反洗钱部门对金融機构开展风险评估时,评估人员应不得少于几人？（A）A.2人B.3人C.4人D.5人19、金融機构应采取切实有效技术手段,对反洗钱或反恐怖融资监控名单（C）.A.实施定期监测B.实施不定期监测C.实施全天候实时监测D.实施不少于一年两次监测20、中国不是以下哪个国际反洗钱组织成员（C）A.金融行动特别工作组（FATF）B.亚太反洗钱组织（APG)C.埃格蒙特集团（Egmont）D.欧亚反洗钱组织（EAG）三、多选题1、按照《金融機构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,以下哪些说法是正确（ABCD）.A.客户通过在境内金融機构开立账户所发生大额交易,由开立账户金融機构报告.B.客户通过境内银行卡所发生大额交易,由发卡银行报告.C.客户通过境外银行卡所发生大额交易,由收单機构报告.D.客户不通过账户或者银行卡发生大额交易,由办理业务金融機构报告.2、按照《金融機构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,可疑交易符合下列情形之一,金融機构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支機构报告,并配合反洗钱调查（BCD）.A.涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动,但情节一般.B.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动.C.严重危害国家安全或者影响社会稳定.D.其它情节严重或者情况紧急情形.3、银行機构对恐怖活动组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后,应向当地（ABD）报送专门报告.A.公安機关B.国家安全機关C.银行业监督管理機关D.人民银行4、以下说法正确有（AC）A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融機构保有全部资金和其它形式财产,都属于恐怖融资范畴.B.只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融機构保有全部资金和其它形式财产,才属于恐怖融资范畴.客户不是恐怖组织或恐怖分子,就不会涉嫌恐怖融资.C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身,还是其它人或组织,只要其目是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪,则其有关资金或财产都属于恐怖融资.D.该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪实施,就不应将其确定为恐怖融资行为.5、对于下列哪些情况,银行除审核存款人提供开户证明文件外,还应釆取措施进一步核实存款人身份,并重点关注相关账户支付交易情况.（ABCD）A.同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位银行结算账户开立业务B.同一自然人是两个以上单位法定代表人或者单位负责人C.两个以上单位银行结算账户信息中联系电话相同D.两个以上单位银行结算账户信息中联系地址相同6、实施反洗钱调查时,调查组应当调查事项包括（ABCD）.A.被调查对象基本情况B.可疑交易活动是否属实C.被调查对象关联交易情况D.可疑交易活动发生时间、金额、资金来源和去向等7、金融機构反洗钱宣传内容主要包括（ABCD）.A.洗钱活动基本特征B.金融機构反洗钱义务C.反洗钱法律法规D.我国反洗钱工作进展8、王某是A银行客户,到A银行办理一笔金额2000美元、汇往美国跨境汇款,A银行应采取下列哪些身份识别措施（ABD）.A.登记王某姓名、账号和住所【A也应选上】B.登记收款人姓名、住所C.留存王某身份证复印件或影印件D.通过核对或者查看已留存客户有效身份证件核实王某身份信息准确性.9、银行機构对恐怖组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后,除有（ACD）另有要求外,应当及时告知客户,并说明采取冻结措施依据和理由.A.人民银行B.银行业监督管理機关C.公安機关D.国家安全機关10、以下说法正确是（BCD）A.反洗钱宣传只针对一般员工,与中高级领导层无关.B.宣传方式可灵活多样.C.对中高级领导层宣传可包括通报新出台反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等.D.对于普通员工宣传可包括印制员工宣传手册、利用金融機构内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传.11、客户是否涉嫌恐怖融资可从以下哪些方面判断.（ABCD）A.来自敏感国家或地区B.与敏感国家或地区有资金往来且无合理理由C.与反恐怖融资监控名单相关D.行为异常12、张三在境内某金融機构开立了自然人账户,该账户发生下列哪些交易时,金融機构需要报送大额交易报告（ABCD）.A.张三给在美国留学女儿境外账户一次性转账2万美元.B.张三一日内分别向5个英国朋友境外账户转账各5千美元.C.张三给某公司在台湾账户一次性转账2万美元.D.张三给本省某外贸企业转账50万元人民币.13、刘某,身份证号码显示为H省X市人,其本人分别于2013年10月8日、10月17日、10月29日在G银行S市分行营业部、H省X市分行营业部、H省Y市分行营业部开立了3个个人银行结算账户（下称账户1、账户2、账户3）.10月8至10月17日,账户1累计收款1亿元,共21笔,累计付款1亿元,共3笔.资金来源分别是H省XX置业有限公司（共计6500万）,H省XX园林工程有限公司（共计3500万）；资金流向则为账户2及账户3.其中,账户2在收到款项后短时间内即转往10余个同在H省它人账户,账户3则通过POS消费,此案例中刘某可能涉嫌哪些洗钱行为.（）【此题不知正确答案,BD,BCD均错】A.刘某涉嫌非法传销B.H省2家企业涉嫌通过个人账户偷逃税款C.从刘某在异地开户及其