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个人理财A卷1上海大学继续教育学院试卷课程名称：个人理财（A卷）适用专业:全校选修2016年—2017年学年度第秋季学期任课教师：桂詠评姓名:___________学号:成绩：一．填空题（2分×15题，30分）1．个人理财的对象，主要研究个人，或者家庭的理财规划。2.在会计原则方面，个人财务报表一遍采用收付实现制,企业采用的会计原则是全责发生制。3．婚姻居住策划中，婚前购房方式通常包括：男方全款买房、男方家长支付购房首付款并小夫妻婚后还贷，以及男女双方共同买房。4.对一个处于单身期的年轻人来说，现金管理主要满足其日常性和突发事件需求。5．证券投资操作程序中的第一步，首先到证券登记结算公司办理开户手续。6．如果你选择租房来解决自己的居住问题的话，那么在签订租房合同前，应该注意查看房东的房产证明、房主身份证及两证的统一、并索取复印件作为合同的附件。7．教育投资策划中，子女教育策划的最大不确定性是子女的资质无法事先预测。。8．在保险原则四项原则中，代位求偿权原则不适合人身保险。9．税务筹划的基本前提是必须符合国家法律及税收法规。10．在证券投资策划程序中，如果发现客户的风险偏好属于厌恶风险的，那么投资低风险产品比较好。11．遗产策划，常常需要采用遗嘱继承，其中公正遗嘱的遗嘱，法律效力最高。12．个人质押贷款，质押对象包括动产、有价证券、。13．银行储蓄产品，常常成为个人理财的首选定期储蓄。14．公益活动，主要由社会组织组织发起。二、单选选择题（请将正确的选项填入括号中：3分×20题，共计60分）1.刚刚入职的李先生，他的理财重点（A）。A.预留应急备用金B.投资理财C.教育理财D.保险理财2.与公司理财不同的是，个人理财的目标主要是（B）。A.收益最大化B.财务安全C.财务自由D.提高生活质量个人理财A卷23.存款利息在计息时候，以人民币（A）作为起点。A.元B.角C.分D.B+C4.居民房地产，是指（A）。A.普通住宅B.商铺C.酒店式公寓D.A+C5.投资风险，一般包括（C）地。A.系统风险B.非系统风险C.A+BD.都不是6.汽车贷款是属于（B）贷款的一种。A.长期B.短期C.信用D.经营7.在个人理财业务中，投资是（A）。A.核心地位B.理财的全部C.风险大D.A+B8.证券投资，包括（D）。A.股票B.债券C.美元D.A+B9.以资产作为还款保证的银行融资产品是（C）。A.汽车贷款B.个人信用贷款C.个人抵押贷款D.个人经营贷款10.我国商业银行的储蓄原则，取款（A）。A.自由B.有息C.自愿D.在银行柜台和ATM11.教育投资策划，主要是（A）的整合。A.教育资源和机遇B.资金与学历教育C.学历教育与非学历教育D.国内教育与国外教育12.按照我国的法律，公民必须接受义务教育，即（C）。A.小学B.初中C.A+BD.小学+初中+高中13.我国公民必须参加的保险是（D）。A.人寿险B.财产险C.健康险D.社保个人理财A卷314.能够作为保险对象的风险，是（C）。A.投机风险B.纯粹风险C.A+BD.都不是15.对工资薪金所得税进行筹划安排的主要方法为（A）。A.平衡税基B.降低收入C.扩大支出D.纳入成本16.税务筹划最大的风险是（A）。A.违反税法B.经济形势变化C.收入提高D.工作变动17.目前，以房养老的模式，包括（D）。A.南京模式B.北京模式C.常州模式D.A+B18.退休养老所面临的风险，包括（D）等方面的风险A.子女失业B.通货膨胀C.健康D.A+B+C19.不能作为遗产继承的是（D）。A.著作权B.专利权C.房地产权D.肖像权20.遗产，是指（D）。A.被继承者死亡时遗留的财产B.被继承者死亡时遗留的财产与债务C.被继承者死亡时遗留的、在被继承前的财产与债务D.A+B三．计算分析题（本大题10分）有一位居民，2016年3月获得30,000元人民币收入，如果是工资薪金所得，或者劳务报酬所得，他的税后分别是多少（先出正确的计算过程才能得分）？应缴税款（30000-3500）×0.25-1005=5620税后所得30000-5620=24380元