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1信托基础知识平安信托财富管理事业部（青岛）2010年11月2第一章信托简介1.1什么是信托1.2信托基本结构图1.3信托的几种主要分类1.4有关术语1.5信托理财产品的共性1.6信托业务基本流程1.7中国信托业的发展第二章公司简介第三章产品简介1目录3★信托：委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿、以自己的名义、为受益人的利益或特定目的，进行管理、处分的行为。1.1什么是信托-1/2委托人：信托关系的创设者，也即投资者、资金方、客户。受托人：一般指信托公司，承担管理、处分信托财产的责任。受益人：享有信托受益权的人（可以是委托人）。★三个当事人：★信托起源：英国的尤斯(USE)制度信徒第三方教会土地收益41.1什么是信托-2/2★信托本质：受人之托，代人理财★信托基础：对受托人的信任★信托原则：诚实信用、公平自愿、为受益人的利益管理资产★信托财产的独立性信托财产与委托人未建立信托的其他财产相区别信托财产与受托人固有财产相区别信托财产独立于受益人的自有财产★信托财产受托人承诺信托而取得的财产受托人因管理、运用、处分该财产而取得的信托利益也属于信托财产51.2信托基本结构图交付管理、投资收益监督561.3信托的几种主要分类★按委托人数量：单一信托（只有一个委托人）集合信托（两个或以上委托人）★按受益人是否为委托人：自益信托他益信托★按信托财产：资金信托财产信托（以动产、不动产以及版权、知识产权等为委托物）71.4有关术语（集合类资金信托）★信托单位：指用于计算、衡量委托人交付的资金所对应的信托份额的计量单位。通常，1元对应一个信托单位。★信托受益权：受益人在信托中享有的权利，包括但不限于取得受托人分配的信托利益的权利。★推介：集合信托成立前进行的有关该信托产品的非公开宣传、介绍。★认购：投资者按照信托文件约定购买信托单位的行为。★追加认购：已持有信托单位的委托人购买信托单位的行为。★赎回：在信托存续期间，受益人按照信托文件的约定将其持有的部分或全部信托单位卖回给受托人并收回资金的行为。★清算：信托产品终止后，受托人对信托财产进行的变现、清理、确认和分配。★信托文件：一般包括信托合同、风险申明书、信托计划说明书。8•信托产品面对的是高端人群，法律规认购门槛石100万；•任何一个信托产品，投资额在100-300万的自然人投资者，受到50个合同号的限制，超额认购时，以大资金优先认购；•任何一个信托产品，机构投资者和投资超过300万的自然人投资者不受合同数量限制；•信托产品都是有固定期限的且都是趸交的•信托产品都是避税且在信托存续期内是避债的1.5信托理财产品共性91.6信托业务基本流程★单一信托：产品设计、成立、存续、终止清算★集合信托：产品设计、推介、成立、存续、终止清算101979年：新中国第一家信托投资公司成立1982年——1999年：五次大的行业整顿新世纪：在“回归本业”中探索新的发展模式展望：银信、信保、信证、信信合作共赢，在创新与发展中博弈1.7中国信托业的发展中国银行业监督管理委员会（简称“银监会”）对我国信托公司及其业务活动实施监督管理。11第一章信托简介第二章公司简介2.1平安信托简介2.2平安信托的优势第三章产品简介2目录12★全称：平安信托有限责任公司★成立时间：1996年7月2日★中国平安保险（集团）股份有限公司的主要成员之一，也是平安集团在香港联交所整体上市的重要组成部分★经中国银行业监督管理委员会核准登记的、经营信托业务的金融机构★在物业投资、基建投资、股权投资等主要投资领域有成熟经验★股东结构：★控股/参股平安证券、平安物业、平安置业等2.1平安信托简介股东名称持股比例中国平安保险（集团）股份有限公司99.88%上海市糖业烟酒（集团）有限公司0.12%13★注册资本69.88亿元人民币，是国内注册资本最大的信托公司★被银监会评为“A类/优秀”级别，成为全国最优秀的九家信托公司之一（2005）★第一批获准重新登记的38家信托投资公司之一★首批获得异地信托业务经营资格（2004）、资产证券化业务资格（2006）、境外理财业务资格（2008）的信托公司之一★中国信托业内唯一以保险集团为背景的信托公司，拥有丰富的资金、客户来源与强大的服务体系★国内首家引用Odyssey私人财富管理系统的信托公司，搭建客户、渠道、投资等价值链环节的完备的管理平台2.2平安信托的优势愿景：做中国最大、最优秀、最具创新能力的第三方资产管理公司！14第一章信托简介第二章公司简介第三章产品简介3.1固定收益类产品3.2证券类产品3.3股权投资类产品3.4房地产类产品3目录固定收益类房地产投资类阳光私募基金私募股权投资满足客户一切投资需求•预期收益：年化5.15％，5.2％,5.6％•产品期限：6个月，9个月，1年•预期收益：年化8-16%•产品期限：2年-3年•预期收益：平均年化20%左右•产品期限：半年封闭期•预期收益：整体回报3-5倍•产品期限：5-7年信托产品种类16★板块概述：类似银行的现金管理类产品。产品期限一般在一年以内，其中高流动性的产品每月可开放认购赎回。能有效满足客户资产配置的需求、优化投资组合，实现真正意义的财富管理。★主要投向：委托存款、货币基金、银行间/交易所债券、基建/物业等有稳定现金流的内外部项目或以此为标的的信托受益权。★风险收益特征：收益稳健，安全性高，流动性强，投资成本较低。★主要产品：日聚金利鑫3.1固定收益类产品173.1固定收益类产品产品要素资金投向投向具有稳定收益的物权或股权产品收益1、3、6、9、12个月4.1%、4.65%、5.15%、5.2%、5.6%（年化）认购起点300万发行时间常态化产品（每周一期）认购费用无本月产品利鑫、日聚金18★板块概述：主要投资于证券市场的产品，投向一般为A股市场、债券、基金、银行理财产品等。★风险收益特征：风险度中高，收益浮动。★主要产品：投资精英黄金优选双核动力黄金组合3.2证券类产品搭建国内领先的证券私募平台，加强对私募的评级管理，引领国内信托市场！193.2证券类产品产品要素资金投向由最优秀基金经理投向股市产品收益20%左右（收益浮动）认购起点100万流动性每月两个开放日，可认购/赎回认购费用1%产品时间5年投顾名称尚雅、淡水泉、朱雀、智德等203.2证券类产品213.2证券类产品-----北京星石223.2证券类产品-----上海朱雀3.2证券类产品-----广东新价值24★板块概述：产品主要投向为上市/未上市公司股权、股权收益权等。产品期限一般在5-7年。产品规模和利润贡献将成为我司业务发展和盈利的重点。★风险收益特征：收益较高，流动性较低。★主要产品：PE投资（PrivateEquity，私募股权投资）3.3股权投资类产品25股权投资类案例产品产品名称新源1期资金投向参与山西煤矿重组上市及其他新能源公司上市投资背景中央号召，山西省政府组织，山西五大煤炭集团整合重组，于2015年前计划完成整体上市。产品期限5-7年（中间如有项目结束可以分红）净值公布每季度以季报的形式报送投资者具体运作情况认购起点300万元起预期收益整体3—5倍收益如何进行风险控制？严格的项目执行流程283.3股权投资类产品293.3股权投资类产品30★板块概述：主要投向为参与房地产开发全过程的贷款、物业购买和开发投资基金等，分享房地产市场的成长收益和风险。产品期限一般在1-3年，产品规模和利润贡献将成为我司业务未来发展和盈利的重点。★投资方向：成熟物业、房地产开发贷款、房地产开发项目公司股权或债权、土地开发，等。★风险收益特征：风险度低，收益较高，流动性较强。★主要产品：经营性物业融资开发贷款开发投资基金土地开发融资，等3.4房地产类产品313.4房地产类产品产品基本要素资金投向与知名房地产公司合作开发楼盘产品时间1.5年—3年产品收益8%—16%（以具体产品而定）认购起点300万发行时间不定期认购费用无本月产品佳园系列、安鑫系列、睿石系列323.4房地产类案例产品——佳园18号2期333.4房地产类案例产品——佳园18号2期3.4房地产类案例产品——佳园18号2期353.4房地产类案例产品——睿石系列363.4房地产类产品——睿石产品优势373.4房地产类产品——睿石系列收益率青岛平安信托位于香格里拉办公楼25层平安信托（青岛）39谢谢！