基金定投PPT

LOGO基金理财讲座支行欢迎您!自我简介姓名：什么是理财？理财是通过分析和评估个人或家庭的财务状况和生活状况，对理财目标、财务计划和投资策略等进行合理的规划与管理，以实现人生不同阶段在财务上的自由、自主和自在。1理财是一个长期规划2理财不是一个产品，而是一个过程3理财不是针对某个生命时段，而是针对一生投资有风险决策需谨慎理财规划有那些内容？投资规划1子女教育规划2保险规划3房产规划465税务规划退休和遗产规划为什么要投资?抵御通货膨胀，防止资产缩水分享中国经济高速成长的成果众多适合普通居民投资的工具的出现让投资成为一种快乐的生活方式投资有风险决策需谨慎投资什么？股票收藏品国债存款基金期货投资有风险决策需谨慎投？呢风险共担收益共享基金这边风景独好基金的概念基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者手中的资金，由基金托管人（银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，以获得投资收益和资本增值的投资方式。投资有风险决策需谨慎基金的种类按投资对象划分股票型债券型货币型那类基金适合你股票型基金资产配置：资产配置中以股票为主，80%。适应人群：愿意承担较高风险，希望获得高收益的人。风险系数：★★★★★获利指数：★★★★★如何进行基金投资？中长期持有，频繁短线操作可能导致“低卖高买”，更增加了交易成本；充分利用货币的“复利效应”。投资有风险决策需谨慎如何进行基金投资？选择优秀基金公司的基金——选择经历了熊市和牛市两个阶段洗礼的基金。华夏、广发、易方达、嘉实、富国等优秀基金公司的多只基金经历了洗礼，值得信赖。。华夏大盘净值重返6000点.doc——关注基金的长期盈利能力，不以短期基金净值来选择基金。如何进行基金投资？分散投资，构建基金投资组合（鸡蛋不要放在同一个篮子里，但也不要每个篮子里只放一个鸡蛋）1、不要将资金只投在一只基金或一家基金公司上；2、不要将资金只投在一种风格的基金上；3、分散投资不是持有过多的基金，以3－5只为宜；基金投资方式一次性购买法把所有资金一次性购买一只基金，长期持有最低1000元或5000元基金定投：定期定额，不停地购买积少成多，财富累积根据市场情况和个人风险偏好来决定：如果市场处于上升过程中，老基金比新基金净值增长快；如果市场处于下跌或回调过程中，新基金比老基金安全；投资基金的技术性问题（一）新基金好还是老基金好？基金低净值＝低风险？对于开放式基金的投资而言，不管目前净值是高还是低，风险只存在一种，即基金的价值会否在未来走低，换句话说就是基金未来的收益水平会怎么样。两张一元的人民币＝一张二元的人民币买基金最应注重的是基金本身的品质而不是基金的净值。基金净值高往往代表着它背后有一只非常专业和优秀的团队。投资基金的技术性问题（二）投资基金的技术性问题（三）何时进场？经济不景气——增加债券或货币基金比重开放式基金募集额度一路飙升——谨慎基金进入平淡期——可能提供最好的回报机会经济复苏——投资股票型基金最合适懒人投资计划，＋基金投资方式二踏空套牢两不忧！什么是基金定投？定投是定期定额投资的简称，即每隔相同的时间投入相同的金额购买基金的投资行为。1、每个月投入固定的资金购买基金，一般为3年5年和8年，类似零存整取，但可随时终止；2、投资起点较低，200元即可；3、执行在低位多买、高位少买的价值投资理念，能有效摊低成本。基金定投收益测算表每月投入1000元连续投23年年预期收益率10%到期本金276000元到期本利和1065549元百万富翁不是梦长期积累，发挥复利的威力世界第八大奇迹一张白纸来回对折50次，你知道有多高吗？1米，2米，10米……？）：答案是：地球到月球的距离！0250基金定投适合那些投资者？1.想降低投资风险的人—风险偏好较低的投资者2.长期理财规划的人—准备子女教育金、养老金3.没有时间理财的人—上班族4.强迫自己储蓄的人—年青人、控制消费支出定投的三大优点无需选时，不怕基金净值下跌获得良好的回报省时、省力、更省心当基金价格走高时，买进的单位数较少；而在基金价格走低时买进的单位数较多，长期累积下来，成本及风险自然会摊低。优点一：无需选时，不怕基金净值下跌单位净值申购金额获得份额第1期1.50300元200第2期1.00300元300第3期0.5300元600合计：900元1100份盈亏点：９00/１１00=0.818元每月300元的定投，3个月内大幅下跌只需要等基金净值回升到0.818元就可以回本，涨回到1.00元就可以赚22%。可见基金定投的魔力。一个简单的例子事实说明：基金定投无需担心基金下跌无需为何时买基金而烦恼优点二：获得良好的回报C:\DocumentsandSettings\sdly-fanf\桌面\6000点坚持定投者开始盈利基民乐观氛围又浓.doc投资有风险决策需谨慎事实说明：基金定投无需担心基金下跌，只要基金长期持有，就能稳获良好的回报。优点三：省时省力，更省心■银行自动扣款，节省您的办理时间，方便又有效率。■投资优秀的基金公司旗下的基金，坐享基金净值增长。■基金定投可以让你轻松理财，无须担忧股市的涨跌。投资有风险决策需谨慎优点三：省时省力，更省心易方达基金宝贝定投计划易方达基金宝贝定投计划易方达基金公司自6.1至2009年12月期间开展“让时间沉淀爱——‘我爱宝贝’基金定投计划”推广活动，参加易方达基金定投的投资者，并有成功定投扣款的，即可获得《宝贝理财纪念册》一本。【电话】致电400-881-8088按*号键转“人工咨询”登记办理；【邮件】发送邮件到[e-mail]报名参加本次活动，易方达旗下偏股类基金历史业绩注：数据截至2008年12月31日来自天相投资分析系统，基金过往业绩不代表其未来表现，中国股市运行时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。合同生效日净值增长率（%）同期上证A指涨幅（%）策略成长2003-12-9282.49%26.52%策略2号2006-8-1683.93%12.50%积极成长2004-9-9205.25%41.91%价值精选2006-6-1391.08%17.44%价值成长2007-4-2-22.475-44.08%50指数2004-3-2259.37%3.83%输入：业务优惠开办基金定投业务免灵通卡首年年费10元网上买基金手续费8折1.5%=1.2%LOGO第二部分三种期限产品类型收益率每100万元每天较活期储蓄多收益（元）活期储蓄0.36%9.86超短期1.30%25.757天滚动1.50%31.23四周滚动1.60%33.97投资对象主要以银行间市场国债、央行票据、政策性金融债、企业债，货币市场基金、银行承兑汇票等低风险投资工具，也包括优质企业信托融资项目、IPO新股申购等其它投资工具。滚动型固定期限超短期理财产品产品特点投资期限短，收益更高每日均可购买柜面、网银均可交易安全无费用适合客户1.大额闲置资金5万元以上2。不确定使用时间3。获得短期超额收益第三部分：有奖答题一.工商银行为贵宾客户发行了一种卡，享受六专待遇，请问这种卡叫什么名字？理财金账户卡工行网址是什么？问题工商银行有一款独有的超短期理财产品，有1天、7天、28天三种期限，请问这款理财产品是什么？三种的收益分别是多少？灵通快线谜二端午节吃什么？是为了纪念谁？粽子屈原问题三有一种长期投资方式，类似于零存整取，每月都投入固定的金额，购买某一个选中的基金，而且投资门槛低，请问这种投资方式叫什么？最低投多少？基金定投200基金定投的三个优点是什么？定投的三大优点无需选时，不怕基金净值下跌获得良好的回报省时、省力、更省心我国第一支开放式基金是什么基金?是什么时间发行成立的?南方稳健成长2001.9.28华夏大盘基金的管理人(基金经理)是谁？王亚伟LOGO六一快乐！投资快乐！生活快乐！中国工商银行股份有限公司