2016尔雅个人理财规划考试最新题材

一、单选题（题数：50，共50.0分）1到2040年左右，我国老年人口大概有多少？（）1.0分A、2亿多B、3亿多C、4亿多D、5亿多正确答案：C我的答案：C2以下哪项不在“4E”的职业要求之列？（）1.0分A、教育B、考试C、经验D、理念正确答案：D我的答案：D3关于“房产反置换”，表述不正确的是（）。1.0分A、适用于货币有结余但对现有住房条件不很满意的老人B、可借以减轻大城市已老化的人口年龄结构，减轻城市人口过于密集拥挤C、年轻人进城打工赚钱，老人出城居住养老D、郊区自然环境、交通环境不适于老年人居住正确答案：D我的答案：D4关于买房与租房，说法不正确的是（）。1.0分A、租房不需要考虑首付款B、租房不需要还贷C、买房需要考虑楼层、朝向等D、买房享受不到房价上涨的好处正确答案：D我的答案：D5理财方案制作时的注意事项不包括（）。1.0分A、理财方案的制作要抓住问题的关键点B、要全面考虑C、需检查客户提出目标的合理性D、整个理财过程很少用到数据正确答案：D我的答案：D6从2005年开始，截止到现在金融理财师约有（）。1.0分A、上百人B、上千人C、1万~2万D、几十万正确答案：C我的答案：C7理财规划师首先应做的工作是（）。1.0分A、判断分析B、提出对策C、资产配置D、产品搭配正确答案：A我的答案：A8美国与中国的金融理财方面的区别说法错误的是（）。1.0分A、美国的金融保险环境表现的相当完善，产品也多B、美国在监管方面表现的比较差C、中国的监管表现的也较弱D、中国的金融产品较少正确答案：C我的答案：C9理财师的工作内容不包括（）。1.0分A、收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据B、听取客户的理财目标和要求C、帮助客户实施理财方案D、向客户提供理财资本正确答案：D我的答案：D10在股票市场上，投资者把那些在其所属行业内占有重要支配性地位、业绩优良、成交活跃、红利优厚的大公司股票称为（）。1.0分A、国有股B、绩优股C、红筹股D、蓝筹股正确答案：D我的答案：D11关于遗产规划的说法错误的是（）。1.0分A、遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施B、遗产计划应当在将财产留个继承人的时候尽可能的满足自己的意愿C、遗产规划应缴纳遗产税最少D、以上说法不正确正确答案：D我的答案：D12中国的股民数量达到（）。1.0分A、3000万B、5000万C、8000万D、超过1亿正确答案：D我的答案：D13人的一生需要考虑的事情一般不包括（）。1.0分A、就业B、结婚成家C、税费缴纳D、老年深造正确答案：D我的答案：D14下列说法错误的是（）。1.0分A、已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。B、个人可以选择的理财目标很多，但每个人都不可能同时实现适合于自己的所有目标。C、目标无需分期制定。D、确定适合的理财目标后，必须从中抉择一个最适合于自己，或对自己最重要的理财目标作为特定时期的奋斗目标。正确答案：C我的答案：C15以下哪项不属于学习理财后的一般就业趋向？（）1.0分A、金融保险机构B、理财事务所C、技术开发D、个人持家理财正确答案：C我的答案：C16目前国际上主要的三种汇率制度不包括（）。1.0分A、名义汇率B、固定汇率C、浮动汇率D、管理的浮动汇率体系正确答案：A我的答案：A17民间集资的利率一般是多少？（）1.0分A、.05B、.1C、.15D、.2正确答案：B我的答案：B18以下说法错误的是（）。1.0分A、买房买车贷款是客户的理财需要。B、为子女接受大学教育，自己读书积蓄资金。C、社会需要可以激发客户的需要D、客户尚未产生的需要，不可以创造出新的金融产品。正确答案：D我的答案：D19下列关于个人经济事务管理说法错误的是（）。1.0分A、包括个人经济生活、消费支出事务的管理。B、个人日常生活中的管理C、个人金融和非金融资产的投资管理D、个人死后遗产处置计划部属于个人经济事务管理。正确答案：D我的答案：D20国家要对数十万亿的国有资产进行优化配置运营以求获益，上个世纪九十年代，国家年征收高达（）的财政收入。1.0分A、5000亿B、8万亿C、3000亿D、9万亿正确答案：C我的答案：C21以下说法不正确的是（）。1.0分A、不同人生阶段有不同的理财需求B、积极的理财应该是有目标的理财C、理财目标的设定要与人生各个阶段的需求配合D、执行理财计划时需要有所偏差才能保证风险从而保证收益正确答案：D我的答案：D22十七大报告中指出，财产性收入目前占比多少？（）1.0分A、.01B、.02C、.05D、.08正确答案：B我的答案：B23个人金融理财置于较高位置的原因错误的是（）。1.0分A、个人金融总量今日已占到金融总量的半壁江山。B、银行资源来源的90%来自于居民家庭的储蓄存款。C、个人信贷占比在迅速增长之中。D、个人结算占到总结算量的相当比例，份额迅速上升。正确答案：B我的答案：B24参照美国标准普洱和穆迪两家权威评级机构的做法，把债券信用划分为几个等级？（）1.0分A、6个B、8个C、9个D、11个正确答案：C我的答案：C25下列说法错误的是（）。1.0分A、提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障B、提前做好退休计划可以减轻子女的经济负担C、退休规划主要考虑退休后的消费和其他需求D、退休后生活质量会大幅度下降正确答案：D我的答案：D26关于理财说法错误的是（）。1.0分A、理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。B、理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。C、国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求，比关注单一产品推销更为重要”。D、个人理财范围：从个人家庭从出生到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项。正确答案：B我的答案：B27利率有自己的体系，它们是可以分层定价的，在我国，当前利率体系分为（）。1.0分A、名义利率和实际利率两部分B、法定利率和市场利率两部分C、通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分D、浮动汇率和稳定汇率两部分正确答案：B我的答案：B28先按市价买入债券，过一段时间再卖出，主要赚取差价，这是什么交易？（）1.0分A、债券回购交易B、债券期货交易C、债券期权交易D、债券的现货交易正确答案：D我的答案：D29以下哪项不属于货币养老的内容？（）1.0分A、养老储蓄B、社会养老保障C、商业养老寿险D、房子养老正确答案：D我的答案：D30以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业？（）1.0分A、银行行长B、保险业务员C、软件工程师D、客户经理正确答案：C我的答案：C31以下说法不正确的是（）。1.0分A、个人/家庭金融理财中，理财服务的主体是个人/家庭。B、公司理财不属于家庭理财C、婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财。D、遗产养老不属于个人家庭理财正确答案：D我的答案：D32遗产规划主要内容是（）。1.0分A、遗嘱和整套避税措施B、捐赠遗产C、尊重子女意愿D、遗产分配公平正确答案：A我的答案：A33参照美国标准普洱和穆迪两家权威评级机构的做法，将债券信用划分为几个等级中，其中BB表示（）。1.0分A、中下级B、中上级C、上级D、下级正确答案：A我的答案：A34以下哪项是与投资相关的金融理财？（）1.0分A、教育储蓄B、投资贷款C、养老寿险D、按揭贷款正确答案：B我的答案：B35下列说法错误的是（）。0.0分A、家庭理财中投资是为了增加收入B、投资须符合法律规定C、丁克家庭不用为养老付出心血和金钱D、丁克家庭只需规划养老生活就可以了正确答案：D我的答案：C36政府是何时提出“价格闯关”，结束“价格双轨制”（）。1.0分A、1965年B、1978年C、1982年D、1988年正确答案：D我的答案：D37下列说法错误的是（）。1.0分A、上世纪90年代，美国CFP获得极大发展，获证人士达2万人。B、美国CFP开始时间是1969年C、中国的理财规划师2005年开始考试认证D、到2010年中国的理财规划师已经超过2万人正确答案：D我的答案：D38下列关于全过程理财规划说法错误的是（）。1.0分A、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。B、理财师和客户共同确定理财目标体系。C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案D、对运营中问题不予以解决。正确答案：D我的答案：D39关于金融理财目前存在的缺陷，说法不正确的是（）。1.0分A、严格分业经营，诸多大型金融产品无法推出B、理财从业人员短缺，质量不高，知识不全面C、个人理财产品过多，难以抉择D、理财的相关理论研究，尚有严重缺陷，研究人员严重缺乏正确答案：C我的答案：C40市场利率高于债券的票面利率，债券的实际价格就要（）。1.0分A、上升B、不变C、下降D、不确定正确答案：C我的答案：C41以下哪项属于社会关系资源？（）1.0分A、可以援引的人际关系B、素养C、信念D、技能正确答案：A我的答案：A42以下说法不正确的是（）。1.0分A、市盈率是衡量股票价值的一个重要指标B、市盈率是用股价除以每股的收益C、市盈率越高，相对来说股价也越高，风险就大；而市盈率低，风险就相对小D、市盈率是投资时唯一需要考虑的指标正确答案：D我的答案：D43投资第一目标是什么？（）1.0分A、保值B、升值C、树立理财观D、保证心态正确答案：A我的答案：A44关于可转债的特点，说法不正确的是（）。1.0分A、风险低B、流动性一般C、不保本或者高收益D、收益根据具体转债品种而有所不同，有时候收益甚至能翻番正确答案：C我的答案：C45下列房地产投资计划说法错误的是（）。1.0分A、房地产投资计划需要考虑客户的支付能力。B、房地产投资需要考虑金融机构关于房地产融资的各种规定。C、需要考虑自己的房地产投资目的。D、有些规定可以不予理睬正确答案：D我的答案：D46以下哪一项不属于投资需注意方面？（）1.0分A、投资的渠道、投资的方式B、投资的对象、投资的风险C、收益的期限D、投资的资本和未来工资的增长正确答案：D我的答案：D47不属于金融理财师的日常工作的是（）。1.0分A、家庭财务医生B、金融市场导购C、在琳琅满目的金融超市中寻找适合客户需要的金融产品D、金融理财师对于银行开展个人金融业务贡献不大正确答案：D我的答案：D48国内外个人金融理财的不同不涉及以下哪项？（）1.0分A、金融环境B、信用环境C、法律环境D、道德环境正确答案：D我的答案：D49以下哪个行为不利于搞好理财？（）1.0分A、理财的相关理论探讨、客观规律性探索B、政府观念思路的打通，障碍的消除C、大中小学生理财课程开设，公众理财观念培育D、限制第三方理财机构的成立正确答案：D我的答案：D50税收规划的内容不包括（）。1.0分A、退休需求分析B、退休计划的类型C、退休计划中的投资D、退休后捐赠正确答案：D我的答案：D二、判断题（题数：50，共50.0分）1金融保险机构理财的优势是理财人员知识技能很全面。（）1.0分正确答案：×我的答案：×2美国需要缴纳遗产税。（）1.0分正确答案：√我的答案：√3现代社会家庭养老功能急剧弱化，子女养老受到相当局限