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科目一讲义目录第一章金融、资产管理与投资基金..........................3考点一金融市场与资产管理行业.......................................3考点二投资基金的类别...............................................3第二章证券投资基金概述..................................4考点一证券投资基金的特点...........................................4考点二证券投资基金的参与主体.......................................4考点三证券投资基金的起源与早期发展.................................5第三章证券投资基金的类型................................6考点一证券投资基金的分类...........................................7考点二股票基金的类型...............................................7考点三债券基金的类型...............................................8考点四货币市场基金的投资对象.......................................8考点五保本基金的保本策略...........................................8考点六ETF的特点...................................................9考点七LOF与ETF区别...............................................9考点八分级基金....................................................10第四章证券投资基金的监管...............................11考点一基金监管的概述..............................................11考点二基金监管机构和行业自律组织..................................12考点三对基金机构的监管............................................12考点四对基金活动的监管............................................14考点五对非公开募集基金募集对象的限制..............................15第五章基金职业道德.....................................16考点一道德与职业道德..............................................16考点二基金职业道德规范............................................16考点三基金职业道德教育与修养......................................17第六章基金的募集、交易与登记...........................18考点一基金的募集与认购............................................18考点二基金的交易、申购和赎回......................................19第七章基金的信息披露...................................22考点一基金信息披露概述............................................22考点二基金主要当事人的信息披露义务................................23考点三基金募集信息披露............................................24第八章基金客户和销售机构..............................261考点一基金客户的分类..............................................26考点二基金销售机构................................................27第九章基金销售行为规范及信息管理......................29考点一基金销售人员禁止性规范......................................29考点二基金销售适用性..............................................30考点三基金销售信息管理............................................30第十章基金客户服务....................................32考点一基金客户服务概述............................................32考点二基金客户服务流程............................................33考点三投资者教育的内容............................................33第十一章基金管理人的内部控制..........................34考点一内部控制的目标和原则........................................34考点二内部控制机制................................................35考点三内部控制制度................................................35考点四内部控制的主要内容..........................................35第十二章基金管理人的合规管理...........................37考点一合规管理概述................................................38考点二合规管理机构设置............................................38考点三合规管理活动的内容..........................................39考点四合规风险的主要种类..........................................402第一章金融、资产管理与投资基金考点一金融市场与资产管理行业（熟悉）★★一、金融市场的分类（一）按照交易工具的期限分为货币市场(一年内)和资本市场（一年以上）。（二）按照交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等。（三）按照交割期限分为现货市场和期货市场。二、金融市场参与者（一）政府（二）中央银行（三）金融机构（最重要的中介机构，充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色）（四）个人和企业居民（居民是主要的资金提供者）三、金融交易的组织方式（一）交易所交易方式（二）柜台交易方式（三）电信网络交易方式一个完善的金融市场上这几种组织方式通常是并存的。考点二投资基金的类别（掌握）★★★（一）证券投资基金（二）私募股权基金（三）风险投资基金（四）对冲基金（五）另类投资基金（私募方式）3第二章证券投资基金概述考点一证券投资基金的特点（熟悉）★★（一）集合理财、专业管理（二）组合投资、分散风险（三）利益共享、风险共担（四）严格监管、信息透明（五）独立托管、保障安全考点二证券投资基金的参与主体（熟悉）★★一、基金当事人（一）基金份额持有人（二）基金管理人（三）基金托管人二、基金市场服务机构（一）主要服务机构：管理人、托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。（二）其他机构主要包括：41.基金销售机构（包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询公司、独立基金销售机构）2.销售支付机构3.基金份额登记机构（材料保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年）4.估值核算机构5.基金投资顾问机构6.基金评价机构7.信息技术系统服务机构8.律师事务所、会计师事务所三、基金监管机构和自律组织（一）基金监管机构基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对管理人、托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处在基金的运作过程中起着重要的作用。（二）基金自律组织1.证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行相关职责，实行自律性管理的法人。2.我国的基金自律组织，是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构于2012年6月7日成立的同业协会--中国证券投资基金业协会。此前，我国基金行业的自律组织一直隶属于中国证券业协会。考点三证券投资基金的起源与早期发展（熟悉）★★（一）世界上第一只公认的证券投资基金--“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。（二）投资基金真正的大发展却是在美国。1924年在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。（三）1940年《投资公司法》和1940年《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律。5第三章证券投资基金的类型6考点一证券投资基金的分类（熟悉）★★一、根据法律形式分类（一）契约型基金（依据基金合同设立的基金，我国公募证券投资基金）（二）公司型基金（依据公司法设立，美国的证券投资基金）二、根据运作方式分类（一）封闭式基金（二）开放式基金三、根据投资对象分类（一）股票基金（80%）（二）债券基金（80%）（三）货币市场基金（四）混合基金（五）基金中的基金四、特殊类型基金（一）系列基金（伞形基金）（二）基金中的基金80%以上资产投资于其他基金份额的基金，为基金中的基金。（三）保本基金（四）上市交易型开放式指数基金（ETF）ETF产生于加拿大，发展成熟于美国。（五）上市开放式基金（LOF）（六）QDII基金2007年我国推出了首批QDII基金。（七）分级基金考点二股票基金的类型（熟悉）★★一、按投资市场分类（一）国内股票基金（二）国外股票基金（进一步分为单一国家型股票基金、区域型股票基金、国际股票基金）（三）全球股票基金二、按股票性质分类（一）价值型股票基金（二）成长型股票基金（三）平衡型基金7考点三债券基金的类型（熟悉）★★一、根据债券种类对债券基金分类（一）根据债券发行者将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等；（二）根据债券到期日分为短期债券、长期债券等；（三）根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等；二、根据债券基金自身特点分类（一）标准债券型基金，是指仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场，称为“纯债基金”。（二）普通债券型基金，是指主要进行债券投资（80％以上基金资产），但也投资于股票市场，这类基金在我国市场上占主要部分。（三）其他策略型的债券基金，如可转债基金等。考点四货币市场基金的投资对象（熟悉）★★一、我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括（一）现金；（二）1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；（三）剩余期限在397天以内（含397天）的债券；（四）期限在1年以内（含1年）的债券回购；（五）期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；（六）剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券。二、货币市场基金禁止投资的对象（一）股票；（二）可转换债券；（三）剩余期限超过397天的债券；（