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此处填写客户名称此处填写项目标题文字1图形绘制图片处理典型案例*如何把控回款的进度节点确保准时回款2015年7月19日此处填写客户名称此处填写项目标题文字2预约流程认购流程签约流程回款接力棒目录此处填写客户名称此处填写项目标题文字3预约流程填写表单•引导客户填写签约信息单（产权人不可增名，不可减名），填写客户资信情况表预约排号•把填写表单、客户身份证给到明源录入人员打印•打印意向金单3份签字•客户签字，销售签字付款•客户去财务室付款，财务盖章送客•客户手上有一个世联档案袋，里面有签约须知、按揭指引、付款须知、收入证明，意向金单、收据红联、•存档档案袋资料：签约信息单、客户资信表、收据黄联、预约须知：给客户的档案袋里检查是否有签约须知、按揭指引、付款须知、收入证明等重点文件，确保后期工作的正常进行；存档档案袋检查是否有客户资信表等材料。此处填写客户名称此处填写项目标题文字4预约流程认购流程签约流程回款接力棒目录此处填写客户名称此处填写项目标题文字5认购流程意向金转定•意向金转定金填写表单•引导客户填写签约信息单（产权人不可增名，不可减名，增加折扣），定金合同资料复印•复印客户资料3份签约资料告知•签约资料清单、客户资信及公积金查询表认购须知：再三强调签约不能逾期；准备签约材料明细提前准备好，并再三确认；客户资信及公积金查询需先让客户签字，然后银行确认并签字，然后去签预售合同；此处填写客户名称此处填写项目标题文字6认购流程需提供资料份数一次性付款1.所有的购房人的有效身份证（身份证、护照、军官证、台胞证、回乡证、户籍腾本、出生证等）原件1份，复印件2份2.所有的购房人私章（简楷、字体需清晰）各一枚备注：境外人士购房需在市公证处办理境外公证，购房人有委托代理的需办理委托公证。按揭贷款1.申请人及其配偶的有效身份证件（身份证、护照、军官证、台胞证、回乡证、户籍腾本、出生证等）原件1份，复印件3份2.所有的购房人私章（简楷、字体需清晰）各一枚3.申请人及其配偶户口薄原件1份，复印件3份（复印全本）4.申请人婚姻状况证明已婚：结婚证书原件1份，复印件3份离婚：离婚证书离婚协议或者离婚判决书原件1份，复印件3份未婚：单身证明（民政局）原件2份，复印件1份5.申请人收入证明，或相关资产证明（收入证明必须与银行所查询的开局收入证明的单位相一致）6.有公积金贷款的，务必在签约前三天将所有申请人及其配偶身份证号码及公积金帐号报至销售员处，以备公积金查询7.如有未成年子女，提供出生证、户口本原件一份，复印件3份8.非本市户籍居民需提供自购房之日起算的前3年内在本市累计正常缴纳2年以上个人所得税缴纳证明或社会保险（城镇社会保险）缴纳证明原件备注：境外人士购房需在市公证处办理境外公证，购房人有委托代理的需办理委托公证注：申请人是指《上海市商品房预售合同》中所有的买方所有购房人不能同时亲自来办理签约手续的，需提供委托书若以按揭贷款支付部分房款，购房人须在签约当日交齐所有必需资料用以办理贷款申请签约所需资料清单此处填写客户名称此处填写项目标题文字7主贷人身份证号公积金帐号参贷人身份证号公积金帐号主贷人配偶身份证号公积金帐号购房面积/总价其它信息参数出生年月：_________户籍：________婚姻状态：□已婚□未婚□离异在沪房产：□无□有_____套贷款纪录：□无□有金额_____工作单位：_________职务：_________附件要求身份证、婚姻证明、个人所得税税单、银行流水资信查询情况商业可贷总额/可贷年限/利率公积金可贷总额/可贷年限/利率贷款银行/经办人查询时间客户资信状况及公积金查询表项目名称：联系人：联系电话：本人保证本人提供的资料的真实、有效，若提供虚假资料，本人须根据法律法规的规定承担由此导致的法律责任。申请人：本人保证本人提供的资料的真实、有效，若提供虚假资料，本人须根据法律法规的规定承担由此导致的法律责任。申请人：备注：申请人先签名，然后银行人员确认材料齐全并签字，最后才能去签预售合同（包括银行卡）认购流程此处填写客户名称此处填写项目标题文字8预约流程认购流程签约流程回款接力棒目录此处填写客户名称此处填写项目标题文字9填表单•阳光宣言，银行按揭（公积金查询表，按揭资料收集表），公积金表，委托书，客户问卷•一房一图，改造协议，家庭成员申报表，到帐优惠补充协议，房地产登记书，签合同•先签草签，后正签（客户盖章，签字）签约流程此处填写客户名称此处填写项目标题文字10签约流程客户姓名身份证号码房号项目栋单元/座号房总价首期贷款类型纯商业贷款□纯公积金贷款□公积金组合贷款□商贷金额万元公贷金额万元贷款金额万元按揭资料情况资料名称文本情况备注收集日期身份证复印件口复印件/口原件户口本/户籍证明口复印件/口原件家庭成员户口本口复印件/口原件婚姻状况证明口复印件/口原件收入证明口复印件/口原件月收入金额：单位要求：银行流水口复印件/口原件社保清单口复印件/口原件申请按揭前连续24个月完税证明口复印件/口原件申请按揭前连续24个月未成年人出生证或独生子女证口复印件/口原件外籍人员原户籍证明口复印件/口原件首期款收据口复印件/口原件销售合同口复印件/口原件其他资料口复印件/口原件口复印件/口原件该客户能否在20天内放款？口是/口否若为否，请说明预计可放款时间、具体情况和原因：说明：•客户已交的资料，请在备注中注明“已交”，需要补交的资料，请在备注中注明“待补”，并说明需要的资料要求。银行经办人签字后，即表明银行办理此单业务，同意计入银行回款周期考核。•若客户存在特殊情况需回行内审批，请在特殊情况备注中注明。收集银行：经办人：联系电话：资料齐日期：按揭资料收集情况表此处填写客户名称此处填写项目标题文字11预约流程认购流程签约流程回款接力棒目录此处填写客户名称此处填写项目标题文字12回款接力棒回款接力棒游戏规则：颜色代表接棒人，红色即营销接棒，黄色即财务接棒，蓝山即法务接棒，白色只能等待无人跟进，深灰色表示应收款已消除颜色接棒人备注1、营销营销接棒每天反馈最新进展，直至交棒至财务或法务，或已放款2、财务财务接棒每天反馈最新进展，直至交棒至营销或法务，或已放款3、法务法务接棒定期反馈最新进展，直至交棒至营销或财务，或已放款4、无人接棒如公积金5、已放款此处填写客户名称此处填写项目标题文字13回款接力棒回款须知：分工明确，把握好各个环节；精细到*月*日资料收齐、*月*日审批完成、*月*日出贷款合同、*月*日抵押，争取*月*日回款；黄蓝红牌标记，认清各个环节的责任。客户名称本周进展资料齐全时间审批完成时间拿到收件收据时间实际放款时间0702营销反馈0702财务反馈0624财务反馈0616财务反馈0609财务反馈0602财务反馈业务员姓名肖艳平待放款2015/6/22015/6/232015/6/29待放款：6.2资料齐，6.9号上报审批,6.23审批完成，6.28已办理预告抵押，预计7.6抵押证放款待放款：6.2资料齐，6.9号上报审批,6.23审批完成，6.28已办理预告抵押，7月初抵押证放款待放款：6.2资料齐，6.9号上报审批,6.23审批完成，6.28已办理预告抵押，争取6.30之前抵押证放款审批完成待抵押：6.2资料齐，6.9号上报审批,6.23审批完成，预计7月初抵押证放款审批中：6.2资料齐，6.9号上报审批,预计6月底回款审批中：6.2资料齐，现审批中,预计7月中旬回款陆伟琪（世联）陈琳自办按揭-待放款自办按揭-审批完成待抵押：6.5资料补齐,6.24寄出抵押合同,光大长兴岛支行135-6465-2606,预计7.3之前放款自办按揭-审批完成待抵押：6.5资料补齐,6.24寄出抵押合同,光大长兴岛支行135-6465-2606,预计7.3之前放款自办按揭-审批完成待抵押：6.5资料补齐,6.24寄出抵押合同,光大长兴岛支行135-6465-2606,预计7月初回款自办按揭-审批中：6.5资料补齐,预计6.19之前审批完成,光大长兴岛支行135-6465-2606,预计7月初回款自办按揭-审批中：6.5资料补齐,6.12审批完成,光大长兴岛支行135-6465-2606自办按揭-缺资料：预计6.5资料补齐,6.12审批完成,光大长兴岛支行135-6465-2606张玲(世联)黄牌演示此处填写客户名称此处填写项目标题文字14客户名称本周进展资料齐全时间审批完成时间拿到收件收据时间实际放款时间0702营销反馈0702财务反馈0624财务反馈0616财务反馈0609财务反馈0602财务反馈业务员姓名陆豪杰审批完成待抵押2015/6/242015/7/1审批完成待抵押：6.19收单，6.19签合同，6.24补齐资料，6.24拉人均，7.1出审批结果，预计7.3收到预告材料。争取7.14之前回款审批完成待抵押：6.19收单，6.19签合同，6.24补齐资料，6.24拉人均，7.1出审批结果，审批中：6.19收单，6.19签合同，6.24补齐资料，6.24拉人均，争取7.14之前回款缺资料：6.17收单，预计6.19签合同，争取7.14回款缺资料：预计6.11，6.12签约，争取月底放款审批中：6.2资料齐现审批中,预计6.17放款邢博（世联）徐意分期分期:5.30付了1162925,预计7.8付2528380分期:5.30付了1162925,预计7.8付2528380分期:5.30付了1162925,预计7.8付2528380,预计7.9全款付清分期:5.30付了1162925,预计7.8付2528380,预计7.9全款付清分期:5.30付了1162925,预计7.8付2528380,预计7.9全款付清分期:5.30付了1162925,预计7.8付2528380,预计7.9全款付清张玲(世联)红牌演示客户名称本周进展资料齐全时间审批完成时间拿到收件收据时间实际放款时间0702营销反馈0702财务反馈0624财务反馈0616财务反馈0609财务反馈0602财务反馈业务员姓名姚林鸣已放款2015/6/12015/6/52015/6/29已放款：6.1资料齐，6.5审批完成，6.27已办预告抵押待放款：6.1资料齐，6.5审批完成，6.27已办预告抵押待放款：6.1资料齐，6.5审批完成，6.27已办预告抵押审批完成待抵押：6.1资料齐，6.5审批完成，开发贷未撤审批完成待抵押：6.1资料齐，6.5审批完成，开发贷未撤审批完成待抵押：6.1资料齐，6.5审批完成，预计6.8预告抵押，6.9放款沈宁何元敏;龚莹已放款2015/6/12015/6/32015/6/29已放款：6.1资料齐，6.3审批完成，6.27已办预告抵押待放款：6.1资料齐，6.3审批完成，6.27已办预告抵押待放款：6.1资料齐，6.3审批完成，6.27已办预告抵押审批完成待抵押：6.1资料齐，6.3审批完成，开发贷未撤审批完成待抵押：6.1资料齐，6.3审批完成，开发贷未撤审批中：6.1资料齐，现审批中，预计6月中旬回款张振蓝牌演示此处填写客户名称此处填写项目标题文字15奖罚措施1.奖励措施：如业务员能按照以上方案如期让客户上交资料并办理银行按揭每套奖励（相对金额奖金）2.处罚措施：如业务员未能按照以上方案如期让客户上交资料并办理银行按揭每套处罚（相对金额现金）此处填写客户名称此处填写项目标题文字*THEEND感谢聆听