SWIFT培训

SWIFT培训第1页组织名称环球同业银行金融电讯协会（SocietyForWorldwideInterbankFinancialTelecommunicationS.C.,简称SWIFT），是一个国际银行同业间非盈利性的国际合作组织。该组织成立于1973年5月，1977年9月正式启用，总部设在比利时的布鲁塞尔，专门用来处理国际间银行转帐和结算。SWIFT培训第2页SWIFT银行识别代码SWIFT银行识别代码（BIC:BANKIDENTIFIERCODE）代码格式:8码长—XXXXXXXX或11码长—XXXXXXXXXXX每个申请加入SWIFT组织的银行都必须事先按照SWIFT组织的统一规则，制定出本行SWIFT地址代码，经SWIFT组织批准后正式生效。SWIFT培训第3页SWIFT银行识别代码构成（一）XXXXXXXXXXX银行代码（BANKCODE）:由四位易于识别的银行行名字头缩写字母构成，如ABOC、ICBK、CITI等；SWIFT培训第4页SWIFT银行识别代码构成（二）XXXXXXXXXXX国家代码（COUNTRYCODE）：根据国际标准化组织的规定由两位字母构成，如CN、HK、GB、US、DE等；SWIFT培训第5页SWIFT银行识别代码构成（三）XXXXXXXXXXX地区代码（LOCATIONCODE）：由两位数字或字母构成，标明城市，如BJ、HH、SX等；SWIFT培训第6页SWIFT银行识别代码构成（四）XXXXXXXXXXX分行代码（BRANCHCODE）：由三位数字或字母构成，标明分行，如100、010、CJ1、400等。SWIFT培训第7页例：中国农业银行厦门市分行的BICCODE为：ABOCCNBJ400银行国家城市分行其他一些银行的BICCODE：ABOCCNBJ：中国农业银行BKCHCNBJ：中国银行ICBKCNBJ：中国工商银行IBOCCNBJ：中国投资银行COMMCNBJ：交通银行PCBCCNBJ：中国建设银行PBOCCNBJ：中国人民银行CIBKCNBJ：中信实业银行BOFXCNSX：美洲银行上海分行HSBCCNSX：汇丰银行上海分行SWIFT培训第8页报文分类（一）SWIFT电文根据银行的实际运作共划分为十大类：第一类：客户汇款与支票（CUSTOMERTRANSFERSCHEQUES）第二类：银行头寸调拔（FINANCIALINSTITUTIONTRANSFERS）第三类：外汇买卖与存放款（FOREIGNEXCHANGE……）第四类：托收（COLLECTIONS，CASHLETTERS）第五类：证券（SECURITIES）SWIFT培训第9页报文分类（二）第六类：贵金属和辛迪加（PRECIOUSMETALSANDSYNDICATIONS）第七类：跟单信用证和保函（DOCUMENTARYCREDITSANDGUARANTEES）第八类：旅行支票（TRAVELLERSCHEQUES）第九类：银行帐务（STATEMENT……）第0类：SWIFT系统报文SWIFT培训第10页报文分类—表示法（一）每一类（CATEGORY）包含若干组（GROUP），每一组又包含若干格式（TYPE）。因此，每个电报格式可由三位数字构成，例：MT1XX客户汇款与支票类（CATEGORYOFCUSTOMERTRANSFERSANDCHEQUES）MT10X客户汇款与支票类客户汇款组（GROUPOFCUSTOMERTRANSFER）MT100客户汇款格式（CUSTOMERTRANSFER）MT11X客户汇款与支票类支票组（GROUPOFCHEQUE）MT110支票通知（ADVICEOFCHEQUE）SWIFT培训第11页报文分类—表示法（二）此外，还设有公共组报文（COMMONGROUP）例：N90费用、利息和其他调整的通知（ADVICEOFCHARGES，INTERESTANDOTHERADJUSTMENTS）N91要求支付费用、利息和其它支出（REQUESTFORPAYMENTSOFCHARGES，INTERESTANDOTHEREXPENSES）N92要求注销（REQUESTFORCANCELATION）SWIFT培训第12页报文分类—表示法（三）N95查询（QUERIES）N96答复（ANSWERS）N98约定格式（PROPRIETARY）N99自由格式（FREEFORMAT）公共组可以与任何一类电报格式套用，如MT192要求取消一笔客户汇款，等等。公共组的电报格式与加押类电报格式套用便为加押电报，否则便为非加押电报。SWIFT培训第13页SWIFT电报结构（STRUCTURE）SWIFT电报由5部分（数据块）组成，各部分首尾均以大括号标注。{1：BASICHEADERBLOCK}基本报头{2：APPLICATIONHEADERBLOCK}应用报头{3：USERHEADERBLOCK}用户报头{4：TEXTBLOCK}电报正文{5：TRAILERBLOCK}报尾SWIFT培训第14页SWIFT电报结构说明—基本报头（一）基本报头（BASICHEADERBLOCK）：例：基本报头构成：{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdefSWIFT培训第15页SWIFT电报结构说明—基本报头（二）{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdefa.基本报头的数据块标识符：以“1”表示。SWIFT培训第16页SWIFT电报结构说明—基本报头（三）{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdefb.应用程序标识符：用以识别接收或发送电报的应用程序。其有效选择为：F：FIN（FINANCIALAPPLICATION），包括全部用户间的业务电报和FIN系统电报；A：APC（APPLICATIONCONTROL），包括GPA系统电报和命令；L:LTC（LOGICALTERMINALCONTROL），包括LOGIN、LOGINACKNOWLEDGEMENT等对话控制命令，GPA=APC+LTCSWIFT培训第17页SWIFT电报结构说明—基本报头（四）{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdefc.应用程序协议数据单元标识（APDU）:APDU是由2位数字组成，用以识别发送或接收的数据类型，如用户间的业务电报、系统电报、服务电报（对话控制命令……）和逻辑确认（ACK/SAK/UAK）等，常用的选择有：01：请求使用全部GPA和FIN系统以及用户间的业务电报；21：电报确认如ACK/NAK、UAK/UNK；03：选择命令；05：退出命令。SWIFT培训第18页SWIFT电报结构说明—基本报头（五）{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdefd.逻辑终端地址（LOGICALTERMINALADDRESS）：由收报行/发报行SWIFT银行识别代码（如ABOCCNBJXXX）加上终端代码（如A）共12位字符组成，终端代码插入于BIC的第八、九码之间。在SWIFT银行识别代码只有8码长时，应用于报头时，需用‘XXX’补齐至11码长。SWIFT培训第19页SWIFT电报结构说明—基本报头（六）{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdefe.对话序号（SESSIONNUMBER）：在使用任何应用程序之前，逻辑终端必须建立或打开一个关于该程序的对话。GPA和FIN的对话是相互独立的。对话序号由4位数字组成，从0001—9999循环使用。SWIFT培训第20页SWIFT电报结构说明—基本报头（七）{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdeff.电报接收/发送序号：收发报序号由6位数字组成，从000001—999999循环使用。发报序号ISN（INPUTSEQUENCENUMBER）。收报序号OSN（OUTPUTSEQUENCENUMBER）。SWIFT培训第21页SWIFT电报结构说明—应用报头（一）应用报头（APPLICATIONHEADERBLOCK）（1）输入报文（INPUTMESSAGE）例：{2:I100CITIUS33AXXXU3003}abcdefgSWIFT培训第22页SWIFT电报结构说明—应用报头（二）（1）INPUTMESSAGE{2:I100CITIUS33AXXXU3003}abcdefga.应用报头数据块标识符：以“2”表示。SWIFT培训第23页SWIFT电报结构说明—应用报头（三）（1）INPUTMESSAGE{2:I100CITIUS33AXXXU3003}abcdefgb.输入/输出标识符：输入（INPUT）标识符为字母“I”SWIFT培训第24页SWIFT电报结构说明—应用报头（四）（1）INPUTMESSAGE{2:I100CITIUS33AXXXU3003}abcdefgc.报文类别（MESSAGETYPE）：由3位数字组成。说明被输入电文（发电）的业务类型。在本例中为100即MT100（客户汇款）。SWIFT培训第25页SWIFT电报结构说明—应用报头（五）（1）INPUTMESSAGE{2:I100CITIUS33AXXXU3003}abcdefgd.接收地址：由12位字符组成的收报行逻辑终端地址代码。SWIFT培训第26页SWIFT电报结构说明—应用报头（六）（1）INPUTMESSAGE{2:I100CITIUS33AXXXU3003}abcdefge.电报优先级：该字符规定电报传送的优先级，可有以下三种选择：S=SYSTEM系统电报只限于用户对系统的发报；U=URGENT加急电报用于用户之间的业务电报；N=NORMAL普通电报用于用户之间的业务电报。SWIFT培训第27页SWIFT电报结构说明—应用报头（七）（1）INPUTMESSAGE{2:I100CITIUS33AXXXU3003}abcdefgf.传送监控：传送监控选择只用于FIN用户间的业务电报。1．未送达警告；2．送达通知；3．未送达警告和送达通知。注意：如电报优先级选择为U（加急报），传送监控须选择1或3如电报优先级选择为N（普通报），传送监控可选择2SWIFT培训第28页SWIFT电报结构说明—应用报头（八）（1）INPUTMESSAGE{2:I100CITIUS33AXXXU3003}abcdefgg.失效时限：失效时限的使用只适于FIN用户间的业务电报。使发报行能在规定的时限内通过传送监控了解所发电报是否已被对方收妥。它由3位数字组成，以5分钟的倍数为单位表示。SWIFT培训第29页SWIFT电报结构说明—应用报头（九）应用报头（APPLICATIONHEADERBLOCK）（2）输出报文（OUTPUTMESSAGE）例：{2:O1001200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N}abcdefghSWIFT培训第30页SWIFT电报结构说明—应用报头（十）（2）输出报文（OUTPUTMESSAGE）{2:O1001200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N}abcdefgha.应用报头数据块标识符：以“2”表示。b.输入/输出标识符：输出（OUTPUT）标识符为字母“O”c.报文类别（MESSAGETYPE）：由3位数字组成。说明被输出电文（收电）的业务类型。在本例中为100即MT100（客户汇款）。SWIFT培训第31页SWIFT电报结构说明—应用报头（十一）（2）输出报文（OUTPUTMESSAGE）{2:O1001200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N}abcdefghd.输入时间（INPUTTIME）：表示发报行发报的当地时间，如该电报为系统报，则输入时间为标准时（GMT）。SWIFT培训第32页SWI