电信诈骗案件分析

中关村派出所2012年电信诈骗案件分析2020/4/201近年来，电信诈骗案件发案呈愈演愈烈之势，已成为了影响辖区治安形势的主要因素，2012年占全所立案的32%，为比例最高的发案类型。此类案件隐蔽性强、受害面广、侦破成本高。为有效预防此类案件的发生，中关村派出所将2012年全年接报的电信诈骗案件进行了梳理汇总。2020/4/202020406080100120140发案总数诈骗案件数电信诈骗案件数2012年中关村派出所发案量统计2020/4/20301020304050警情数量统计2012年中关村派出所接电信诈骗警情数分别报占接警情总数和诈骗警情总数的32%和83%。第四季度前两个月电信诈骗警情数已经超过第三季度电信诈骗警情总数，电信诈骗警情呈明显上升态势。2020/4/2042020/4/205电信诈骗警情分析电信诈骗手段分析综合中关村派出所2012年接报的电信诈骗警情，大致可分为以下六种手段：一、身份冒充二、网络购物三、中奖诈骗四、发布虚假招聘信息五、网络交友诈骗六、绑架诈骗2020/4/206一、身份冒充型诈骗身份冒充型诈骗是我辖区最常见的电信诈骗手段，派出所接报此类案件占电信诈骗案件总数的42%。犯罪往往分子借助被害人亲友或者国家工作人员（公、检、法机关、邮政、电信、银行、社保等部门较为常见，偶有冒充知名电商客服或网络交易平台客服者）的身份与被害人取得联系并获得其信任，从而诈骗得手。其中具体骗术分为以下几类：2020/4/207犯罪分子冒充公、检、法机关司法人员以法院传票、车辆违章、异地银行卡或信用卡欠费等为由头，谎称事主涉嫌参与毒品犯罪、洗钱犯罪、涉黑犯罪及其他类型大要案件，威胁要对事主本人及其银行账户进行处理，若事主否认参与违法犯罪，则告知事主其身份信息可能被盗用，要求事主将资金转移到所谓的“安全账户”，以保全财产。目前，该类诈骗形式多样，既有单独冒充警察、检察官或法官进行诈骗，如冒充公安派出所或某分局经侦人员，谎称群众涉嫌洗钱犯罪；也有多人分工假冒公检法人员联合诈骗。假冒公检法的人员则轮番上阵，反复恐吓，导致群众慌忙将钱汇至其所谓的安全账户。（一）冒充公、检、法机关人工作员行骗：2020/4/208手段之一是犯罪分子通过不正当途径获取受害者的联系方式如：电话号码、QQ、MSN、飞信及其他社交平台账号等信息后联系受害者，随后以熟人或亲友身份，编造各种理由谎称自己或利害关系人急需用钱，向受害者借钱。有的犯罪分子甚至利用事先录制的视频与被害人进行虚拟聊天，用以消除受害人戒心。由于此类案件具有极强隐蔽性，导致很多受害人没有仔细核实就把钱打入不法分子提供的银行卡内而上当受骗。（二）冒充熟人诈骗：手段之二是犯罪分子在掌握被害人一定个人信息后打电话给被害人，让被害人“猜猜我是谁”，当被害人说出亲友名字以后则以该身份开始与被害人寒暄，待取得信任后往往编造各类理由向被害人索要钱款。此类诈骗行为由于以电话为媒介，往往能够消除部分被害人的戒备心理，其成功率往往高于网络诈骗。2020/4/209犯罪分子冒充电信局工作人员向事主拨打电话告知其电话欠费，或者直接播放电脑语音，称事主身份信息可能被冒用并登记了欠费电话，随后不法分子让同伙假冒公、检、法人员接听或打来电话，称事主名下的电话和银行账户涉嫌洗钱等犯罪活动，目前司法机关正在秘密调查中，谎称为确保事主不受损失，让事主将银行存款尽快转移到所谓的安全账号，犯罪分子通过电话逐步指引事主进行转账操作，达到诈骗目的。2020/4/20102020/4/2011（四）冒充邮局工作人员诈骗犯罪分子冒充邮局工作人员给被害人打电话称持有被害人有紧急邮件，帮助打开后发现邮件里有毒品（海洛因）等违禁品、法院传票等司法机关公文或者大额信用卡欠费催缴单，称事主涉嫌犯罪，随后其他同伙冒充司法机关称事主涉嫌洗黑钱和诈骗犯罪，即将冻结事主所有存款，待案件调查清楚，确与事主无关再将存款退还，并要求事主将存款转至所谓的检察院安全账号，从而实施诈骗。不法分子冒充社保、医保部门工作人员打电话给事主称其社保卡或医保卡出现问题，比如被停用了，或被人盗用等，对方称可提供“帮助”恢复使用，并说可以指导事主在银行柜员机上解决此问题，事主按对方要求操作后导致钱款被划走。部分诈骗团伙还在其中冒充公检法办案人员以当事人医保卡或者社保卡与犯罪行为有关为由诈骗事主钱款。2020/4/20122020/4/2013不法分子谎称事主在网上买的东西，暂时发不了货，要给事主退钱，要事主提供一个银行的账户，事主就按照对方的提示在网上操作，导致网银账户内的钱款被转走。（六）冒充电商客服或知名网络交易平台客服诈骗（常见冒充淘宝、京东、支付宝客服进行诈骗）2020/4/2014（七）冒充银行工作人员诈骗不法分子给事主打电话谎称事主信用卡被冻结或者信用卡被盗刷，主动要求帮助事主恢复信用卡正常使用，事主轻信以后按照对方所说操作，导致卡内资金被转走。派出所共接报网络购物诈骗警情占电信诈骗警情总量的43%，是当前社会危害面最广的一类电信诈骗。不法分子通常以低价或者承诺可代办各类业务为名引诱事主前来询价，后采取各类手段对事主进行诈骗。二、网络购物诈骗2020/4/2015（一）在互联网上（非正规网站）发布虚假广告信息，如虚构求购信息、承诺低价代购机票、低价提供行程单等报销依据、代理炒股、办理签证、出售各类考试答案、各类代考、代办入学业务、租房业务、无息贷款业务、销售黑车等违法物品、提供色情服务、出售大型活动门票、游戏币、游戏装备等虚拟物品交易等。待事主与其联系后则利用钓鱼网站盗取事主银行账号名及密码；或者巧立名目，要求事主先支付“手续费”“保证金”“托运费”等为理由诈骗事主；更甚者干脆编造理由诱骗事主先行付款，事后便杳无音信。2020/4/2016（二）利用淘宝、支付宝等正规电商交易平台做伪装，利用电商网站漏洞，如先建立正规网店、待有事主前来询价则在聊天过程中将事先准备好的诈骗链接发给事主，事主登录后则脱离正规网站监管，给诈骗分子以可乘之机。2020/4/20172020/4/20181-11月份派出所共接报此类案件12起，犯罪分子多以公司庆典、新产品促销抽奖为名，通过固定电话、手机、手机短信或邮件的形式，通知受害人中得高额奖金或实物等奖品。受害人一旦回复，便称兑奖必须事先另外交纳个人所得税、手续费等，否则不予兑奖。诱使受害人向犯罪分子指定账户汇款。三、中奖诈骗2020/4/2019四、发布虚假招聘信息诈骗犯罪分子打着招工的幌子，通过电话或知名网络平台（58同城、赶集网等）与受害人取得联系，以需交纳服装费、保证金等费用为由，要求受害人汇款至其银行帐户。2020/4/2020犯罪分子通过各种手段（色诱等）与对方确定恋爱关系，再以各种理由诱使受害人将钱汇入犯罪分子所指定的银行账户，从而达到诈骗的目的。五、网络交友诈骗2020/4/2021六、绑架诈骗不法分子冒充事主亲友给事主打求救电话，采取大喊“XX救我！”后挂断电话或冒充绑架分子给事主打电话，称已绑架事主亲友，要求事主速交赎金以保平安，事主担心亲友安危，往往未经核实就将钱款打入指定账户。另外，有的不法分子也偶有冒充涉黑分子称事主得罪他人，受雇来报复事主，要求事主出钱买平安。事主担心自身安全，将钱款打入指定账户导致被骗。“只要知道银行卡信息和电话就跑不了”过分相信“400电话”“官方客服电话（或者网站）”“唯一指定代理商”等词汇。常见认识误区2020/4/2022