上海A区一水厂项目贷款10年-贷款调查报告

笃守诚信、创造卓越1A区一水厂给水工程项目2.49亿中长期贷款调查报告笃守诚信、创造卓越2目录第一章、项目综合概况：第二章、项目情况介绍：一）项目背景：二）项目进程：三）设计方案：第三章、借款主体情况介绍：第四章、项目可行性分析：一）资金安排：二）主营业务收入的实现：2．1水量预测2．2水价的确定三）投资收益率：四）担保方式和保障措施：五）敏感性分析：第五章、还款来源及风险点分析：一）该项目还款来源：二）该项目风险点分析：第六章、该项目对于我行的综合效益分析：一）资产业务方面：二）负债业务方面：三）中间业务方面：四）与上海城投环境事业部的深入合作方面：第七章、建议：第八章、附件：结论：笃守诚信、创造卓越3一、项目综合概况项目名称A区一水厂给水工程项目项目总投资36900万元借款人上海A区海川给水有限公司注册资本12000万元借款人股东构成上海市城市建设投资开发总公司10800万元（90%）上海A区自来水有限公司1200万元（10%）借款金额借款总额24900万元，占总投资的67%。借款期限10年借款利率长期贷款基准年利率下浮10%即5.51%融资方式有限追索项目融资担保方式采取“主营业务收入监管”方式对该项目的现金流进行监管：这样既可以保证还款来源，也有利于实现该项目投产以后我行资产、负债效益的最大化。保障措施1、股东方面：上海城投作为大股东，出具我行认可的股东承诺函，承诺1）上海城投对A区一水厂给水工程建设提供完工担保，保证该工程项目能够及时高质量的完工并交付使用；2）上海城投保证对借款人的全部投资能及时、足额到位，并保证不会抽逃注册资金，会将所投入的所有资金用于该工程的建设。3）该项目超投资部分，由借款人股东自筹资金解决。4）后期项目质量问题由股东负责。5）项目合法、合规性完善。6）保证项目验收合格，包括所采用的设备及出水水质达标等。2、现金流监管方面：投产以后，借款人的所有主营业务收入、及各项支出均由我行负责监管。根据与借款人签订的主营业务收入监管合同，我行可以对借款人的所有现金流入和支出实行监管，保证结余资金优先用于归还我行长期贷款。3、保险方面：借款人对工程建设、完工后所有的厂房、设备等固定资产等购买的各项保险，第一受益人均为我行。规避因为不可抗力而导致的对借款人还款来源的影响。笃守诚信、创造卓越4首次提款先决条件1、借款人12000万元自有资金全部到位，占总投资的30%；2、该项目各项审批手续完备，合法合规性文件齐全。3、股东出具我行认可的股东承诺函4、主营业务收入监管落实到位。5、贷款主合同和主营业务收入监管合同签署生效。6、保险措施生效。7、我行相关账户开立。还款方式投产期开始2年后，分8次不等额还款，每一年末还款一次。提前还款运用经营期主营业务收入、经批准增加的资本金可以提前还款。以其他来源资金提前还款需经银行同意或收取违约金。题款计划分次提款：2005年4-5月5000万元；2005年7月10000万元；2005年10月9900万元；借款人承诺1、除非经我银行同意，不允许在其他银行开立账户；2、借款人的其他债务的地位不得优先于本合同下的债务。在偿还借款时，优先清偿贷款人的全部借款本息；3、按照本合同的规定付当期清之前的应付利息和还款，否则借款人不得向股东分配利润；公司上市除外。4、在贷款本息清偿完毕前，由全体贷款人发放的未还贷款的本金、利息和应付账款（不包括借款人股东贷款的本息）之和，与借款人的总资产的比例不超过一定比例，即小于等于75%。5、按照贷款合同规定的用途使用贷款。6、不与其他任何机构合并或兼并、或采取任何导致解散、清算、歇业的行动；不发生股权或所有权的任何变化；7、不在其资产上设定任何优先权益；违约1、不按合同规定支付贷款本息；2、未能履行和遵守本贷款合同规定的义务，3、借款人在本贷款合同中作出的陈述和声明以及相关的证明文件被证实是不真实的或存在误导；4、借款人未能信守本合同中的承诺；5、不按本贷款合同规定的用途使用贷款；6、交叉违约，借款人对任何一贷款人违约，将视为对全体贷款人违约。借款人违反任何一个合同，即视为违反全部合同；笃守诚信、创造卓越5违约补救措施1、取消未提贷款2、宣布已提贷款提前到期3、提取、转移、扣划借款人在各贷款人处开立的所有帐户内的存款偿还贷款；4、收取违约金、罚息等；其他负债借款人的其他负债（包括股东借款）与银行贷款相比处于从属地位；未经贷款人同意，借款人不得向贷款人以外的其他银行借款。保险借款人应当按照合同的规定为项目资产投全面、充分的保险。适用法律中华人民共和国法律效益性该项目对于我行会产生相当良好的社会效益、经济效益。结论综合分析研究，拟同意对本项目予以支持，发放10年期长期贷款2.49亿元，利率为年利率5.51%。结论二、项目情况介绍一）项目背景：随着我国国民经济的发展和人民生活水平的提高，无论是居民还是企业，用水的需求不断增加。从目前的趋势看，每年的增幅还很大。全国范围内，相当部分地区缺水的情况却十分严重。数据显示，中国的人均淡水占有量为世界平均水平的1/4，是全球13个人均水资源最贫乏的国家之一。全国668座城市中有400多座缺水，日缺水量达1600万立方米，每年影响工业产值达2300亿元。上海作为全国的经济的龙头，今后对于水资源的依赖程度不言而喻。A区撤县建区以来经济迅速发展，农村城市化进程不断加快，笃守诚信、创造卓越6生活水平不断提高，城镇居民对供水水量和水质的要求也越来越高。而A区区目前的供水状况比较落后，至今没有一座大型水厂——现有水厂规模小（最大不超过4万立方米/天）、布局分散，水厂的水源受到不同程度的污染、原水水质差，自来水的水质己直接影响了A区区广大居民的饮水安全和生活质量，也阻碍了A区区社会经济建设的步伐。随着上海市水务局组织的上海市给水专业规划和水环境功能等规划的编制，提出了统一供水水源和建设集约化水厂要求，A区区建委、水务局、A区区自来水公司和上海市政工程设计研究院对工程系统方案和水源的选取做了大量的前期工作，经过较长时间的现场调查和反复研究论证。形成了以《上海市给水专业规划》等规划为依据，采用黄浦江上游紫石泾入口段水源，建设集约化大型水厂进行区域供水的思路。二）项目进程：2.12002年9月，上海市政工程设计研究院在充分听取了A区区政府、上海市水务局、A区区水务局、区自来水公司以及专家意见的基础上完成了《A区一水厂给水工程可行性研究报告》，供水范围为A区区内的12个镇。2.22002年10月，上海市投资咨询公司组织专家对可行性研究报笃守诚信、创造卓越7告进行评估。2.32002年12月，上海市计划发展委员会以沪计城（2002）491号文《关于A区一水厂和给水管网工程可行性研究报告的批复》批复了A区一水厂给水工程可行性研究报告，主要批复意见如下：l）为改变目前A区区分散供水、无水源保护、水质差等状况，适应A区区经济和郊区城镇化的发展需要，提高A区区居民饮用水水质和供水安全性，同意建设A区一水厂和给水管网工程。2）按照本市供水专业规划和水功能区划，水厂的取水口设在黄浦江松浦大桥江段。水厂选址位于A区区境内紫石泾西、亭枫公路南侧松隐镇荡新村。3）水厂的建设规模为20万立方米/天，服务范围为A区区内12个镇，考虑部分松江地区原水供给，取水规模为25万立方米/天，原则同意可行性研究报告推荐的折板反应平流沉淀池和气反冲滤池工艺，预留今后预处理，深度处理用地。4）主要建设内容为水源工程、浑水输水管线、净水厂、增压泵站和清水输水干管网等。2.42003年5月，A区区水务局委托上海市政工程设计研究院进行该工程初步设计。在初步设计阶段上海市政院与区水务局、A区一水厂工程建设项目部对取水口、取水泵站、浑水管线和清笃守诚信、创造卓越8水管网、增压泵站位置等进行多次详细的现场查勘，与A区区与松江区的规划、供电部门联系、落实厂、站用地和电源；根据近几年各镇的供水量预测，重新对各镇的供水量作了分配。据预测，到2010年，A区区总体用水量将达到20万吨/天。2.52003年7月，上海市政工程设计研究院在广泛调查研究的基础上万成了《A区一水厂给水工程初步设计说明书》。三）设计方案：3.1工程构成：A区一水厂给水工程整个系统包括：a)取水泵站；b)7.6km原水输水管线；c)20万m3/日净水厂工程（包括污泥处理）；d)103km清水输水管线；e)6座中途增压泵站。3.2工程进度：根据原水水质需经过预处理、常规处理和深度处理后能达到上海市供水规划确定的2010年出水水质的远期目标。本工程计划在2003年底完成各项前期准备工作。2004年开工，实施常规处理，包括排泥水处理。2005年底前建成通水（具体工程进度参见附表五《工程进度计划》）。原水水质经过常规处理——出水水质达到卫生部《生活饮用水卫生规范》要笃守诚信、创造卓越9求，即可交付使用。该水厂建成后，供水范围内的其他小水厂随之关闭。2007年实施预处理和深度处理工程，最终出水水质达到上海市供水规划确定的2010年出水水质目标。工程规模20万立方米/天，并规划控制发展。远期总规模达到40~45万立方米/天。本项目不包括预处理和深度处理工程。2005年3月，客户经理进行了实地调查：A区一水厂项目土建工程已经初具规模，施工场地井然有序，各项工作按照计划安排正常进行。从借款人的资金状况看，目前借款人自有资金还有1000万元左右，根据财务安排，2005年4-5月借款人需要5000万元的提款。3.3工程概算：根据上海市政院2003年7月完成的《A区一水厂给水工程初步设计说明书》的概算：本项目不包括预处理和深度处理工程，20万立方米/天的工程规模，概算总价为人民币3.69亿元人民币。由于其中未计入建设期利息，而且管线借地费估计不足。综合各方面因素，预计该工程投资概算总价将达到4亿元,其中包括建设期（前18个月）长期借款利息1450万元。目前贷款的发放，仍根据3.69亿元的标的为依据。其中建筑工程7667万元安装工程17013万元设备购置6728万元笃守诚信、创造卓越10工器具购置83万元其它费用7059万元长期借款利息1450万元(建设期,前18个月)工程项目综合概算表项目名称：A区一水厂给水工程序号项目费用合计概算金额（万元）建筑工程安装工程设备购置工器具购置其它费用一工程费用1.1取水泵站231011743268101.2浑水输水管线303430341.3净水工程10079517619183621191.4增压泵房3882141087216001.5增压泵房通讯网络70026971.6清水管线10116101161.7工器具购置费80641.8公司办公楼7697691.9绿化费3783781.10外线费432432小计737517013672883二其它费用57162925716三预备费10631063四铺底流动资金280合计385507667170136728837059五建设期利息1450六工程总投资40000具体分类数据见《A区一水厂给水工程初步设计说明书》的附表笃守诚信、创造卓越11-1《综合概算表》。主要三材用量水泥10058吨钢材3021吨木材2557立方米注：数据来源：上海市政院2003年7月完成的《A区一水厂给水工程初步设计说明书》3.4完工标准：依据《特许权合同》第二十二条、第二十三条规定的性能测试和完工检查，均已通过，A区区区政府应当在完工检查结束之日起十四（14）天内向借款人颁发完工证明。该完工证明是项目公进行商业运营的必要条件。具体检验标准参照国家水资源处理工程的检验标准，由区政府指定的专业部门负责验收。基于以上调查了解的情况，我们认为“A区一水厂给水工程”作为市府立项的重大公用事业项目，社会效益明显，工程建设的必要性较为充分；A区区建委、A区区水务局、A区区自来水公司和上海市政工程设计研究院等各相关单位配合密切；工程进度安排、工程概算较为合理，工程可行性研究较为谨慎严密。三、借款主体情况介绍：该笔项目贷款的借款主体为：上海A区海川给水有限公司，由上笃守诚信、创造卓越12海城投和上海A区自来