UCP600与相关惯例解读

1UCP600培训班2007.031UCP600与相关惯例解读2UCP600培训班2007.032UCP600解读第1条“UCP的适用范围”——ApplicationofUCP信用证必须注明适用UCP600，信用证才适用UCP600•SWIFTMT700、710、720的40E域应选择相应代码•其他报文和其他方式下，信用证必须注明“ThisletterofcreditissubjecttotheUniformCustomsandPracticeforDocumentaryCredits,2007Revision,ICCPublicationno.600”或类似表述，信用证才适用UCP600跟单信用证和备用信用证都可使用UCP600（同UCP500）可以在信用证里明确修改和排除UCP600的某（些）条款•条款中基本不再出现“除非另有规定”（UCP500多数条款含有“unlessotherwisestipulatedintheCredit”）3UCP600培训班2007.033第2条“定义”——Definition开证申请人开证行受益人通知行信用证指定银行保兑行银行工作日交单人议付交单保兑议付行UCP600解读4UCP600培训班2007.034需要注意的定义•银行工作日“BANKINGDAY”o履行信用证有关行为的银行o办理信用证业务的正常营业日，不含周末、银行假日和国家法定假日•交单/所交单据“PRESENTATION”o提交（或送达）到开证行或指定银行o根据语境不同，可以是交单的行为，可以是所提交的单据•相符交单“COMPLYINGPRSENTATION”o与信用证条款一致o与UCP600的相关适用条款一致o与国际标准银行实务（包括但不限于ISBP）一致UCP600解读5UCP600培训班2007.035•保兑“CONFIRMATION”o明保o对相符交单进行承付或议付的确定承诺•保兑行“CONFIRMATIONBANK”o是开证行授权或指示保兑的银行o对信用证加具保兑o可以是指定银行（多数情况下），也可以是非指定银行•信用证“CREDIT”o信用证具有不可撤销性o对相符交单进行承付•承付“HONOUR”o对即期付款信用证，即期付款o对延期付款信用证，承诺延期付款并到期付款o对承兑信用证，承兑受益人出具的汇票并到期付款UCP600解读6UCP600培训班2007.036•指定银行“NOMINATEDBANK”o“AVAILABLEWITHXX（某一银行）”o“AVAILABLEWITHANYBANK”（UCP500第10条b款只规定了自由议付信用证项下，任何银行均为指定银行的情况）•议付“NEGOTIATION”o前提议付信用证项下（AVAILABLEWITHNOMINATEDBANKBYNEGOTIATION）相符交单指定银行所为如有汇票，汇票付款人应是指定银行之外的银行o购买汇票和（或）单据预付或同意预付预付日——在指定银行得到偿付的银行工作日之前或当天使用指定银行自己的资金（如果收到偿付后再购买，不是议付）没有明确对受益人是否有追索权UCP600解读7UCP600培训班2007.037第3条“解释”——Interpretations信用证即使不注明“不可撤销”，也是不可撤销信用证单据的签字方式（同UCP500第20条b款）•手签•摹本签字——facsimilesignature•打孔签字——perforatedsignature•印章•符号•其他任何机械或电子方式来证实单据如何做到已履行法定手续、签证、证明等要求（同UCP500第20条d款）一家银行在不同国家的分支机构视为另一家银行oseparate,UCP500第2条“different”UCP600解读8UCP600培训班2007.038对出单人的描述（同UCP500第20条a款）“prompt”等词不必出现在单据上（同UCP500第46条b款，语句有所调整）“onorabout”•扩大了修饰的范围“aneventistooccur”，UCP500第46条c款——仅修饰装运日期“shipmentistobemade”•指定日期前后5个日历日之内，包括起讫日期修饰装运期•“to”“until”“till”“from”“between”——包含提及的日期•“before”“after”——不包含提及的日期修饰到期日•“from”“after”——不包含提及的日期(同ISBPpara.45(d))保留了UCP500第47条c-d款UCP600解读9UCP600培训班2007.039第4条“信用证与合同”基本内容同UCP500第3条增加了不主张信用证加列以下内容•基础合同•形式发票第5条“单据与货物、服务或履约行为”基本内容同UCP500第4条强调了银行处理的是单据UCP600解读10UCP600培训班2007.0310第6条“兑用方式、到期日、交单地”信用证必须明确兑用方式（Availablewithxxbyxx）•在某银行兑用，还是在任何银行兑用（UCP500第10条b款只规定了议付信用证可规定在任何银行兑用）o在指定银行兑用的信用证，也可在开证行兑用（明确了可以直接向开证行交单）•即期付款、延期付款、承兑或议付（同UCP500第10条a款）不得开立汇票付款人是开证申请人的信用证•UCP500第9条——如果信用证规定汇票付款人是申请人，银行视此汇票为附加单据UCP600解读11UCP600培训班2007.0311到期日——Expirydate（又称有效期）•信用证必须规定交单的到期日•规定的承付或议付的到期日视为交单的到期日•无论是受益人交单，还是代表受益人交单，必须在到期日当天或之前交单交单地•指定银行所在地•开证行所在地（任何情况下）UCP600解读12UCP600培训班2007.0312第7条“开证行的责任”与第2条中信用证的定义相对应相符交单是前提开证行承付的具体范围（同UCP500第9条a款）•开证行即期付款、延期付款或承兑的信用证•指定银行即期付款的信用证，指定银行未付款•指定银行延期付款的信用证，指定银行o未承诺延期付款o承诺延期付款，但到期不付•指定银行承兑的信用证，指定银行o未承兑以指定银行为付款人的汇票——开证行则应承兑以开证行为付款人的汇票o已承兑，但到期不付——开证行则应对付款人是指定银行的已承兑汇票到期付款•指定银行议付的信用证，指定银行未议付UCP600解读13UCP600培训班2007.0313明确了开证行对指定银行的偿付关系•偿付前提o指定银行已对相符交单进行承付或议付——指定银行已履行指定内容o单据已提交到开证行——开证行要审单•偿付时间o承兑信用证和延期付款信用证——开证行到期日偿付•首次允许指定银行在承兑信用证和延期付款信用证下，可以在到期日前预付或购买（承兑或承诺款项）o欺诈情况下，力求保护已对其（指定银行）承兑或承诺的款项进行融资的指定银行o对于开证行承兑或延期付款的信用证，由于没有指定银行，故其他银行对开证行已承兑或承诺的款项所做融资，不受UCP600保护，承兑受票据法调整，承诺受其他法律关系调整。UCP600解读14UCP600培训班2007.0314•强调了指定银行获得开证行偿付的权利，不受受益人是否获得开证行付款的影响o欺诈情况下，力求保护已按指定行事的指定银行UCP600解读15UCP600培训班2007.0315第8条“保兑行的责任”结构与第7条基本相同相符交单是前提保兑的具体内容（同UCP500第条款）•承付o保兑行即期付款、延期付款或承兑的信用证o指定其他银行即期付款的信用证，指定银行未付款o指定其他银行延期付款的信用证，指定银行未承诺延期付款承诺延期付款，但到期不付o指定其他银行承兑的信用证，指定银行未承兑以指定银行为付款人的汇票——保兑行则应承兑以保兑行为付款人的汇票已承兑，但到期不付——开证行则应对付款人是其他指定银行的已承兑汇票到期付款UCP600解读16UCP600培训班2007.0316o指定其他银行议付的信用证，指定银行未议付•指定保兑行议付的信用证，保兑行无追索地议付明确了保兑行对其他指定银行的偿付关系（同开证行）被授权或指示加保的银行，不准备加具保兑（同UCP500第9条c款）•毫不延误地通知开证行不加保•信用证通知时不加具保兑UCP600解读17UCP600培训班2007.0317第12条“指定”在指定银行（保兑行除外）明确同意并告知受益人的前提下，指定银行才承担开证行授权其承付或议付的责任（同UCP500第10条c款）首次允许指定银行在承兑信用证和延期付款信用证下，可以在到期日前预付或购买（承兑或承诺款项），含义同第7条c款•如果不希望指定银行提前预付或购买，应在信用证中明确注明或排除第12条b款指定银行（保兑行）的下列行为不构成承付或议付（同UCP500第10条c款）•收单•审单•交单UCP600解读18UCP600培训班2007.0318对第7、8、12条的小结UCP600允许指定银行贴现自己承兑的汇票，购买自己承担的延期付款承诺•法院判例对UCP延期付款信用证的影响oBancoSantanderSAv.BanqueParibas西班牙国际银行诉巴黎银行（2000年英国法院判例）oIndustrialBankofKoreav.BNPParibas韩国中小企业银行诉巴黎银行(2003年韩国法院判例)UCP600解读19UCP600培训班2007.0319o西班牙国际银行诉巴黎银行（2000年英国法院判例）开证申请人受益人西班牙国际银行（指定银行/保兑行）（原告/英国伦敦）进口俄罗斯原油申请开证L/C:1850万美元（溢短装10％）提单日后180天延期付款表面相符单据未征求开证行意见，即贴现远期付款承诺$款项让渡书巴黎银行（开证行）（被告/法国巴黎）通知单据伪造贴现一周后，到期日前单据通知单据伪造，拒绝偿付UCP600解读20UCP600培训班2007.0320西班牙国际银行起诉巴黎银行，要求其偿付。英国法院判西班牙国际银行败诉UCP500授权保兑行到期付款，并没有授权保兑行在单据相符的情况下贴现其做出的延期付款承诺。开证行因此受欺诈例外的保护。根据英国案例法，受让人的权利不优于转让人的权利。作为转让人的受益人伪造了单据，开证行可以此拒绝到期偿付作为受让人的西班牙国际银行。如果是承兑信用证，保兑行作为汇票的正当持票人，可以贴现已承兑的远期汇票，享有到期日获得开证行偿付的权利。开证行不受欺诈例外的保护。UCP600解读21UCP600培训班2007.0321o韩国中小企业银行诉巴黎银行（2003年韩国法院判例)开证申请人巴黎银行（开证行/法国）受益人韩国中小企业银行（原告/韩国）L/C:8万美元由开证行办理延期付款购买纺织品表面相符单据议付$巴黎商业法院止付令单据后通知止付，拒绝偿付巴黎银行首尔分行（被告/韩国）韩国法院申请开证败诉胜诉接受单据，通知付款到期日UCP600解读22UCP600培训班2007.0322韩国中小企业银行起诉巴黎银行韩国分行，要求其偿付。韩国法院判韩国中小企业银行败诉信用证虽没有规定适用何种规则，但因以SWIFT方式开立，适用UCP500韩国中小企业银行不是信用证的指定银行但韩国法院认为不论是承兑信用证，还是延期付款信用证，如果开证行授权韩国中小企业保兑信用证，韩国中小企业银行保兑信用证后，可以预付相符单据，开证行到期应该偿付而不受欺诈例外的保护。UCP600解读23UCP600培训班2007.0323•同样遵循UCP500的延期付款信用证案例，在不同的司法管辖下，结果截然不同o英国o韩国o美国美国统一商法典：延期付款信用证项下，指定银行善意贴现其做出的延期付款承诺，即使其后发生欺诈，开证行到期也必须偿付。•UCP600从国际惯例角度，统一了延期付款信用证允许指定银行预付或购买自己的延期