用友NC资金管理产品培训

用友NC集团资金管理——集团战略落实与执行的核心用友软件股份有限公司集团管控事业部刘俊峰2008年4月21日主要内容用友NC资金管理产品总体介绍搭建统一的资金集中监控平台搭建统一的资金集中管理平台搭建统一的资金信贷管理平台搭建统一的资金分析预测平台搭建统一的资金风险管控体系现场答疑顾问面对资金产品所面临的困惑？？？NC资金管理产品培训的目的资金结算资金计息远程结算资金计划外汇管理信贷管理综合授信风险管理网上银行资金预测商业票据证券管理目的：抛砖引玉,梳理NC资金产品各功能模块之间的流程，更好的展现NC资金产品的亮点，介绍NC资金产品能给客户解决哪些实际的问题。用友NC资金管理产品的目标用户及其业务特点目标用户：结算中心或内部银行等专职的集团资金管理机构；大型企业集团中集中管理资金的职能部门；信贷业务频繁，关注资金取得成本和使用成本的一般企业；专司集团内部存贷款、往来结算以及资金调剂的财务公司。以下统称为资金管理中心目标用户业务特点：企业规模较大，有众多的成员单位；有大量的结算业务，甚至企业内部结算量占总结算量的比重很大；注重资金取得成本、使用成本；密切关注资金使用安全性及资金周转效率；大量、频繁的信贷业务和票据业务；全套资金产品组合资金管理前台后台风险管理风险管理资金预测结算管理信贷管理远程结算资金结算商业汇票资金计息网上银行资金计划综合授信NC5.02资金管理产品概述1/2资金计息内部账户计息管理、科目计息、定期存款与通知存款管理网上银行网银接口适配、网银支付指令处理，下载支付指令处理状态、银行账号余额、银行账户对账单管理。资金结算处理内部结算、委托对外结算、资金管理组织与成员单位之间的资金调度等业务。（网上收付款、银行业务、柜台业务、结算中心间业务）资金计划结算单位填报用款计划、资金管理中心据以执行资金调度，计划控制。远程结算资金管理中心的远程结算平台，供结算单位登陆结算中心办理日常收付结算业务。NC5.02资金管理产品概述2/2信贷管理内部借贷款管理、委托街贷款管理、银行借款管理及信贷台账管理和对外担保的台账管理。综合授信集团企业内部授信额度考评、控制及银行授信额度登记、控制。商业汇票企业应收票据、应付票据的管理，完成企业票据内部交易及对外结算处理，实现/财务公司/资金管理中心对集团票据的集中管理.。风险管理实时地查询和访问各家商业银行的资金业务数据、业务类型、对方银行、银行头寸等各类综合信息。实现管理者对公司内部资金数据全面监控、统计、分析，预警。资金预测通过设置预测模板中的各预测项目内容，预测项目的数据源，由系统自动取数计算。可以对企业现金流入、现金流出进行综合预测，也可以分类别，根据不同数据接口进行不同内容的预测。20家银行用友NC资金管理产品整体架构用友NC资金管理产品基础设置重点—集团级1、参数设置客户化-参数设置-基本档案资金管理-综合授信-数据初始-控制参数设置2、资金管理中心会计科目客户化-基本档案-财务会计信息-科目方案客户化-基本档案-财务会计信息-会计科目（内部存款科目需要确认受控资金结算系统）3、资金管理人员、组织客户化-基础设置-公司目录客户化-基本档案-结算信息-结算中心、结算单位（结算中心必须在公司建账之前）用户与收支项目关联结算单位4、收支项目：客户化-基本档案-财务会计信息-收支项目5、客商档案：客户化-基本档案-客商信息-客商基本档案6、资金信息：客户化-基本档案-资金信息7、其它：设置协同凭证：财务会计-总账-集团对账-协同凭证（可以设置资金上收、下拨协同凭证）用友NC资金管理产品基础设置重点—结算中心级1、内部账户与开户银行客户化-基本档案-结算信息-内部账户客户化-基本档案-结算信息-开户银行2、网银服务器配置：资金管理-网上银行-基础设置-网银服务器配置3、设置筹投资单位：客户化-基本档案-客商信息-客商基本档案4、入库委托付款书：资金管理-结算管理-初始设置-委托付款书管理5、合同类型设置：资金管理-信贷管理-数据初始-合同类型设置6、数据接口设置：客户化-基本档案-资金信息-数据接口设置7、设置会计平台：客户化-会计平台-财务会计平台用友NC资金管理产品基础设置重点—成员单位级1、开户银行：客户化-基本档案-结算信息-开户银行2、设置筹投资单位：客户化-基本档案-客商信息-客商基本档案3、设置单据类型：财务会计-应付管理-基础设置-单据类型设置主要内容用友NC资金管理产品总体介绍搭建统一的资金集中监控平台搭建统一的资金集中管理平台搭建统一的资金信贷管理平台搭建统一的资金分析预测平台搭建统一的资金风险管控体系现场答疑统一的资金监控平台—产品组合资金管理前台后台风险管理风险管理结算管理网上银行如何建立资金集中监控系统网上银行NC网上银行产品是用户通过银企互联接口开展的相关业务处理，包括银行对账单的下载和管理、银行账号余额实时查询、网银付款指令状态查询等。重点讲解：1、网银服务器配置2、银行对账单管理银行对账单的管理，包括银行对账单的手工下载、文件导入和查询。2、银行账号余额实时查询网上银行账号是指在网上银行系统注册的银行账号，网上银行账号余额查询是指对该账号进行网上实时的余额查询。3、网银付款指令状态查询网银付款指令状态查询功能就是让用户对应付管理、报账中心、资金结算产品通过网银接口发出的付款指令，查询银行真实转账状态。风险管理（下一版资金产品该模块完全变动）业务简介：提供给资金管理机构对资金流量、流向进行基本分析，以保证资金安全，进而为预估未来资金变动趋势，筹投资提供依据。一般来说要实现以下目标：1、监控分析成员单位的资金流量是否正常；2、监控分析成员单位的资金流向，是否与企业经营战略相适应。3、监控分析成员单位的资金存量是否安全、是否过高；4、监控成员单位有无资金体外循环，有无未及时入账进行核算处理；重点讲解：1、银行账户查询查询监控银行账号在指定期间的期初、期末余额，流入、流出总额及明细额。2、清算调拨查询：查询监控总账号在指定期间的清算调入、清算调出金额。3、现金流分析：查询结算中心账号在指定期间内的流量。4、存款余额汇总表（主办行）：按主办行来汇总查询银行存款。5、大额收支统计查询：支持对超出某额度需要特别关注的收支交易进行查询。资金管理系统与商业银行网上银行系统区别商业银行网上银行系统资金管理系统可以同时实现与多家商业银行的互连互通，能够与多家银行同时开展业务；可以根据管理需要做个性化资金的预算控制和风险监控；资金管理系统可以全貌反映资金整体情况，包括资金收支信息、承兑汇票、信贷、授信、预算信息；可以根据企业集团的需要个性化设计资金管理模式。只能绑定一家银行,如果有多家银行只能分别登录各家银行网银系统,费时费力,开展业务受到限制；网上银行系统无法提供企业集团监管服务;网上银行系统无法实现对货币资金、承兑汇票、信贷、授信等信息全貌查询；资金管理业务需求受制于银行网络系统提供服务范围的限制。银银银银银银银银银银银NC银银NC银银银银银银银银银银（1）（2）（3）（4）（1）NC系统的安全控制，包括：CA认证、动态密码、数据签名；（2）NC到UFBANK适配器的加密传输；（3）UFBANK适配器到银行前置机的加密传输；（4）银行系统自身的安全控制；（物理层面、系统层面）用友网银产品安全机制与用友NC产品建立接口的22家商业银行应用价值1应用价值2应用价值3实时掌控全集团及下属企业的实际现金流和现金存量，为集团的资金实时监控提供手段通过银企互联，建立集团与下属公司共享、快速、安全的资金通道，提高资金调拨速度为集团总部的资金平衡和调度提供技术手段集中监控--应用价值主要内容用友NC资金管理产品总体介绍搭建统一的资金集中监控平台搭建统一的资金集中管理平台搭建统一的资金信贷管理平台搭建统一的资金分析预测平台搭建统一的资金风险管控体系现场答疑统一的资金管理平台—产品组合资金管理前台后台风险管理风险管理结算管理远程结算资金结算资金计息网上银行资金计划建立资金计划管理体系，对集团资金进行统筹规划如何对集团资金进行统筹规划资金计划管理最核心的内容是对企业生产经营活动中所需资金支出的管理。通过编制企业资金预算计划，能够明确企业资金运作的重点，便于公司日常的资金控制，把握资金周转“脉搏”，节约公司融资成本，避免盲目贷款和不合理存款等情况的发生。资金计划（下一版资金产品该模块完全变动）资金计划是结算中心为降低资金风险和监督结算单位资金使用情况而建立的一套系统，主要功能包括：协同全面预算自动生成资金调度计划；定义资金计划类型、资金计划周期和结算单位；下发、填报、追加和审批资金计划表；查询、分析资金计划的执行情况。应用目标：1、完成资金收支计划管理的数据汇总、为资金收支计划的审批控制、驱动资金的自动拨付（自动形成付款指令）提供依据。2、通过资金收支计划执行情况的分析可以有效的监控成员单位在资金使用后的及时入账、如实入账，防止资金体外循环。3、完成资金收支计划管理报表的网上提交、逐级审批、数据汇总。4、资金计划发送财务公司（结算中心）的分管业务员、值班经理核准审批。5、根据资金收支计划形成相关的付款指令，驱动结算系统进行付款。6、查询资金收支计划上报情况，分析资金收支计划与结算差异，提交资金收支计划绩效评估。资金计划类型设置可以根据集团的管理需要设置不同内容的资金计划样表。例如，可以根据集团内各行业成员单位的经营特点设定各行业的收入项目和支出项目，规范同一行业成员单位的数据测算口径，按照集团的管理标准对资金流入流出进行统一的分类计算，便于集团总部及时地汇总分析。预算资金使用情况的监控—填写资金预算明细系统提供了三种填写方式：第一种：在界面直接输入数据；第二种：通过“导入”节点将格式相同的EXCEL表格引入；第三种：通过“预算导入”节点把NC预算系统中的数据直接导入资金计划，成员单位内部对资金计划执行审核程序后报结算中心审批。与计划相匹配的资金支付控制预算资金使用情况的监控—预算资金的支付控制成员单位在资金管理系统中进行日常资金结算时，实际执行数据可以自动传递到资金计划系统，形成资金计划的“执行数”；信息的自动传递减少了人工录入执行数的工作量，提高了信息传递的及时性，更重要的是避免了人为操作中产生的错误。（数据校验在流程配置中设置）预算资金使用情况的监控—预算资金使用情况的查询系统可以根据“审批数”与“执行数”自动计算执行“差额”和变动“比例”。在查询界面上可以同时显示“计划数”、“审批数”、“执行数”、“差额”和“比例”，一方面便于资金管理者根据实际执行情况分析差异原因，对后续的资金调度进行及时的调整，另外一方面可以根据实际执行情况对成员单位上报数和集团审批数的确定标准和依据进行分析，逐步提高资金计划编制的科学性和准确性。通过资金集中结算，挖掘集团沉淀资金，提高内部融资能力通过资金集中结算，挖掘集团沉淀资金，提高内部融资能力资金上收（源自：徐欣—NC3.5资金结算产品标准应用方案）1、自动上收和非自动上收的业务处理流程不同。2、在结算中心，自动上收的业务处理流程为：（1）、定义上收规则；（2）设置自动上收条件；（3）符合自动上收条件，触发自动上收；（4）对自动上收业务进行制证处理；3、在结算中心，非自动上收的业务处理流程为：（1）录入上收单；（2）审核上收单；（3）发送上收指令；（4）对上收业务进行制证处理；4、结算中心针对上收业务将提供给结算单位到账通知，结算单位根据该到账通知进行核算处理。资金下拨（具体操作见：徐欣NC3.5资金结算产品标准应用方案）1、可以引入资金调度计划生成资金下拨单，或者直接录入资金下拨单。2、在结算中心，由计划引入生成下拨单的业务处理流程为：（1）、引入计划生成下拨单；（3）审核资金下拨单；（4）支付资金下拨单；（5）对资金下拨单进行制证处理；3、在结算中心，直接录入资金下拨单的业务处理流程为：（2）录入下拨单；（3）审核下拨单；（4）支付下拨单；（5）对下拨