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1基本定义同城票据交换是指一定区域内的人民银行同城票据清算中心组织该区域内的政策性银行、商业银行等有同城票据交换号的分支机构进行票据交换、资金清算的一种结算方式，是人民银行承担结算管理的一项基本职能，也是人民银行主要行使支付清算职能的重要手段。同城票据交换业务包括提出借方票据、提出贷方票据、提入借方票据、提入贷方票据和汇总清算。本操作规程所述的同城票据交换业务适用于采用手工方式，仍需传递纸制票据的交换处理业务。提出借方票据指中国银行股份有限公司提出借方票据，向相关同业收取资金的行为。提出借方票据种类包括：支票、汇票、本票、同城特约委托收款、税票等以及提入借方票据中被中国银行股份有限公司退回的票据。提出贷方票据指中国银行股份有限公司提出贷方票据，向相关同业支付资金的行为。提出贷方票据种类包括：委托收款、税票、进账单、国库经收、财政拨款专用凭证等以及提入贷方票据中被中国银行股份有限公司退回的票据。提入借方票据指中国银行股份有限公司提入借方票据，从付款人账户中扣款的行为。提入借方票据种类包括：支票、汇票、同城特约委托收款、税票等以及被相关同业退回的提出借方票据和其它凭证。提入贷方票据指中国银行股份有限公司提入贷方票据，为收款人收取资金的行为。提入贷2方票据种类包括：委托收款、税票、进账单、财政拨款专用凭证等以及被相关同业退回的提出贷方票据。汇总清算指每场同城票据交换提出/提入业务全部处理完毕后，清算行以人民银行同城票据交换所提供的同城票据交换汇总清算轧差单为依据，对当场同城交换业务的“同城票据清算资金”进行结转。如出现差额，同时将差额进行挂账的业务处理。同城票据交换交易列表功能大类交易码交易码对应交易名称提出借方80122交换提出借方经办80014交换提出借方查询提示80015交换提出借方查询明细80016交换提出借方查询返回80075交换提出借方录入修改80076交换提出借方录入删除80077交换提出借方复核80177交换提出借方复核冲正80081交换提出借方电话退票(他退本)80083交换提出借方实物退票(他退本）80183交换提出借方退票冲正(他退本）80928同城票据交换号查询提出贷方80090交换提出贷方录入80190交换提出贷方冲正80082交换提出贷方（委托收款）80182交换提出贷方冲正（委托收款）80091交换提出贷方查询80092交换提出贷方查询返回清单80115交换提出贷方查询明细80093交换提出贷方录入修改80095交换提出贷方录入复核80096交换提出贷方电话退票（他退本）80079交换提出贷方实物退票(他退本）80179交换提出贷方退票冲正(他退本）提出处理80198交换提出记账结束80199交换提出处理（出库）3功能大类交易码交易码对应交易名称收妥入账80139交换提出借方批量收妥入账80094交换提出借方单笔收妥入账80194交换提出借方单笔收妥入账冲正场次修改80383交换提出场次修改提入借方80084交换提入借方录入-其他凭证80184交换提入借方冲正-其他凭证80086交换提入借方退票（本退他）80186交换提入借方退票冲正（本退他）80074交换提入借方-支票80174交换提入借方-支票冲正20071交换提入借方银行汇票、本票20171交换提入借方银行汇票、本票冲正80088交换提入借方查询80089交换提入借方查询返回清单80125交换提入借方查询明细提入贷方80098交换提入贷方查询80099交换提入贷方查询返回清单80135交换提入贷方查询明细80087交换提入贷方（提示）80097交换提入贷方录入80197交换提入贷方冲正80068交换提入贷方退票（本退他）80168交换提入贷方退票冲正（本退他）汇总查询、清算80917交换汇总查询80918交换汇总查询返回80919交换汇总清算同城票据交换提出借方80122交换提出借方经办经办柜员对同城票据交换提出的借方票据凭证审核无误后，在系统中选择80122-交换提出借方录入交易，按系统提示录入相应的票据信息和其他栏位信息，交换模式为特殊模式时，入账日期和收妥入账场次为必输项，并点击“提交”，交易成功后，在屏幕左下方显示提出场次、日期，清算场次、日期，收妥入账场次、日期以及票交序号，经办应将票交序号填写在票据凭证的右上角，便于复核。系统同时生成提出借记业务信息，状态为“待复核”。4交换提出借方查询80014交换提出借方查询提示经办、复核柜员通过在交易中输入查询条件对交换提出借方业务进行查询，并基于查询结果，通过功能选择进行后续处理。本交易提交后，系统带出“80016交换提出借方查询返回”交易。80016交换提出借方查询返回柜员可根据功能选项不同对提出业务进行后续交易处理。80015交换提出借方查询明细柜员在“80016交换提出借方查询返回”交易功能栏位选择“E：明细查询”返回该交易界面，用于查看提出借方业务的详细信息，80015交易界面为弹出画面，关闭弹出画面后保留原返回80016交易界面，并可继续查询下一笔。80928同城票据交换号查询系统根据柜员的查询条件进行显示，本交易用于同城票据交换号的查询，在收（付）款银行交换号栏位使用搜索按钮，可带出本交易界面。柜员输入80928交易码也可直接带出同城票据交换号查询界面。交换提出借方核准在80122-交换提出借方录入交易，系统根据提出金额，自动判断是否需要核准：1、输入金额超过一定限额后，方需核准。2、核准时，核准柜员根据提出的票据内容，核对经办柜员录入的提出信息是否完整、准确、合规。如核准不通过，则由核准柜员在核准界面中点击“拒绝”，由经办柜员做修改或删除处理。80075交换提出借方修改、80076交换提出借方删除对于状态为“退回经办”和“待复核”的提出借方业务，原经办柜员亦进入80014-交换提出借方查询提示交易，通过输入查询条件查询出相应的“退回5经办”、“待复核”业务，然后选择“修改”或“删除”功能，对该笔业务进行相应操作。经办柜员进行修改、删除时仅限于原录入柜员于录入当日进行修改、删除，并需核准。80077交换提出借方复核复核柜员进入80014-交换提出借方查询提示交易，通过在交易中输入相应的查询条件，返回80016-交换提出借方查询返回清单；复核柜员对状态为“待复核”的提出业务信息进行复核操作，复核成功后，状态变更为“已复核”。复核过程中，如有问题的，退回经办修改，状态变更为“退回经办”。复核成功后，系统自动更新同城汇总清算表中的提出借方总金额和总笔数。本交易不能由原录入柜员进行复核，仅限于执行本机构柜员经办的业务。提出借方复核交易，系统自动判断业务的退票标志是否为“退票”，不是退票，按80077原处理流程处理。80177交换提出借方复核冲正对于复核柜员已经复核且状态为“已复核”的提出借方票据信息，如认为以前操作有误时，由原经办柜员进入80014-交换提出借方查询提示交易，通过输入查询条件查询出相应的“已复核”业务，然后选择“复核冲正”功能，经强制核准后完成冲正操作，交易成功后，登记簿信息状态更新为“冲正”。柜员只能在出库前进行冲正并仅限于原录入柜员于录入当日进行，并需核准。提出借方复核—冲正交易，系统自动判断退票标志是否为“退票”，不是退票，按80177原处理流程处理。同城票据交换提出贷方交换提出贷方审核票据的金额大小写是否一致，与进账单的金额是否相符；出票人账号、户名是否相符；出票人签章与预留银行签章是否相符，其密码是否记载正确；6票据是否真实，是否超过提示付款期限；票据必须记载的事项是否齐全，出票金额、出票日期、收款人名称是否更改，其他记载事项的更改是否由原记载人签章证明；背书转让的票据其背书是否连续，签章是否符合规定，背书使用粘单的是否按规定在粘接处签章等。应审查凭证必须记载的事项是否齐全，金额大小写是否一致，凭证日期、收审核有误的将凭证退还客户。审核无误的，经办柜员先借记客户账，如可足额支付的在进账单第一联加盖银行受理章交还客户，如客户账户余额不足无法支付的将凭证退还客户。交换提出贷方录入80090-交换提出贷方经办经办柜员对同城票据交换提出的贷方票据凭证审核无误后，在系统中选择80090-交换提出贷方录入交易，按系统提示录入相应的票据信息和其他栏位信息，并点击“提交”，交易成功后，在屏幕左下方显示提出场次、日期，清算场次、日期以及票交序号，经办应将票交序号填写在票据凭证的右上角，便于复核，系统同时生成提出贷记业务信息，状态为“待复核”。注：1、对于提出贷方业务，个人账户除个人支票账户外，其他个人账户系统不允许办理提出贷方交易。2、提出贷方交易，系统自动判断退票标志是否为“退票”，不是退票，按80090原处理流程处理。交换提出贷方查询80091交换提出贷方查询提示经办柜员通过在交易中输入查询条件对交换提出贷方业务进行多笔或单笔的查询。80092交换提出贷方查询返回7柜员可根据功能选项不同对提出业务进行后续交易处理。80115交换提出贷方查询明细柜员在“80092交换提出贷方查询返回”交易功能栏位选择“E：明细查询”返回该交易界面，用于查看提出贷方业务的详细信息。80115交易界面为弹出画面，关闭弹出画面后保留原返回80092交易界面，并可继续查询下一笔。交换提出贷方核准在80090-交换提出贷方录入交易，系统依据提出金额，自动判断是否需要核准：1、提出金额，超过一定限额后，方需核准；2、核准时，核准柜员根据提出的票据内容，核对经办柜员录入的提出信息是否完整、准确、合规。如核准不通过，则由核准柜员在核准界面中点击“拒绝”，将交易退回原经办柜员，由经办柜员做修改或删除处理。80095交换提出贷方复核复核柜员进入80091-交换提出贷方查询交易，通过在交易中输入相应的查询条件，返回80092-交换提出贷方查询返回清单，复核柜员根据原始提出票据对状态为“待复核”的业务信息进行复核操作，交易成功后，状态变更为“已复核。复核未通过时需输入未通过原因，提交后状态为“退回经办”。本交易不能由原录入柜员进行复核，仅限于执行本机构柜员经办的业务。BANCS的同城提出贷方业务均需由经办、复核柜员分别发起交易完成；在经办环节即完成账务处理，复核不涉及账务，同时更新80917交换汇总查询登记簿记录。80093交换提出贷方经办修改原经办柜员进入80091-交换提出贷方查询交易，通过在交易中输入相应的查询条件，返回80092-交换提出贷方查询返回清单，然后选定相应的业务，根据不同的错误形式进行修改操作。当票据状态为“待复核”和“退回经办”时，8且仅对“提入行交换号”、“收款人账号”、“收款人名称”三个栏位信息有误时，选择“修改”功能进行修改，其他栏位均不能修改。在修改“提入行交换号”时，系统自动判断：如修改提入行交换号后，提出贷方业务所属的清算场次与修改前一致，则允许对提入行交换号进行修改；如不一致，则不允许修改，并报错“清算场次发生改变，请冲正后重新录入”。本交易只能由原录入柜员进行修改并需核准。80190交换提出贷方冲正本交易为提出贷方票据的冲正交易，在“80092交换提出贷方查询返回清单”功能栏位选择“C：冲正”，返回该界面。原经办柜员对录入错误的业务，用本交易进行冲正操作。柜员仅能在出库前进行冲正并仅限于原录入柜员于录入当日进行，并需核准。本交易成功后，登记簿信息状态为“冲正”。同时更新80917交换汇总查询登记簿记录。提出贷方冲正交易，系统自动判断退票标志是否为“退票”，不是退票，按80190原处理流程处理。80198交换提出记账结束当同城票据交换任一场次的提出借方、提出贷方和提入业务全部录入、复核结束后，参加同城票据交换业务的各机构（包括非集中行、代理机构）均须进行记账结束处理，柜员直接进入系统的80198-交换提出记账结束交易，进行该场次提出、提入业务的记账结束操作。如因特殊原因本场次无提出业务，也必须进行本交易，进行提出，提入场次切换，提入场次可做修改，交易成功后系统将提出交换场次自动切换到下一场，提入交换场次自动切换到指定场次。80199交换提出处理（出库）记账成功后