第八章-工程项目风险管理(2013.11)

第八章工程项目风险管理本章内容：•概述•工程项目风险识别•工程项目风险估计与评价•工程项目风险应对第一节概述一、风险1．风险的概念第八章工程项目风险管理美国学者A.H.威雷特认为：风险是关于不愿发生的事件发生的不确定性的客观体现。美国经济学家F.H.奈特认为：风险是可测定的不确定性。美国人韦氏(Webster)认为：风险是遭受损失的一种可能性。我国的杜端甫教授认为，风险是指损失发生的不确定性。并给出了如下数学公式：美国人Chicken和Posner在1998年提出，风险应是损害(Hazard)和对损害暴露度(Exposure)两种因素的综合，并给出了表达式:2．风险的属性•风险的客观性•风险的相对性•风险的可变性•风险的多样性人们承担风险的能力与项目收益大小、投入大小及主体的地位和所拥有的资源有关。风险的可变性有如下含义：1)风险性质的变化。2)风险后果的变化。3)出现新风险。如政治风险、经济风险、技术风险、社会风险、组织风险等。3．风险的分类•按风险后果划分•按风险来源划分•按事件主体的承受能力划分•按风险的对象划分•按风险控制程度纯粹风险和投机风险自然风险和人为风险可接受风险和不可接受风险财产风险、人身风险和责任风险可控风险和不可控风险由于个人或组织的过失、疏忽、侥幸、恶意等不当行为造成财产毁损、人员伤亡的风险。4．风险形成的机理•例如，汽车的制动系统失灵导致车祸人亡，这里制动系统失灵是风险因素，而车祸是风险事件。5．风险态度•风险态度一般分为三种：风险厌恶、风险中性和风险偏好。6．风险管理的成本风险管理成本包括风险损失以及预防与控制风险的费用。一般来讲，只有当风险事件的不利后果超过为项目风险管理而付出的代价时，才有必要进行风险管理。风险管理成本效益二、项目风险管理•项目风险管理是指项目管理组织对项目可能遇到的风险进行规划、识别、估计、评价、应对、监控的动态过程，是以科学的管理方法实现最大安全保障的实践活动的总称。•项目风险管理的首要目标是避免或减少项目损失的发生，进行项目风险管理主要遵循以下两个原则:（1）经济性原则。即风险管理也要考虑成本。（2）满意原则。应允许存在一定的不确定性，不一定要完全消除风险。1.定义2．项目风险管理的过程•美国系统工程研究所(SEI)：•美国项目管理协会(PMI)制定的PMBOK(2008版)中的风险管理过程为:规划风险管理、风险识别、实施定性风险分析、实施定量风险分析、规划风险应对、监控风险6个部分。•我国毕星、翟丽主编的《项目管理》把项目风险管理的阶段划分为风险识别、风险分析与评估、风险处理、风险监视4个阶段，并将风险管理的方法进行了总结，如图所示。第二节工程项目风险识别一、风险识别过程•风险识别是指在风险事故发生之前，人们运用各种方法系统的、连续的认识所面临的各种风险以及分析风险事故发生的潜在原因。•风险识别过程包含感知风险和分析风险两个环节。•感知风险即通过调查和了解，识别风险的存在。分析风险即分析引起风险事故的各种因素。感知风险是风险辨识的基础，分析风险是风险辨识是关键。二、风险辨识方法*在具体识别风险时，可以利用头脑风暴法、核对表、常识经验和判断、流程图等工具或方法。1.头脑风暴法•头脑风暴法又叫集思广益法，它是通过营造一个无批评的自由的会议环境，使与会者杨所欲言，充分交流、互相启迪，产生出大量创造性意见的过程。2.德尔菲法•组建一支团队，开展并监督德尔菲过程；•挑选一组专家(可能是一个或多个专家组)；•编制第一轮问卷调查表；•测试问卷调查表；•将问卷调查表分别发给每位专家组成员；•对第一轮答复的信息进行分析和综合，并再次下发给专家组成员；•专家组成员重新做出答复，然后重复该过程，直到达成共识。3.检查表法•检查表(Chcklist)是管理中用来记录和整理数据的常用工具。用它进行风险识别时，将项目可能发生的许多潜在风险列于一个表上，供识别人员进行检查核对，用来判别某项目是否存在表中所列或类似的风险。检查表中所列都是历史上类似项目曾发生过的风险，是项目风险管理经验的结晶。4.因果分析图三、项目风险清单第三节工程项目风险估计与评价一、风险估计•风险事件发生的概率•风险事件后果的估计客观概率、主观概率例如投掷硬币，如已进行过6次，并有下列结果(H为正面，T为反面):THHHHH，则第7次出现的概率是？1.风险估计的理论基础(1)大数法则•只要被观察的数量足够多，就可以对损失发生的概率、损失的严重程度衡量出一定的数值来。而且，被观察的数量越多，衡量值就越精确。就一个工厂而言，何时发牛火灾，什么原因引起火灾，火灾造成的损失有多大等，都是不确定的。但就一个城市而言，其每年发生火灾的频数、每次火灾事故的平均损失、年度火灾的总损失额及造成火灾的原因等，都有其规律可循。(2)概率推断的原理•工程风险事件的发生是随机的，损失程度也是不确定的。概率论和数理统计理论提供了随机变量的各种分布率。在估计工程风险损失和发生概率时，可以先判断随机变量的取值特点和其它特性，据此判断随机变量符合何种概率分布，确定参数，从而估计风险事件的统计分布律。(3)类推原理•辩证法阐释了世界存在着普遍联系的原理。很多事件的存在和发展伴随着其它事件的存在和发展，因而它们之间存在着相似关系。•根据事件的相似关系，从已掌握的实际资料出发，运用科学的衡量方法而得到新的数据。(4)惯性原理•利用事物发展具有惯性的特征去衡量风险，通常要求系统是稳定的。•当运用过去的损失资料来衡量未来的状态时，一方面要抓住惯性发展的主要趋势，另一方面还要研究可能出现的偏离和偏离程度，从而对衡量结果进行适当的技术处理，使其更符合未来发展的实际结果。2.确定性风险估计的方法•盈亏平衡分析3.随机型风险估计方法•特点：状态已知，状态发生的概率已知。用户多(p1＝0.25)用户一般(P2＝0.55)用户少(p3＝0.20)A1(大规模)300190120A2(中规模)240200150A3(小规模)165165165例：新建污水处理厂，如何选择？最大可能原则用户一般(P2＝0.55)A1(大规模)190A2(中规模)200A3(小规模)165最大数学期望原则计算三种建设方案风险后果的数学期望如下：E{A1}＝300×0.25+190×0.55+120×0.20＝203.5E{A2}＝240×0.25+200×0.55+150×0.20＝200E{A3}＝165×0.25+165×0.55+165×0.20＝1654.不确定性风险估计方法•特点：状态未知，状态发生的概率未知。•处理：转变成随机型风险估计。•等概率准则•乐观准则•悲观准则•折中准则引入一个折衷系数。二、风险评价•风险评价是在对单个项目风险进行估计分析的基础上，对项目风险进行系统和整体的评价，以确定项目的整体风险等级，关键的风险要素及项目内部各系统风险之间的关系，为风险应对和监控提供依据。•常见的风险分析方法有8种：即调查和专家打分法、层次分析法、模糊数学法、统计和概率法、敏感性分析法、蒙特卡罗方法、CIM模型、影响图法。其中前两种方法侧重于定性分析，中间三种侧重于定量分析，而后三种则侧重于综合分析。•决策树分析第四节工程项目风险应对一、风险应对定义•风险应对就是对项目风险提出处置意见和办法。二、风险应对措施基本的措施有：减轻、预防、转移、回避、自留和后备措施6种。制定应急预案。