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授课材料今年以来，我市电信网络诈骗案件频发，涉案金额达三千余万元，其涉案金额和危害性大大高于盗窃、抢劫。根据我们对受害人的回访、统计，有大部分的人都知道电信网络诈骗，都接受过我们的宣传，但仍然会上当受骗。原因分析：一是思想上不重视，普遍对宣传敷衍了事，被骗了以后才后悔莫及；二是不懂常识；三是过于自信，自以为自己不可能上当受骗。电信网络诈骗和你的年龄层次、文化程度、社会阅历关系并不大，而和自身的防范意识强弱息息相关。实际上，电信网络诈骗是可防的，如果知道犯罪分子常用手法，了解电信网络诈骗的常识，完全可以避免上当受骗。（从1月初至11月11日，发案2600余起，涉案金额近4000万元）当前，电信网络诈骗呈现五个特点：非接触性、手段不断翻新、跨区域性、犯罪产业化发展，企业化运作、发案高，破案难度大。一、冒充熟人诈骗（一）盗用QQ、邮箱诈骗犯罪分子通过木马程序盗取事主QQ或邮箱等个人信息，或截获视频片断，再冒充QQ或邮箱主人（通常冒充亲友、留学生、单位领导），谎编事由要求其亲友或企业财会人员向指定银行账户汇款，实施诈骗。近期我市连续发生了多起专门针对企业负责人、财会人员实施电信网络诈骗的刑事案件，给企业和个人造成了重大经济损失。7月份以来，该类案件已发案10余起，涉案金额高达840余万元。▲案例一：2014年11月5日，犯罪分子盗取了我市某集团公司的副总QQ，冒充该公司负责人与公司会计联系，以付合同定金为由骗得该会计向对方个人账号汇款共计580万元。▲案例二：2014年11月7日，犯罪分子盗取了我市某基建公司分公司负责人QQ，冒充该负责人与该基建公司会计联系，骗得该会计通过网银转账方式向对方个人账号汇款共计27万元。▲案例三：2014年6月24日，我市某房产公司的负责人王某QQ被盗，后犯罪分子利用盗用的QQ，冒充该公司负责人与公司会计联系，以付合同定金为由骗得该会计向对方个人账号汇款共计85万元。▲案例四：2014年7月16日，犯罪分子盗取了我市某贸易公司负责人的QQ，之后以该负责人的名义，骗使公司会计信任，多次通过网银向广东不同的个人账号转账共计86万余元。▲案例五：2014年7月21日，犯罪分子盗取我市某电脑商行负责人的QQ，之后以该负责人的名义，骗使该商行会计两次通过网银向对方个人账号转账共计11万余元。▲案例六：2014年7月22日，犯罪分子盗取我市某酒店经理的QQ，之后以经理的名义，骗使该酒店会计通过网银向对方个人账号转账9.8万余元。▲案例七：2014年7月22日，犯罪分子盗取我市某运输公司负责人的QQ，之后以该负责人的名义，骗使该运输公司会计多次通过网银向对方个人账号转账6.8万余元。▲案例八：2013年11月至2014年3月期间，犯罪嫌疑人盗取我市某股份有限公司与巴西一公司双方邮箱，后使用盗取的该公司邮箱骗取巴西公司向其汇款3万多美元，又使用盗取的巴西公司邮箱，变造委托代收款事项，骗得江阴方公司信任向巴西公司汇款5万美元，结果双方公司均被骗，合计8万美元。（要塞）今年以来，我市亦发生了多起盗用留学生QQ诈骗的案件。犯罪分子采用盗用留学生QQ号并冒充该学生谎编事由，或使用截获的该学生以前和父母聊天视频，骗取其父母信任后向其指定的账号汇款实施诈骗。该类诈骗金额5万元以上的案件已有几十起，经济损失巨大。▲案例一：2014年9月25日，王某的QQ收到其“儿子”发来的信息，称拿了“教授”的8万英镑并把“教授”的联系方式告诉了王某，后王某用手机联系了对方，对方称现在需3万英镑(折合人民币30万)看病，后王某至银行转了30万元到对方银行卡上，被骗人民币30万元。▲案例二：2014年9月28日，胡某QQ收到女儿信息，称自己的手机掉在水里洗坏了，并称王教授放在其女儿处5万元英镑，现王教授回到国内急需钱，而其女儿因系统坏了无法汇钱给王教授，要求胡某汇钱给王教授并提供王教授的联系电话，胡某与王教授联系后，在对方要求下，先后分两次通过电脑网银向对方提供的银行账号汇款，总计损失12万元。（二）猜猜我是谁犯罪分子拨通事主手机后，一开口便问“猜猜我是谁”，一猜，对方就会顺藤摸瓜变成你的亲朋好友，再谎称在外地出车祸或嫖娼被抓等方式诈骗你的钱财。此外，冒充熟人诈骗出现了新动向。犯罪分子通过拨打单位员工电话，要其第二天上午到其办公室去一趟，使得员工误以为是单位负责人。后犯罪分子谎称招待客人需送礼，要求受害人汇款至指定账号。▲案例一：2014年10月25日，顾某接到一个电话自称是其领导李方伟的男子的电话叫顾某于26日9时到其办公室。26日8时许，对方又打电话顾某称其办公室有领导在，让顾某稍等一会儿再去办公室，并以要向领导汇款自己走不开为由，让顾某先帮其汇款，共计被骗10000元。对策：①当所谓的熟人、亲友、业务单位以各种理由要您汇款时，必须通过电话核实确认；②要准确识别QQ视频，图像“模糊”、表情“呆板”、动作不流畅。③QQ被盗后，一定要及时通知你的QQ好友和亲朋好友；④重要的钱款事项不要通过QQ、邮箱进行。特别提醒：企业单位应加强对财务的审核授权制度。企业负责人、财会人员在企业日常资金使用中，切勿用电子邮件、QQ、短信等形式指令汇款业务。必须使用电子邮件、QQ、短信等形式指令汇款的，财会人员必须通过电话等形式进行确认汇款事项、汇款账号、收款人等信息，无误后方可汇款。凡企业使用的电子邮箱、QQ号要进行严格的加密，必须使用字母加数字加符号等高强度的密码，这样就不容易被犯罪分子破译。二、冒充公检法诈骗（10月共发案28起，涉案金额134.4万；5月17日以来共发案151起，涉案金额397万）犯罪分子冒充“公检法”、电信等部门工作人员打电话给事主，一般为固定电话，以事主电话欠费、欠水费、银行卡透支、查收法院传票、包裹单等借口诱骗事主，然后以事主个人信息泄露，银行账户涉嫌洗钱、毒品犯罪，需要开展调查为由，要求事主将银行存款转至对方提供的所谓“国家安全账户”、“机密账户”、“公证账户”，实为骗子的账户，借机将钱款转走（保密为由，关手机、开宾馆，不能与大家讲。）。此类案件欺骗性恐吓性大，涉案金额高，必须引起大家的警惕。近期，此类案件由冒充外地“公检法”发展转变成为冒充无锡、江阴的“公检法”，且犯罪分子使用任意显改号软件，居民电话接听时显示“0510110”“051012333”或以0510开头的固定电话，迷惑性强。▲案例一：2014年10月24日，李某（54岁）的固定电话接到一个自称是无锡邮政局的电话，称李某在上海办理的一张工商银行透支卡已透支10000余元，后对方以涉嫌贩毒、洗黑钱诱使李某至银行汇款共计673600元。▲案例二：2014年10月28日，孙某（女，60岁）在家接到一个自称是江阴市邮局的电话，称有人冒用其身份信息在上海市虹口办理了一笔贷款。后对方将电话转接上海公安局，以涉嫌洗黑钱、审查为名让其汇款，被骗共计29万元。▲案例三：2014年10月28日，顾某（女，56岁）在江阴市虹桥南路121号301室家中接到一个电话，称其座机欠费3689元，通过电话转接，以涉嫌洗黑钱、审查为名让其汇款，被骗10万元。常识：①公、检、法在侦查办案中，必须是当面询问并制作笔录，绝不会通过电话进行调查询问，更不会要您汇款；②公检法之间以及与其他部门的电话不能相互转接；③“0510110、0510120、051012333”等电话是犯罪分子使用任意显改号软件来实施诈骗的，“110”、“120”等电话是用来提供市民报警求助的电话平台、在您没有报警求助时，这些电话“绝对不会轻易拨打”您的电话；④根本没有所谓“国家安全（机密）账户”，“骗子账户”、“公证账户”。三、群发短信诈骗（重点：飞机票改签）犯罪分子群发短信，将“请把钱存到**银行，账号**，*先生”、“航班取消、提供退票改签服务”等信息，粗心大意者不加核实就中其圈套。临近年末，公务活动增多，外出旅游人数增加，飞机票改签的诈骗案件还是必须引起重视。▲案例一：2014年3月2日，我市一女士收到一条短信称：其儿子网上订的从无锡飞往昆明的飞机票需要改签。后通短信的上提供的（4008120299）客服号码咨询，再通过银行转账的方式在ATM机上操作，汇给对方20元保险费，当时该女士ATM机上的页面是在转账页面上，后对方客服要求该女士在ATM机上输入验证码43211的方式来确认飞机票是否改签成功，女士按确认键之后，短信收到银行卡扣款金额43211元。（所谓“验证码”即转账金额）▲案例二：2014年10月23日，黄某手机收到一条短信“飞机因机械故障不能正常起飞，收到短信请及时联系客服：400-6086682办理改签或者退票”，后黄某与对方联系后，按照对方的要求操作，将自己的银行卡通过网银转账到对方账号，后意识被骗，共计损失61498元。常识：①汇款前，必须通过电话和收款方核实；②收到“飞机票改签”短信后，应与原购票地联系，或拨打机票上的客服电话或其官网联系咨询，绝不能拨打短信中提供的电话；③飞机票改签不要通过ATM机上以及网银操作，要熟知ATM机的功能、流程。四、网络购物、架设虚假网站诈骗犯罪分子在网络交易网站，发布网络兼职招聘、代办高额透支信用卡等信息，或采取低价诱惑和虚假广告等手段实施网络购物诈骗；有的通过冒充淘宝等网站客服，编造订单失效、系统升级等理由，骗取受害人信任实施诈骗。其一，网络兼职类诈骗。犯罪分子利用QQ、论坛、贴吧、博客等网络渠道发布虚假兼职招聘信息，以替网店刷信誉为幌子，告知受害人在购买商品或购买充值卡后将返还其本金及佣金。再让受害人登陆其提供的网络地址链接，购买该链接上的商品，得手后或在受害人有所警惕后立即消失。【注】其他一些虚假广告，如重金求子、找小姐，低息无抵押贷款、中奖、高利息融资、代考、六合彩、股票、私家侦探等等。▲案例：2014年10月20日，吴某QQ收到兼职刷信誉的信息，联系对方，对方告知吴某替其销售东西后得返利。后对方给其一网址（钓鱼网站），其打开网址后弹出了一个拍卖电话卡的页面，吴某遂按照上面的提示使用网银购买了30张卡，后对方以需完成三单、需激活等理由，骗的吴某共计29160元。其二，网络购物诈骗。犯罪分子在获取淘宝、支付宝等网上购物客户信息后，采用阿里旺旺、QQ等在线工具或者直接拨打手机的方式与客户取得联系，之后再以系统升级、交易被取消、退赔货款等名义发给买家一个网络连接（实为钓鱼网站），之后受害人按照钓鱼网站上提示进行操作，输入自己的支付宝或者网银账号、密码等信息，犯罪分子从后台获取受害人支付宝、网银等相关信息后立即实施转账。主要包括以下三种类型：1、谎称订单失效、系统升级。犯罪分子通过盗取买家或卖家信息，拨打电话，后谎称订单失效、系统升级，要求对方提供账号、密码，随后将账户内款项划走而使当事人上当受骗。2、谎称购物退款。犯罪分子通过淘宝、支付宝等渠道获取网上购物客户信息后，谎称支付宝付款未成功，需退款后重新支付，并提供虚假退款链接，骗取受害者身份信息和银行卡号后以消费的形式频繁盗刷受害者银行卡内存款；有的诱使受害人持银行卡到ATM机上操作，导致帐户资金被转走。3、出售低价商品。有些骗子故意制作成与正规大型网站相似的页面，或先在淘宝网上注册网上商店，并散布便宜、低价位的大件贵重物品如手机、洗衣机等卖出消息，引起注意，在交易即将成功时，使用虚假链接，诱使受害人付款后关闭网站，携款而去。▲案例：2014年10月13日，周某在家中接到一电话自称是淘宝店家，称其支付宝被锁定，需要退款，后对方发给其一个链接,其打开后按对方要求进行操作，后其手机收到银行短信被四次转走共计48999元人民币。常识：①拒绝低价诱惑；②选择通过工商备案等正规官方网站；③必须通过支付宝等第三方交易平台进行支付，拒绝直接汇款、转账支付，支付宝账号、密码绝不能告诉别人，这是个人隐私，受法律保护；④银行卡不能由他人代办。中国人民银行和银监会规定，所有代办信用卡、网络兼职类（刷信誉）的广告信息都是骗局。网络社会，是一个虚拟社会，往往真假难辨，应该多学习一些相关知识，针对手机、网络的信息，要始终持谨慎态度，不能不加辨别、未加核实