票据额度操作手册(暂行版)

业务与系统一体化，增强企业竞争力1中国光大银行票据额度交易业务操作手册业务与系统一体化，增强企业竞争力2目录1介绍...........................................................................................................................31.1目的.....................................................................................................................31.2读者.....................................................................................................................32票据额度建立............................................................................................................32.1批复审核通过时：.............................................................................................32.2综合授信协议审核通过时：.............................................................................53票据额度调整............................................................................................................64票据额度维护............................................................................................................94.1对公票据额度维护.............................................................................................94.1.1对公额度调整...........................................................................................114.1.2对公额度冻结...........................................................................................124.1.3对公额度激活...........................................................................................124.1.4对公额度中止...........................................................................................134.2同业票据额度维护...........................................................................................134.2.1同业额度冻结...........................................................................................144.2.2同业额度激活...........................................................................................144.2.3同业额度中止...........................................................................................155票据额度交易发送..................................................................................................155.1票据额度交易的权限控制...............................................................................165.2票据额度交易的状态控制...............................................................................176对于批复或协议的相关控制..................................................................................186.1对于含有票据额度的对公批复：...................................................................186.2对于含有票据额度的同业批复：...................................................................196.3对于含有票据额度的对公综合授信协议：...................................................196.4对于含有票据额度的同业综合授信协议：...................................................207额度启用和串用管理..............................................................................................207.1额度启用...........................................................................................................207.2额度串用...........................................................................................................207.2.1综合授信协议项下品种额度串用...........................................................217.2.2内部授信批复下的品种额度串用...........................................................21业务与系统一体化，增强企业竞争力31介绍1.1目的本文操作手册内容覆盖了中国光大银行票据额度的建立、维护以及相关交易的触发、发送等业务在CECM系统的操作方法和要领，仅限于光大银行内部人员使用。1.2读者本文的读者为审批部门人员以及放款中心人员等涉及到票据额度的相关人员。2票据额度建立票据额度建立在系统中有两个模块可以触发：一个是含有票据额度的批复审批通过时，另外一个是含有票据额度的综合授信协议审核通过时。2.1批复审核通过时：审批人员选择“授信审批”，进入“对公客户授信审批”或者“同业客户授信审批”（参见图1）。业务与系统一体化，增强企业竞争力4（图1）单笔单批批复审批通过时，若业务品种为贴现类品种，系统自动触发票据额度建立交易，并自动发往票据系统；内部综合授信批复审批通过时，若其中的授信品种明细含有贴现类品种，系统自动触发票据额度建立交易，并自动发往票据系统；票据额度建立交易向票据系统发送成功，且票据系统成功处理，则批复顺利审批通过；若票据系统处理交易不成功，系统提示“票据额度交易失败，请通知放款中心人员进行处理！”，如图2所示：（图2）遇到这种情况，如是对公客户票据业务批复，则由经办分行放款中心在授信放款的交易发送中进行后续处理；如是同业客户票据业务批复，则需要由总业务与系统一体化，增强企业竞争力5行有特定权限的用户在授信放款的交易发送中进行后续处理，一般应为总行同业机构部（境内同业）或贸易金融部（境外同业）的授信管理人员。注：同业批量批复审批通过时，即使批量项下各个综合授信额度中含有票据额度，也不实时触发票据额度建立交易，而是根据项下各个综合授信的额度起始日晚间批量触发票据额度建立交易，然后由总行有特定权限的用户在授信放款的交易发送中手工发送批量批复额度建立交易。公开综合授信批复审批通过时，即使批复项下含有票据额度交易，也不触发票据额度建立交易，而是在批复项下协议审核通过时自动触发票据额度建立交易，详见2.2综合授信协议审核通过时。2.2综合授信协议审核通过时：放款中心人员选择“授信放款”，进入“合同及出帐审核”（参见图3）。（图3）业务与系统一体化，增强企业竞争力6综合授信协议审核通过时，若其中授信品种明细中含有贴现类品种，系统自动触发票据额度建立交易，提示如图4所示。但此时系统不自动往票据系统发送交易，需要放款中心人员到交易发送列表手工进行交易发送。（图4）3票据额度调整票据额度建立之后，只有对于综合授信协议项下的票据额度才能进行直接调整。票据额度调整交易可以在系统中两个部分触发，本节讲述如图5所示的调整综合授信协议菜单下，第4节“票据额度维护”将对另一操作方法具体说明。放款中心人员选择菜单“授信放款”，进入“执行中合同及出帐修改”模块，如图5所示：业务与系统一体化，增强企业竞争力7（图5）选择一笔综合授信协议进行调整时，若调整的授信品种明细为贴现类品种，且修改了授信品种明细以下几项时：业务品种是否先贴后查授信金额币种授信起始日授信到期日是否可循环串用说明系统自动触发票据额度调整交易，并提示“已触发票据额度调整交易！”，如图6所示：业务与系统一体化，增强企业竞争力8（图6）只有当前票据额度无其它未完成的交易的时候（即当前票据额度已有的建立、冻结、激活、中止交易票据系统都已成功处理之后），系统才允许进行调整，否则系统提示“当前票据额度有未完成的交易，不能调整！”，如图7所示：（图7）若当前票据额度有未完成的调整交易，则当次修改产生的调整交易自动覆盖上一次修改产生的调整交易。在调整综合授信协议时，对于贴现类的授信品种明细不能删除，点击删除按钮时，系统提示“该授信品种明细不能删除”，如图8所示：业务与系统一体化，增强企业竞争力9（图8）4票据额度维护票据额度维护分为两个部分，一个是对公票据额度维护，一个是同业票据额度维护。如“内部综合授信批复”及“公开授信协议”包含多个贴现融资品种，不同品种需分别进行维护操作。4.1对公票据额度维护功能路径为“授信放款”－“执行中合同及出帐修改”－“票据额度维护”，如图9所示：业务与系统一体化，增强企业竞争力10（图9）票据额度维护列表界面提供“查询”、“查看详情”、“调整”、“冻结”、“激活”、“中止”功能。点击“查询”按钮，输入查询条件（其中“额度类型”为必输项），若不输入，系统提示：若选择额度类型是“单笔单批额度”，则显示的内容是批复层面内容，若选择额度类型是“内部综合授信批复”或者“综合授信协议”，则显示的内容是