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1资金产品DEMO演示思路一、产品演示的基础1、演示产品：NC5.02资金产品2、虚拟机构设置：演示背景为虚拟的帝创集团公司，该公司按照主要业务分为三个子集团：天安药业有限责任公司（药业）、华创实业有限责任公司（房地产）、帝创股份有限责任公司（上市公司）。集团采取总分结算中心的管理模式，负责集团的资金管理工作，集团资金管理中心下辖股份公司资金管理中心。集团资金管理中心一方面承担总结算中心的职责，另一方面负责帝创集团本部、天安药业和华创实业两个子集团下属的结算单位的资金管理工作。股份公司资金管理中心负责管理上市板块结算单位的资金管理工作。（参见资金管理组织）本次产品演示以资金管理中心为主体，涉及如下成员单位：（1）结算中心：集团资金管理中心、股份公司资金管理中心（2）结算单位：帝创集团本部、天安制药一厂、金地房地产开发、帝创股份北京分公司3、人员设置：演示过程中，每个成员单位设置两名工作人员，分别是负责人和结算员，其中负责人代表管理层，负责对各项业务进行审核监督，结算员代表执行层，负责各项业务的具体操作执行。3、演示要点：主要按照结算中心的各项业务流程进行演示，不受产品模块分类的限制。在演示产品中强资金监控平台、资金结算平台和资金信贷平台等亮点。2二、演示基础设置1、公司目录（资金管理组织）序号公司编码公司名称备注11001帝创集团公司资金管理组织2100199集团资金管理中心31001帝创集团公司总部410010101天安制药一厂51001020101金地房地产开发610010399股份公司资金管理中心710010301帝创股份北京分公司2、用户及权限设置角色设置序号单位名称角色角色编码权限21帝创集团公司集团总部负责人600101公司查询、审核2集团总部结算员600102公司操作3天安制药一厂负责人600201公司查询、审核4结算员600202公司操作5金地房地产负责人600301公司查询、审核6结算员600302公司操作7帝创股份北分负责人600401公司查询、审核8结算员600402公司操作9集团资金管理中心资金管理中心负责人800101结算中心查询、审核10资金管理中心结算员800102结算中心操作11股份公司资金管理中心股份公司资金负责人800201结算中心查询、审核12股份公司资金结算员800202结算中心操作注：登录密码均为13、银行账户体系设置集团成员单位开户情况3序号公司账户属性开户银行银行账号1帝创集团公司（集团结算中心代管）总账户工商银行北京分行Gh1001-012总账户招商银行北京分行Zs1001-013股份公司资金管理中心总账户工商银行上海分行Gh1002-014总账户招商银行上海分行Zs1002-01帝创集团公司（结算单位）分账户工商银行北京分行回龙观支行Gh1003-01分账户招商银行北京分行五道口支行Zs1003-015天安制药一厂分账户工商银行河北分行Gh1004-016分账户招商银行河北分行Zs1004-017金地房地产分账户工商银行天津分行Gh1005-018分账户招商银行天津分行Zs1005-019帝创股份北分（股份结算中心）分账户工商银行上海分行闵行支行Gh1006-0110分账户招商银行上海分行虹口支行Zs1006-01注：开户日期统一为2007年1月1日4、内部账户设置序号账户属性公司名称账户编码1活期存款账户帝创集团公司10-1001天安制药一厂10-1002金地房地产10-1003帝创股份北京分公司10-1004股份公司资金管理中心10-20022定期存款账户帝创集团公司20-1001天安制药一厂20-1002金地房地产20-1003帝创股份北京分公司20-10043贷款账户帝创集团公司30-1001天安制药一厂30-1002金地房地产30-1003帝创股份北京分公司30-100445、结算中心科目体系序号科目编码一级科目二级科目三级科目备注一、资产类11002银行存款100201活期存款10020101工商银行10020102招商银行100202定期存款10020201工商银行10020202招商银行100203总结算中心存款分结算中心设置21011内部贷款101101结算中心调款分中心账户101102结算单位贷款成员单位贷款账户10110201帝创集团公司总部10110202天安制药一厂10110203金地房地产开发公司10110204帝创股份北京分公司31132应收利息113201成员单位用款利息分中心账户113202外部单位用款利息成员单位贷款账户41900应收款项5190001应收票据6190001代垫款二、负债类72011内部借款82012外部借款201201金融机构借款201201非金融机构借款92231应付利息223101结算中心调入资金利息分中心账户223102结算单位存款利息成员单位结算账户223103外部借款利息102101内部存款5210101活期存款成员单位结算账户21010101帝创集团公司总部21010102天安制药一厂21010103金地房地产开发公司21010104帝创股份北京分公司21010105集团资金管理中心21010106股份公司资金管中心210102定期存款成员单位结算账户21010201帝创集团公司总部21010202天安制药一厂21010203金地房地产开发公司21010204帝创股份北京分公司112900企业往账成员单位290001企业存放票据122910预提利息三、损益类136603财务费用660301利息收入66030101企业贷款利息收入66030102银行存款利息收入660302利息支出66030201企业存款利息支出66030202银行贷款利息支出660303手续费66、利率设置序号利率种类年利率(%)1活期存款0.722定期存款三个月1.71半年2.07一年2.253协定存款1.444通知存款一天1.08七天1．625贷款6个月5.221年5.581-3年（含）5.763-5年（含）5.855年以上6.126票据贴现六个月7.507、筹投资方式序号编码名称类型1NDJK内部短期借款内部筹资2NCJK内部长期借款内部筹资3WDJK外部短期借款外部投资4WCJK外部长期借款外部投资5WDDK外部短期贷款外部筹资6WCDK外部长期贷款外部筹资7WD外部定期存款外部其他8ND内部定期存款内部其他注：资金信贷中的借款合同表示结算中心借出资金，贷款合同表示结算中心贷入资金78、资金计划项目一级项目编码二级项目编码三级项目编码期初余额收入01主营业务收入0101药品010101房地产010102其他业务收入0102销售材料收入010201技术转让收入010202包装物出租收入010203修理修配收入010204服务、咨询收入010205租赁收入010206运输收入010207加工收入010208投资性房地产处置010209其他收入010299收款合计：支出02职工薪酬0201劳动保护费0202材料耗材0204折旧费0207租赁费0208运输费0210修理费0211办公费0219差旅费0222技术转让费0232系统维护费0248固定资产采购支出0249材料采购支出0250其他支出0299支出合计：期末余额8三、演示业务流程：在演示中通过讲解帮助资金管理者解决资金管理问题的方式演示以下流程：1、建立资金集中监控系统，掌握集团资金的流量、流向和存量涉及模块：风险管理、网上银行首先我们来看第一个问题：如何建立资金集中监控系统以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心在“网上银行—基础设置—网银服务器配置”建立NC资金管理系统与银行网银的互联互通。网银服务器配置可以通过银企互联的方式建立企业与银行网银系统的连接，搭建一个跨越各商业银行、跨越各成员单位的资金监控系统，通过网银适配器与各银行的网银接口进行实时连接，从银行的系统中获取数据，实现集团对下属公司的资金实时监控。在银企互联的平台基础上，我们的系统提供了多角度的汇总查询功能，便于管理者根据需要从地域、行业、开户银行或股权关系等各个角度进行任意组合的查询，查询资金的发生额、余额和交易明细。满足不同角度的分析需求。以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心（演示：风险管理—资金监控—银行账户查询）选择查询条件：2007-01-01至2008-03-23，包含查询期间无9发生额打勾。查询条件查询结果10交易明细比如：通过“银行账户查询”，可以实时查询各成员单位的账户余额，并根据分析的角度进行不同的汇总查询。举例：用友资金管理在东航财务公司项目上，每15秒自动下载银行对帐单更新资金账户信息，这样可以避免传统方式下资金账户信息传递不及时、信息失真的风险。现金流量分析：以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心（演示：风险管理—资金监控—现金流分析）11图形：以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心（演示：网上银行—银行对账单和自动对账）此外，我们的系统还提供了实时下载银行对账单和自动对账的功能。我们的系统通过银企互联为企业提供了一套自动对账程序。企业可以通过网银实时下载各银行账户的对账单，避免传统的银行对账单传递过程中可能发生的人为造假，保证资金信息的真实性。此外各成员单位可以通过系统进行自动对账，编制银行存款余额调节表，一方12面可以及时掌握未达账项信息，另外一方面通过发生额的核对可以监控成员单位的银行账户中是否存在擅自挪用资金的行为。2、对集团资金进行统筹规划，平衡资金需求涉及模块：资金计划在掌握了集团资金的各种信息之后，集团资金管理者就会想到如何有效地对成员单位的资金进行统筹规划，最大限度地提高资金的使用效益。目前绝大多数集团都是通过资金计划管理的方式对成员单位的资金进行统筹管理，预估成员单位的资金闲置或短缺状况，根据经营发展的需要调整成员单位的资金收支计划，使集团资金的整体流动控制在规划范围内，满足集团经营活动对资金的需求，防范资金风险。（1）（演示“确定资金计划样表”）统一以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心。NC系统可以帮助企业建立和完善资金计划的管理体系，为企业加强资金计划管理的及时性、有效性提供技术支撑。在“资金计划—初始设置—资金计划类型”节点，可以根据集团的管理需要设置不同内容的资金计划样表。例如，可以根据集团内各行业成员单位的经营特点设定各行业的收入项目和支出项目，规范同一行业成员单位的数据测算口径，按照集团的管理标准对资金流入流出进行统一的分类计算，便于集团总部及时地汇总分析。13在“资金计划周期”节点，可以设置资金计划的编制周期，明确计划管理的时间维度。通过确定资金计划的收支项目和编制周期，集团统一了下属成员单位资金计划的编制样表。如果集团启用了预算管理系统，在“预算取数规则设置”节点可以建立资金计划与预算管理系统的链接，将预算管理系统中的资金预算数据引入到资金计划。（2）编制资金计划，以集团公司资金管理中心负责人（800101）登录到集团资金管理中心在资金计划样表确定之后，结算中心通过信息系统将样表下发表给各成员单位。（演示界面：“资金计划—远程业务—填写资金计划”）14各成员单位在系统中填写资金计划，目前系统提供了三种填写方式：第一种：在界面直接输入数据；第二种：通过“导入”节点将格式相同的EXCEL表格引入；第三种：通过“预算导入”节点把NC预算系统中的数据直接导入资金计划，成员单位内部对资金计划执行审核程序后报结算中心审批。（演示界面：“资金计划—远程业务—审批资金计划”）结算中心在汇总各单位的资金计划后执行集团总部的相关审批流程，如果审批过程中对成员单位上报数据进行调整可以在“审批数”这一栏进行修改，对变更之后的审批数系统自15动用颜色标注，便于对资金计划的调整结果进行查找。结算中心在对成员单位的结算业务进行处理时按照资金计划控制，系统提供了三种控制方式，包括严格控制、提示或不控制3种式，可以根据收支项目的性质设定不同