预防电信(网络)诈骗

预防电信（网络）诈骗一、什么是电信诈骗•电信诈骗是指以非法占有为目的，利用手机短信、电话、网络电话、互联网等传播媒介，以虚构事实或隐瞒事实真相的方法，骗取数额较大的公私财务的行为。（又称为非接触性诈骗或远程诈骗）•其行为构成模式一般为：人物：不能准确确认其身份+沟通工具：电话、短信、网络等+要求：汇款、转账等=诈骗如果在日常生活中遇见了类似的上述行为模式，不要犹豫，第一时间报警。•电信诈骗的特点：（一）犯罪活动的蔓延性比较大，发展很迅速。犯罪份子往往很好的抓住人们心理上的漏洞，通过广撒网的方式给大量的群众发布虚假信息，在极短的时间内发布范围很广，侵害面很大，造成的损失也很严重。（二）诈骗手段翻新速度很快。随着科技的发展以及网络的普及，现在的诈骗手段已经多达150余种。一些高科技产品层出不穷，如任意显号软件、显号电台，等等。（三）形式集团化，反侦查能力强。犯罪份子往往是团队式的流水线作业，分工鲜明，内部组织严密，采用一种企业化的运作方式，往往下一道工序不知道上一道工序的情况，公安机关难以侦查。（四）是跨国跨境犯罪比较突出。这种电信诈骗基本就没有限定于某个省内，至少也是全国性，更甚者是全球性，其总部一般都是设置在国外。二、电信诈骗的常见形式•骗术1.冒充国家机关工作人员调查唬人•案例写真：犯罪份子常用的手法就是冒充公检法机关“怀疑你涉嫌洗黑钱”，冒充社保局“通知你社保账户有问题”，冒充电信公司“提醒又欠费了，请及时查询并将账户绑定以方便缴费”等等。总之，其目的就在于利用种种手段将被害人震慑住，再通过成员间的分工、角色扮演，将被害人的电话层层转给一个“办案人员”，而办案人员会提供一个所谓的安全账户，让被害人把钱打进去后以证清白。甚至为吸引人上钩，他们还有一套规范的说话技巧，如冒充公检法人员的时候说话要强硬，就比如会说：公安局是讲证据的，并不是说没有就要我们不对你调查。你老实交代，某某银行账户是不是你提供给不法分子的，还是说受到不法分子的胁迫所以提供的。•骗术2.久未谋面“老友”行骗•案例写真：很多人都会接到这种电话，对方称自己是“老朋友”后行骗。为了逼真，甚至还会采取盗用别人QQ号、微信号等辅助性手段，当然也有仅盗用QQ、微信的。•去年，吴某接到一条微信，是其微信好友发来的一条消息“说自己钱包被偷，让吴某先给他点钱救急。吴某还点开微信头像确定一下对方的微信账号，发现就是其好友的手机号码，加上数额不大，仅1500元，吴某便直接转过去了。当时吴某是有该朋友的手机号码的，但他以为对方不好意思打电借钱，他自己也就没有拨过去确认。但过了几天，吴某想叫对方还钱的时候，问题就出来了。•骗术3.猜猜我是谁•案例写真:这种电话的开头往往都是“你不知道我是谁吗？”或者是什么“我去，你这就把我忘了啊？我的声音你还听不出来啊？”总之就绝对不说他是谁，然后当你不确定的报出一个名字的时候，他马上予以承认，随即就开始以各种法子借钱了。什么出车祸啊、生病啊、被警局抓了需要保证金啊之类的。这种手法主要是利用大家不好意思的心理，让大家先入为主的觉得他是谁，当我们陷入为主的觉得他就是某人的时候，那他就变成你所想的那个人了。面对这种电话，就千万别主动往上凑，别主动说一个名字，就直接让对方说名字，说不出来拉倒，直接挂。•骗术4.我是你领导•案例写真：此类骗术中，犯罪份子往往会通过多种手段取得你的工作信息，在什么公司，在哪个部门，主要从事些什么工作，你的直系上司是谁，你们公司老总又是谁。然后通过老总的指示，相互配合之下，让你相信领导的身份，进而实施诈骗。诈骗款项的原因就很多了，什么货款啊、合同违约金、保证金、定金等等等等，反正肯定都是钱。而且这种骗术往往会有连环套，一环套一环，难以避免。因为其涉案金额多，所以犯罪份子的准备工作自然做的也是很好的了。•骗术5.引诱引导信息•案例写真：这类案件在公司或者是一些商户的身上还是较为常见的，对方往往发送的短信内容中会说“请把钱存到XXX银行，账户XXX”、“还未汇款吧，账号已改为XXX”、“钱请还至账号XXX”。大家在看到这种内容短信或微信消息、QQ消息的时候，一定要看仔细。最好是主动打电话给对方确认一下相关的信息。注意，要主动打过去，等对面打过来的话，不排除对方用的是显号软件等手段。同时，我们也要避免想当然的想法，以防万一。•骗术6.钓鱼网站•案例写真：一是诈骗份子开设虚假购物网站或淘宝店铺，一旦你下单，便称系统故障，需要重新激活。随后，通过QQ等方式发送虚假激活网站，等你填好淘宝账户、银行卡号、密码及验证码后，卡上的金额就会被迅速转走然后分流。二是诈骗份子以网银升级为由，要求你登录假冒银行的钓鱼网站，进而获取你的银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施犯罪。所以我们在网上购物、包括浏览网站的时候千万要注意，输入银行账户可以，但是密码等不要轻易输入，在没有确认该网站是官方网站的前提下，不要去输入这些东西。如果有别人发给你的链接网站要求你进行输入密码等，你完全可以拒绝，然后自己去找出这个相关网站的官网操作。•骗术7.诱使关机实施诈骗•案例写真：通过骗取对方亲朋好友电话并通过短信诱使对方关机，如“你好，移动公司现在对您的手机进行线路检测，请您暂时关闭手机三个小时”，然后在对方手机关机时以“在外出事故”、“生病急需手术”等事由诈骗对方亲友。其要求关闭手机的理由很多，还有什么公安机关查案需要啊等等。•骗术8.二维码诈骗•案例写真：诈骗份子利用淘宝网、钓鱼网站骗取受害人进入下订单后，以将订单制作成手机二维码为由，要求受害人扫描二维码进行支付，当受害人扫描二维码下载某不知名软件后，手机将收不到支付宝发送的验证信息，该验证信息已经被截留。随后诈骗份子就会将支付宝中的现金转走。也不仅仅是支付宝会如此，其他的一些，像什么微信钱包也是一样的道理。•骗术9.搜出来的诈骗陷阱•案例写真：这种骗术的可怕之处在于随机性，是我们自己撞上门的。诈骗份子会在一些知名搜索网站登记电话，冒充一些知名公司，然后坐等网民上钩。北京的桑某在出国之前，预定了一家国外的酒店，但是一直没有收到该酒店确认订单的信息。在登机前，桑某又打电话过去，对方说没有支付成功。桑某说，她也问询过原因，对方说是因为系统正好在升级，当时没能及时确认信息。然后桑某本来当时也着急登机，就没有多想，就按照对方的操作转了4000元过去，随后发现被诈骗。•除了酒店以外，今年年初，刘某向买火车票回家过年，在火车站和代售点都没有买到票后，着急的他用百度搜到一个95开头的订票电话，在一系列操作后刘某按对方要求输入购票验证码319988，结果就这样被骗走31998.8元。•骗术10.银联诈骗•相信很多人收到过这样的短信“尊敬的某某用户，您于某月某日在某商场刷卡消费XXX元整，将在您的账户中扣除，如有疑问请咨询银联中心XXXXXXX。”如果你真的拨打了短信中的提示电话进行咨询，那么你很有可能被冒充银联中心、公安部门的骗子连环设套，将银行卡中的钱款转到所谓的“安全账户”或被套取银行卡的密码。一般我们在遇到这种情况的时候，要注意了，不要去拨打短信中的电话，可以上网查找相关的真实电话，如果不想上网查找，可以看一下银行卡背后，后面一般都会有发卡行的24小时客服热线电话，可以打那个电话咨询一下。•骗术11.无偿提供低息贷款•骗术12.诱使回电“骗取”话费•骗术13.虚构二手商品转让交易信息诈骗•骗术14.虚构购房、购车退税诈骗•骗术15.虚构个股走势以提供信息炒股分红为由实施诈骗•骗术16.ATM机虚假告示诈骗•骗术17.中奖信息诈骗•骗术18.冒充教育局工作人员以退学费为由实施诈骗•骗术19.虚假网站“秒杀”活动诈骗•骗术20.“综艺节目”诈骗三、常见诈骗防范提示•（一）冒充身份信息诈骗1.确认真伪及对方身份真实性2.确认身份要多问几个问题3.不要主动猜测对方是谁4.不要盲目答应对方要求5.到相关部门具体办公地点咨询6.通讯部门、司法部门不会通过电话询问群众转账•（二）网络方式诈骗1.对QQ、微信信息中的可疑网络链接，不要轻易打开。这些链接中可能含有木马病毒，虽然不一定会达到直接转账的地步，但是还是会泄露一定程度上的个人信息。2.在网上购物的时候，面对付款选项或者付款界面和以往不同的时候，要心生警惕，不要相信什么系统升级之类的话。3.对QQ、微信发来的要求付款、转账的信息一定要万分留意，一定要电话或者当面联系一下本人。•（三）防电信诈骗十守则1.手机短信内的链接都别点2.凡是索要短信验证码的全是骗子3.凡是无显示号码来电的全是骗子4.闭口不谈卡号和密码5.不信“接的”，相信“打的”（电话）6.钱财千万不要随意转出7.陌生证据不要轻信8.钓鱼网站要提防9.新鲜事要注意10.一旦难分真或假，最好拨打110•（四）预防电信诈骗五不要1.不要轻信不明对象及可疑信息2.不要因贪小利而受违法短信息的诱惑3.不要拨打短信息中的陌生电话4.不要给陌生人汇款、转账5.尽量还是不要主动泄露个人信息四、补救措施•1.一旦汇款后发现自己被骗了，可在第一时间拨打中国银联专线95516请求帮助。•2.及时拨打110报警或向派出所报案。•3.看对方账户是哪家银行的，然后用电话拨打该银行的客服电话，输入你汇款的目标账号（骗子的账号），在提示输入密码时连续5次输入错误，这是该账号会自动锁定，时间是24小时，这24小时中对方的账户上的钱不能转移。避免了损失，为警方争取了实施冻结手续的时间。•4.为防止犯罪份子用网上银行转账，可及时登录该银行的网上银行，登录上输入目标账号（骗子的账号），密码连续输错5次，该账号网银将被锁定24小时。•5.及时和要汇款的银行柜台联系，将被骗的情况向银行工作人员反映，请求帮助。五、刑法规定•（一）第一百六十二条规定：隐匿或者故意销毁依法应当保存的会计凭证、会计账簿、财务会计报告，情节严重的，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。•情节严重：1、隐匿、销毁的会计资料涉及金额在50万元以上的;2、为逃避依法查处而隐匿、销毁或者拒不交出会计资料的。”•（二）第二百六十四条规定，盗窃罪是指以非法占有为目的，盗窃公私财物数额较大或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃公私财物的行为。•（三）第二百七十二条规定，挪用资金罪是指公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过3个月未还的，或者虽未超过3个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的行为。•（四）第一百六十三条的规定，非国家工作人员受贿罪，是指公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的行为，处五年以下有期徒刑或拘役，数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。•第二百六十六条规定，诈骗公私财务，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。•第二百七十一条公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。