10项目风险管理

第十章项目风险管理•概述•项目风险识别•项目风险估计•项目风险评价•项目风险应对计划项目同其他经济活动一样都面临着各种各样的风险。第一节概述•风险的概念、特征及效应•风险的分类•项目风险的特征•项目风险管理•项目风险管理的意义•项目风险管理的重点领域一.风险的概念、特征及效应1.风险的定义《现代汉语词典》：可能发生的危险。《朗文词典》：Risk——Thepossibilitythatsomethingbadunpleasantordangerousmayhappen.（PMI）（PMBOK）：不确定性事件或状态，它的发生会对项目目标产生积极的或消极的影响。风险---在特定的客观情况下，在特定期间里，某一事件的预期结果与实际结果间的变动程度。变动程度越大，风险越大；反之，则风险越小。2.风险的特征（1）客观性（2）潜在性（3）可测性（4）相对性：对不同活动主体会带来不同后果；同一活动主体会面临不同风险后果；不同活动主体对同一风险的态度不同。（5）随机性3.风险的效应风险的效应是风险对活动主体以及内外环境的有形和无形的影响。（1）诱惑效应风险的有利后果（可称为风险利益）作为一种外部刺激使人们萌发了某种动机，进而做出了某种选择并采取行动。（2）约束效应当人们感受到可能要付出的风险代价后，所做出的回避风险代价的选择以及采取的回避行动。（3）平衡效应对于风险的诱惑与约束进行比较和权衡。二.风险的分类•自然风险•人为风险按照风险来源或损失产生的原因可将风险划分为自然风险和人为风险。（1）行为风险（2）经济风险（3）技术风险（4）政治风险（5）组织风险三.项目风险的特征项目风险是指项目的执行期间的风险。项目风险存在的客观性项目风险存在的普遍性某一具体项目风险的发生具有偶然性大量项目风险的发生具有必然性项目风险的可变性四.项目风险管理风险管理基本程序明确目标风险识别风险评价设计、评价、抉择风险应对方案实施方案评估与审核五.现代项目风险产生的原因1、生产极度复杂的产品2、依赖多种数据来源3、采用功能交叉的方法4、项目管理与企业战略的紧密结合5、产品从概念到市场的时间缩短6、满足顾客需求7、市场的国际化8、鼓励参与者取得更大的合伙权和所有权9、分散经营10、应用更多专业技术11、依赖更复杂的工具第二节项目风险识别•项目风险识别的概念•项目风险识别的基础•项目风险识别的方法和工具•项目风险识别的结果一.项目风险识别的概念项目风险识别——将项目风险的因子要素归类和分层地查找出来。包括确定风险的来源，风险产生的条件，描述风险特征，确定哪些风险事件有可能影响项目。二.项目风险识别的基础在风险识别前要进行风险形势评估。在对项目的基础风险的形势评估之上，需要对各种显露的和潜在的风险进行识别。1.因项目自身特点而导致的可能风险（1）业主和投资者（2）承包商（3）项目管理者2.因项目的外在环境而导致的可能风险（1）政治因素（2）法律因素（3）经济因素（4）社会风险（5）自然条件3.生命周期各个阶段的可能风险表10-1项目各阶段的常见风险项目阶段常见风险启动阶段目标不明确、项目范围不清，工作表述不全面。目标不现实，技术条件不够……计划阶段计划难以实现，资源分配不当，成本预算不合理，速度不合理，计划不够具体……实施阶段领导犹豫不决，没有高层管理者的支持，团队成员没有合作精神，沟通不当，通信设施阻碍工作，资源短缺，重要成员变动……控制阶段项目计划没有机动性，不能适应变化，管理不灵活，外部环境不断变化……结果中断项目,未达到预期目标,资金超出预算……三.项目风险识别的方法和工具1.风险识别核对表checklist通常根据过去已有经验，对照目前情况进行逻辑联系，将项目中可能存在的问题、需要鉴别的内容、或需要注意的事项，列成表格。以便在实施过程中进行对照检查，对风险进行识别。核对表是风险识别最常用的方法。核对表的编制可有多种形式，主要有以下4种：①列出过去项目管理过程中诸多成功与失败的原因，以供借鉴；②列出过去在项目实施过程中种种风险出现的原因与经验教训，以作前车之鉴；③列出可能出现的差错、遗漏、缺陷、问题，以供检查对照；（比如设计风险）④列出需要达到的要求或注意事项，以供核查。（比如在选择或评价设计分包单位时，判断是否符合要求，选择它是否有风险。）风险的识别越早越好。因此，核对表应在项目早期编制并随着项目的进展进行调整与完善。2.编制安全检查表安全检查是按照系统工程的分析方法，在对一个系统进行科学分析的基础上，找出各种可能存在的风险因素，然后以提问的方式将这些风险因素列成表格。3.风险识别流程图（针对流程中关键和薄弱环节调查和分析风险）信息中间人不可靠代理人不可靠业主资信差项目不落实项目资金无保证市场工程所在地风险市场竞争异常激烈报价决策市场物价不稳工程技术难度大很可能没有后续项目合同中无保值条款投标受制约无汇率调整条款履约业主变更多业主代表素质差业主国际惯例意识差水文地质条件与实际不符业主的商誉不好管理融资风险合同管理能力差施工管理落后物资管理混乱财务管理不好经济效益报价过低索赔很难合理避税可能性不大利润难以转移信息来源不准人事管理困难税收繁重政治风险经济风险社会风险自然风险承包商自身实力弱竞争对手太强业主判断有倾向性合同条款支付条件苛刻承包商合理权益得不到保护罚则苛刻工期过短保护主义条款太多业主付款能力差业主工作效率低下业主付款意识不强业主缺乏履约诚意系统风险非系统风险法律风险与违约风险市场风险政治风险与获准风险外汇风险与利率风险完工风险经营与维护风险技术与环保风险4.项目工作分解结构风险识别要减少项目的结构不确定性，就要弄清项目的组成，各个组成部分的性质、它们之间的关系、项目同环境之间的关系等。5.风险识别专家评定法Expertjudgment又称德尔菲法（Delpi），是50年代由美国著名的咨询机构蓝德公司（RandCorporation）提出并使用的。实质上是一种专家预测意见分析法。选定与预测分析课题有关领域的专家。与专家建立直接信函联系。通过信函（通常设计成调查表格或问卷）收集专家的意见，然后加以综合、整理，再反馈给各位专家，再次征求意见。这样反复4~5轮，逐步使专家的意见趋于一致，最后经过评定（打分与统计）获得结论性的意见。蓝德公司的做法是：所选专家一般为20人左右，专家之间不认识也互不通气，以保证专家意见的独立性和预测的有效性。6.故障树法容器爆炸（E）减压阀失效（B）压力上升（A）与E=A·B压力上升（A）过多输入（D）泵失效（C）或A=C+DE=A·B=（C+D）·B=C·B+D·B含义：“泵失效且阀门失效”或“输入过多且阀门失效”都可以导致最终事件---容器爆炸。四.项目风险识别的结果风险识别的成果应包含下列内容：1.风险来源表表中应列出所有的风险。2.风险的分类或分组风险识别之后，应该将风险进行分组或分类，便于进性风险分析的其余步骤和风险管理。第三节项目风险估计•项目风险估计的内容和目的•项目风险估计方法一.项目风险估计的内容和目的项目风险估计——对项目的每个风险进行定性或定量分析，并依据风险对项目目标的影响程度进行分级排序的过程。二.项目风险估计方法1.风险可能/危害分析等级矩阵如下风险评价等级图将风险发生概率和对项目目标的影响程度定向划分为高、中、低三类，然后对特定风险进行分析，如果该风险落在越靠右上方的矩形里，则越应得到重视。降低风险的思路损失概率（可能性）风险增大高度风险区中度风险区低度风险区2.风险定量估计法风险定量估计法是运用概率和数理统计的方法对某一特定风险事故发生的概率和风险事故发生后可能造成损失和严重程度做出定量分析，从而预测出一个较精确的结果。（1）根据历史资料确定风险事件概率分布（2）利用理论概率分布（3）主观概率（4）风险事件后果的估计风险事故造成的损失大小要从三个方面来衡量：损失性质、损失范围和损失的时间分布。常用的概率分布类型：P（概率）均匀分布三角分布I（影响）IPII贝它分布正态分布PP随机变量的数学特征在工程项目的风险分析中，风险因素这种随机变量是一种离散型随机变量，其概率分布一般服从正态分布。设：随机变量，它的可数个数ti，相应的概率Pi则：随机变量的数学期望Xi=∑tiPi方差δ2=∑(ti－Xi)2·Pi均方值（标准差）δ=√δ2期望值Xi与方差δ2在概率论中是测量和比较风险的两个重要的参数。期望值反映风险事件结果的集中趋势，也即人们所期望的结果的平均值。方差是反映某一事件各种结果的分散度参数。方差越大，风险越大。反之也然。第四节项目风险评价•项目风险评价的作用•项目风险评价的程序一.项目风险评价的作用项目风险评价是在估计和量化了单个风险之后，从整体上考虑项目所有阶段的各个风险，各风险之间可能的相互作用、相互影响以及对项目的总体影响，项目主体是否能承担这些风险。二.项目风险评价的程序1.确定风险评价基础不同的项目主体具有不同的风险承担能力，项目主体应根据本项目的目标确定单个风险和整体风险的评价基础。2.确定整体风险水平风险评价中要分出哪些是重点风险。3.比较风险水平和评价基准第五节项目风险应对计划•风险应对计划的制定•风险应对措施一.风险应对计划的制定风险应对计划是针对风险评价结果，为降低项目风险的负面效应制定风险应对策略和技术手段的过程。风险应对计划的制定过程如下图所示。二.风险应对措施风险应对可以从改变风险后果的性质、风险发生的概率和风险后果大小三个方面提出以下多种策略：1.减轻风险2.预防风险预防策略通常采取有形或无形手段。3.转移风险转移风险主要有四种方式：出售、发包、开脱责任合同、保险与担保。4.回避风险5.风险自留6.后备措施（1）预算应急费（2）进度后备措施（3）技术后备措施（保险性转移）转移费用较大（大于风险自身可能造成的损失）成功以部分代价取得保障不成功费用采取措施如果：较小可能可以回避而又不损害根本利益回避不可能预防减轻自留分散保险工程分包租赁（*）（*）注：也有可能采取预防、减轻与分散、转移所花的费用差不多此时即可直接采用分散或转移。（非保险性转移）风险应对措施的选择63