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第三章.风险识别MaLijunCopyright2009©深圳大学管理学院风险管理2风险识别概述Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理3风险识别概述Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理4风险识别概述风险识别过程包含两个环节感知风险，即了解客观存在的各种风险(认识风险及其致损事故)；分析风险，即分析引起风险事故的各种因素(研究各种导致风险事故发生的原因和条件)。Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理5风险识别概述-风险逻辑树致损事件-仓库设施损失火灾或爆炸水损其他故意纵火烟、电、热自燃、泄漏易燃液体化学反应锅炉爆炸临近建筑火灾蔓延临近建筑发生爆炸洪水暴雨水管或其他设备破裂供水总管破裂风险风险事故风险因素感知风险分析风险Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理6风险识别概述风险管理风险识别感知风险分析风险风险衡量风险处理风险管理效果评价基础依据关键基础关键Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理7风险识别的目的风险识别的目的便于衡量风险的大小；便于选择最佳的风险处理方案。Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理8风险识别的特点风险识别的特点系统性：经济单位这个完整系统的全部风险；连续性：风险的变动性；制度性：风险管理作为一项科学的管理活动本身要有组织、有制度。Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理9风险识别的方法风险识别途径外部保险调查法保单对照法内部资产损失分析法财务报表分析法流程图分析法Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理10风险识别的方法注意事项综合使用多种方法；遵循成本效益优先原则；多次识别。Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理11感知风险-考虑的因素企业本身的活动企业活动的性质；企业的经营方式；企业经营业务的场所；企业经营环境Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理12感知风险的方法感知风险的方法流程图分析财务报表及原始会计资料分析资产负债表损益表财务状况变动表组织图分析标准调查表保险调查法保单对照法资产损失分析法投入产出分析Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理13感知风险的方法-组织图分析企业活动的性质和规模；企业内部各部门之间的内在联系和相互依赖程度；企业内部可以分成的独立核算单位；企业关键人物；企业存在的、可能使风险状况恶化的任何弱点。Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理14NBC株式会社公司组织图Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理15感知风险-财务报表及原始会计资料分析Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理16感知风险-财务报表及原始会计资料分析风险识别过程中的资产负债和净值意外损失可能导致价值减少的资产；可能由于事故而增加或产生的负债及事故发生后仍存在的负债；资产价值的减少或负债的增加，减少了企业的净值。Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理17感知风险-财务报表及原始会计资料分析损益表分析影响净收入的各种因素财务状况变动表分析企业经营中的变化Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理18感知风险-流程图分析瓶颈分析关键工序分析风险分担系统仿真技术的应用Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理19红白酒酿酒工艺Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理20感知风险-标准调查表Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理21感知风险-标准调查表优点获得职业分析家和专家意见；费用低廉；方便实用。缺点大众化未能满足企业的特定需求；难于激发填表者的思维，获取更多信息Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理22感知风险-标准调查表Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理23感知风险-标准调查表保单对照法相对于保险调查法的不同点使用者必须是具有丰富风险管理知识的专业风险管理人员；调查的侧重点是可保风险Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理24感知风险-标准调查表资产损失分析表潜在损失资产有形实质资产无形资产一般可控制和可预测损失间接损失直接损失第三者责任损失一般不可控制和不可预测损失不动产个人财产其他财产Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理25感知风险-投入产出分析Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理26感知风险-投入产出分析反映企业内部各部门的贡献；揭示企业各部门之间以及与外部企业的相互依赖程度，发现企业内某些部门和某些外部企业在生产过程中的特别重要性；有助于分析和识别导致企业正常生产被打乱甚至停顿的各种原因和条件。Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理27感知风险注意事项现场调查；注意其他记录和文件；加强与企业内外专家的联系。Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理28分析风险分析风险的方法风险清单威胁分析事故分析风险因素预先分析事故树分析Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理29分析风险-风险清单Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理30分析风险-风险清单风险清单包含内容全部资产人员状况设施和条件环境Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理31分析风险-风险清单考虑因素引起事故的风险源影响损失程度的因素，尤其是可能扩大损失程度的因素Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理32分析风险-风险清单火灾风险电气风险化学风险发热风险生产风险相邻建筑建筑类型有无自喷淋设备警报装置灭火装置物品性质消防队影响损失程度的因素引起火灾的风险源Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理33分析风险-威胁分析Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理34分析风险-事故分析Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理35分析风险-事故分析锅炉爆炸锅炉运行事故水管破裂供水泵故障生产停顿财产毁损人员伤亡第三者责任短暂中断影响甚微原因结果Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理36分析风险-风险因素预先分析Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理37风险因素预先分析的过程分析系统出现事故的可能类型调查风险源识别风险源转化条件划分等级以便风险管理决策Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理38分析风险-风险因素预先分析损失程度的四个等级一级：后果可以忽略，可不采取控制措施；二级：后果较小，暂时不会造成人员伤亡和系统损坏，应考虑采取控制措施；三级：后果严重，会造成人员伤亡和系统损坏，需立即采取控制措施；四级：灾难性后果，必须立即予以排除。Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理39分析风险-事故树分析Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理40风险识别概述-风险逻辑树致损事件-仓库设施损失火灾或爆炸水损其他故意纵火烟、电、热自燃、泄漏易燃液体化学反应锅炉爆炸临近建筑火灾蔓延临近建筑发生爆炸洪水暴雨水管或其他设备破裂供水总管破裂风险风险事故风险因素感知风险分析风险Copyright2009©深圳大学管理学院风险管理41本章小结学习目的和要求理解风险识别的含义、特点，掌握感知风险和分析风险的常用方法考核知识点风险识别及其特点风险识别方法感知风险的方法分析风险的方法TheEndOfChapter3