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卡管理系统应用操作培训中国石化安徽石油分公司加油IC卡工程SIC－ANH－4－G－JC016安徽中科大讯飞信息科技有限公司2培训提纲•工程总体概要•日常业务处理流程•主要模块及功能菜单•发卡网点常用功能操作说明3建设目标•实现中国石化成品油零售系统电子化•以IC卡为载体，实现加油款电子支付和交易数据的自动采集•实现“一卡在手，各地加油”4应用功效IC卡加油系统加油站持卡人发卡交易清算现金零售业务职能管理现金预存持卡权限持卡消费销售结算帐户管理非IC卡加油系统加油站现金消费销售结算现金零售业务职能管理5系统业务逻辑6加油卡类型加油卡是指在中国石化加油卡工程中可用于加油的IC卡。加油卡包含以下四种类型：•用户卡–分为单用户卡和多用户卡。由石油公司面向社会客户发行，可以直接在加油站使用。•员工卡–加油员工使用的卡，用于员工上下班，当客户使用现金、油票、提油凭证加油时使用员工卡；•维修卡–加油站上级公司维修和检测加油机时使用的卡；•验泵卡–加油站计量加油机时使用的卡，一般由油管员或站长保存；当没有员工卡下班时，该卡可用于强制下班。7培训提纲•工程总体概要•日常业务处理流程•主要模块及功能菜单•发卡网点常用功能操作说明8•卡管理系统是中国石化加油IC卡工程中的一个重要的组成部分，中国石化加油IC卡的入库、领用、销售、充值、客户管理、帐务统计等等都通过卡管理系统来完成。•卡管理系统安装在省、地市、县各级管理中心及发卡网点，根据中国石化股份有限公司的业务分工完成不同的工作。–在各级管理中心，主要完成发卡网点操作员的设置、加油IC卡的入库与领用、回收等业务；–发卡网点完成加油IC卡的发卡充值、客户服务、发卡网点日结等业务系统简介9名词解释•黑名单–指因某种原因被禁用，如已损坏的加油卡或挂失的加油卡的名单，该名单是一个全国性的名单。当加油机为用户加油时，需要判断该加油卡是否在黑名单中，如果在，则拒绝加油服务。卡号在黑名单中的卡片叫做黑卡。•灰名单–当用户使用加油卡进行加油消费时，如果没有成功地进行扣款，加油机会将卡片临时锁住，下次加油时，要先将上次未扣的款先行扣款才进行本次扣款消费。加油站未扣款的记录叫灰纪录，该灰记录上传到管控PC机和省数据中心、全国数据中心，管控PC和数据中心将该记录处理后，形成一条灰名单记录，然后由全国数据中心下发到各省数据中心、本省各个加油站及发卡省各加油站。卡号在灰名单中的卡片叫做灰卡。•白名单–指加油站员工卡名单，只能在本加油站使用，由加油站管控PC下发到相应的加油机中。10–卡片领用•在卡片领用前必须先完成操作员维护。•到上级管理中心处领取卡片，由上级管理中心的操作员完成“卡领用”操作。•发卡网点只能领用用户卡。–开户发卡充值流程•单用户卡发卡充值流程：现金收取→直接进行单用户卡充值业务→打印•多用户卡发卡充值流程：现金收取→额度预分配→圈存•开具增值税发票、票证兑换、支票管理•日结并打印•月结并打印日常业务处理流程（1）11•针对客户的服务–清户（IC卡圈提、客户清户、额度帐退款）–挂失、坏卡、失效卡、加油卡解灰、密码管理–客户信息维护及查询–卡信息查询及维护–客户信誉管理–额度帐户查询–卡帐户交易信息查询–额度帐户综合信息查询–IC卡交易明细查询日常业务处理流程（2）12用户卡的开户及申办管理•用户卡的种类•用户卡帐户分类•用户卡开户及申办•付款充值13用户卡的种类•单位卡－适用于企事业单位–单位单用户卡–单位多用户卡•个人卡－适用于个人–个人单用户卡–个人多用户卡•不记名卡－只适用于个人–可以充值，不能挂失，不享受积分–根据需要可以转换成记名卡14用户卡帐户分类（1）•额度帐户–客户开户时，在发卡网点的加油卡系统中开设的存放本户所交加油款的专用帐户，每个单用户卡或多用户卡客户均具有一个唯一的额度帐户。•备付帐户–为便于多用户卡客户使用主、附卡，发卡网点在加油卡系统当中开设的主、附卡中转帐户称为备付帐户。主卡先将额度帐户上存放的预付款分配至每张加油卡的备付帐户上（额度预分配），然后主附卡持卡人才可凭卡在发卡网点将分至备付帐户上的款项存入所持加油卡的钱包帐户上（圈存）。每张加油卡均具有一个唯一的备付帐户。15用户卡帐户分类（2）•钱包帐户–设在加油卡上，存放本张加油卡加油款结存金额的专用帐户。每张加油卡均具有一个唯一的钱包帐户。•卡帐户–为便于持卡人在加油卡挂失或者损坏时将原卡中的结存金额转至新卡，发卡网点在加油卡系统当中开设的存放每张加油卡加油款结存金额的专用帐户称为卡帐户。某张加油卡的在途交易全部到帐后，其卡帐户上的结存金额应等于相应卡片上钱包帐户的结存金额。每张加油卡均具有一个唯一的卡帐户。16主卡额度帐户备付帐户副卡1副卡2副卡3钱包钱包钱包卡帐户卡帐户卡帐户预分配用户卡帐户分类（3）圈存17用户卡开户及申办•单用户卡开户、申办流程：填表开户•多用户卡开户、申办流程：填表开户附卡申领•不记名卡开户、申办流程：购买领用18付款充值流程•多用户主附卡付款充值–现金收取（存入额度帐户）→额度预分配→圈存•单用户卡充值–现金收取→直接进行单用户卡充值业务→打印•不记名卡充值–现金收取→直接进行不记名卡充值业务19IC卡的日常使用及管理•解灰•挂失•坏卡处理•换卡•清户•查询•密码管理20解灰•4种途径解灰–本机解灰：加油站工作人员发现卡被置灰，应当场本机解灰；–本站解灰：在卡被置灰的当天，该灰卡可在置灰加油站的任意加油机上进行解灰；–本省解灰：在卡被置灰2个工作日后，该灰卡可在发卡省或产生灰卡的加油省下属的任意加油站解灰；–发卡网点解灰：若客户所处位置即不属发卡省，也不属产生灰卡的加油省，则可在卡被置灰的2个工作日后，到中国石化所属的任意发卡网点解灰。21挂失•客户挂失时需出示有效证件（单位卡出示单位介绍信等证明，个人卡出示身份证等有效证件），并填写石化卡挂失申请表，挂失在2个工作日后生效，在此期间发生的支出由用户承担。•客户可在办理挂失手续时选择补办新卡或将原卡中的金额退回到额度帐户上。若补办新卡，可凭新卡到任意发卡网点办理圈存手续，将原卡中的余额转入新卡。22坏卡处理•加油卡在使用期内发生损坏需要调换新卡的，持卡人应填写石化卡换卡申请表，凭坏卡与本人有效身份证件更换新卡，支付新卡工本费；•发卡网点经办人员收到坏卡后应先在IC卡信息查询中查询卡状态，确认该卡确实损坏，对该卡进行登记并收回坏卡。•客户可在办理挂失手续时选择补办新卡或将原卡中的金额退回到额度帐户上。若补办新卡，可凭新卡到任意发卡网点办理圈存手续，将原卡中的余额转入新卡。23换卡处理•个人卡：客户办理换卡业务时，应出示身份证，并填写换卡申请表，经办人员确认无误后，制作新卡并打印出换卡清单。客户在换卡清单上签字认领后，经办人员将打印出的换卡单及新卡一并交客户收执，同时收回旧卡。•单位卡：单用户单位卡的客户换卡时，需携带单用户卡，多用户单位卡的客户换卡时，还需携带主卡。换卡时客户应出示个人身份证件与单位介绍信等有效证件，填写换卡申请表。经办人确认无误后，制作新卡并打印出换卡清单。客户在换卡清单中签字认领后，经办人员将打印出的换卡单及新卡一并交客户收执，同时收回旧卡。客户主卡项下未到使用期的附卡不必更换。•清户24清户•客户办理清户手续时，应持相关有效证件在原开户网点填写石化卡清户申请表。用户清户必须交齐所有的主卡和附卡，如客户将卡遗失无法交回，应先办理加油卡挂失手续；•办理清户手续时，客户应先进行清户登记。发卡网点经办人员打印清户单，连同收费凭据一并交客户收执。25查询用户在加油站加油时，可随时在任意一台IC卡加油机上了解加油卡资金情况，如需要历史交易和各类帐户的详细资料，可到任意发卡网点查询。多用户卡用户可凭主卡查询附属加油卡的全部信息。26密码管理•密码更新：客户使用此功能可先输入正确的旧密码通过验证后，再输入新密码替代旧密码。•密码解锁：客户在使用加油卡进行消费时，如因三次密码输入错误造成卡片自锁不能消费，可在发卡网点使用此功能重新输入正确的密码进行解锁。•密码重装：客户加油卡上设置的密码完全遗失时，可使用此功能直接输入新的密码覆盖原有的旧密码。27培训提纲•系统简介•日常业务处理流程•主要模块及功能菜单•发卡网点常用功能操作说明28主要模块及功能菜单（1）发卡充值客户服务卡片管理帐务管理•基本业务：单用户卡开户发卡多用户卡开户发卡现金、支票收取预分配、圈存开具增值税发票票证兑换•支票管理•清户：IC卡圈提客户清户额度帐退款29主要模块及功能菜单（2）发卡充值客户服务卡片管理帐务管理•挂失管理•坏卡管理•失效卡处理•加油卡解灰•密码修改/解锁/重装•客户信息维护及查询•卡信息查询及维护•客户信誉管理•额度帐户查询•卡帐户交易信息查询•额度帐户综合信息查询•IC卡交易明细查询30主要模块及功能菜单（3）发卡充值客户服务卡片管理帐务管理•卡库存查询•不记名卡初始化、充值、发售、升级31主要模块及功能菜单（4）发卡充值客户服务卡片管理帐务管理•班结•日结•日、月结报表查询•客户帐户查询32培训提纲•系统简介•日常业务处理流程•主要模块及功能菜单•发卡网点常用功能操作说明33•卡片入库与领用•单用户卡发卡充值•多用户卡发卡充值•清户业务•客户服务•操作员日结•网点日结报表查询•客户帐户查询发卡网点常用功能操作说明34单用户卡发卡充值请看演示登陆系统点击“发卡充值”点击“基本业务”点击“单用户开户发卡”插入读卡器填写相关信息并确定点击“单用户充值”插卡查询输入充值金额点击“充值”并退出35多用户卡发卡充值点击“多用户开户发卡”点击“现金、支票收取”插入主卡点击“查询”输入信息并确定点击“确定”退出点击“圈存”插卡查询并输入金额点击“开户发卡”填写信息点击“发副卡”填写信息点击“预分配”插入主卡点击“查询”填写分配金额并确定请看演示36清户业务如果用户想清户，必须把该客户所持的全部加油卡收回，再依次做1.IC卡圈提；2.用户清户；3.额度帐退款；将客户帐户上的钱退还给客户。退款时可选择退现金/退支票。请看演示37客户服务•挂失处理操作演示•坏卡处理操作演示•失效卡处理操作演示•加油卡解灰操作演示•密码管理操作演示请看演示38操作员日结点击“帐务管理”点击“日结功能”点击“网点日结”点击“日结”39网点日结报表查询点击“帐务管理”点击“帐务查询”点击“网点日结报表查询”40客户帐户查询点击“帐务管理”点击“帐务查询”点击“客户帐户查询”41结束语