核心银行系统工程-电子印章实施服务项目-软件业务需求说明书

业务需求说明书XXXXXX系统工程文档编号：S0001版本号：V1密级：XXXXXX系统工程XXXXXX实施服务项目业务需求说明书XXXXXX业务需求说明书XXXXXX系统工程1概述1.1业务背景随着资产规模日趋庞大、客户数量增多、业务与分支机构增加，全省XXXX银行面临着“市场风险、信用风险和操作风险”三大风险。其中防范操作风险，要从包括科技建设手段等多方面加大力度，加强内部控制和监督检查，防范金融案件的发生。银行内部印章的管理是商业银行内控管理的重要环节，在保管、使用、审批等方面均有着严密的规定和手续。但在实际工作中，许多网点人员在印章使用时，存在代盖乱用、多盖滥用等现象。目前的印章管理方式主要还是依赖手工。管理方式效率低下，且无法实时记录印章在领用、使用、保管等过程中的操作；对于印章使用情况的监督和监管，上级行只能通过现场检查、不定期抽查方式掌握、了解。这些问题的存在给银行的印章管理带来很大的压力和难度，也给一些不法分子提供作案条件。基于加强内部控制的需求，全省XXXX银行急需借助于现代科技手段，将印章纳入目前的生产系统进行管理，规避风险，统一形象，杜绝串岗混用现象，实现管理与使用的同步。1.2业务目标1.2.1业务总体目标基于转型工程安全认证平台的实施，按照业务需求及技术要求，集成实现XXXXXX实施要求的所有功能，实现签章电子化，代替部分实物印章，取消柜员持有的实物印章，建立全省统一的电子印章模板库及电子印章库，供柜面、信贷、国结、智慧柜员机等行内系统调用；支持电子形式及纸质形式的凭证、回单、对业务需求说明书XXXXXX系统工程账单等自动加盖电子印章；实现多维度印章管理，可按交易、机构控制加盖电子印章；实现电子印章模板管理的流程化；可生成业务验证码，嵌入电子印章中，客户可通过业务验证码及交易日期查询条件在柜面、XXXX门户网站、微信银行、电子银行、自助服务终端等渠道进行业务要素查询。1.2.2需求实施目标实现银行签章电子化，以电子印章代替部分实物印章。取消柜员持有的实物印章，建立全省统一的电子印章模板库及电子印章库，实现系统自动加盖电子印章，可按交易、按法人机构控制是否加盖电子印章，电子印章可展现在电子凭证上，也支持纸质凭证的印章打印。电子印章应嵌入业务验证码，客户可通过业务验证码及其他查询条件在柜面、XXXX门户网站、微信银行、电子银行、自助服务终端等渠道实现业务要素及账户状态的查询。实现多渠道签章服务。可为柜面渠道、自助渠道等行内渠道提供签章服务，支持对电子及纸质的凭证、回单、对账单等进行签章服务。1.3业务特点通过与现有业务系统的接入即可实现柜面零售高频业务办理的全流程无纸化。系统以电子板式文件替代现有纸质文件，以电子凭证替代现有的纸质打印，以防伪电子签章替代现有的实物盖章，以电子手写签名替代现有的纸张签名，在不改变柜员操作习惯的前提下实现无纸化的业务受理，优化柜面业务受理流程、节省客户临柜时间、提升客户感知、减少后督工作量，同时解决纸质凭证所带来的分先问题、管理问题、成本问题和效率问题，为全省农商行提供新一代电子业务受理方式。业务需求说明书XXXXXX系统工程1.4应用规范使用机构：XXXX、法人会计主体、非法人会计主体、营业机构。使用人员：XXXX参数管理机构A/B级柜员、法人机构参数管理机构A/B级柜员、营业机构A/B级柜员、现金柜员、一般柜员。客户群体：个人客户、单位客户。1.5功能清单序号功能小类功能名称功能描述需求类型备注1电子印章管理电子印章管理系统支持将业务部门提供的电子印章模板以参数化的形式发布，并支持对现有电子印章模板进行替换。新增2电子印章用印流水查询电子印章用印流水查询可以查询到使用电子印章功能的用印交易流水信息，如：业务验证码、交易日期、交易流水号、交易柜员、交易名称、用印类型等。新增3电子印章业务验证码查询电子印章业务验证码查询输入电子印章上的业务防伪码，可查询到相关的业务交易信息，如：机构号、柜员号、交易日期、交易时间、业务类型、业务流水号等。新增1.6参考资料序号参考资料名称提供方版本号日期1中华人民共和国电子签名法2005年版业务需求说明书XXXXXX系统工程2XXXXXX会计业务操作规范XXXX2011版2业务和产品概述2.1基本定义及规则2.1.1定义及术语1.电子印章指经过国家安全部门认证、将实物印章电子化的电子法律标识，具有加密、防伪、安全存储的特征。2.印模制作电子印章过程中使用的经过图片处理软件处理的印章矢量图形。2.1.2总体规则和规定1.电子印章应同时支持超级柜台、自助发卡机等自助渠道。2.所有网点均应用电子印章，可实现按机构控制是否应用电子印章（村镇银行）。3.批量凭证不加盖电子印章；地市中间业务配置电子印章。4.建立交易、凭证及电子印章的对应关系，并设定电子印章加盖位置，柜员使用交易时系统自动加盖电子印章，电子印章与业务信息同步打印。新增交易通过参数配置设置交易、凭证及电子印章对应关系。5.业务驱动打印电子印章，电子印章与凭证要素同时打印；凭证重印时应同时打印电子印章，重印时重新生成电子印章验证码，通过各渠道查询到的业务要素一致，已加盖电子印章的凭证不可另行加盖实体印章。业务需求说明书XXXXXX系统工程6.客户信息的屏蔽规则使用参数化定义，通过电子印章验证码在各渠道查询到的业务信息中的客户信息应遵循以下屏蔽规则：证件号码字段信息需要做屏蔽处理，屏蔽规则为：18位身份证，第5位至第14位屏蔽，以*替代；15位身份证屏蔽第5位至第11位，保留证件号码后4位，其余全部隐去；电话号码字段信息需要做信息屏蔽处理，屏蔽规则为：联系电话为手机号的，屏蔽第4位至第7位；联系电话为非守家号码的，保留最后4位数字，其余全部隐去。联系地址字段需要做屏蔽处理，屏蔽规则为：信息中含有的英文字母或数字全部屏蔽，其他显示打印。2.2存量处理无2.3应用渠道柜面、自助服务终端、网银（仅回单专用章、对账专用章）、手机银行（仅回单专用章）2.4组织机构及角色电子印章用户角色划分将按照XXXX、法人机构、营业网点等不同的等级进行分设，主要分为XXXX参数管理机构A/B级柜员、法人机构参数管理机构A/B级柜员、营业机构A/B级柜员、现金柜员、一般柜员等角色，所有用户角色均通过柜面前端登陆（与柜员卡登陆一起登陆）。业务需求说明书XXXXXX系统工程2.5总体说明电子印章应支持我省XXXX银行的多级法人体系架构。2.6角色权限层级角色名称权限XXXXA/B级柜员负责法人机构的用户管理、数字证书配置、印章管理、查询统计法人机构A/B级柜员负责营业网点的用户管理、法人特色业务凭证的模板维护、网点无纸化启停、查询统计营业网点A级柜员负责查询、统计本机构所有柜员业务，负责某一柜员无纸化启停管理等营业网点B级柜员、现金柜员、一般柜员查询统计本人的相关业务2.7会计核算无2.8参数管理电子印章印模的管理、数字证书管理。2.9服务时间及运行时间的要求电子印章服务时间为7*24小时。业务需求说明书XXXXXX系统工程3业务流程3.1电子印章管理流程3.1.1业务流程图3.1.1.1电子印章模板审批流程印章模板管理职能省省省省省省省省省A省省省省省省省省省省省省B省省省创建审批启用通过？停用修改审批通过？作废业务需求说明书XXXXXX系统工程3.1.2流程说明1.电子印章模板申请1)XXXX参数管理机构B级柜员登录电子签章管理系统，选择“印模管理”功能；2)点击“印模申请”，输入需要新增的电子印章模板和名称，选择电子印章模板图片，设置印章模板的各项要素，提交申请；3)XXXX参数管理机构A级柜员登录管理系统，进入“待审核信息”页面，点击“电子印章”，查询出待审核信息，在相应待审核信息后点击“审批”按钮，选择“审批通过”，提交系统。4)将相应的印章模板转换成参数化的电子印章信息并通过软件下发进行发布。2.电子印章启用3.电子印章停用1)XXXX参数管理机构B及柜员登录无纸化及电子印章管理系统，选择“印章模板管理”功能，查询出所要停用的电子印章信息，选中该信息；2)点击“预览”可查看电子印章模板，点击“停用”，可停用该电子印章模板；3)XXXX参数管理机构A级柜员登录管理系统，进入“待审核信息”页面，点击“电子印章”，查询出待审核信息，在相应待审核信息后点击“审批”按钮，选择“审批通过”，提交系统；4)将停用的印章模板转换成参数化的电子印章信息，并通过软件下业务需求说明书XXXXXX系统工程发进行发布。4.电子印章修改5.电子印章作废3.2电子印章用印流水查询3.2.1业务流程图3.2.2业务流程说明1.进入“电子印章用印流水查询”界面，输入交易起日和交易止日，选择输入机构号、柜员号、业务流水号、印章类型。2.点击“查询”按钮，列表展现所有查询的用印信息。3.流程结束。3.3电子印章业务验证码查询3.3.1业务流程图进入“电子印章用印流水查询”界面，输入查询条件点击“查询”按钮，列表展现用印信息流程结束进入查询界面，输入查询条件点击“查询”按钮，展现业务信息流程结束业务需求说明书XXXXXX系统工程3.3.2业务流程说明1.进入“电子印章业务验证码查询”界面，输入电子印章验证码及交易日期；2.点击“查询”，展现业务要素；3.流程结束。4业务功能4.1电子印章管理4.1.1功能说明4.1.1.1电子印章模板管理系统支持电子印章模板以参数化的形式进行发布，并支持对已启用的电子印章进行停用，支持电子印章模板管理的流程化。1)电子印章模板的生成系统支持自定义生成电子印章模板，可设置电子印章的格式，包括电子印章的形状（椭圆、圆形、菱形等）、大小（长轴短轴、半径、长宽）；可设置章内文字排版（支持多行排版，如：法人行名，机构名称，专用章名称），支持银行特殊字体，支持章内字体为不同字体，如：“业务专用章”可使用不同字体。2)电子印章模板管理包括电子印章模板的启用、停用、查询功能。3)可按交易控制用印类型，控制是否加盖电子印章。可按法人机构控制是否启用电子印章。可支持同一交易按法人机构控制是否应用电子印章。4)实现电子印章模板的维护查询（包括印章规格、图样、名称、启用/停用操作人、启用/停用审批人、启用时间、停用时间等）。5)加盖电子印章时，系统自动根据业务办理机构，在电子印章上生成对应机业务需求说明书XXXXXX系统工程构信息，机构信息名称以核心系统机构信息表为准。4.1.1.2电子印章管理1)电子印章的生成，可根据已启用的电子印章模板进行建章操作。2)电子印章管理包括电子印章的启用、停用、查询功能。3)实现电子印章的维护查询（包括图样、名称、启用/停用操作人、启用/停用审批人、启用时间、停用时间等）。4)实现电子印章管理的流程化。4.1.2应用渠道渠道是否支持备注说明柜面ATMPOS网银电话银行手机银行（WAP、客户端短信版）自助发卡机其他4.1.3机构和角色序号角色说明机构1一般柜员□营业机构；□非法人会计主体；□法人机构；□XXXX业务需求说明书XXXXXX系统工程序号角色说明机构2现金柜员□营业机构；□非法人会计主体；□法人机构；□XXXX3B级柜员□营业机构；□非法人会计主体；□法人机构；■XXXX4A级柜员□营业机构；□非法人会计主体；□法人机构；■XXXX5虚拟柜员□营业机构；□非法人会计主体；□法人机构；□XXXX6个人用户7企业用户4.1.4界面设计界面一图4.1.4-1印章模板浏览界面二业务需求说明书XXXXXX系统工程图4.1.4-2印章模板配置界面三图4.1.4-3界面四业务需求说明书XXXXXX系统工程图4.1.4-44.1.5输入说明表4.1.5-1印章模板列表输入说明序号栏位名称属性是否必输长度栏位说明其他1印模名输入项否C/120如不输入名称，列表展现所有电子印章信息2制模人员输入项否C/6如不输入人员，列表展现所有电子印章信息3模板状态下拉框否列出所有模板状态，默认选择全部4搜索按钮点击后根据搜索条件列表展现电子印章信息5重置按钮点击重置搜索条件6印模申请按钮点击后打开印模创