冠群驰骋借款销售系统需求设计说明书20150623

需求设计说明书１北京冠群驰骋投资管理有限公司借款销售系统需求规格说明书北京联想利泰软件有限公司2015年6月需求设计说明书２签字确认经各方确认《北京冠群驰骋投资管理有限公司贷款系统需求规格说明书》（本文档）能够反映甲方对北京冠群驰骋投资管理有限公司贷款系统建设的要求，本需求规格说明书将作为系统验收的重要文档。甲方：北京冠群驰骋投资管理有限公司乙方：北京联想利泰软件有限公司签字：日期：签字：日期：需求设计说明书３目录第一章系统概述........................................................................................４1.1系统架构...................................................................................................４第二章借款销售........................................................................................６2.1工作台......................................................................................................６2.1.1我的待办....................................................................................................６2.1.2常用功能....................................................................................................６2.1.3系统公告....................................................................................................６2.2客户管理...................................................................................................７2.2.1合同客户（改造）....................................................................................７2.2.2企业客户（改造）.................................................................................１１2.2.3客户经理变更（复用）.........................................................................１３2.3进件管理........................................................................错误!未定义书签。2.3.1进件申请.................................................................................................１５2.3.2进件审核.................................................................................................１７2.4合同管理...............................................................................................１９2.4.1合同签订.................................................................................................１９2.4.2合同复核.................................................................................................２０2.4.3合同入库.................................................................................................２１第三章系统管理....................................................................................２２3.1系统管理...............................................................................................２２3.1.1用户管理.................................................................................................２２3.1.2角色管理.................................................................................................２２3.1.3字典管理.................................................................................................２２3.1.4审批额度管理...............................................................错误!未定义书签。需求设计说明书４第一章系统架构1.1系统流程房图（王大伟），外部接口有与人法网的链接结算不要，单点登录不做。1.2系统应用架构系统功能模块图一级菜单二级菜单功能描述工作台我的待办记录该用户需要办理的处于流程中的文件，包括进件、合同等。常用功能系统附带小工具，用于方便用户使用，提高工作效率。系统公告通过系统发布的公告。客户管理个人客户主要记录潜在客户、意向客户和正处于合同审批过程中的客户。企业客户记录客户的企业信息。客户经理变更为解决某些特殊情况，更换客户的借款员。进件管理进件申请借款员通过系统提交进件申请到服务员，服务员进行初步核实后可以提交到信审员。进件审核信审员按照流程对服务员提交的进件进行逐步需求设计说明书５一级菜单二级菜单功能描述审核。合同管理合同签订进件审核通过后对生成的合同进行签订操作。合同复核对复核后的合同添加终审意见。合同入库对终审通过的合同，可以选择入库。系统管理用户管理对系统用户进行分配、修改和删除等操作。角色管理建立系统角色并赋予权限。字典管理系统字典表审批额度管理对不同借款项目定义额度限制需求设计说明书６第二章借款销售2.1工作台2.1.1我的待办操作用户进入系统后，可通过“我的待办”快捷的看到需要进行的工作任务，包括需要审核的进件、审核未通过需要重新提交申请材料的借款申请以及审核通过了等待签订的合同等，直接点击任务即可进入工作页面。2.1.2常用功能业务人员可在此处迅速进入到系统的各个功能模块，来继续完成自己的工作。在规范业务管理的基础上，提供了工作效率。2.1.3系统公告通过系统进行通知、通告的发布，也可以进行业务讨论的发布，在公司内部达到指令与消息迅速通知到每一个使用系统的人。需求设计说明书７2.2客户管理2.2.1个人客户客户信息管理主要分三类，包括潜在客户、意向客户和合同客户。潜在客户潜在客户是指通过web页面收集到的客户信息，可以通过绑定发展成意向客户。借款专员进行绑定操作后，其他业务员将不能再查看该潜在客户。意向客户意向客户主要有三个途径，一是由潜在客户通过绑定操作；二是之前签订过借款合同的客户，在授信次数里要显示次数，同时要读取到业务往来；三是通过手动添加录入。其中业务员手动操作录入的意向客户自动与其绑定，也可以根据需要解绑或者赠与其他业务员。编号优先级功能名称新增意向客户使用角色借款专员功能简述页面路径：客户管理个人客户意向客户添加新增栏位：(授信次数-签过合同次数，通过合同表查，业务往来也通过合同表查；沟通状态-关联单独的沟通表，最近沟通时间)1.&客户编号*：系统生成，不可删除2.客户类型*：个人、法人、股东三选一3.&客户姓名*：必填4.别名5.曾用名6.客户来源*：下拉选市场活动、咨询电话、用户推荐、网站注册、咨询Email、渠道、机构、内部员工7.&重要级：重要，一般（默认），次级8.性别*：默认男，下拉可选择女9.出生年月：自动时间控件，必填需求设计说明书８10.年龄：自动根据出生年月自动算出11.学历*12.管理者行业经验*：数字，可以小数，单位年13.组织架构*：下拉选，良好、一般（默认）、较差14.企业文化*：下拉选，良好、一般（默认）、较差15.个人谈吐*：下拉选，良好、一般（默认）、较差16.合作意愿*：文本录入。态度诚恳，积极；态度一般，索取资料有一定难度（默认）、态度极差，不配合公司制度要求17.申请资料*：文本录入。真实，合规，有效，可信度高；提供资料有一定瑕疵，但风险在可承受范围之内18.个人嗜好*：文本录入。无不良嗜好；有（酗酒，赌博，吸食毒品等）；其他。19.身体状况*：文本录入。健康（默认）；精神郁闷，意志消沉；欠佳，肿瘤癌症等。20.居住环境*：下拉选，自有，整洁；自有，凌乱；租用，整洁；租用，凌乱21.民族22.婚姻状况*：下拉选项，未婚、已婚、已婚从未离婚、离婚、多次离婚、丧偶，如果填已婚，后面要有配偶信息及子女信息23.&证件类型*：下拉选，身份证（默认）、护照、军官证24.&证件号码*25.签发机关26.签发日期27.失效日期28.户口所在地：级联29.现住址*30.住宅电话31.&手机号码*：32.电子邮箱33.行业：下拉选项，字典表中选取34.工作单位*35.单位类别：下拉选政府机关、事业单位、国企、股份制企业、其他36.单位联系电话*：37.职称38.职务39.区域：冠群分行区域40.意向借款金额41.意向借款期限需求设计说明书９42.其他联系电话43.资产信息*：银行卡流水，N-1到N-6期的余额，可以添加多张+车产（单独表）+房产（单独表）44.配偶信息*：如果在婚姻状况填写已婚，放开此信息表格45.有无子女*：有就填姓名46.社会关系：姓名、联系电话、与主借人关系、家庭住址、工作单位、单位地址47.资信信息*：3个子表，信用账户信息、借款账户信息、逾期信息48.资产=存款银行半年流水+车+房异常交叉应用约束条件前置条件后置条件页面流程图功能设计页面原型需求设计说明书１０资产信息子表（页签）在录入完成个人基本情况后，保存意向客户信息。合同客户合同客户指当前正在有借款合同在审批过程中。相关业务表格沟通情况表属性值类型描述需求设计说明书１１主借人2.2.2企业客户在客户管理中，选择企业客户，添加企业信息。企业客户信息主要是和个人客户相关联，作为个人客户的一个属性信息，所以一般法人代表即为意向客户。编号优先级功能名称新增企业客户使用角色借款员功能简述页面路径：客户管理企业客户添加基本信息1.企业工商登记名称*2.营业执照注册号*3.工商登记号4.登