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大有期货有限公司2011.06洗钱分子为什么要通过证券期货业洗钱？银行业推行反洗钱的挤压效应盈利水平高隐蔽性强反洗钱措施不完备2如何报告真正的重点可疑交易？识别（可疑交易标准+实践经验积累）+分析（实践经验+主观分析判断）+报告（客观的事实+有理有据的分析+规范得体的写法）=真正有价值、有水平的重点可疑交易报告3识别证券期货业中洗钱交易类型识别关键点分析如何对交易数据和资料进行分析？报告如何撰写高水平的重点可疑交易报告？4前提：反洗钱基础工作完备内控制度—完善制度，照章办事的好人身份识别—了解客户的真实情况交易报告—用技术筛选异常交易资料保存—分析和调查的原始材料5买卖股票（打新股）/基金/期货内幕交易市场操纵对倒交易利益输送转托管伪造身份证件变更账户所有权经纪人高额提成67银行账户买卖股票买卖基金内幕交易操纵市场证券账户黑钱证券市场本金+收益（亏损）银证转账公职身份；境外持股；亲属关系；打新股89对证券交易价格产生重大影响的信息披露前大量买入或者卖出相关证券（异常获利）102月12日4.143月16日10.7511大笔申报、连续申报或者密集申报，以影响证券交易价格频繁申报或撤销申报，以影响证券交易价格或其他投资者的投资决定巨额申报，且申报价格明显偏离申报时的成交价格一段时期内进行大量且连续的交易大量或者频繁进行高买低卖交易进行与自身公开发布的投资分析、预测或建议相背离的证券交易1213本金M元黑钱X元买入卖出本金N元买入卖出高位低位高位私下约定价格本金N元收益X元A账户B账户1496.9万股收益率22%以同一身份证明文件、营业执照或其他有效证明文件开立的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易委托、授权同一机构或者同一个人代为从事交易的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易两个或两个以上固定的或涉嫌关联的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易亲属、关系密切的人（本人和代理人）的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易1516A银行账户B银行账户X证券账户Y证券账户买入股票卖出股票证券公司X证券公司Y转托管（多次）黑钱资金链条断裂频繁进行转托管无合理理由转托管（服务、费用等）异地转托管频繁改变指定交易（沪市）1718Y证券公司X证券公司A银行账户A证券账户变更账户身份B证券账户B银行账户姓名：AID：123456789姓名：BID：987654321姓名：BID：987654321AB资金链条断裂转托管利用虚假身份信息开户代理特殊人员开户（老人、儿童）代理异地人员开户（表面无关人员）代理多人同时开户（实际控制人）1920高官（父）经纪人A某证券公司大客户B1000万元行贿招揽了大客户B要求60%提成佣金0.3%佣金60万/月720万/年B频繁交易，不计盈利，月平均交易额达2亿元提成36万/月432万/年“正常劳动收入”21山东诸城徐某掩饰、隐瞒犯罪所得案关键点：异地开户22次账户主账户本金M元黑钱X元买入卖单本金N元买单卖单高位低价高价撮合交易本金N元收益X元买单关联账户（相同开户特征）个人客户：住所地、工作单位、籍贯、联系方式等相同或有关联单位客户：法定代表人、经营范围、地址、联系方式等相同或相关联轻仓合约（交易清淡、交易量少、持仓量少、离交割月份远——与正常交易者成交可能性小）交易数量偏大账户盈亏超常（长期盈利、长期亏损）23关联交易：账户之间成交时，合约其他挂单数量明显较少；账户之间的买卖成交的次数明显高于与其它账户之间的交易；账户之间的成交量（特别是轻仓合约成交量）远高于其他账户之间的成交量；账户建仓后，迅速平仓。2425客户尽职调查过程中的风险金融产品本身的风险金融中介机构引发的洗钱风险金融业务创新引发的洗钱风险道德风险引发的洗钱风险2627分析实际交易行为工作人员的记忆或描述监控录像（网点、ATM机）利用其他信息资源联网核查系统：身份情况警方调查：可疑账户互联网：相关政策（如税收优惠）当地传闻：腐败、传销、非法集资媒体报道：重大案件28搜索引擎：如谷歌、百度，可以搜公开信息。手机归属查询，可以查询客户手机号所在地区。身份证查询：可以免费查询到该身份证的发证地、性别、生日等编码信息；如果付费查询，可以核对包括照片在内的信息。IP地址查询：通过输入网上交易的IP地址，查询该IP所属的区域。企业工商登记信息查询：在各地工商行政管理部门的网站上可以查到当地企业的工商登记信息。专业问题查询：如爱问搜索、齐虎问答，可以将问题发到网上，有很多专业人士会进行解答。2930313233个人账户开户资料姓名+地址：亲属关系身份证号：联网核查、出生地、异地开户地址：是否一致，重点地区电话：是否一致，与地址关系代理人：是否一致单位账户开户资料注册资本：经营规模经营范围：资金交易方式和规模地址：是否真实存在，空壳公司法定代表人信息：类似个人账户，有无前科3435重点内容交易笔数、金额资金来源、资金去向、重点账户、关系交易行为特点（特殊金额、使用习惯）工具筛选、排序、分类汇总、计算、制图数据透视表和数据透视图（举例演示）36概括：简捷，100字左右发现过程：如何发现的账户基本情况：开户资料，特点，活动情况交易情况：时间、笔数、金额、资金来源、去向、流程可疑点分析：交易特点、重点账户判断：结合数据分析和非数据因素37语言：洗炼，少说套话分析：有理有据图表：充分使用数据图表说明问题（注意图表的简洁大方）分析可疑点：避免只说符合**可疑标准注重非数据因素：犯罪特点、柜员反映、监控录像、当地习惯、以往经验附件：电子数据，尽量使用光盘38如发现洗钱线索，可直接拔打中国反洗钱监测分析中心举报电话：010-88092000谢谢各位！！！39