私人财富管理中的税收与法律

6月14日星期六太平之歌穿越时空，真情永远，肩负历史重托，汇聚时代精英，穿越时空，真情永远，为人们送去幸福，幸福安宁。至诚至信永无止境，让我们造就永恒生命。至诚至信永无止境，让我们造就永恒的生命，造就永恒的生命。植根沃土，拥抱蓝天，树立远大志向，铸就辉煌人生，植根沃土，拥抱蓝天，为生活增添祥和，祥和安宁。持续创新追求卓越，让我们开创万世太平。持续创新追求卓越，让我们开创万世的太平。开创万世的太平，开创万世太平!中国太平名人堂系列讲座之—唤醒沉“税”的财富18THJUE85第一幕活动主题第二幕讲师介绍第三幕会议流程主题：遇见最好的未来视觉：动静视觉体验—泡泡秀听觉：名师指点，纷繁芜杂看税收嗅觉：品茗闻香一名人堂系列讲座之一一SEEKTHEBESTFUTURE活动推出背景2014年是中国太平品牌自1929年创立以来的第85年。作为唯一一家管理总部设在香港的中管金融保险集团，中国太平是当今中国保险业历史最悠久的民族品牌，是国内唯一一家跨境综合经营的保险集团。在“三年再造一个新太平”的目标指引下，公司整体业务增长快速，各业务条线持续“跑赢大市、争先进位”，开创了中国太平发展的新局面，品牌形象和影响力大大提升。为给您提供更好的“卓越客户服务体验”，特持续推出“名人堂”——高端客户系列讲座。本次讲座的主题是预见最好的未来之唤醒沉“税”的财富。内容推荐常世旺太平大讲堂之守住你的财富私人财富管理中的税收与法律经济学博士、法学博士后中国财税法学会理事人力资源和社会保障部理财规划师特聘讲师“十二五”规划中国税制改革提案专家组成员企业所得税、个人所得税、增值税转型和房产税等税制改革文件起草人之一讲师介绍—常世旺一名人堂系列讲座之一现任山东大学经济学院教授主持参与多项国家重点项目•中国国家开发银行基础建设项目•黄三角及蓝色经济区基础设施投融资项目•中国理财规划师资格考试特邀评审多次受邀为企事业单位精彩演讲•工、农、中、建银行和邮储银行•山东省内各地的地方商业银行•鲁能集团、莱钢集团、齐鲁证券常世旺教授主要研究方向：上市企业的财务管理与风险控制税制改革与税收规避私人财富管理1.研究领域：企业所得税、个人所得税、增值税转型和房产税等税制改革2.目标受众：私营企业主以及高净值人群3.讲授题目：《守住你的财富—私人财富管理中的税收与法律》4.主要观点：税收与债务是私营企业主面临的潜在风险，保险是当前唯一通过法律认可合理规避的途径5.课程结构：•中国经济35年发展脉络阐述•中国当前财税政策改革方向——向富人征税•合理规划税务、债务的途径曾主持省部级及以上课题8项；中国税务学会、国家税务总局、省财政厅、省国税、省地税等横向委托课题多项。在《财政研究》、《税务研究》等核心期刊发表论文30多篇。学术研究成果主要集中在四个方面：一是国际区域性税收协调研究；二是税制结构优化研究；三是税收发展史研究；四是公共投资的效率评价研究。主要学术成果受托主持参与的横向项目包括：@财富保障成为首要理财目标@税收：更多的指向私人财富@法律：更强调资产的专有性@房市：不均衡的结构性上涨@股市：波动中寻找价值投资@储蓄：不可替代的传统投资@保险：人人都需要的保护伞主要学术观点：常世旺学术成果及观点研究领域为财政税收理论与政策、企业财务等。曾主持纵向省部级及以上课题8项；中国税务学会、国家税务总局、省财政厅、省国税、省地税等横向委托课题多项。在《财政研究》、《税务研究》等核心期刊发表论文30多篇。学术研究成果主要集中在四个方面：一是国际区域性税收协调研究；二是税制结构优化研究；三是税收发展史研究；四是公共投资的效率评价研究。1、“中国税制改革的方向——为富人多纳税打开通道”2、“小财靠智、大财靠德，超大财靠政治。”3、“一个人或企业必须要有保险，因为我们看重的是它的安全性，如果能在保证安全的前提下能有所收益，那也好。因此将保险的收益率与投资收益率进行比较没有任何意义。”授课中所涉及的法律条文索引1、人寿保单不纳入破产债权——《公司法》2、受益保险金不用于抵债——《合同法》第73条。（因债务人怠于行使其到期债权，对债权人造成伤害的，债权人可以向人民法院请求以自己的名义代位行使债务人的债权，但该债权专属于债务人自身的除外。代位权的行使范围以债权人的债权为限。《合同法解释》第12条：《合同法》第73条第一款规定的专属于债务人自身的债权，是指基于抚养关系、扶养关系、赡养关系、继承关系产生的给付请求权和劳动报酬、退休金、养老金、抚恤金、安置费、人寿保险、人身伤害赔偿请求权等权利。）总结：人寿保险不属于债务的追偿范围，账户资金不受债务纠纷困扰。但在负债之后投保将被视为恶意转移资产。3、保单是不被查封罚没的资产——《保险法》第24条。（任何单位或者个人都不得非法干预保险人履行赔偿或者给付保险金的义务，也不得限制被保险人或者受益人取的保险金的权利。）4、不存在争议的财产分配——《保险法》第21条。5、不需要纳税且不能随意质押——《税法》第4条。6、人寿保险公司不得破产解散——《保险法》第89条。7、购买的人寿保险属于个人财产——《婚姻法》第18条。系统内成功案例展示江西200位贵宾到场重庆180位贵宾到场贵州300位贵宾到场北京、上海、大连、福建……会议流程时间流程14：00--14：30签到入场14：30--14：35主持人开场14：35－14：40领导致辞14：40－14：50泡泡秀（待定）14：50－15：00主持人串场有请常教授授课15：50-15：50私人财富管理中的税收与法律15：50-16：25主持人串场有请虞斌经理讲解“盛世龙腾”16：25-16:30预卖环节+出门礼品包装16：30-17：00自由沟通及唱单签单礼品包装TOOL一体集团15周年策划大纲流程门票邀请函（1/2）TOOL一体集团15周年策划大纲流程门票邀请函（2/2）尽享卓越会议体验五星级酒店标准高端大气签到设置美观精致茶点一视觉盛宴:将泡泡梦幻的色彩,瞬间定格,将多变易破的泡泡转换成一个个美伦美奂的场景,烟花于一台晚会的重要,泡泡一样可以做到,同样绚烂但不张扬,唯美但不铺张。团1策划大纲流程尽享卓越会议体验唯美泡泡秀…TOOL一体集团15周年策划大纲流程尽享卓越会议体验现场签单礼品现场签单规模保费≥5万元，一人畅游泰国；现场签单规模保费≥10万元，两人同行畅游泰国；现场签单规模保费≥20万元，三口之家一齐畅游泰国；具体以个人业务部工作通知书为准十年期及以上缴别费用讲座举办细则地点：荣民国际饭店9层地址：西大街126号时间：2014年6月18日（周三）14:00点整抢票方式：各部辅专登记售票，统一汇总张呈辉处票价：100元/位客户部门姓名票数天佑部任瑛1天佑部韩小妮1天佑部原保军1天佑部李莉侠1天佑部李红林1天佑部郭志伟5天鑫部王程3天鑫部乔雁1天鑫部文丛梦1天鑫部汤素霞2天鑫部高辉3部门姓名票数聚龙部张书琴1聚龙部张雪利1聚龙部王彩宏2聚龙部钟彩虹1聚龙部赵丽娜1聚龙部曹亚轩1聚龙部高华2聚龙部赵娜1聚龙部马莹1聚龙部康从容1聚龙部雷家芬1聚龙部马晓华8部门姓名票数聚龙3部缪宏1聚龙3部张锋1聚龙3部余岩红1聚龙3部孙宏伟2聚龙3部惠琼仪2聚龙1部范冬霞1聚龙1部胡水宁2聚龙1部薛军强2聚龙1部李菁1聚龙1部张爱军1聚龙1部胡蝶1部门姓名票数聚诚部艾淑霞2聚诚部李朝南1聚诚部宗红果1聚诚部武亚丽5聚诚部王小薇1高远部孙长忠2高远部刘颖2高远部李文华1高远部赵新红2高远部张立2高远部樊小香1鼎成部崔燕1鼎成部曹敏2鼎成部崔玉2鼎成部王珊2鼎成部陈芯2私人财富管理2010胡润财富报告：中国2010年：亿万富豪5.5万人千万富豪达87.5万人《2010胡润财富报告》:全国有875,000个千万富豪和55,000个亿万富豪，分别比去年增长6.1%和7.8%。重要认知——中国富有人群数量多，增长快，年纪轻，意识超前，具有成功的思维模式，更具备寿险产品的购买能力和购买意识中国寿险业高端市场正处于爆炸式增长阶段中国GDP增长：8-10%中国保险业增长：20-30%太平人寿增长：50-60%高端客户增长：400-500%结论——中国寿险业高端市场开发仍处于初级阶段，未来10年正处于“黄金期”未来财富三大隐忧1.通货膨胀日益严重2.资产泡沫化的危机3.缴税影响投资效益1.通货膨胀让人忧心向保值型抗通膨资产转移通膨让钱迅速贬值分红保险全面出击2.资产泡沫日益严重向稳健型非泡沫资产转移资产泡沫日益严重房产被当作股票炒3.税负影响投资收益向免税型全收益资产转移政府加强征资产利得税税将影响你财富的增减未来财富管理策略分散投资合理配置强制信托守住财富享受复利源源不绝国家政策好：保监会以基础设施债券计划为核心的保险资金投资新政策，开辟了更广阔的投资空间。资金规模大：近年来中国保险行业资金规模总额不断突破。在国际资本市场上，保险公司是最大的机构投资者。专家理财强：保险公司拥有数量众多背景良好的投资界精英，正所谓是“一群世界上最聪明的脑袋凑在一起每天思考如何赚钱”投资渠道多：保险资金可以投资股票、基金、债券、大额协议存款以及不动产等多种领域，随着国家政策的扶持，保险投资领域日益拓宽。收益更稳健：保险公司通过对各种金融工具按照风险等级、投资期限、资金规模等进行匹配，大大降低了单一投资渠道的风险，实现了长期稳定的投资回报保险公司投资优势充分享受机构投资收益您投资的钱就是公司的可运作资产，公司的收益自然也包含您的收益，按照分红保险管理办法，公司可分配盈余的70%将分给客户，保险财产让您足不出户便可轻松享受机构投资者的投资收益！它是存取灵活的现金账户若中途急需资金周转，可享受保单贷款，分红利益丝毫不受影响，保险财产保证您在未来的日子里不错过任何一个更好的投资机会！保证年金、享受复利效益保证按合同约定领取年金,如果不领取,也可以选择金账户！保险财产保证您的年金在没有更好投资渠道时,可以享受时间为你创造的二次增值的效益！我们对家人爱的延续在漫漫人生路上，无论我们在与不在，这份爱将一直陪伴家人左右，风雨无阻，同舟共济，保险财产让太太或孩子一辈子都可以领到我们留下的钱，并且最终将一笔丰厚财产继续流传给后代！不可分割的专属财产未来生活变幻莫测，计划往往赶不上变化，我们要为太太或孩子做好万全准备，保险财产是不可分割的信托资产，它保证在任何时候保证收益的专属性，为家人美好生活撑起保护伞！免税避债的有效途径物业税、遗产税…众多税目直接影响资产的有效传承。保险财产所有投资收益全程免税，100%享受美好的投资收益！另外，保险财产还是在任何时候都是依保险法第24条不被查封没罚的个人资产,是绝对安全的资产！保险——合法避债避税遗产税：债务：《合同法》第七十三条第一款规定：人寿保险不属于债务的追偿范围，资金帐户不受债务追偿。所得税:根据《个税自行申报办法》第七条第五款规定，保险赔款属于免税所得。合法避债避税人情投保储蓄保障免税财产创造财富保全资产功德富人买保险1.创富2.守富3.传富隔离经营风险佈施慈善功德创造巨额现金保障生活品质转移缴税资产传承儿孙财富富人保险火爆百万保费追捧理财专家认为，随着人们富裕程度的逐步提高，对家庭资产风险认识和保险保障意识也随之水涨船高，加强保险在家庭资产中的配置将成为一种趋势。作为一种规避风险与合理避税的投资工具，越来越多的富人会选择购买保险，“富人险”的热销也正迎合了这一市场需求，投保者所选择的保险商品大多是能享受保险公司盈余分配的分红型保险。“富人险”被看好1429135富人永远是一群洞烛机先掌握趋势提早行动的先行者!投资大师乔治.所罗斯金账户升级报告会时间：6月14日13:40入场、14:30开始地点:三楼培训教室主持：李建丽老师主讲：王如经理天佑部朱小丽天佑部卫芳丽天鑫部王程天佑部刘娟聚龙部袁文龙聚龙3部余岩红聚龙3部缪宏聚龙1部程卫妮聚诚部宗红果聚诚部刘卫忠聚诚部李朝南高远部赵新红高远部张立高远部王亚西高远部苏爱君高远部刘颖高远部李文化高远部李琳高远部樊小香鼎成部王珊鼎成部刘世杰鼎成部崔玉鼎成部曹