阳光财产保险股份有限公司-出单员管理暂行办法

1阳光财产保险股份有限公司出单员管理暂行办法目录第一章总则.........................................................................2第二章管理模式.....................................................................2第三章招聘录用.....................................................................5第四章职业生涯发展.............................................................6第五章绩效考核.....................................................................9第六章薪酬福利...................................................................14第七章培训管理...................................................................15第八章职业准则...................................................................17第九章附则...........................................................................182第一章总则第一条为提高承保信息数据质量，实现“真实、规范、高效”的出单管理工作目标，规范公司出单员管理，提升出单员的专业技能和工作效率，特制定本办法。第二条本办法适用于全系统专岗出单员和以出单为主岗的综合柜员。第二章管理模式第三条出单管理架构(一)出单垂直管理体系1.总公司设立出单管理部，负责全系统的出单管理工作。2.分公司设立出单管理部，负责本机构及辖区内三、四级机构的出单管理工作，接受总公司出单管理部的垂直管理。3.三级机构不专设出单管理部，对于大A类、A类、B类三级机构，在本级机构业务管理部门内设置三级机构出单管理岗和单证管理岗，(其中由部门负责人、出单管理岗或单证管理岗任出单及单证管理责任人);对于C类、D类三级机构，在本级机构销售及业务管理部内设置三级机构出单管理岗和单证管理岗(其中由部门负责人、出单管理岗或单证3管理岗任出单及单证管理责任人)。三级机构出单及单证管理责任人负责辖区内三、四级机构出单及单证管理工作，接受总公司、分公司出单管理部的垂直管理。4.特例说明:规模较小及新设的分公司暂不专门设置出单管理部，在本级机构业务管理部内增设出单管理岗、单证管理岗;由出单管理岗兼任出单及单证管理责任人，接受总公司出单管理部的直接管理。(二)出单人员管理关系1.出单岗位体系包括出单管理类和出单类两类岗位。2.出单管理类岗位具体包括分公司的出单管理部负责人、出单管理岗、单证管理岗以及三级机构出单管理岗、单证管理岗，分公司出单管理部部门负责人、三级机构出单及单证管理责任人由总公司直管，出单管理岗、单证管理岗由分公司出单管理部管理。3.出单类岗位具体包括三级机构本级、四级机构出单岗及以出单为主岗的综合柜员，由三级机构业务管理部(或销售及业务管理部)直接管理。4.城市型分公司的出单类岗位，直接由分公司出单管理部管理。(三)机构管理和评价1.分公司出单管理部的日常管理由分公司负责，业务管4理和人员管理接受总公司垂直管理和评价;三级机构出单及单证管理责任人的日常管理，由三级机构负责，业务管理和人员管理接受总公司、分公司垂直管理和评价。2.出单管理部和三级机构出单及单证管理责任人参与所在机构的日常管理活动。3.出单管理部和三级机构出单及单证管理责任人在工作态度和服务效率等方面接受所在机构的评价。(四)机构的支持与配合1.机构领导应积极支持出单各岗位人员履行岗位职责。2.机构其他部门应支持出单各岗位人员履行岗位职责。3.机构领导应积极化解和排除出单各岗位人员履行岗位职责时可能面临的压力和干预。4.总公司将定期对机构给予出单管理工作的支持进行评价。第四条管理汇报线和会议报告制度1.日常工作沟通通常情况下采用直线沟通，即逐级沟通反馈;紧急情况或特殊情况可采取越级汇报的方式。2.报告方式采用电话、邮件、报告、总结等方式进行，电话随时沟通，邮件周沟通，报告月汇报，总结按照半/年度汇报的频度进行。3.总、分公司出单管理部可根据情况组织季度、半年、年度出单及单证工作的总结会议。5第三章招聘录用第五条出单员岗位职责(一)审核投保资料，完整、有效采集客户信息;(二)遵守出单流程规范，高效、准确录入信息;(三)规范使用工号，保守客户及公司信息等机密;(四)规范领、用单证，做好承保资料的装订、预归档等工作;(五)做好客户信息柜面查询服务;(六)遵守阳光服务礼仪、标准规范;(七)做好领导交办的其他工作。6第六条入职条件(一)诚实可靠、坚持原则，无任何不良记录，认同阳光文化，具有较强的执行能力和一定的沟通能力;(二)年龄在30岁以下;(三)分公司原则要求大学本科及以上学历，三级机构可放宽至大专。专业不限，经济、金融保险类、IT、工科类等相关专业尤佳;(四)熟练操作office等办公软件。第七条出单员招聘入职流程当出单员岗位空缺时，由各级机构按照上述入职条件进行人员甄选，通过面试和笔试的人员，由所在机构人事专员在E-HR系统提交录用审批流程，经总公司审批通过后由所在机构办理入职手续，签订劳动合同和任职承诺书(见附件一)等相关材料。第四章职业生涯发展第八条出单岗位职级构成出单员职级体系(如下表所示)共分三级八档，各级出单员分别对应公司员工职级的1到8级，对应公司行政职级的事务类岗、经办、主办、主管。7职级出单岗位序列行政序列8高2级出单员主管7高1级出单员主办6中3级出单员5中2级出单员经办4中1级出单员33级出单员事务类岗位22级出单员11级出单员第九条出单岗位各职级评定条件出单员职级评定主要从:基本任职条件、知识理论条件、工作技能条件、综合素质条件四个方面进行评定。不同职级对应不同的评级条件。具体定级条件见附件二。第十条新入职人员首次定级(一)新员工入职后即可报名，分公司汇总后报总公司。(二)总公司根据报名人员情况组织考试和评审，原则上每季度组织一次;分公司配合落实报名人员参加知识理论考试。(三)分公司根据总公司确定的合格名单组织评审，提出初步定级建议报总公司审批。(四)通过总公司评审的人员进行定级，未通过人员给8予一次补考机会，仍未通过的，视为试用期不合格解除劳动合同。第十一条在职出单人员职级晋升(一)在职出单员职级晋升原则上每年组织一次。(二)总公司出单管理部、人力资源部共同发布当年职级评定办法，各级机构落实实施。(三)3级出单员申请晋升到中1级的，由分公司组织参加知识理论考试;总公司确定合格名单后，分公司组织评审，提出初步定级建议报总公司审批。(四)中3级申请晋升到高1级的，高1级申请晋升到高2级的，不参加知识理论考试，由分公司向总公司推荐，总公司组织评审。(五)1级申请晋升到2级的、2级申请晋升到3级的、中1级申请晋升到中2级的、中2级申请晋升到中3级的、不进行知识理论考试，由分公司组织初审，提出初步评审建议报总公司审批。第十二条职业生涯上升通道出单员按照逐级晋升的原则进行职级调整，对于特别优秀者可根据自身条件和公司业务发展需要向出单管理、核保或更高层级的管理岗位晋升。9第五章绩效考核第十三条被考核人被考核人为出单岗位人员，包括专岗出单员和以出单为主岗的综合柜员。第十四条考核人(一)省会型分公司:三级机构出单及单证管理责任人是本机构出单员考核人，分公司出单管理部负责人是本公司出单员考核结果确认人;(二)城市型分公司:出单管理部负责人是本公司出单员考核人及确认人。核保系列岗位初级核保人、中级核保人等中级出单岗出单岗出单管理系列岗位出单管理岗、出单责任人等高级出单岗职业生涯上升通道其他上级管理岗位其他上级管理岗位10第十五条考核周期出单人员的考核频度为月度考核。第十六条考核指标出单岗位人员的考核分为定量考核、定性考核和承保打假专项考核三大类，包括效率指标、质量指标、承保打假专项指标和满意度指标四部分内容。具体考核指标释义如下:(一)效率指标1.承保信息真实性达成率承保信息真实性达成率是指出单人员录入核心业务系统的承保信息准确率与公司要求的车险客户信息准确率的比值。2.录单时效录单时效是指从点击投保单(批单)录入起到投保单保存所经过的时间。3.车险返单率车险返单率是指投保单(批单)核保打回次数占核保通过保单件数(含批单)的百分比，同一保单(批单)多次打回按多次计算,出单员主动撤回不在此列。(二)质量指标质量指标分为四项:重要单证未归档量、重要单证作废率、重要单证遗失量和车价平均偏差率。111.重要单证未归档量重要单证未归档量是指按照《单证管理办法》规定，应归档而未归档的单证数量。2.重要单证作废率重要单证作废率是指作废单证数量占已使用保单数量的百分比，其中，已使用单证含作废和遗失保单。3.重要单证遗失量重要单证的遗失量是指出单员个人申领的重要单证的遗失数量，包括已使用单证的遗失数量和空白单证的遗失数量。重要单证遗失量除考核扣分外同时接受公司《单证管理办法》相关处罚规定。4.车价平均偏差率车价平均偏差率是指商业险保单新车录入价格与精友价格相差的比率。单保第三者责任险及其附加险不在此列。(三)车险承保打假指标承保打假的考核分为扣分项目和一票否决项目。1.扣分项目(1)违规下浮车险费率;(2)系统录入信息与投保单或投保资料不符造成保费收入减少;(3)投保资料有明显的篡改迹象但未发现;(4)《阳光车险打击虚假信息管理办法》中列明的虚假12现象;(5)投保资料不齐全、不完整。(由各分公司根据当地监管要求及产品部门管理要求进行规范)。2.一票否决项目(1)埋单、出具阴阳保单;(2)伪造或协助伪造虚假承保要件;(3)故意录入虚假信息以达到降费目的;(4)泄露公司商业机密或客户信息;(5)擅自使用协议承保扩大保险责任。(四)满意度指标满意度指标为非量化指标，由出单管理部负责人、三级机构出单及单证管理责任人和销售人员对出单员的服务态度、学习能力、语言和行为规范等方面进行的测评。第十七条考核流程(一)分公司出单管理部负责人是分公司出单员考核实施的第一责任人，负责组织实施辖内出单人员的考核工作。(二)城市型分公司出单管理部负责人和省会型分公司三级机构出单及单证管理责任人是出单员考核的具体实施人，负责计算、汇总辖内所有被考核人员的定量考核数据，并组织销售人员对定性指标进行评价，并将考核结果上报总公司审批。(三)分公司出单管理部门会同分公司人力资源部门，13根据总公司确定的考核得分对出单员进行排名和考核等级的强制分布，得出每位出单员的考核兑现系数，分公司分管领导对考核结果签字确认，分布比例见下表。考核等级卓越优秀良好一般需改善强制分布比例不超过10%不超过20%不限不低于10%考核兑现系数1.21.110.50第十八条绩效申诉(一)在绩效考核过程中，出单人员如认为受到不公平对待或对考核结果有异议，有权向本级或上级人力资源部进行申诉。(二)人力资源部门对员工申诉进行审核，并将申诉结果反馈给申诉人。(三)一旦发现绩效考核人在考核过程确有弄虚作假行为的，人力资源部门将对其采取相应的处罚措施。第十九条考核结果运用绩效考核结果是员工职业发展、薪酬激励等方面的依据。(一)通过绩效考核结果，发现员工群体或个体与组织要求的差距，及时组织相关的谈话或培训。(二)绩效考核结果为员工改进工作提供依据和目标，使员工不断提高工作能力，开发自身潜能，实现个人职业生涯的发展。14(三)月度绩效考核结果是员工绩效工资计算的依据。(四)年度绩效考核结果为良好及以上的，方有职级晋升、薪酬调增、获得奖