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严抓管理控风险提升素质强服务尊敬的王主任、各位领导：大家好！今天很荣幸向各位领导汇报我部—***农商行营业部的工作开展情况，不足之处请各位领导指正。2011年是我*****“合规文化建设年”。“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”，在倡导和谐社会的今天，农信社合规经营是一种行为规范，更是一种企业文化，它是每一个从业人员必须信守的承诺。而今，“审慎运营，依法合规”已成为农村信用社防控风险的准则。今年以来，我营业部根据联社年度工作的总体安排，结合各项规章制度、操作流程，细化岗位职责，明确管理层与员工的具体分工，全面展开案件防控风险活动。一、严抓管理，防控风险1、案防工作，制度先行。今年以来，我部将制度建设作为内控管理的重要抓手，结合当前的工作需要，制订了“联社营业部柜台文明服务规范”、“11个岗位责任制”、“各岗位人员具体职责分工”，内容涵盖了全部业务工作的方方面面，使各项工作都置于制度的约束监督之下，有规可循、有矩可依，有效解决了员工在业务过程中难以把握、执行困难的制度瓶颈。2、没有规矩不成方圆，我部在年初层层签订了案防责任书。一份责任书的签订，不是说写下就完事了，关键在于落实。我们对每位员工的履职情况进行考核，在每个月末，我们将每位员工的工作业绩、工作表现与《员工绩效工资考核》挂钩，进行打分上报人事部门，作为员工绩效考核的依据。3、认真执行《山东省农村信用社基层主要负责人案防日常基础工作实施办法》，明确案防职责。深入开展重点业务、重点岗位、重点环节的监督检查，针对存在的问题及隐患，及时落实整改，督促跟踪，彻底解决同质同类、屡查屡犯问题。4、配合联社定期不定期的专项检查，以要害部门，重点岗位，对检查中发现的风险隐患，及时整改，对上级检查提出的不足，我们进一步进行复查，做到彻底整改，对发现有违反操作规程、规章制度问题的进行教育、罚款处罚。我们始终把“三防一保”作为工作的重中之重，牢固树立安全避风险，安全出效益的观念，确保全年安全经营无事故。二、注重预防，消除隐患1、认真开展自查，对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面进行综合评价，注重员工的思想状况，与他们交心谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感到集体这个大家庭的温暖。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。深入开展“员工行为九项禁止性规定”，要求员工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。2、加大业务自查力度，消除经营安全隐患。我部坚持每日营业前、营业中以及营业结束对各柜员尾箱进行一日四核对制度。对“特殊业务”如：挂失、抹账业务进行连续自查，及时发现操作不合规现象，及时整改；按合规检查102项规定要求，结合调阅监控的方式，检查员工在现金、重空、柜员现场办理业务等方面的执行情况，树立人人合规、人人守规，创造良好的工作氛围。注重ATM自助设备的运营是否异常，确立专人对自助设备进行检查，警惕是否有可疑人接近ATM自助银行设备。3、按照会计管理的要求，针对营业网点管理操作风险的关键环节，每月不定期对现金尾箱、重空、印章、业务授权、大额支付进行自查，其中，对业务库的检查，坚持开箱、移位、卡把，逐一清点，不走形式、走过场。通过自查，理清了薄弱环节，对差错和违规行为于晨会及时传达，加强了风险管理控制，及时稳定了前台业务运行安全。三、丰富晨会，增强团队精神今年以来，我部在全辖范围内率先实行晨会制度。我们在总结他行晨会制度的基础上，结合我部人员实际情况，制定了一套适合我县联社营业部的晨会流程，具体将流程细化到每位员工的整队、站姿、既定的相关动作及口号内容等。在晨会上，要求每位员工分别向团队说出自己昨天的工作情况和当天的计划安排和工作标准。并喊出“一看合规、二看服务、三看营销”的团队口号，把团队口号植入每位员工心中，并认真落实到当天的实际工作中去，真正从员工思想上入手强化了案防工作。与此同时，我们利用晨会及时传达省联社、晋中办事处、县联社的文件精神让每位员工及时掌握上级行的政策及有关文件精神，让员工从思想上与上级行保持一致，培养他们的合规意识和积极向上的心态，为提升队伍整体素质奠定了良好的基础。一年以来，晨会制度的召开，不仅向社会客户展示了我行员工的良好精神风貌，而且极大地鼓舞了员工士气，培养了合规意识，为全面提高工作效率，营造合规氛围起到了积极的推动作用。四、加强教育，提高专业水平孙***老师说：“专业是基石”。如果没有过硬的业务知识技能，就是有再好的服务也不行。营业部重视对员工的业务知识培训，坚持每周一晚上开例会传达上级联社的文件及会议精神，周二到周五每晚营业终了组织全体员工学习巩固基本专业知识，基本法规，基本制度和操作规程。切实树立合规意识，使每名员工自觉养成依法合规操作的良好习惯，形成“不愿违规、不能违规、不敢违规”的良好氛围。近年来，利用职务之便进行金融犯罪的案件时有发生，这完全是由部分人职业道德丧失，崇尚拜金主义贪图安逸享受所至。因而在广大职工中时时敲警钟，处处抓教育，增强员工防腐拒变能力，组织员工观看《再现真相》、《榜样的力量》等，让全体员工树立正确的人生观、世界观、价值观，消除拜金主义，培养清正廉洁的品质，培养奉献精神。五、加强建设，打造标杆网点。1、强化服务观念，提升服务质量。通过“四项措施”，让全员摒弃被动服务、机械服务的旧观念，不断增强服务意识，树立主动服务、用心服务、微笑服务的新意识。一是组织全部职工召开“提升服务质量，建设标杆网点”的活动动员大会，让全员从思想上重视，在行动上走活“服务”这盘棋；二是以建设标杆网点为突破口，以制度促进规范，用“指引”导向合规；三是坚持“引进来”、“走出去”相结合，使全员服务意识由“被动”变为“主动”，服务工作真正步入一个规范、长效的管理轨道。2、紧紧抓住网点转型的有利契机，以提升网点形象、分流柜面业务为着力点，狠抓自助银行渠道建设和POS机的布放工作。2011年以来，我们坚持以**联社“强服务、促转型、谋跨越”的活动主题为指导思想，紧紧抓住“万家通”银行卡、“ATM”机部署等网点转型的有利契机，在我部营业大厅安装了“ATM”自动取款机和“ATM”自动存取款机，极大地缓解了我行的柜台业务压力。另外，我们通过上街走访逐户摸底、客户经理上门主动营销、柜台营销等服务手段，加大“万家通”银行卡的发行，截止报告日，我部“万家通”银行卡发行量1258张，卡存款余额580万元，累计营销卡存款241万元。此外，在POS机营销方面，我部通过积极营销，争取到了更多的机关团体、个人，有效拓展了客户市场，稳住一大批持卡用户，增加了我部的低成本存款。截止报告日，我部营销POS机50台，主要分布在个体工商户、农村小企业.等集体组织，涉及煤炭、服务、建材.等行业，通过POS机吸收的客户存款达123万元。在以后的工作中，我们将在继续加大营销的同时，加强管理，杜绝新业务所滋生的新风险。3、在工作中创新服务方式，不断推行为客户人性化、差异化、精细化的服务。一是通过设立咨询服务台，配备大堂经理，为客户办理业务提供咨询、引导服务，让客户在享受现代金融服务的同时，感受到舒心和关爱；二是健全VIP服务接待室的服务功能，摆放了沙发、电视、水果、饮料等物品，使客户享受到贵宾式的接待，做到了用最短时间、最安全的方式为VIP客户办理业务；三是实行延时服务，坚持早上班、晚下班，双休日不关门，把辛劳留给自己，把便捷留给客户。总之，我们分别从制度建设、员工教育、专业知识强化、团队合作、服务建设方面强化了案防工作，并通过案防工作的建设促进了服务规范、业务发展。可见，案防与业务发展是相辅相成，不可分割的。在以后的工作中，我们将坚定不移的按照联社领导的安排部署，不断创新思维，坚定不移地做好案防工作。在山东信合事业发展之路上，我们将以万分饱满的精神状态、精益求精的业务素质、勤恳扎实的工作作风踏上新的征程，抓住新的机遇，迎接新的挑战，谱写新的乐章。