华莱基金理财产品书

目录重要提示...........................................................................................................................................2摘要.............................................................................................................................................3一、合伙企业概要...........................................................................................................................5二、合伙企业设立后治理结构.......................................................................................................7三、合伙企业投资计划...................................................................................................................7四、普通合伙人及合伙企业资产管理.........................................................................................14五、合伙企业财产及独立性.......................................................................................................14六、合伙企业财产及收益分配.....................................................................................................15七、投资项目风险控制及安全保障.............................................................................................15八、合作机构.................................................................................................................................18九、风险提示.................................................................................................................................21十、入伙须知.................................................................................................................................21十一、备查文件.............................................................................................................................22重要提示本募集说明书属于商业机密，除非普通合伙人授权，任何机构和个人对本募集说明书之全部或部分内容不得有复制、复印或向第三方传播之行为，普通合伙人保留追诉之权利。本募集说明书为普通合伙人向投资者提供的投资参考资料，投资者应以签署的相关合同文件为准。本募集说明书是提供给潜在投资者的保密文件，以便于潜在投资者考虑投资指定的合伙企业，不可用于其他用途。在进行投资决策时，投资者须完全知悉并充分理解该基金可能存在的不确定因素和风险。投资者应当以自己合法所有的资金入伙，不得非法汇集他人资金参与合伙企业。摘要基金名称◆华莱鑫银产业投资基金组织形式◆有限合伙基金期限◆1年基金规模◆1.5亿基金申购◆起点金额：100万元，超出部分以10万元的整数倍增加。收益及分配◆预期收益率根据额度分档计算；每6个月为一个利益分配周期。担保机构◆山东海鑫融资担保有限公司为本基金提供担保。基金结构化设计◆劣后级合伙人及普通合伙人认购优先级有限合伙人出资额的10%投资项目◆资金将用于投资宝城医院---老年康复中心项目。基金发起人◆华莱财富国际投资基金管理（北京）有限公司山东银证股权投资基金管理有限公司基金管理人◆华莱财富国际投资基金管理（北京）有限公司托管银行◆银监会认可的具有托管资质的商业银行退出机制◆在基金1年存续期后，按双方的投资协议约定，宝城医院强制性溢价回购基金所占的100%项目公司股权，基金管理人把回购款用以支付基金所约定的本金和预期收益。还款来源（1）宝城医院的年营业收入预计1.2亿元；（2）老年康复中心中商业住宅的销售收入预计1。6亿元；（3）老年公寓的租金收入预计4700万元。（4）政府补贴4000万。依据我们的专业能力和经验对本项目进行充分的评估判断，本基金整体的风险级别为R3，而优先级有限合伙人的风险较轻且可控，未来预期投资收益较高。虽然本基金投资者的投资成本和预期收益，已因本基金的结构化设计而被充分保护，但投资者应充分认识投资风险，谨慎投资。风险级别投资产品年收益适合的投资者类型R1，低存款，国债2-5%保守型R2，较低银行理财产品3-6%稳健型R3，中偏低华莱鑫银产业投资基金（有限合伙）根据投资额度分档计算均衡型R4，中偏高股票，纸黄金不确定增长型R5，较高股指期货不确定进取型R6，高金融衍生品不确定激进型一、合伙企业概要本合伙企业-----安徽华莱鑫银产业投资基金（有限合伙）是由发起人华莱财富国际投资基金管理（北京）有限公司和山东银证股权投资基金管理有限公司依据《中华人民共和国合伙企业法》进行定向吸纳新入伙人共同发起设立的一家有限合伙企业。定向吸纳的优先级有限合伙人与原发起人共同发起设立本合伙企业后，本合伙企业将把合伙人出资的资金通过华莱财富国际投资基金管理（北京）有限公司定向投资山东省宝城医院,并通过溢价回购、股权投资等方式获取相应的投资收益。华莱财富国际投资基金管理（北京）有限公司、山东银证股权投资基金管理有限公司将为本合伙企业普通合伙人，对本合伙企业债务承担无限连带责任。除普通合伙人以外的其他投资者均为有限合伙人。本合伙企业设立后，华莱财富国际投资基金管理（北京）有限公司同时也作为所有合伙人所出资金的资产管理人，不可撤销的受托全权负责运作本合伙企业的投资事务。（一）名称：安徽华莱鑫银产业投资基金（有限合伙）（二）类型：有限合伙企业（三）投资方向：宝城医院---老年康复中心项目。（四）募资规模本合伙企业由普通合伙人和有限合伙人共同发起设立，基金规模1.5亿元人民币。其中普通合伙人华莱财富国际投资基金管理（北京）有限公司出资人民币300万元，山东银证股权投资基金管理有限公司出资200万，劣后级有限合伙人金冠典当有限公司出资1000万元。（五）存续期本基金存续期一年，所投资项目在存续期届满前退出变现，有限合伙可提前解散。如存续期限届满时，本基金尚未收回全部投资款项，经合伙人会议通过，本合伙企业的存续期限将按照合伙人会议确认的期限延长。（六）有限合伙人加入条件1.有限合伙人资格有限合伙人系中国境内具有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成立的其他组织，且为合格投资者。2.认购资金合法性要求有限合伙人须保证其资金为其合法所有的可支配财产。3.资金要求认购资金为人民币，单笔认购金额最低为100万元，且须按照10万的整数倍数递增。（七）资金保管本基金所有募集资金由托管银行托管；托管银行将在国家有关法律、法规、政策、条例允许的范围内，遵循诚信原则，选派专职人员尽职尽责地履行托管人的职责，维护托管资产的安全，托管银行对托管专用账户的管理应严格遵守《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行办法》《支付结算办法》以及中国人民银行和银行业监督管理机构的有关规定。（八）认购要求1.认购原则：有效认购应遵循“金额优先，时间优先”的原则；2.投资者可在募资期限内携指定应提交的材料（参见本募集说明书的入伙须知）到募集场所办理认购；3.投资者须按普通合伙人的通知，一次性将认缴出资转入于安徽华莱鑫银产业投资基金（有限合伙）开设的银行募集帐户。募集期结束，全体合伙人应按照普通合伙人的通知，签署向工商行政管理登记机关依法办理设立合伙企业的工商登记手续所需的文件，包括但不限于：合伙协议、资金确认函、委托书及其他相关授权文书等文件，提交优先合伙人的主体资格证明或自然人身份证明等资料。发起成立新加入二、合伙企业设立后治理结构图1治理结构图投资管理还款关于治理结构图的说明：1.合伙企业的普通合伙人负责根据《合伙协议》执行本合伙企业的日常事务。2.除普通合伙人以外的其他投资者为合伙企业的有限合伙人，有限合伙人根据有关法律法规的《合伙协议》以及相关合同文件等有关规定享有权利，履行义务。3.合伙企业设立合伙人会议，合伙人会议为合伙企业合伙人之议事程序，由普通合伙人召集并主持，合伙人会议的职能和权利见的《合伙协议》。三、合伙企业投资计划本合伙企业已制订如下投资计划，基金合伙人可根据的《合伙协议》及其他有关文件约定的条款继续制订其他投资计划。（一）投资计划本合伙企业拟定的投资项目为宝成医院,并通过宝城医院强制性溢价回购方式获取相应的投资收益。（二)投资环境介绍普通合伙人有限合伙人合伙人大会合伙企业项目公司受托管理资金保管银监会认可具有托管资格的商业银行潍坊市，旧称潍县，位于山东半岛中部，是山东省下辖的一个地级市，面积为15859平方千米，是山东省的交通枢纽。潍坊拥有全国著名的两个蔬菜基地，为中国北方大型的蔬菜生产地之一；因是国际风筝联合会组织总部所在地，也是“国际风筝会”（又称“风筝节”）庆典活动的固定举办地点，又被称为“世界风筝之都”，也称作鸢都。潍坊是一个工业大市，工业在山东省排第三位。潍柴集团是全球最大的船舶动力制造基地，潍柴要做世界上最大的通用发动机生产商.。潍坊是一个农业大市，是山东省农副产品集中产区之一。全市已建成了寿光蔬菜、诸城肉鸡、安丘蜜桃、青州食用菌、昌乐西瓜和肉鸡等一大批名优特稀农产品生产基地。6个县市区全部达到小康县标准。4个县是全国百强县。潍坊工业发展较快。现已初步开成以海洋化工、动力机械、农用运输车、服装及装饰面、电子通讯及信息处理、化学纤维、新型建筑材料、医药及保健品、食品饮料、造纸包装等十大产业为主体的工业体系、主要有原盐、纯碱、柴油机、空用车、程控交换机、氯化聚烯等108大类，5000多个品种。潍坊在八、九十年代更是山东GDP第二，在全国25个国民生产总值过百亿城市中第16位（三）养老地产行业分析：随着我国老龄化人口规模的快速膨胀，据统计，2010年我国60岁以上的老年人口已经达到1.776亿，占总人口的13.26%。据预测，2030年我国的老年人口将达2.48亿，2050年将达4.37亿，届时老年人口的比重将达到总人口的31.2%，也就是说每3到4个人当中，就会有一个是老年人。事实上，我国从90年代末就已经进入老龄化社会。我国政府已开始高度重视养老问题，随着宏观调控的持续深入，有巨大市场需求且附合国家产业导向的养老产业引发社会各界关注。从社会学来看，养老问题涉及许多