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1个人外汇业务监测系统个务系上线培训2016/1/1111政策内容解读11主要内容个人外汇业务监测系统功能介绍2应急情况处理介绍344角色权限设置44角色权限设置系统接入要点介绍5522政策内容解读113个人结售汇业务量激增及业务多元化发展(一)系统上线背景带来系统运行压力。银行“二次录入”的数据采集方式需要改进。重点主体监管对系统功能提出了更高要求重点主体监管对系统功能提出了更高要求。未能实现全口径数据归集，监测分析功能有待提高。43《国家外汇管理局关于进一步完善个人外汇管理有关问题的通知》（汇发[2015]49号），自2016年1月1日正式施行。（二）政策发文内容1、明确个人外汇业务监测系统（以下简称新系统）自2016年1月1日起在全国正式上线运行，个人结售汇管理信息系统同时停止使用。2、明确和细化了“关注名单”管理方式。外汇局筛查、发布“关注名单”，实现全国统一关注名单管管理。调整“关注名单”列入标准，将资金归集者等违规情节较为严重的个人列入“关注名单”，对出借本人额度等情节较轻的进行风险提示。风险提示后再次违规个人将被列入“关注名单”。“关注名单”个人在列入当年及之后2年的关注期限内不再具有便利化额度。（二）政策发文内容不再具有便利化额度。明确银行应配合外汇局对规避额度及真实性管理的个人及相关机构的核查，并在规定期限内反馈相关信息。3、清理整合法规。废止涉及个人结售汇业务的5项外汇管理法规，便利市场主体理解和执行。《国家外汇管理局综合司关于规范银行个人结售汇业务操作的通知》（汇综发[2007]90号）《国家外汇管理局综合司关于发布个人结售汇管理信息系统应急预案的通知》（汇综发[2008]49号）《国家外汇管理局关于印发电子银行个人结售汇业务管理暂行办法的通知》（汇发[2011]10号）《国家外汇管理局关于银行开办电子渠道个人结售汇业务试行个人分拆结售汇“关注名单”管理的通知》（汇发[2011]41号）《国家外汇管理局综合司关于规范电子银行个人结售汇业务接入审核工作的通知》（汇综发[2013]77号）4、发布《个人外汇业务监测系统应急预案》，指导银行应急处理。41、银行应通过个人外汇业务监测系统及时、准确、完整地报送相关业务数据信息。（三）银行工作内容2、银行应配合外汇局对规避额度及真实性管理的个人及相关机构的核查，并做好系统推送相关信息的反馈，包括：个人结汇资金去向、购汇资金来源及外汇局要求的其他信息。3、银行配合外汇局做好重点主体的提示、告知工作。（1）柜台打印：《个人外汇业务风险提示函》《个人外（1）柜台打印：《个人外汇业务风险提示函》、《个人外汇业务“关注名单”告知书》。（2）电子银行渠道确认个人知晓：《个人外汇业务风险提示函》、《个人外汇业务“关注名单”告知书》。7在银行柜台显示上述附件的备注，打印及网上银行渠道均不显示备注，支付机构渠道批量导入不弹出附件1及附件2。85新系统功能介绍29（一）新系统基本框架系统功能框架结售汇业务办理录入分拆信息报送补录修改撤销查询辅助功能折算率查询息反馈分拆信占额度购汇占额度结汇不占额度购汇不占额度结汇新系统不存在冲正模式106（二）系统主要变化之一页面登录模式联机接口模式（电子银行业务）柜台业务电子银行业务支付机构业务11（二）系统主要变化之二区分占额度和不占额度业务区分提供凭证的经常项目、个人贸易、资本项目、通过支付机构等业务核查反馈、提示或告知个人127（三）系统功能-结售汇业务办理占额度：只需凭身份证件办理，享受便利化年度总额。不占额度：凭真实性材料办理1、个人贸易业务2、通过第三方支付机构办理业务2、通过第三方支付机构办理业务3、资本项目业务4、提供凭证的经常项目业务131、有效身份证件类型证件类型主体类别证件号码录入规则居民身份证境内个人长度18位，由全部数字或数字加最末一位大写英字境内个人居民身份证境内个人文字符组成外国人持中国永久居留证境外个人15位（国别码3位大写字母+12位数字）外国护照境外个人只允许输入字母和数字、中文港澳居民来往内地通行证境外个人第一个字母是H或者M，后面共8位数字台湾居民来往大陆通行证境外个人7或8位数字境内个人境外个人只填写前8位台湾居民来往大陆通行证境外个人7或8位数字中国护照(补充境外永久居留证号码)境外个人只允许输入字母和数字、中文,补充证件号码栏应录入个人境外永久居留证号码外交官证境外个人只允许输入字母和数字、中文境外个人证件号码栏前不再录入三位国别码，在单独的国别代码栏录入。永久居留证不支持符号148标有身份证号码的户口簿、临时身份证可作为境内个人有效身份证件有效身份证件类型的说明对于持中华人民共和国护照及境外永久居留证的个人按境外个人进行管理。银行在为其办理结售汇业务时，在个人结售汇管理信息系统中“国别”栏选择“中国”，“护照号”栏输入护照号码，同时在信息录入页面“备注”栏中输入永久居留证号码。对于仅持中华人民共和国护照的个人不能办理个对于仅持中华人民共和国护照的个人，不能办理个人结售汇业务。军人身份证证、武装警察身份证不能作为办理结售汇业务的有效证件(根据《关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》)。15参考银行结售汇统计报表的资金属性（2006年42号文）2、结/购汇资金属性年42号文）结汇、购汇资金属性与银行结售汇报表的代码相对应。购汇资金属性中旅游项下进行了细化，比银行结售汇报表维度细。新系统结售汇资金属性代如新系统结售汇资金属性代码如下：169新代码新结汇资金属性新代码新结汇资金属性110货物贸易210资本账户121运输221*投资资本金122旅游222直接投资撤资220旅游直接投资撤资123金融和保险服务223*房地产124专有权利使用费和特许费22A其他直接投资125咨询服务231对境外证券投资撤回其他务证券筹资直接投资126其他服务232证券筹资131职工报酬和赡家款24A其他投资132投资收益250国内外汇贷款133其他经常转移270经批准的资本其他17新代码新购汇种类新代码新购汇种类310货物贸易332投资收益321运输333其他经常转移3221自费出境学习410资本账户因私旅游投资资本金3222因私旅游421投资资本金3223公务及商务出国42A直接投资撤资3224境外个人原币兑回423*房地产3225旅游项下其他424*其他直接投资323金融和保险服务431对境外证券投资322旅游420直接投资323金融和保险服务431对境外证券投资324专有权利使用费和特许费432*证券投资撤出325咨询服务44A*其他投资326其他服务450国内外汇贷款331职工报酬和赡家款470经批准的资本其他1810占额度的业务按照年度总额管理为个人办理额度内的结汇、购汇3、占额度业务录入按照年度总额管理，为个人办理额度内的结汇、购汇业务。个人仅需凭合法身份证件办理。结汇境内个人、境外个人办理年度总额内的结汇业务。购汇购汇境内个人持身份证持中国永久居留证的境外个人办理年度总额内的购汇业务。外国护照+中国永久居留证办理。193.1占用额度的结汇业务“关注名单”个人首次办理业务，需要打印《个人外汇业务“关注名单”告知书》，并告知客户，之后按规定再办理结售汇业务。2011信息确认页面3.1占用额度的结汇业务正式提交前对录入信息进行校对确认校对确认21结汇通知书3.1占用额度的结汇业务22123.2占用额度的购汇业务预关注强调：仅需打印风险提示函，无需告知个人分类状态，系统技术限制。对外仅有关注名单及正常个人两种分类状态。四个金额加总额=购汇金额（原币金额）23注意事项涉嫌出借额度的个人（系统技术标注为“预关注”，银行3.2占用额度的结售汇业务涉嫌出借额度的个人（系统技术标注为预关注，银行内部掌握，不应对外宣传）和“关注名单”个人首次办理占用额度的结售汇业务时，系统将自动弹出提示书或告知书，银行打印后告知客户。占用额度的结售汇业务金额必须在剩余可用额度内。超过剩余额度的，银行应通知个人提供相关交易真实性证明材料办理不占用额度的个人结售汇业务。理不占用额度的个人结售汇业务。业务参号规则:1位结汇标识（J）/(G)+12位金融机构标识码+8位办理日期+8位流水序号（网点保证业务参号连续）。部分栏位存在校验，根据系统提示，准确录入结售汇业务信息。2413提供凭证的经常项目其他业务境外个人小额购汇(500美元以下,备注栏可为空)证件类型：持外国护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、中国护照(补充境外永久居留证号码)4、不占用额度的结售汇护境外交官人员购汇、结汇其他凭交易凭证的业务(在备注栏中填写审核的凭证信息,若当日累计提钞金额超过等值10000美元，需要在备注栏中填写提钞备案表号,当日累计现钞结汇超过等值5000美元,备注栏需注明现钞来源证明)个人贸易（结算账户账号为必填项）资本务（入相应的编）资本项目业务（录入相应的编号）通过支付机构的业务居民身份证为境内个人，其他证件类型按照境外个人管理。境内个人购汇审用途，结汇审查资金来源。境外个人购汇审查来源材料，结汇审查资金用途材料。254.1不占用额度的业务–提供凭证的经常项目业务26144.2不占用额度的业务–个人贸易必填项由于三证合一,新系统代码栏支持9位及以上的位数,接口开发银行此栏位参照此标准调整（位数录全）274.3不占用额度的业务–资本项目录入外汇局批件号、备案表号、购房合同号等编号28154.4不占用额度的业务–支付机构支付机构组织机构代码输入后系统自动码输入后，系统自动回显支付机构名称。支付机构数据最好于T+1日内报送，进入系统的数据按照录入时间。支付机构数据500美元以下应合并报送，同时该渠道报送数据，如外汇局反馈错误提示，应有修改再报送等措施。支付机构渠道由于是银行代为办理，因此此渠道不弹出告知书或风险提示函。29对个人结售汇金额大于500万美元的交易，系统自动进行提示，银行需确认业务信息的准确性。4.5注意事项外交官人员办理现钞结汇和购汇提钞，系统不进行当日累计金额是否超过限额的校验。系统对个人当日现钞结汇、购汇提钞累计金额进行校验。银行应根据支付机构的数据，对于单笔金额等值500美元以上的逐笔录入系统，对于单笔金额等值500美元（含）以下的区分币种和结汇资金属性汇总后以支付机构名义（证件号码输入“000000000”+支付机构组织机构代码，姓名输入支付机构简称）逐笔录入系统。3016购汇提钞、现钞结汇数据录入（强调）4.5注意事项2014年10月10日，现钞存取数据报送，通过账户的存取钞通过管控系统报送。购汇提钞、现钞结汇视为两次交易，新系统中应只录入存、取钞数据。与负责现钞存取部门确认，避免重复采集数据。与负责现钞存取部门确认，避免重复采集数据31对尾零结汇和转利息结汇等小于等值100美元的，不应录入系统5、结售汇录入注意事项应录入系统。通过外币代兑点发生的结售汇不应进入系统。境内卡境外使用购汇还款不应录入系统。外币卡境内消费结汇不应录入系统。境外卡通过自助设备提取人民币现钞不应录入系统。其他情况个人结售汇交易均应录入系统。原则:客户主动发起的结（购）汇交易均应录入系统。3217修改、撤销功能均没有时限限制。6、修改·撤销业务（主管权限）33修改功能6、修改·撤销业务3418修改功能6、修改·撤销业务35撤销功能6、修改·撤销业务3619撤销功能6、修改·撤销业务37注意事项银行应准确录入个人结汇或购汇业务参号，方可对业6、修改·撤销业务务信息进行修改、撤销。“修改”功能适用于个人结售汇中非基本信息（如币种、金额）修改。“业务类型、证件类型、证件号码、国家/地区、补充证件号码、业务办理时间”等信息有误，需先撤销再补录。银行修改撤销操作系统将进行记录作为对银行考银行修改、撤销操作系统将进行记录，作为对银行考核的参考依据。撤销、修改操作以及纠错机制应能通过系统保证数据准确性和完整性。部分接口接入的银行