医院风险管理概要(1)

2019/8/25mkyy1二.医院风险管理概要2019/8/25mkyy2“101条风险管理准则”“101条风险管理准则”的产生是风险管理发展史上最重要事件之一。在1983年美国风险与保险管理协会年会上，云集纽约的各国专家学者，讨论并通过了“101条风险管理准则”，作为各国风险管理的一般原则。准则共分12个部分：风险管理的一般准则；风险的识别与衡量；风险控制；风险财务管理；索赔管理；职工福利；退休年金；国际风险管理；行政事务处理；保险单条款安排技巧；交流；管理哲学。各国视自身的经济情况和风险环境可对准则予以修正，用于指导本国的风险管理及其实务。“101条风险管理准则”的诞生，标志着风险管理水平达到一个新的水平。2019/8/25mkyy3风险与危机的类别2019/8/25mkyy4危机危险风险危害机遇变化险境有利有害转危为安化险为夷2019/8/25mkyy5风险的分类项目/个体风险按风险后果按风险类型按风险影响纯粹风险（特定风险）投机风险（市场风险）发生概率可预测性与资产或经营有关的风险与资本或金融有关的风险医院风险环境风险市场/行业风险严重性/影响2019/8/25mkyy6风险的分类1）按风险的对象划分：财产、人身、责任和信用风险；2）按风险产生的原因划分：自然、社会、经济和技术风险；3）按对风险的承受能力划分：可接受的风险和不可接受的风险；4）按对风险信息量的了解程度划分：可视风险和真正风险。5）按风险的性质划分：静态风险与动态风险。另外，也有人将风险可以分为纯粹风险和投机风险两类。纯粹风险，是指有可能带来损失的风险，如各种形式的天灾人祸。投机风险，是指既有可能带来损失，又有可能带来机会的风险。如股票投资，既可以为投资者带来丰厚的利润，也可能使投资者遭受重大的损失。2019/8/25mkyy7静态风险是指由于自然力量的非常变动或人类行为的错误导致损失发生的风险。例如水灾、旱灾、地震、瘟疫、雷电等自然原因发生的风险；火灾、爆炸、员工伤害、破产等由于某些人疏忽大意或故意行为而发生的风险；放火、破坏、欺诈等由于某些人不道德、违法违纪行为造成的风险。静态风险是导致企业成败安危的主要风险，风险管理的重心应是对静态风险的管理。动态风险是指以社会经济结构变动为直接原因的风险，如由于人类需要的改变，机器或制度的改造等。动态风险大致分为管理上的风险、政治上的风险、创新的风险三类。风险的分类2019/8/25mkyy8内部风险外部风险医院风险国家法规及卫生、医保、医政政策等；公司规定、办法等；行业及同行业竞争者等战略、策略、业务、技术、服务、经营、人事、财务、成本、资产等已知和未知风险结构和偶发风险2019/8/25mkyy9经营风险1.客户满意由于对服务品质不够重视造成医疗收入下降2.人力资源岗位人员资格和能力不够3.产品开发新技术和服务产品无法被患者或居民接受4.效率医院效率低下令成本高居5.能力医院服务能力过剩或者不足6.表现医院的经营水平与先进之间还存在巨大差距7.时间业务流程耗时过多2019/8/25mkyy10经营风险8.存货遗失管理不当，存货的遗失造成巨大损失9.标准由于员工的失误，造成医院业务服务质量下降10.业务中断有经验人员的流失等原因造成业务的中断11.采购缺乏材料供应商的选择余地造成采购成本偏高12.价格医疗价格及定价的不合理13.设备医疗仪器设备的损坏或数据误差14.违法违反政策法规受到第三方处罚15.环境不重视安全导致患者或员工的人身伤害2019/8/25mkyy11风险定义2019/8/25mkyy12风险定义美国的阿瑟.威廉姆斯等在《风险管理与保险》一书中，把风险定义为“在给定的情况下和特定的时间内，那些可能发生的结果间的差异。如果肯定只有一个结果发生，则差异为零，风险为零；如果有多种可能结果，则有风险，且差异越大，风险越大。”从事物的不确定性出发，事物的结果可能是坏的，也有可能是好的，风险与机会并存。其实，风险简单而明确，其要素为不确定性和损失这两个概念。2019/8/25mkyy13风险定义杜克大学对医疗风险的定义是：“遭受损失的可能性”。这种损失可以是对患者的伤害，也可以是医院为此付出索赔的代价，甚至影响到医院丢失市场份额。2019/8/25mkyy14风险定义ChapmanC．B在《大项目风险分析》一书中给出了较权威的定义：“风险是由于从事某项特定活动过程中存在的不确定性而产生的经济或财务的损失，自然破坏或损伤的可能性”。2019/8/25mkyy15风险管理的观念2019/8/25mkyy16制度的观点企业制度竞争机制和现代企业制度员工的竞争意识和风险意识正式制度非正式制度割裂或差距相适应或同步2019/8/25mkyy17责任的观念医疗行业特点高责任高风险责任心强责任心差风险概率低风险概率高承担风险责任履行风险责任2019/8/25mkyy18（四）建立我院的“危机管理”理念。危机分为结构性和偶发性两种。结构性危机一般来源于医院内部系统如某项管理功能的实质性失效，解决结构性危机主要应该注意预防和控制；偶发性危机的实质是经过特定诱因对基础事件的渲染后，诱发患者或员工一种过激反应或心理恐惧。由于偶发性危机比较难以预防，后果也比较严重，处理不好将会为医院带来严重损失。因此，我们在强化院科两级质控管理同时，既要有针对性制定各项工作的应急预案，又要用心避免因某一方面工作失误或某一事件突发造成医院可持续性竞争优势的严重伤害，导致信誉的丧失。摘自《XX医院2004年工作意见》管理理念和要求2019/8/25mkyy19医院各级管理者要通过“五个到”，坚持学习多学科知识，用心减少管理纰漏和风险，自觉形成勤思考、敢决策、严执行、高绩效的管理风范；全体员工要通过“五个到”，在每一项工作中善于发现问题并主动解决问题，在每一个服务“真实瞬间”善于动脑动口动手并积极履行职责。同时从各科岗和自身工作标准、规范、整体流程和上下流程的配合，建立自我对照、相互启发、进而发现问题、改进工作的良好机制。摘自《XX医院2004年工作意见》管理理念和要求2019/8/25mkyy20风险管理的要素2019/8/25mkyy211.识别风险陈述2.分析3.计划4.跟踪风险5.控制风险消除整个过程的核心依据是需要一个不断优化更新的风险评估文档风险管理的基本原理2019/8/25mkyy22风险管理的构成要素各要素贯穿在组织的管理过程之中。监控信息和沟通控制活动风险反应风险评估事项识别目标制定内部环境风险管理2019/8/25mkyy23风险管理的构成要素组织的内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构。决策层是内部环境的重要组成部分，对其他内部环境要素有重要的影响。组织的各级管理者也是内部环境的一部分，其职责是建立企业风险管理理念，确定企业的风险偏好，营造企业的风险文化，并将企业的风险管理和相关的初步行动结合起来。(1)内部环境2019/8/25mkyy24风险管理的构成要素管理者必须首先确定企业的目标，才能够确定对目标的实现有潜在影响的事项。而企业风险管理就是提供给企业管理者一个适当的过程，既能够帮助制定企业的目标，又能够将目标与企业的任务或预期联系在一起，并且保证制定的目标与企业的风险偏好相一致。(2)目标制定2019/8/25mkyy25风险管理的构成要素不确定性的存在，使得企业的管理者需要对这些事项进行识别。而潜在事项对企业可能有正面的影响、负面的影响或者两者同时存在。有负面影响的事项是企业的风险，要求企业的管理者对其进行评估和反应。有正面影响的事项是企业的机遇。(3)事项识别2019/8/25mkyy26风险管理的构成要素风险评估可以使管理者了解潜在事项如何影响企业目标的实现。管理者应从两个方面对风险进行评估——风险发生的可能性和影响。首先，应对企业的固有风险进行评估。确定对固有风险的风险反应模式就能够确定对固有风险的管理措施。其次，管理者应在对固有风险采取有关管理措施的基础上，对企业的残存风险进行评估。(4)风险评估2019/8/25mkyy27风险管理的构成要素风险反应可以分为规避风险、减少风险、共担风险和接受风险四类。规避风险是指采取措施退出会给企业带来风险的活动。减少风险是指减少风险发生的可能性、减少风险的影响或两者同时减少。共担风险是指通过转嫁风险或与他人共担风险，降低风险发生的可能性或降低风险对企业的影响。接受风险则是不采取任何行动而接受可能发生的风险及其影响。对于每一个重要的风险，企业都应考虑所有的风险反应方案。有效的风险管理要求管理者选择可以使企业风险发生的可能性和影响都在风险容忍度之内的风险反应方案。(5)风险反映2019/8/25mkyy28风险管理的构成要素控制活动是帮助保证风险反应方案得到正确执行的相关政策和程序。控制活动存在于企业的各部分、各个层面和各个部门，通常包括两个要素：确定应该做什么的政策和影响该政策的一系列程序。(6)控制活动2019/8/25mkyy29风险管理的构成要素来自于企业内部和外部的相关信息必须以一定的格式和时间间隔进行确认、捕捉和传递，以保证企业的员工能够执行各自的职责。有效的沟通也是广义上的沟通，包括企业内自上而下、自下而上以及横向的沟通。有效的沟通还包括将相关的信息与企业外部相关方的有效沟通和交换，如客户、供应商、行政管理部门等。(7)信息和沟通2019/8/25mkyy30风险管理的构成要素对企业风险管理的监控是指评估风险管理要素的内容和运行以及一段时期的执行质量的一个过程。企业可以通过两种方式对风险管理进行监控——持续监控和个别评估。持续监控和个别评估都是用来保证企业的风险管理在企业内务管理层面和各部门持续得到执行。监控还包括对企业风险管理的记录。对企业风险管理进行记录的程度根据企业的规模、经营的复杂性和其他因素的影响而有所不同。适当的记录通常会使风险管理的监控更为有效果和有效率。(8)监控2019/8/25mkyy31各类人员在风险管理中的地位和职责(1)决策层。决策层对组织的风险管理负有监督职责，主要通过以下方式实现其职责：—了解管理者在企业内部建立有效的风险管理的程度；—获知并认可企业的风险偏好；—复核企业的风险组合观并与企业的风险偏好相比较；—评估企业最重要的风险并评估管理者的风险反应是否适当。(2)管理者。组织的各级管理者对企业的风险管理负责，企业的高层确定风险管理的基调，从而影响企业内部环境中的员工操守和价值观及其他因素。2019/8/25mkyy32各类人员在风险管理中的地位和职责(3)风险管理员。风险管理员是指某一组织内的部门或业务经理。他与企业内其他管理者一起，在各自的职责范围内建立并维护有效的风险管理框架。担当监督风险管理进度和帮助其他管理人员在企业内向上、向下和横向报告有关风险信息的职责，并可以成为企业风险管理委员会的一员。(4)内部审计人员。内部审计人员在企业风险管理的监控中占有重要的地位，这一职责作为其日常职责的一部分。他们可能通过对管理者风险管理过程的充分性和有效性进行监控、检查、评估、报告和提出改进建议来帮助管理者和决策成履行其职责。2019/8/25mkyy33各类人员在风险管理中的地位和职责(5)其他员工。企业风险管理是企业内每一个员工的责任。因此，风险管理应是企业内每一个员工的工作手册的一部分内容。本质上企业所有的员工都应提供风险管理所需的信息或者采取必要的措施管理风险。同样，企业所有的员工都有责任规避、控制、保证和向上报告风险。2019/8/25mkyy34风险管理要素关系图资料2019/8/25mkyy35风险管理的步骤2019/8/25mkyy36风险管理—五步法备案控制应对评估识别五步法所有对医院产生影响的可能风险从影响和概率方面确定其重要性制定充分策略，消除不利的风险。建立医院风险持续评估体系，便于今后更好进行风险管理。实施策略，落实措施，监控风险。2019/8/25mkyy37风险识别思路识别风险性征兆或事件识别风险性征兆或事件发生的概率识别