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风险管理与风险评价培训目的及内容●风险管理●风险管理和风险评价在安全评价中的应用风险管理•风险的特征•风险产生的元素•风险管理的概念•风险管理的目标•风险管理技术•工程项目的风险识别和风险管理风险的特征•一、风险的概念什么是风险？广义上的风险危险的出现概率、发生何种事故及其发生概率、导致何种损失及其概率都是不确定的。这种事故形成过程中的不确定性，就是广义上的风险。R=(H，P，L)式中：R——为风险(Risk)；H——为危险(Hazard)；P——为危险发生的概率(Probability)；L——为危险发生导致的损失(Loss)。在工业系统，风险是指特定危害事件发生的概率与后果的结合。风险是描述系统危险程度的客观量，又称风险度或危险性。风险R具有概率和后果的二重性，风险可用损失程度c和发生概率p的函数来表示：狭义上的风险在实际的风险分析过程中，人们主要关心事故所造成的损失，并把这种不确定的损失的期望值叫做风险，这可谓狭义的风险。也可表示为：R=f（L）式中，L—为危险发生导致的损失(Loss)。RISK风险“冒险”、“冒险意味着有获利的可能”、“创新就要冒险，就有获利的机会”。特点：1.客觀存在2.可測性(確定性)•在一段較長時間內可以估計量度的–大數定律–概率論Riskuncertaintythreats風險不確定性危機風險是發生不幸事故/損失的可能性自然災害意外傷害人為疏忽市場預測錯誤決策失誤信貸因素產品質量etc风险产生的元素风险的分类风险可以按照损失承担者、损失标的物(也称风险形态，即损失的物质载体)和风险的来源进行分类。風險分類(一)1.按產生風險的對象分類財產風險：包括直接风险和间接风险(例如由于业务和生产中断、信誉降低等造成的损失)。責任風險：因個人或團體因疏忽而導致他人財產或人身傷害所引致的經濟賠償責任风险的分类风险可以按照损失承担者、损失标的物(也称风险形态，即损失的物质载体)和风险的来源进行分类。風險分類(一)1.按產生風險的對象分類人身風險：指人员伤亡、身体或精神的损害。风险的分类風險分類(二)2.按風險產生的原因分類自然風險指自然界存在的可能危及人类生命财产安全的危险因素所引发的风险。如地震、洪水、台风、飓风、海啸、恶劣的气候、陨石、外星体与地球的碰撞、病毒、病菌等自然物理現象引發风险的分类風險分類(二)2.按風險產生的原因分類社會風險社会结构中存在不稳定因素带来的风险，包括政治、经济和文化等方面。(個人行為失當、不能預料的團體行為）风险的分类風險分類(二)2.按風險產生的原因分類經濟風險指在经济活动中所存在的风险，如通货膨胀、经济制度改变、市场失控等。（經營不善、市場方向逆轉）风险的分类風險分類(三)3按風險的性質分類純粹風險絕對損失投機風險有損失可能亦有獲利可能與社會/經濟變動有關风险的分类風險分類(四)4.按風險產生的環境分類靜態風險在社會活動不發生變動下存在的風險由於自然不規模變動,反常現象引致動態風險社會,經濟,政治等等的變化組織結構,技術,人為原因风险的分类風險分類(五)5.按發生風險的經濟單位分類個人風險指个人所面临的各种风险，包括人身伤亡、财产损失、情感圆满、精神追求、个人发展等。(人身/財產/責任)家庭風險指家庭所面临的各种风险，包括家庭成员的精神身体健康、家庭的财产物质保证、家庭的稳定性等。((財產)直接損失/間接損失/人身風險)风险的分类風險分類(五)5.按發生風險的經濟單位分類企業風險指企业所面临的各种风险。企业是现代经济的细胞，因此围绕企业发展的相关课题得到了广泛的研究，近年来，随着市场竞争的日趋激烈，企业的风险管理引起了学者和企业决策人员的高度重视。(職工(人身)/財產/責任)危险（HAZARD）---危险的定义是可能产生潜在损失的征兆。它是风险的前提，没有危险就无所谓风险。风险由两部分组成：一、是危险事件出现的概率；二、是一旦危险出现，其后果严重程度和损失的大小。如果将这两部分的量化指标综合，就是对危险的表征，称为风险。危险是客观存在、无法改变的，而风险却在很大程度上随着人们的意志而改变，亦即按照人们的意志可以改变危险出现或事故发生的概率和一旦出现危险由于改进防范措施从而改变损失的程度。与风险相关的重要术语与风险相关的重要术语隐患(HiddenDanger)隐患是指任何能直接或间接导致伤害或疾病、财产损失、工作场所环境破坏的一种不安全状态或不安全行为。（隐患的存在会导致正常生产工作程序的偏离。当危险暴露在人类的生产活动中时就成为风险。如在群山中有一摇摇欲坠的巨石，这是一个隐患，是客观存在的不安全状态，但它不是风险，因为它周围没有人员从事生产活动，即它没有暴露在人的生产活动中，即使它从山上坠落下来，也不会对人员和设备造成任何伤害和损坏。风险与危险在通常情况下，“风险”的概念往往与“危险”或“冒险”的概念相联系。危险是与安全相对立的一种事故潜在状态，人们有时用“风险”来描述与从事某项活动相联系的危险的可能性，即风险与危险的可能性有关，它表示某事件产生事故的概率。事件由潜在危险状态转化为伤害事故往往需要一定的激发条件。风险与激发事件的频率、强度以及持续时间的概率有关。严格地讲，风险与危险是两个不同的概念。危险只是意味着一种存在的或潜在的不希望事件状态，危险是可能产生潜在损失的状态。它是风险的前提，没有危险就无所谓风险危险是客观存在，无法改变。危险出现时会引起不幸事故。而风险用于描述未来的随机事件，它不仅意味着不希望事件状态的存在，更意味着不希望事件转化为事故的渠道和可能性。因此，有时虽然有危险存在，但并不一定要冒此风险。例如，人类要应用核能，就有受辐射的危险，这种危险是客观存在的，但在生活实践中人类采取各种措施使其应用中受辐射的风险小些，甚至人绝对地与之相隔离，尽管仍有受辐射的危险，但由于无发生的渠道，所以我们并没有受辐射的风险。这里也说明了人们更应该关心的是“风险”，而不仅仅是“危险”，因为直接与人发生联系的是“风险”，而“危险”是事物客观的属性，是风险的一种前提表征。我们可以做到客观危险性很大，但实际承受的风险较小。如何认识风险---风险的六大理念1.风险是好事还是坏事？——危机观风险是一种不确定性，既是危险也是机会。人们从事经济、社会活动既有可能获得预期的利益，也有可能蒙受不得不面对的损失或损害。机会和危险是项目活动的一对孪生子，正如中国一句谚语所说，“福兮祸所依，祸兮福所伏”。只有危险却没有机会，只有傻人才会去干这样的傻事；只有机会却没有危险，也只有傻人才会相信有这样的好事。通常大的机遇伴随着较大的危险。项目管理人员必须处理好这一对矛盾。项目决策就是对风险两面性的权衡。如何认识风险---风险的六大理念2.陨石坠落风险大还是马路骑车风险大？----双因素观是陨石坠落的风险大，还是马路上骑车的风险大？这个问题难以回答。陨石坠落的后果虽然严重，但是发生的概率却很小；马路上骑车遇到事故的后果虽然不如陨石坠落那样严重，但是发生的概率却大得多。这个问题显示了一个观点，即衡量风险的大小，必须综合考虑风险事件发生的概率和它的后果严重性两方面的因素。如何认识风险---风险的六大理念3.风险是客观的还是主观的？——二元观风险总是相对项目活动主体而言的。客观存在的风险，对于不同的主体有不同的影响。人们对于风险都有一定的承受能力，但是这种能力因活动、人和时间而异。如何认识风险---风险的六大理念4.从不同高度看风险是不是一样的？——多层次观风险从不同的高度来看是不一样的。大致可以分为三个层次，项目风险、组合风险和系统风险。同样的风险状况，项目风险在项目经理来看可能是很大的，但是对于企业经理来讲，由于拥有更高的地位和更多的资源，具有更大的风险承受能力，把该风险放到组合风险当中，那么风险可能就不是很大了。组合风险对于企业经理来讲可能很大，无法承受，但是如果再高一层，从投资人的角度来看，将该风险放到整个的投资系统当中，由于投资的多元和分散，那么较大的组合风险也可能就变得可以接受的了。一般来讲，项目风险≤组合风险≤系统风险.如何认识风险---风险的六大理念5.项目前期风险大还是后期风险大通常认为项目的前期风险较大，因为前期不确定因素多，不确定程度高。但前期的投入尚少，造成的损失不大，前期工作失误的影响和后果主要反映在后期。项目后期许多事件和现象已经发生或显现，不确定因素和程度都减小了，但已经大量投入，可能造成的损失会很大。因此，项目的风险在整个项目生命期内都是不可忽视的。任何认识风险---风险的六大理念6.坐在火车头风险大还是坐在车厢里风险大？——动态信息价值观坐在车厢里，有车头引导和缓冲，风险小，但被动面对风险；坐在火车头，风险可能迎面而来，但获得了以后观察路况、掌握车速、紧急刹车，甚至跳车避险的选择权。风险管理的概念何谓“风险管理”?(RISKMANAGEMENT)---是指项目实施单位对可能遇到的风险进行预测,识别、分析、评估，并在此基础上有效地应对风险，以最低成本实现最大安全保障的科学管理方法和手段。风险管理的概念风险管理“三要素”风险分析、风险评价和风险控制，简称风险管理3要素。早期风险管理的倡导者詹姆斯·奎斯提认为：“风险管理是企业或组织，由控制偶然损失的风险，以保全盈利的能力。”近代风险学者赫利克斯·克莱蒙认为：“风险管理的目标是保存其组织前进的能力，并对顾客提供产品与服务以保全公司的人力与物力，保护企业的盈利能力。”风险管理的概念狭义风险管理-从狭义概念看，风险管理为企业发展、项目建设提供对待风险的整套科学依据，有助于全面识别、衡量、规避风险，用最小的代价将风险损失控制到最小，尽可能维护企业和项目投资的收益，成为企业和项目成功的有力保障。没有风险管理，企业和项目将暴露在诸多不确定因素之中，处于被动和消极接受的状态。广义风险管理-风险管理再一次体现了人的主观能动性。人类在不断地认识自然、适应自然，通过风险管理识别并承担相应的风险，减少可能造成的损失。风险管理的目标減少風險元素發生的可能性事先杜絕減少風險事故加以防範減少風險損失事後採取有效措施補救风险管理的目标，首先是鉴别显露的和潜在的风险，处置并控制风险，以期预防损失；其次是在损失发生后提供尽可能的补偿，保障企业安全生产和各项活动的顺利进行。风险管理者有句格言：损失前的预防胜于损失后的补偿。由于风险的偶然性，风险管理要做好两方面的准备。风险管理的理论体系和范畴风险管理(RiskManagement)是指包括风险评估和风险控制的全过程，它是一个以最低成本最大限度地降低系统风险的动态过程。风险管理的基础范畴包括风险分析、风险评价和风险控制。风险管理的理论体系和范畴风险管理的内容及相互关系用图1-2加以说明。它是风险分析、风险评价和风险控制的整体。风险分析根据风险的定义，可得出风险分析(RiskAnalysis)的主要内容。所谓风险分析，就是在特定的系统中进行危险辨识、频率分析、后果分析的全过程，如图1-3所示。风险分析危险辨识(HazardIdentification)：在特定的系统中确定危险并定义其特征的过程频率分析(FrequencyAnalysis)：分析特定危险发生的频率或概率。后果分析(ConsequenceAnalysis)：分析特定危险在环境因素下可能导致的各种事故后果及其可能造成的损失，包括情景分析和损失分析。情景分析(ScenarioAnalysis)：分析特定危险在环境因素下可能导致的各种事故后果。损失分析(LossAnalysis)：分析特定后果对其他事物的影响，进一步得出其对某一部分的利益造成的损失，并对其进行量化。风险分析就是研究风险发生的可能性及其他所产生的后果和损失。现代管理对复杂系统未来功能的分析能力日益提高，使得风险预测成为可能，并且采取合适的防范措施可以把风险降低别可接受的水平。风险分析应该成为系统安全的重要组成部分，它既是系统安全的补充，又与系统安全有所区别，风险分析比系统安全的范围或许要稍广一些。例如，衡量安全程序的标准，在很大程度上是事