工程项目风险管理教案

山东协和学院课程教案使用教材工程项目风险管理出版社人民交通出版社适用专业工程造价层次本科总学时32授课教师于淑萍教研室工程管理授课学年2016-2017学期春季课程教案教师于淑萍职称讲师专业工程造价班级工程造价课程名称工程项目风险管理章节第一章工程风险管理概述第二章工程项目风险管理的基本理论2.1风险的基本概念2.2工程风险的基本概念2.3工程风险管理教学时数2教学方法及手段多媒体板书目的要求1.了解工程风险管理概述2.掌握工程风险管理教学内容一、工程风险管理概述二、风险的基本概念三、工程风险的基本概念四、工程风险管理时间分配20152035重点难点思考题重点：工程风险管理难点：工程风险管理参考文献1．许谨良.管理风险【M】.北京：中国金融出版社，20032．王卓甫.工程项目风险管理——理论、方法与应用【M】.北京：中国水利电力出版社，2003.课程教案附页内容时间分配第一章工程风险管理概述1.1工程风险管理发展历史一、风险管理发展历程1、风险管理最早起源于美国，1931年美国管理协会保险部最先倡导风险管理。20世纪50年代莫布雷(Mowbray)在其合著《保险学》中详细阐述了“风险管理”的内涵；其后美国风险与保险管理协会RIMS成立，标志着风险管理开始了一个新的里程。二十世纪六、七十年代,美国许多大学开始开设了风险管理课程。20世纪80年代风险管理进入了亚洲和非洲；20世纪80年代末至90年代初，全面风险管理思想的萌芽和发展。2、全面风险管理思想的萌芽和发展，其标志是：在许多公司中，零散方式管理公司风险的管理者已被直接对董事会负责的高级风险管理专业人士所代替。1995年澳大利亚标准委员会和新西兰标准委员会成立的联合技术委员制订和出版了全球第一个企业风险管理标准。全球风险管理协会(GARP)成立。整体风险管理(TRM)的思想形成及成熟。课程教案附页内容时间分配3、风险管理程序：二、工程项目风险管理发展历程早在二战期间，在系统工程和运筹学领域中就开始应用风险分析技术，而把风险分析技术用于工程项目管理还是在五、六十年代。最早且较成功的实践是在六、七十年代欧洲“北海油田开发项目”的应用。经过几十年的理论研究和探讨以及在实践中的初步应用，国际学术界己对工程项目风险管理的理论达成一致的看法，这说明工程项目风险管理这一科学正逐步走向成熟。三、国内发展现状及展望1、发展现状我国的风险管理起步较晚。“风险”一词是在1980年首次由周士富提出的。1987年清华大学郭仲伟教授《风险分析与决策》一书的课程教案附页内容时间分配版标志着风险管理研究的开始。1991年顾昌耀和邱苑华在《航空学报》上首次将其扩展到复数，并且用于风险决策研究。1995年召开的首届国际项目管理学术会议等，标志着学术界对项目管理方面研究的进一步提升。从现阶段国内工程项目风险管理的发展趋势来看，研究重点都集中在工程项目风险识别、工程项目风险分析与评价、工程项目风险控制以及工程保险等方面。2、我国的风险管理依然存在诸多的缺陷与不足主要表现在以下工程项目建设领域:房屋建筑业的风险建筑行业中的各类保险业务比较欠缺,保险品种、保单形式上比较单一,不能反映建筑业的特性,也难以适应房屋建筑工程担保的需要。桥梁工程的风险其建设风险大，参与的人员较多，而且各参与方均有风险，各自风险不尽相同，风险发生频率高等。地铁施工的风险地铁施工过程具有隐蔽性、复杂性和不确定性等诸多突出的特点，同时又面临复杂的地质和外部情况，加上可能存在的管理不到位，经验不足等因素，将给地铁的施工过程带许多安全风险。四、工程风险管理发展趋势全球化发展的趋势主要表现在国际间的项目合作日益增多、国际化的专业活动日益频繁、项目管理专业信息的国际共享等等。专业化发展的趋势突出表现在项目管理知识体系(PMBOK)的不断发展和完善、学历教育和非学历教育竞相发展、各种项目管理软件开发及研究咨询机构的出现。综合化发展的趋势课程教案附页内容时间分配1.2工程项目风险管理基本框架工程风险管理的基本框架图提出项目概念项目建议书批复项目策划决策可研报告批复工程设计与计划交付施工图下达开工令开始试车竣工验收实施运营阶段运营DMPPPC传统管理观项目开始点现代管理观项目开始点传统管理观项目完成点现代管理观项目完成点OP课程教案附页内容时间分配2.1风险的基本概念一、风险的相关定义风险定义分为两个层次：首先强调风险的不确定性，其次强调风险对人们所带来的损害。对于这两个方面，可分别用不同的指标来衡量。对于第一层次的风险含义，可以用概率来衡量风险的不确定性；对于第二层次的风险含义，则可以用风险度来衡量风险的各种结果差异给风险承担主体带来的损失。二、风险的构成要素风险因素风险因素是指促使损失频率和损失幅度增加的要素，是导致事故发生的潜在原因，是造成损失的直接的或间接的原因。风险事故风险事故是是造成损失的直接的或外在的原因，是损失的媒介物，即风险只有通过风险事故的发生才能导致损失。损失损失是指非故意的、非预期的、非计划的经济价值的减少。风险因素、风险事故和损失之间的关系1、亨利希（HeinrichH.W.）的骨牌理论强调风险因素、风险事故和风险损失这三张骨牌之所以倾倒，主要是人的错误所致。2、哈同（Haddonw.）的能量释放理论强调之所以造成损失是因为事物承受了超过其能容纳的能量所致，物理因素起主要作用。三、风险的分类（一）按损失产生的原因分类课程教案附页内容时间分配自然风险人为风险（二）按风险的性质分类纯粹风险投机风险（三）按损失的环境分类静态风险动态风险（四）按风险的对象分类财产风险人身风险责任风险（五）按人的承受能力分类可接受风险不可接受风险（六）按风险形成的原因分类主观风险主观风险是由人们，心理意识确定的风险。客观风险客观风险是客观存在的、可观察到的、可测量的风险。（七）按风险波及的范围分类局部风险局部风险是指在某一局部范围内存在的风险。全局风险全局风险是一种涉及全局、牵扯面很大的风险。（八）按风险控制程度分类课程教案附页内容时间分配可控风险不可控风险（九）按预期的风险损失的程度分类轻度风险中度风险高度风险（十）按风险存在的方式分类潜在风险延缓风险突发风险（十一）按风险责任承担主体分类国家风险企业风险个人风险四、风险的特点风险存在的客观性风险的损失性风险损失发生的不确定性风险存在的普遍性风险的社会性风险发生的可测性风险的可变性风险的传递性五、风险态度课程教案附页内容时间分配（一）风险态度一是风险偏好型，即为了获得风险收益愿意承担超出平均水平以上的风险；二是风险回避型，即不愿意承担风险，在面临风险方案选择时，尽量采取回避风险的方案；三是风险中立型，界于风险偏好和风险回避型之间，对待风险的反应比较稳健。（二）风险态度的形成机制诱惑效应由于风险具有潜在损失与收益的双重性和不确定性，因而风险的潜在收益诱惑管理者萌发获利动机采取一定的行动，这就表现出风险对风险主体的诱惑作用。在这里引入诱惑效应这个变量来度量风险所具有的收益性的诱惑作用。约束效应约束效应是指当人们受到风险事件可能的损失或危险信号的刺激后，为了回避或抵抗损失和危险所做出的选择和进而采取的回避行为。（三）、风险认知与风险态度个人的风险态度的选择不仅受到风险认知和风险测量结果的影响，而且风险选择受到个人认识风险能力和承受风险能力的影响。六、风险管理的一般过程风险辨识风险估计风险评价风险决策风险监控课程教案附页内容时间分配2.2工程风险的基本概念一、工程风险的相关定义一种是指标的物在工程各个阶段过程中遇到各种自然灾害和意外事故而导致标的物受损的风险。另一种是指所有影响工程项目目标实现的不确定因素的集合。二、工程风险的特点工程风险管理需要专业知识工程风险发生频率高工程风险承担者的综合性工程风险损失的关联性三、工程风险的种类(一)从产生风险的原因的性质来分自然风险政治风险经济风险技术风险信用风险社会风险组织风险组织风险（二）按照工程参与者分类课程教案附页内容时间分配1、业主风险投资风险经济风险社会政治风险自然风险管理风险组织风险2、承包商风险1）投标决策阶段信息失误风险中介与代理给承包商的风险保标与买标风险报价失误风险2）签约履约阶段工程管理风险物资管理风险成本管理风险业主履约能力风险分包风险3、竣工验收与交付阶段4、其他风险1）技术方面2）合同方面四、工程风险态度雨伞方式直觉方式课程教案附页内容时间分配蛮干方式鸵鸟方式三种风险态度衡量方法（一）“标准赌博”衡量法ZBA图“标准赌博”模型（二）效用测量表法四个主要步骤：首先，设计测试情景。设计的测试情景应与决策者实际可能面临的决策环境相似。其次，选择测试对象。在选择测试对象时，应有代表性地选择被测试的风险决策者群，按照多种标准进行划分，选择多种有代表性的测试群，保证测试结果有代表性。第三，进行测试。测试时可利用调查表。第四，研究和总结测试结果。根据回收的调查表，统计出各种情景下的各种态度的人数，并进行统计分析。（三）技术衡量法技术衡量法的风险认识调查表中设计出各种风险项目，然后由被调查者来估计风险事项发生事故的频率，根据他们的预测来判断其风险态度。课程教案附页内容时间分配2.3工程风险管理一、全生命周期动态工程风险管理思想从动态工程风险管理周期来看，工程风险管理主要经历两个阶段：第一个阶段是风险管理计划的制定；第二个阶段是风险管理计划的实施与调整。这两个阶段是前后衔接互相影响的，最终构成了动态工程风险管理过程的闭环循环系统（如图所示）。计划的制定风险分析风险处置安排计划的实施信息反馈调整计划二、工程风险管理的目标1、损失前的目标a.节约成本b.减少忧虑心理c.履行有关义务2、损失后的目标a.维持生存b.保证生产服务的持续，尽快恢复正常的生产生活秩序c.实现稳定的收入d.实现生产的持续增长e.履行社会责任三、工程风险管理的责任课程教案附页内容时间分配1、确定和评估风险，识别潜在损失因素及估算损失大小；2、制定风险财务对策（确定自负额水平和保险限额、投保还是自留风险，确定投保范围）；3、采取预防措施；4、制定保护措施，提出保护方案；5、落实安全措施；6、管理索赔，负责一切可索赔事项的准备、谈判并签证有关索赔的协议和文件；7、负责保险谈判、分配保费、统计损失；8、完成有关风险管理的预算。四、工程风险管理的原则全面性原则科学性原则动态性原则成本效益原则五、工程风险管理的程序制定工程风险管理计划工程风险管理计划的实施工程风险管理计划的调整（一）制定工程风险管理计划1.工程风险管理组织的设置直线型职能型矩阵型2.工程风险辨识课程教案附页内容时间分配3.工程风险估计与评价4.工程风险处置方案安排（二）工程风险管理计划的实施在工程风险管理计划的落实过程中，管理人员应做好指导、监督、检查和信息反馈或决策等工作。对于工程项目风险管理来说，风险管理是全员参加的、施工周期内全过程的、动态监控的复杂管理系统。（三）工程风险管理计划的调整动态工程风险管理的思想要求风险管理者根据风险环境的变化不断地调整风险管理策略。若出现工程风险管理计划不适应实际工程风险管理要求的情况，应调整计划。工程风险管理计划的调整主要涉及如下几个环节。一是风险管理组织的调整，增减或调整施工现场的工程风险管理人员。二是补充或修正风险分析，调整工程风险处置对策。课程教案教师于淑萍职称讲师专业工程造价班级工程造价课程名称工程项目风险管理章节第二章工程项目风险管理的基本理论2.4工程风险管理的技术工具2.5特殊项目风险控制教学时数2教学方法及手段多媒体板书目的要求1、熟悉工程风险管理的技术工具2、掌握特殊项目风险控制教学内容一、工程风险管理的技术工具二、特殊项目风险控制时间分配3060重点难点思考题重点：工程风险管理的技术工具难点：特殊项目风险控制参考文献1、许谨良.管理风险【M】.北京：中国金融出版社，20032、王卓甫.工程