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建设项目风险管理王家远2004.9风险管理的意义风险管理与项目管理风险管理的产生和发展第一章绪论风险管理是一门新兴的管理技术科学1931年美国管理协会首先倡导风险管理，已渗透到各个领域，应用十分广泛，从本能地进行风险管理发展到系统化的风险管理风险具有客观上的必然性和普遍性，是不以人们的意志为转移的客观现实，几乎无处不在、无时没有涉及到概率统计、技术经济、财务管理、保险以及管理学等不确定成本产品和材料的损失工厂和建筑物的损失工具和设备的损耗法律事务费用应急储备的花费清扫场地工程延误超时工作和临时劳工调研时间管理者的时间变更职员的努力罚款专家／经验失误确定成本雇员能力第三方的能力合作能力财产损失£11£１图1-1冰山事故－事故的隐含成本对风险的认识和对风险的控制还远远没有达到令人满意的程度人们只能在有限的空间和时间内预见风险人们只能在一定的程度上改变风险存在和发生的条件人们只能采取一定的措施，减少风险发生后所造成的损失风险管理的意义建设项目迫切需要加强对风险的管理建设过程涉及的不确定因素日益增多，面临的风险也越来越多建设项目的规模越来越大，风险所致损失规模也越来越惊人市场服务的需求日趋旺盛，出现了专门的风险管理公司风险事件具有一定的偶然性和随机性具体风险的发生都是诸多风险因素和其他因素共同作的结果风险是可以进行预测和管理的风险管理长期以来被认为是项目管理的一部分上世纪80年代后期，美国项目管理协会（PMI）一直推广风险管理是项目管理知识体系的一部分项目管理中许多好的习惯做法都可以看做是风险管理项目管理和风险管理的目的相同但着眼点不同都是要保证项目的成本、时间、质量、安全和环境等目标的完整实现项目管理着眼于现实效果，风险管理着眼于不确定性二者所依赖的分析技术有所不同风险管理已迅速发展成为一门独立的学科风险管理与项目管理风险管理的产生和发展最先起源于第一次世界大战后的德国，目的是控制偶然损失1931年美国管理协会首先倡导风险管理，并在以后的若干年里，以学术会议及研究班等多种形式集中探讨和研究风险管理问题引起足够的重视并得到推广则始于50年代，其后逐步发展成企业中的一门独立学科，比较重要的风险管理研究学术机构：国际项目管理协会（IPMA）美国风险与保险管理协会（RIMS）美国风险与保险协会（ARIS）日本风险管理协会（JRMS）英国工商企业风险管理与保险协会（AIRMIC）70年代中期，全美大多数大学工商管理学院均普遍开设风险管理课，风险管理开始渗透到各个领域。近几十年来工程建设项目的建设和管理中得到了广泛的应用第二章风险管理概述建设项目建设项目的风险建设项目风险管理建设项目项目的概念项目是一项或一组在规定的时间内为完成某种目标或任务而进行的活动的总体。或者说在特定的目标和条件下完成的一次性任务。为创造独特的产品或服务而进行的一种临时性的工作（美国项目管理协会）具有明确的开始点和结束点、有某个人或某个组织所从事的具有一次性特征的一系列协调活动（英国标准化协会）项目具有如下特征：单件性目标明确性生命周期性条件约束性整体及相互依赖性冲突性建设项目的概念项目构思和设想决策—开始实施项目完成—开始运营报废—拆除运营阶段实施阶段决策阶段DM、PM、FM和LM的时间范围项目管理PM开发管理DM物业管理FM项目全寿命管理保修期(1-2年)FM施工阶段设计阶段工程建设监理项目管理业主方和代表业主利益的工程管理项目全寿命管理使用阶段物业管理项目建设的全过程管理决策阶段项目前期策划与管理建设项目是项目在工程建设领域的具体体现。在一定的建设时期内，在有限的资源条件下，需要在预定的时间内达到要求的规模和质量标准的一次性任务。以形成固定资产为目的，有明确的项目建设规模、质量标准及使用周期，人、财、物的使用上都有明确的限制。通常由建安工程、设备工器具、技术改造活动以及以此相联系的其他工作组成。建设项目具有如下特征：投资巨大建设期限较长整体性强、涉及面广具有固定性、一次性制约条件多、风险较大建设项目工程项目建设阶段项目决策阶段项目实施阶段设计准备阶段设计阶段施工阶段动用前准备阶段保修阶段项目决策阶段编制项目建议书编制可行性研究报告编制设计任务书初步设计技术设计施工图设计施工竣工验收动用开始保修期结束TIME项目生命周期内不同主体的专业化管理DM-DevelopmentManagementPM-ProjectManagementFM-FacilityManagementDecisionPhaseImplementationPhasePreparationDesignConstructionOperationPhaseOperatorFMDeveloperDMPMDesignerPMContractorPMSupplierPMInvestorDMPMFM建设项目的风险不确定性风险的含义风险的属性建设项目的风险不确定性一个特定的事件或活动，事先不能确知最终会产生什么样的后果，这种现象叫做不确定性。包含几层含义：事件的后果有多种可能且各种后果出现的概率不一样；主要是由于人们对于将来的活动或事件的信息掌握不全面而引起；不确定性的大小会随着时间的进程而逐渐减小。不确定性包括项目本身的不确定性和环境不确定性两个方面，具体有如下形式：人们认识的不确定性计量的不确定性事件后果的不确定性某项目的业主委托了一名环境设计师来对已有房屋进行总体规划以达到新的实用要求。在设计阶段设计师提出了一个完全崭新的房屋策略和设计上的重大变更。为了顺利实施该项目，业主聘请了一个项目公司对修订的建筑方案提供必要的管理和监督，其后，项目管理人员发现环境设计师的策略和变更是不可行的。事实证明，业主所聘用这名环境设计师的经验不足，所进行的决策是在忽视了许多重要因素的情况下作出的，是在信息不完备的条件下进行的变更，业主不得不按照新的设计要求重新进行了设计。最终，主要由于这项失误导致了这项工程成本超支了40﹪，工期延长了50﹪。信息不完备的决策最大成本最可能的成本最小成本最可能成本和工期最大成本和工期最小工期最可能工期最大工期最小成本和工期成本成本、时间不确定性模型工期风险的含义从不同的角度来考察风险可以得到风险的不同含义，但就共同点来说，必须包括如下要点：风险是不确定性风险同人们有目的的活动有关风险同将来的活动和事件有关风险同行动方案的选择有关风险必然导致不良后果保险业往往更加强调对不良后果的处理；工程上更强调避免可能出现损失或损害；风险可以被认为是一种必然会导致不良的后果的不确定性。风险是可以度量的不确定性的可能后果较为多样，难以进行量化风险是可以进行量化的，比较适合于保险风险的属性风险的客观性风险的存在不以人们的意志为转移只要风险的诱因存在，一旦条件形成时，风险就会导致损失。风险的随机性具有偶然性，需要一定时间和诱因具有随机性，有一定的规律可寻风险的相对性不同的主体对于风险的承受能力是不一样的不同主体对风险的承受能力会因为不同的活动、时间而异。风险的可变性随着时间的进程发生了变化，原来的风险事件或因素已经不再成其为风险；随着对风险的认识、预测和防范水平的变化，风险事件发生的概率和造成的损失也会发生变化；随着管理水平的提高、技术的进步以及项目风险控制措施的采取，某些风险因素可能会消除，也可能会导致新的风险因素产生。交通事故每天都可能发生，无法避免。（风险的客观性）具体的一件交通事故在什么时间、什么地点发生、将会造成多大的损失却是无法预测的。（风险的随机性）通过大量的统计数据，人们可以对某个地区或城市每年发生交通事故的概率、造成损失的平均强度作出比较准确的预测和评估。（风险的可测性）随着人们整体素质的提高，城市管理的加强，发生交通事故的概率、造成的影响等也会相应发生变化。（风险的可变性）对有的人来说，汽车损伤造成的损失是一件无法负担的事，必须通过保险来转移这种分析，但这种损失对其他人来说也许完全能够承受，可以通过风险自留来处理。（风险的相对性）交通事故说明风险的属性建设项目的风险建设项目的风险造成建设项目达不到预期目标的不确定性，或者说是指那些影响建设项目目标实现的消极的不确定性。工程项目的建设有很多共同的活动和步骤，但所具有的多样性注定任何项目都不可能完全一致；建设项目最大的不确定性往往存在于项目的早期；建设项目风险产生的损失是十分巨大的；项目的风险和环境是息息相关的，相互影响的；不同主体所采取的风险防范措施是不相同的。需注意的要点风险类型风险因素风险主要承担主体政治风险政府政策，民众意见，意识形态的变化，宗教，法规，战争，恐怖活动，暴乱发展商，承包商，供应商，设计人，监理人环境风险环境污染，许可权，民众意见，国内/社团的政策，环境法规或社会习惯发展商，承包商，监理人计划风险许可要求，政策和惯例，土地使用，社会经济影响，民众意见发展商市场风险需求，竞争，经营陈旧化，顾客满意程度发展商，承包商，设计人，监理人经济风险财政政策，税制，物价上涨，利率，汇率发展商，承包商融资风险破产，利润，保险，风险分担发展商，承包商，供应商自然风险不可预见的地质条件，气候，地震，火灾或爆炸，考古发现发展商，承包商项目风险采购策略，规范标准，组织能力，施工经验，计划和质量控制，施工程序，劳力和资源，交流和文化发展商，承包商技术风险设计充分，操作效率，安全性发展商，承包商人为风险错误，无能力，疏忽，疲劳，交流能力，文化，缺乏安全，故意破坏，盗窃，欺骗，腐败发展商，承包商，设计人，监理人安全风险规章，危险物质，冲突，倒塌，洪水，火灾或爆炸发展商，承包商建设项目的风险因素和风险承担主体超过95%大约50/50小于95%可行性研究设计阶段投标施工索赔结算最大H最可能M最小LMM实际成本时间不确定性可行性研究阶段MLH较少不确定性投标阶段MHL结算阶段MLH确定性成本变化的鱼雷模型建设项目的风险管理风险管理的概念风险管理的目标成本效益风险管理的重点风险管理的程序与原理风险管理的组织风险管理的概念所谓风险管理，是指对风险从认识、分析乃至采取防范和处理措施等一系列过程；风险管理是全过程的管理；由于风险管理的主体不同、目的不同，从而导致风险管理的内涵也有所区别，但风险管理的基本过程和原理是一致的。风险管理是全过程的管理设计准备设计施工动用前准备决策阶段实施阶段运营阶段风险管理风险管理购买保单洽谈保险风险管理包括策划、组织、领导、协调与控制等活动，通过风险识别、风险分析和风险评估，提供一个有效的事先计划，并合理地使用回避、减少、分散或转移等方法对风险实行有效的控制，妥善地处理风险造成的不利后果，以合理的成本保证安全、可靠地实现预定的目标，减少风险对组织资源、收益以及现金流的不利影响。风险管理过程策划组织领导协调控制风险资源收益现金流影响风险管理的目标风险管理的目标风险管理目标和风险管理主体之间的总体目标是一致的；不同阶段风险管理的目标是不一致的，因此，风险管理的目标不是单一不变的，不同阶段需要有不同阶段的风险管理目标。投资准备阶段：这一阶段项目变动的灵活性最大，通过风险管理可以了解项目可能会遇到的风险，并检查是否采取了所有可能的步骤来减少和管理这些风险。项目实施阶段：可以查明项目不同参与主体是否认识到项目可能会遇到的风险以及这些风险因素对自身的影响程度，在此基础上判断是否能够完成项目的总体目标。投入使用阶段：项目投入使用后，风险管理对其后的经营等问题仍然有非常积极的意义，做好风险管理工作，可避免许多不必要的损失，从而降低成本，增加利润。建设项目不同阶段的风险因素项目阶段分部阶段典型风险问题项目前期设想/可行性必要条件说明技术说明政治风险环境风险规章制度风险项目进行初步设计详细设计采购施工交付合同的：-采购-设计-施工方法规章制度：-安全-妨害公众安宁-环境项目完成后经营维护退出使用和废弃产品市场