上海浦东发展银行股份有限公司

上海浦东发展银行股份有限公司2007年第三季度报告上海浦东发展银行股份有限公司2007年第三季度报告§1重要提示1.1本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。1.2本公司董事牛汝涛、张建伟因公务未亲自出席会议，书面委托吉晓辉董事长代行表决权；独立董事李扬因公务未亲自出席会议，书面委托夏大慰独立董事代行表决权；独立董事姜波克因公务未亲自出席会议，书面委托乔宪志独立董事代行表决权。1.3本公司第三季度财务报告未经审计。1.4本公司董事长吉晓辉、行长傅建华、财务总监黄建平及财务机构负责人傅能，保证本季度报告中财务报告的真实、完整。§2公司基本情况简介2.1主要会计数据及财务指标币种:人民币本报告期末上年度期末本报告期末比上年度期末增减(%)总资产(千元)844,415,472689,358,43622.49股东权益(不含少数股东权益)(千元)27,408,15124,720,40910.87每股净资产(元)6.295.6810.74年初至报告期期末（1-9月）比上年同期增减(%)经营活动产生的现金流量净额(千元)52,947,630423.03每股经营活动产生的现金流量净额(元)12.16423.40报告期（7-9月）年初至报告期期末（1-9月）本报告期比上年同期增减(%)净利润(千元)1,369,3113,923,10459.80基本每股收益(元)0.310.9055.00扣除非经常性损益后基本每股收益(元)-1.09-净资产收益率(%)5.0014.31增加1.53个百分比扣除非经常性损益后的净资产收益率(%)4.9517.32增加0.32个百分比非经常性损益项目金额(千元)税率变动导致的递延税款余额变动843,788营业外收入-22,952营业外支出11,997未经税务核销贷款本期收回数-6,724合计826,109上海浦东发展银行股份有限公司2007年第三季度报告22.2报告期末股东总数及前十名流通股股东持股表()单位：股报告期末股东总数60160前十名股东持股情况股东名称(全称)期末持有流通股的数量种类上海国际集团有限公司1026566720A股上海国际信托投资有限公司317291045A股上海上实(集团)有限公司173440299A股CITIBANKOVERSEASINVESTMENTCORPORATION164563433A股中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品119770871A股中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红74751100A股百联集团有限公司62900000A股中国烟草总公司江苏省公司（江苏省烟草公司）52305224A股国家电网公司50512547A股南方成份精选股票型证券投资基金47786004A股前十名无限售条件股东持股情况股东名称(全称)期末持有流通股的数量种类上海国际集团有限公司195790298A股上海国际信托投资有限公司195750000A股上海上实(集团)有限公司173440299A股CITIBANKOVERSEASINVESTMENTCORPORATION164563433A股百联集团有限公司62900000A股中国烟草总公司江苏省公司（江苏省烟草公司）52305224A股国家电网公司50512547A股南方成份精选股票型证券投资基金47786004A股南方绩优成长股票型证券投资基金45842274A股南方稳健成长贰号证券投资基金37964200A股§3银行业务数据3.1截止报告期末公司补充财务数据：单位：人民币千元项目2007年9月30日2006年12月31日总负债817,007,321664,638,027存款总额709,970,188596,488,498其中：长期存款144,214,447116,710,046同业拆入总额2,439,9851,192,360贷款总额538,046,094460,893,002其中：短期贷款302,912,262243,984,417进出口押汇3,327,1271,725,274贴现23,733,48747,051,162中长期贷款200,473,221159,761,274逾期贷款1,141,2282,356,366呆滞贷款6,454,7476,010,026呆帐贷款4,0224,483上海浦东发展银行股份有限公司2007年第三季度报告3注：有关指标计算公式如下：（1）存款总额包括短期存款、短期储蓄存款、应解汇款及临时存款、长期存款、长期储蓄存款、存入长期保证金、委托资金；（2）长期存款包括长期存款、长期储蓄存款、存入长期保证金；（3）贷款总额包括短期贷款、进出口押汇、贴现、中长期贷款、逾期贷款、呆滞贷款和呆帐贷款、透支及垫款。3.2截止报告期末公司补充财务指标：项目标准值2007年第三季度末2006年年末期末平均年末平均资本充足率%≥88.248.669.278.44流动性比率%人民币≥2540.4241.2544.2445.33外币≥6048.2280.34121.1282.96存贷比%人民币≤7573.1873.5370.8469.79外币≤8553.5345.3639.7354.00拆借资金比例%拆入资金比≤40.240.370.240.12拆出资金比≤81.030.840.690.35国际商业借款比例%≤1003.371.140.026.30不良贷款比例%－1.611.721.831.88利息回收率%-98.4899.53102.03103.90单一最大客户贷款比例%≤104.183.813.754.84最大十家客户贷款比例%≤5032.5131.6631.9033.283.3信贷资产“五级”分类及各级呆帐准备金的计提比例情况。单位:人民币千元五级分类金额占比%准备金计提比例%正常类519,429,31996.541关注类9,940,0801.855-20次级类4,288,6990.8035可疑类2,745,3590.5170损失类1,642,6380.30100合计538,046,0941003.4应收利息与其他应收款损失提取情况。单位：人民币千元项目金额损失准备金计提方法应收利息1,658,092--------其他应收款3,420,793296,020个别认定法§4重要事项4.1公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因□适用√不适用4.2重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明□适用√不适用4.3公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况□适用√不适用上海浦东发展银行股份有限公司2007年第三季度报告44.4预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明□适用√不适用4.5其他需要说明的重大事项4.5.1公司持有其他上市公司股权情况□适用√不适用4.5.2公司持有非上市金融企业、拟上市公司股权的情况□适用√不适用董事长签名：吉晓辉上海浦东发展银行股份有限公司董事会二〇〇七年十月二十六日上海浦东发展银行股份有限公司2007年第三季度报告5§5附录资产负债表编制单位:上海浦东发展银行股份有限公司单位:元币种:人民币审计类型:未经审计项目行次2007年9月30日2006年12月31日资产：现金及存放中央银行款项1134,633,062,869.60106,736,263,564.89存放同业款项25,965,378,345.655,011,940,798.97贵金属3--拆出资金413,597,666,848.4516,497,441,722.45交易性金融资产510,252,796,854.8749,018,174,167.95衍生金融资产6141,872,709.4841,654,872.47买入返售金融资产734,730,052,186.0513,786,123,798.02应收利息81,658,091,692.651,390,247,287.83其他应收款93,420,792,893.062,677,542,965.31待摊利息1077,348,418.9418,756,975.64发放贷款和垫款11538,046,093,903.87460,893,002,146.66减：贷款损失准备1215,215,299,414.1912,782,454,562.81可供出售金融资产1382,845,066,161.1935,656,104,350.58持有至到期投资14--分为贷款和应收款类投资1523,771,905,625.21-长期股权投资16862,022,368.06457,580,004.64投资性房地产17--固定资产187,577,128,594.197,387,520,465.43减：累计折旧192,425,817,920.402,092,733,451.05在建工程201,877,154.0011,691,429.58固定资产清理2187,183.33387.00无形资产22236,254,232.38226,932,678.15长期待摊费用23396,941,827.05431,388,253.14待处理抵债资产241,379,167,653.121,392,402,562.68减：抵债资产减值准备25861,063,762.22809,262,772.31递延所得税资产263,288,476,937.393,408,118,058.51其他资产2735,568,960.52-资产总计844,415,472,322.25689,358,435,703.73负债：向中央银行借款28103,494,299.30-同业及其他金融机构存放款项2958,424,554,808.2030,855,036,869.98拆入资金302,439,985,000.001,192,360,360.00交易性金融负债31-衍生金融负债32183,726,050.9032,714,077.03卖出回购金融资产款3310,781,493,943.313,385,708,270.14吸收存款34709,970,187,668.36596,488,498,198.53汇出存款35836,189,487.851,583,024,302.28应付职工薪酬364,152,304,570.484,032,515,505.56应交税费372,819,859,740.472,870,763,814.75应付利息383,847,681,006.562,682,368,685.92应付股利3938,484,969.2812,059,258.45其他应付款405,123,526,827.703,223,554,665.78上海浦东发展银行股份有限公司2007年第三季度报告6递延收益41409,551,272.69502,287,932.24预计负债42-应付债券4311,600,000,000.0311,600,000,000.00长期应付款446,000,000,000.006,000,000,000.00递延所得税负债45-其他负债46276,281,236.53177,134,688.39负债合计817,007,320,881.66664,638,026,629.05股东权益：股本474,354,882,697.004,354,882,697.00资本公积489,986,944,800.3610,569,074,098.22其中：可供出售金融资产未实现损益49-352,388,922.90225,929,601.41减：库存股50-盈余公积513,962,267,475.523,962,267,475.52一般风险准备524,790,000,000.004,790,000,000.00未分配利润534,314,056,467.711,044,184,803.94股东权益合计27,408,151,440.5924,720,409,074.68负