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－1－第一部分案防文件综合（300题）一、单选题1．案件专项治理的总体原则是（D）。A．防堵新案、查处陈案B．标本兼治、统筹推进C．挽回损失、追究责任D．标本兼治、重在治本2．从（B）年开始，中国银监会在全国银行业金融机构开展了声势浩大的案件专项治理活动。A．2004B．2005C．2006D．20073．下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。（B）A．降低案件发生率B．提高案件预报率C．严惩重处违法违规人员D．提高案件损失资金挽回率4．下列不属于我国农村中小金融机构2009－2011年案件防控治理工作目标的是（D）。A．案件风险管理意识普遍增强B．制度流程基本完善C．内控管理明显进步D．现代金融企业制度全面建成5．我国农村中小金融机构案件防控治理2009－2011年工作重点分别是（A）。A．规范、强化、提升B．强化、提升、规范C．规范、提升、强化D．强化、规范、提升6．要按照“（A）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，强化规制建设。A．内控优先、制度先行B．内控优先C．制度先行D．以人为本、科学发展7．法人农村中小金融机构案件防控的第一责任人是（A）。A．理（董）事长B．主任（行长）C．监事长D．分管负责人8．银行业金融机构从业人员应当执行（D），诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。A．岗位责任制B．服务承诺制C．岗位轮换制D．首问负责制9．银行业金融机构从业人员应当树立（C）理念，与时俱进，追求新知，提升素质，完善技能。A．科学发展B．文明服务C．终身学习D．合规经营10．下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是（C）。A．加强规章制度建设B．加强对基层行的合规性监督C．加强职业道德建设D．坚持相关的行务管理公开制度11．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（D）。A．流程建设B．制度建设C．日常教育D．轮岗休假12．银监会针对各类案件的特点、成因，先后提出了防范操作风险的“十三条意见”，明确了案件治理的“六个重点环节”，推行了强化内控管理的“十个（C）”，制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”。A．制度建设B．机制建设C．联动建设D．文化建设13．全国银行业案件专项治理工作的总体要求是，标本兼治、查防结合、（B）、提高案件防范能力。A．加快发展B．加强内控C．强化落实D．加强教育－2－14．商业银行的董事会和高管层要充分重视案防工作，要在（A）对操作风险防范、内控制度落实、员工合规经营行为提供保障。A．制度和机制层面B．经营和管理层面C．服务和产品层面D．改革与创新层面15．国有企业董事会、未设董事会的经理班子研究“三重一大”事项时，应事先与（A）沟通，听取党委（党组）的意见。A．党委（党组）B．党委（党组）书记C．工会D．工会主席16．进入董事会、未设董事会的经理班子的党委（党组）成员，应当贯彻（D）的意见或决定。A．董事会B．经理班子C．监事会D．党组织17．根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（C）A．市场风险B．策略风险C．法律风险D．声誉风险18．下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。（C）A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动19．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开20．下列做法不符合监管要求的一项是（D）。A．严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务B．加强对可能发生的账外经营的监控，当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对C．对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看D．对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外21．根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（D）A．在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B．银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C．业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D．监管部门在飞行检查中发现案件线索的22．根据监管规定，下列做法不正确的是？（C）A．银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B．银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C．银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D．银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任23．下列哪项属于银监会关于防范操作风险“4+1”中的“1”？（A）A．库房管理B．安全保卫器械管理C．票证管理D．设备管理－3－24．下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？（C）A．有“黄赌毒”行为的B．个人或家庭经商办企业的C．小额资金购买彩票的D．无故不能正常上班或经常旷工的25．下列哪项不属于案件专项治理中的“五个W”？（C）A．where高发部位在哪里B．who谁在主谋作案C．why作案原因为何D．what应针对性的整改什么26．下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一？（A）A．枪支弹药B．授权卡C．空白凭证D．查询对账27．下列哪项不属于案件专项治理工作“三个坚持”？（A）A．坚持从严整治、合规经营B．坚持标本兼治、重在治本C．坚持查防结合、重在防范D．坚持改革管理并重、重在加强内控28．下列哪项不属于案件查处中必须坚持的“三个必须”？（B）A．不管涉及哪一级，案件必须查清B．不管案件涉及金额多少，都必须严查C．不管涉案人员是谁，犯错必须处理D．只要违规，不管是否案发都必须追究29．我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是（B）。A．商业银行操作风险管理指引B．关于加大防范操作风险工作力度的通知C．商业银行资本充足率管理办法D．巴塞尔新资本协议30．根据《银行业监督管理法》，下列哪一项不可以作为银行业监督管理机构的监管措施？（C）A．进入银行业金融机构检查B．询问银行业金融机构工作人员C．查封银行业金融机构的资产D．封存可能被转移的文件、资料31．根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是？（A）A．向其他商业银行投资B．房地产开发业务C．信托投资业务D．股票投资业务32．根据《商业银行法》，关于商业银行设立分支机构，下列说法不正确的是？（C）A．须经银行业监督管理机构批准B．须领取营业执照C．须按照行政区划设立D．不具有法人资格33．根据我国《物权法》，以下关于物权登记机关的说法错误的是？（D）A．不动产物权登记由不动产所在地的登记机构办理B．浮动抵押在抵押人所在地的工商行政管理部门办理登记C．基金份额质押在证券登记结算机构办理登记D．应收账款质押在工商行政管理部门办理登记34．根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列风险预警信号中，属于客户“业务运营环境变化”的信号是（C）。A．缺乏技术工人，或有劳资争议B．突然出现大额资金向新交易商转移C．工厂维护或设备管理落后D．定期存款账户余额减少35．银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是（C）。A．集资诈骗罪B．高利转贷罪C．违法发放贷款罪D．贷款诈骗罪36．国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，构成（C）。A．公司、企业人员受贿罪B．业务侵占罪C．受贿罪D．贪污罪37．以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处（C）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。－4－A．1年B．2年C．3年D．5年38．中国银监会《商业银行操作风险管理指引》规定，商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，下列不属于该部门的职责的是（B）。A．建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释和监测方法以及报告程序B．全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目C．建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理D．确保操作风险制度和措施得到遵守39．商业银行发生因不可抗力造成直接经济损失（B）以上的事故、自然灾害应及时向银监会或其派出机构报告。A．1500万元以上B．1000万元以上C．800万元以上D．500万元以上40．“KYC”原则的中文含义是（D）。A．了解你的业务B．了解你的客户业务单据C．了解你的客户业务D．了解你的客户41．金融机构案件报送的标准和类型是经纪检监察部门或司法机关立案的各类案件，但不包括（C）。A．经济案件B．违规经营案件C．成功堵截的案件D．诈骗、抢劫、盗窃案件42．某中小城市商业银行1年内发生案件累计金额达到1千万元的，则1年内不得（D）。A．发行个人理财产品B．开设同城自助机具网点C．申请承销短期融资券或中期票据D．发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本43．案件防控长效机制的良性循环应当是（A）。A．排查－整改－提高－再排查B．制度－执行－检查－修订制度C．制度－执行－反馈－检查－修订制度D．制度－排查方案－整改－修订制度－执行44．商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。A．制度先行于业务B．内控优先C．发展是根本，管理是保障D．合规人人有责45．分支行案件防控的第一责任人是（B）。A．总行行长B．分支行行长C．分支行分管风险的副行长D．分支行分管会计的副行长46．“三个办法，一个指引”指（C）。A．固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引B．固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信尽职指引C．固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D．贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引47．下列选项中不符合《商业银行法》规定的是（C）。A．商业银行发放贷款应以担保为主B．商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定C．商业银行对关系人不能发放贷款D．商业银行可以发放短期、中期和长期贷款48．根据《商业银行法》的规定，商业银行可以经营以下哪项业务？（B）A．经银监会批准，从事各种期货交易B．办理国内外结算、办理票据承兑与贴现C．经中国人民银行批准经营财产保险业务D．经中国证监会批准经营证券交易业务49．根据《商业银行法》规定，商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（C）。A．5%B．8%C．10%D．15%50．下列说法不正确的是（C）。A．中国人民银行可以根据需要，为银行业金融机构开立账户B．中国人民银行不得对政府财政透支－5－C．中国人民银行可以向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款D．中国人民银行不得向地方政府、各级政府部门