海运与贸易风险管理

1海運貿易及風險管理SeaTrade&RisksManagement講師：楊智為(JasonYang)國立政治大學98年度課程2009年12月29日(二)14:10~16:00pm2國際物流國際金流押託轉帳國際銀行融資借貸+國際商業價金收付+金融匯兌金流價金證券化商品證券化國際運輸收交託運貨物+海鐵路空運輸運輸物流航空郵政公路運輸鐵道運輸河海運輸多式聯運(貨櫃化=標準化)商品交易型(企業間)物流非商品交易型(企業內)物流國際展覽物流國際工程物流國際搬家物流非貿易型貿易型企業物流回收型(逆向)物流從送出端到回收端配銷型(流通)物流從製造端到消費端採購型(生產)物流從原料端到製造端(由管控者-船方主導)(由所有者-貨方主導)國際商業商品買賣+市場行銷儲配物流通關檢驗倉儲配送進口轉口出口未稅保稅完稅(T1)報單(到外地)(到本地)(T)報單(T)報單(外地貨)(本地貨)裝卸保管理貨流通加工揀貨品管檢測包裝存貨控制碼頭專區碼頭貨棧聯鎖倉庫保稅倉庫貨櫃及航空貨物集散站物流中心加工出口區，多功能產業加值園區，自由貿易港區進口倉轉口倉出口倉銀貨交易中心機制銀貨兩訖(公平原則)童叟無欺(誠信原則)法律規則公約協定運輸法律平台商流物流預告即時彙總資訊聯網運籌群體物流商流以信息通透管理為中心以倉庫營運管理為中心以信息通透管理為中心以實體流通管理為中心以供應鏈管理為中心國際商流資訊流資訊流網安保險貨物運輸保險、運送責任保險輸出信用保險、產品責任保險公證(T1)報單賣方的債權證券買方的物權證券貨方與船方的載貨證券貸方與借方的有價證券◎國際商品買賣與市場流通體系3(一)信用狀(二)託收(三)期付(四)其他方式(五)特殊安排(六)無需付款1.IrrevocableDocumentaryCreditsunconfirmed,periodoftimeforpaymentunspecified2.IrrevocableDocumentaryCreditsunconfirmed,periodoftimeforpaymentstated3.IrrevocableDocumentaryCreditsconfirmed,periodoftimeforpaymentunspecified4.IrrevocableDocumentaryCreditsconfirmed,periodoftimeforpaymentstated5.RevocableDocumentaryCredits,periodoftimeforpaymentunspecified6.RevocableDocumentaryCredits,periodoftimeforpaymentstated7.CleanCollections8.DocumentaryCollections,periodoftimeforpaymentunspecified9.DocumentaryCollections,periodoftimeforpaymentstated10.CollectionsofDocumentaryPaymentswithimmediatepaymentandlateracceptance11.CollectionsofDocumentaryPaymentswithprioracceptance12.PaymentbyInstallment分期付款13.Paymentonafixeddatedagreed14.Paymentinadvanceuponplacingoforder(C.W.O.~CashWithOrder訂貨付現)15.Paymentondeliveryofgoods(C.O.D.~CashOnDelivery交貨付現)16.Paymenttothecarrierondeliveryofgoods(C.O.D.~CashOnDelivery交貨付現)17.Paymentbyendofmonthofdeliveryofgoods18.Paymentattheendofaperiodfollowingtheendofthemonthofdeliveryofgoods19.Paymentattheendofaperiodfollowingdeliveryofgoods20.Paymentonreceiptoftheinvoice21.Paymentonthelastdayofthemonthofreceiptoftheinvoice22.Paymentattheendofaperiodfollowingthelastdayofthemonthofreceiptoftheinvoice23.Paymentattheendofaperiodfollowingreceiptoftheinvoice24.Paymentbyoptionaldateswithdiscounts(%)25.Paymentbyoptionaldateswithinterest(%)fordelayedpayment26.Compensatorypayment27.PaymentonConsignment寄售付款28.PaymentbyAgreement(includingO.A.~OpenAccounts記帳交易)29.PaymentonCustomaryTerms(includingC.A.D.~CashAgainstDocuments見單付現)30.WithoutPayment(Gifts,Samples,ReplacementGoods,ConsignmentsforTrial,Repairing,GoodsforProcessing,Returns,etc.)◎依國際商會(ICC)制定信用狀統一慣例之明示，在信用狀作業上有關銀行所處理者為「單據(DOCUMENTS)」而非與該等單據可能有關之貨物、勞務及(或)其他履約行為。此等單據包括：-財務單據(如：匯票(BillsofExchange)、期票(PromissoryNotes)、支票(Check)、支付憑據(PaymentReceipts)及其他類似之單據等)，與-商務單據(如：商業發票(CommercialInvoices)、貨運單據(ShippingDocuments)及其他權狀(Title)或類似之單據等商務單據中有關◎「貨運單據」為法律之文書(計有三大類二十種之多)在「銀貨交易」中如何正確處理貨運單據以便和付款條件交相呼應確實做到公平交易原則下所預期達成之「銀貨兩訖」的目標實為國際商品買賣有關風險管控之首要！1.海運/海洋提單(Marine/OceanBillofLading)*2.海運運(貨)單(SeaWaybill)3.傭船提單(CharterPartyBillofLading)*4.多式聯運(複合運送)提單(MultimodalTransportBillofLading)*5.多式聯運(複合運送)運(貨)單(MultimodalTransportSeaWaybill)6.海/空聯運運(貨)單(Sea/AirCombinedTransportWaybill)7.航空運單(AirWaybillorAirConsignmentNote)8.簡式航空運單(AirBill)9.航空快遞運(貨)單(AirCourierExpressWaybill)10.公路運(貨)單(RoadTransportWaybill~CMR)11.鐵路運(貨)單(RailTransportWaybill~CIM)12.內河航運(貨)單(River/BargeWaybill)13.快遞收貨憑證(CourierReceipt)14.郵政收貨憑證(PostReceipt)15.FIATAMultimodalTransportBillofLading*16.FIATAMultimodalTransportWaybill17.FIATAForwarder’sCertificateofReceipt(~forEXWapplication)18.FIATAForwarder’sCertificateofTransport*(~forC.A.D.application)19.FIATAWarehouseReceipt20.貨運承攬代理業自製的貨運單據註：‘*’~為貨運的權狀證書(atitleofinstrument)FIATA為國際貨代協會世界聯合會之縮寫(TheFederationofInternationalFreightForwardersAssociation)◎付款條件/PAYTERMS(時限、方式、數額、地點)為商品買賣中買方(債務人Debtor借方)明示其所擔負之債(DEBT)將以何種方式清償(extinguishing)給賣方(債權人Creditor貸方)的重要約定。◎動產交易有關物權之佔有◎動產交易有關債權之佔有◎動產交易有關載貨之交付◎動產交易有價證券之質押◎有關受貨人(亦即物權之佔有、債權之佔有、載貨之交付、證券之質押)的表示法：-TO(anamedperson)-TOORDER(oftheShipper)-TOORDER(ofanamedpersonexceptaBank)-TO(astatement/clausespecified)-TOTHEBEARER-TOORDER(oftheConsignor)-TOORDER(ofL/CApplicant)-TOORDER(ofL/CIssuingBank)-TOORDER(ofShipper’sBank)-TOORDER(ofBuyer’sBank)-others◎如何確保債權？-債權之移轉與委託書的作成-徵信、公證與律師見證的設定-司法管轄權之約定…等◎國際商品買賣與銀貨交易體系4貨主(Shipper)有關貨主之定義當事人關係人有關權益之維護1、貨物的所有人(CargoOwner)2、海上貨物運輸服務之提供的受益人(Accounts)3、不以L/C受益人之名而逕行出貨的發貨人(Consignor)4、運送物之受領人(Consignee)-TO(anamedperson)-TO(aclausespecificallyspecified)-TOORDER(oftheShipper)-TOORDER(ofanamedpersonotherthanaBank)-TOTHEBEARER-TOORDER(oftheConsignor)-TOORDER(ofL/CApplicant)-TOORDER(ofL/CIssuingBank)-TOORDER(oftheSeller’sBank)-TOORDER(oftheBuyer’sBank)5、貨主之組織、公協會或類似之團體(Shippers’Organization,AssociationandCounciletc.)全球性、區域性、國際性；國家級、地方級為企業和會員之利益(如：SC/TVC)Tri-partiesShippers’Group(=ASC+ESC+NITL)STC(如：CDR~CargoDispatchingRule)；Certification；Carrier’sLiabilityInsurance…etc.6、海上貨物運輸之中介人(OTI~OceanTransportationIntermediary)NVOCC&InternationalFreightForwarder(IFF)(如：FIATA)談國際商品買賣(商流)有關債的履行(當事人間的法律關係)、付款條件(金流)和貨運單據(物流)間的關係、對應操作和防災機制5商流面有關國際商品之買賣◎UNConventiononContractfortheInternationalSaleofGoods(1980)~Vienna/UNCITRAL(CommissiononInternationalTradeLaw)國際商品買賣契約公約◎UNEconomicandSocialCouncil–Econom