浅谈工程项目风险管理

建设工程监理概论论文浅谈工程项目风险管理学院名称：电子与控制工程学院专业名称：班级：学号：学生姓名：2010年12月-2-浅谈工程项目风险管理摘要：工程项目是在复杂的自然和社会环境中进行的，其建设是一个周期长、投资多、技术要求高、内部结构复杂、外部联系广泛的生产消费过程，在该过程中，不确定因素大量存在，并不断变化，由此产生的风险常常影响工程项目的顺利实施。随着社会生产力的提高和科学技术的发展，工程项目的规模和复杂性日益增大，风险所致损失的规模也随之增大，甚至成为项目成败的关键。这就是使得对项目的风险进行管理变得尤为重要。Abstract:Theengineeringprojectiscarryoutincomplexnaturalandsocialenvironments,anditsconstructionisalongcycle,investmentandmoretechnicallydemanding,complexinternalstructure,externallinksawiderangeofproductionandconsumptionprocess,intheprocess,uncertaintiesaboundandconstantlychanging,andtheresultingrisksareoftenaffectedthesmoothimplementationoftheproject.Withtheimprovementofthesocialproductiveforcesandscienceandtechnologydevelopment,thescaleandcomplexityoftheengineeringprojectisincreasingandtheriskduetothescaleoflossalsoincreased,andevenbecomethekeytosuccessoftheproject.Thisiswhatmakestheprojectriskmanagementhasbecomeparticularlyimportant.关键字：工程项目风险管理风险识别风险评估方法-3-本文的主要内容包括以下几部分：第一部分风险管理的概述，主要对工程的项目风险及风险管理的概念、理论等相关知识进行介绍；第二部分主要介绍识别风险、评估风险及其相关内容；第三部分重点对应对风险的方法进行介绍；第四部分结论。本文研究框架如下图1所示：图1论文结构框架图一、风险管理概述1、风险的概念（1）风险的定义风险是指在某一特定环境下，在某一特定时间段内，某种损失发生的可能性。风险是由风险因素、风险事故和风险损失等要素组成。换句话说，是在某一个特定时间段里，人们所期望达到的目标与实际出现的结果之间产生的距离称之为风险。（2）风险的特点风险的一般特征如下：○1风险的客观存在性无论是自然界中的风险，如地震、滑坡、特大暴风雨等，还是社会领域中的风险，如政变、经济政策出台或更变、通货膨胀等，都不以个人的意志为转移，是独立于意识之外的客观存在。○2风险存在的普遍性无论是组织或是个人都要面临着各种各样的风险。如组织面临结论-4-自然风险、市场风险、技术风险、破产风险；个人则面临疾病、失业、意外事故等风险。○3具体风险事件发生的随机性就某一具体风险事件而言，它的发生是偶然的，是一种随机现象。在发生之前，人们无法准确预测具体风险何时会发生，以及其发生的后果。○4风险发生的统计规律个别风险事件的发生是偶然的，但一定范围内的风险发生具有满足统计规律，可以利用概率论和数理统计方法去计算风险发生概率和损失。○5风险的可变性在一定条件下风险可转化，包括：风险性质的变化；风险后果的变化；随着时间的推移，某些风险在一定的空间范围内被消除，但同时又可能产生新的风险。（3）风险的本质风险的本质通过风险因素、风险事件和风险损失三者的关系得以揭示。如图2所示。图2风险的作用链2、工程项目风险的概念(1)工程项目风险的定义工程项目在其寿命周期中的风险，即工程项目在决策、勘察设计、施工以及竣工后投入使用各阶段，造成实际结果与预期目标的差异性及其发生的概率。项目风险的差异性包括损失的不确定性和收益的不确定性，工程项目风险管理通常研究的是损失的不确定性。(2)工程项目风险的特点○1工程项目风险的相对性风险总是相对项目主体而言的，同样的风险事件对不同的主体有不同的影响。风险的大小也是相对的。不同的主体对同一风险的承受能力是不同的。○2工程项目风险的阶段性。工程项目风险在整个项目生命周期中都存在，不同的阶段会有不同的风险出现。风险的分段性有助于对项目进行分阶段风险识别。○3工程项目风险影响的全局性。风险因素转化条件触发条件风险事件引起风险损失产生实际结果与预期结果的差异这就是风险-5-工程项目风险具有全局性，会对整个项目造成影响。○4工程项目风险的相关性。项目风险之间存在着相互依存、相互制约的关系，它们通过工程项目建设特定的环境和可能的途径进行组合，形成特殊的复合风险。3、工程项目风险管理的概念（1）工程项目风险管理是指通过风险识别、风险分析和风险评价，去认识工程项目的风险，并以此为基础合理地使用各种风险应对措施、管理方法、技术和手段对项目的风险实行有效地控制，妥善处理风险事件造成的不利后果，以最少的成本保证项目总体目标实现的管理工作。（2）工程项目风险管理的一些分析方法包括概率分析法、模拟法、专家咨询法等，具体项目风险分析还应综合考虑项目的类型、行业、规模、技术，以及项目所处的地域入国家、自然环境等。（3）工程项目风险管理的内容工程项目风险管理一般包括五个阶段，即风险识别、风险评估、制定风险管理制度、落实管理措施和对风险管理实施的控制。（4）工程项目风险管理的作用○1通过风险分析，可加深对项目和风险的认识和理解、澄清各方案的利弊，了解风险对项目的影响，以便减少和分散风险。○2通过检查所有到手的资料、信息，可明确项目的各相关前提和假设。○3通过风险分析不但可以提高项目各种计划的可信度，还有利于改善项目执行组织的内部和外部之间的沟通。○4编制应急计划时更有针对性。○5能够将处理风险后果的各种方式更灵活地组合起来，在工作项目管理中减少被动，增加主动。○6为以后的规划和设计工作提供反馈，以便在规划和设计阶段就采取措施防止和避免风险损失。○7风险无法避免，也能够明确工程项目到底应该承受多大损失和损害。○8为工程项目施工、运营选择合同形式和制定应急计划提供依据。-6-○9通过深入地研究和了解情况，可以使决策更有把握，更符合项目的方针和目标，从总体上使工程项目减少风险，保证项目目标的实现。○10可推动工程项目执行组织和项目管理班子积累有关风险的资料和数据，以便改进将来的工程项目管理经验。二、识别风险与评估风险1、识别风险识别风险是风险管理的第一步，是在风险发生之前，通过分析、归纳和整理各种统计资料，对风险的类型及风险的生成原因、可能的影响后果做定性估计、感性认识和经验判断。风险识别是工程项目风险管理中一项经常性的工作，不是一次就可以完成的，应当在项目的自始至终定期进行。（1）风险来源识别风险识别的主要内容就是识别风险来源。对风险的来源和风险产生的影响必须准确区分，其先后顺序为：风险来源识别的主要流程如图3所示。图3风险来源识别（2）风险影响识别风险影响可以分为四个层次：整体环境、市场/行业、公司、项目。○1整体环境整体环境将影响一定范围内的所有组织。整体环境风险包括自然环境风险和政治、社会以及经济风险。○2市场/行业风险市场风险是指那些会对全行业造成影响的事件，如建筑工人的全国性罢工。来源事件影响风险事件的来源及影响可控制不可控制相关独立完全相关部分相关-7-○3公司风险企业风险和项目风险之间存在着内部联系，因为企业必须最终承担一个风险性项目所产生的后果。为了避免过大的风险，一些企业可能会针对某一项目而成立一家专门的公司。○4项目风险许多项目风险从作业层或企业的底层的角度看，是最容易被发现的。一个项目在这一层次可能包括上百个子项和工作。（3）工程风险识别的方法○1生产流程分析法生产流程分析法，又称流程图法。生产流程又叫工艺流程或加工流程，是指在生产工艺中，从原料投入到成品产出，通过一定的设备按顺序连续地进行加工的过程。该种方法强调根据不同的流程，对每一阶段和环节，逐个进行调查分析，找出风险存在的原因。○2风险专家调查列举法由风险管理人员对该企业、单位可能面临的风险逐一列出，并根据不同的标准进行分类。专家所涉及的面应尽可能广泛些，有一定的代表性。一般的分类标准为：直接或间接，财务或非财务，政治性或经济性等。○3资产财务状况分析法即按照企业的资产负债表及损益表、财产目录等的财务资料，风险管理人员经过实际的调查研究，对企业财务状况进行分析，发现其潜在风险。○4分解分析法分析解析法指将一复杂的事物分解为多个比较简单的事物，将大系统分解为具体的组成要素，从中分析可能存在的风险及潜在损失的威胁。2、评估风险（1）风险评估的内容○1收集数据○2构建风险评估模型○3对风险评估给出结论（2）风险评估的方法○1调查和专家打分法调查和专家打分法是一种最常用、最简单的评估方法。它的应用由两步组成：首先辨识出某一特定工程项目可能奥德所有重要风险，列出风险调查表；其次利用专家经验，对可-8-能的风险因素的重要性进行评价，综合成整个项目风险。○2决策树法采用决策树法莱评价项目风险，往往比其他评价方式更直观、清晰，便于项目管理人员思考和集体讨论，是一种想象化、有效的项目风险评价方法。但是，在实际中往往很难得知各种事件的发生概率与结果，从而使得决策法应用起来倍加困难。○3层次分析法（AHP)工程风险的分析和评价是一个主观、客观结论相结合的过程，而对某些过程中潜在的风险因素或子系统的评价也很难用定量数字来描述。层次分析法应用于工程项目风险分析与评价正好恰当地解决了这个困难。AHP的应用思路是，首先找到问题相关的主要因素，将这些因素按其关联隶属关系构造成阶梯层次模型，通过对层次结构中各因素之间相当重要性的判断及简单的排序，计算解决问题。层次结构图如图4所示。在实际操作中，模型的层次数由系统的复杂程度和决策的实际需要而定，不宜过多。构造一个合理而简洁的层次结构模型是此方法的关键。图4层次结构图○4蒙特卡罗模拟法蒙特卡罗方法又称随机抽样技巧或统计试验方法，应用此法可以直接处理每一个风险因素的不确定性，并把这种不确定性在成本方面的影响以概率分布的形式表现出来。另外，可以编制计算机程序来对模拟过程进行处理，大大节约了时间，该技术的难点在于对风险因素相关性的辨识与评价。综上所述，每种风险评估技术都有其特点，可根据特定的工程风险环境选择使用的风险-9-评估方法。三、应对风险的方法1、风险规避指通过变更工程项目计划，消除风险或风险产生的条件，或者是保护工程项目的目标不受风险的影响。规避风险的具体方法有：终止法、工程法、程序法和教育法。2、风险减轻指采取有效手段和方法，遏制已发生的工程风险事故的发展态势及范围，使损失最小化的风险管理措施。如业主违约时，承包商可要求担保人赔付或停工。3、风险转移指通过一定方式，将工程风险转嫁出去的风险管理措施。这是最主要的处理方式，原则上可分为两种：一是无偿转移。通过分包、转让、转包等协议无偿转移，但在我国现行相关法律法规下，实施空间较小，因转包在我国是不允许的。二是有偿转移。支出一定费用，进行投保，以转移风险，这是最主要的转移方式。投保分为保险（指只针对自然灾害，不针对人为造成的风险的经济行为，俗称“天灾”）和工程保证担保（指只针对人为造成的风险的信用行为，俗称“人祸”，它是投保的主要形式）。4、风险自留顾名思义，就是将风险损失留在风险管理主体内部。这适合于3种情况：一是已知有风险，但由于可能获利而需冒险时，主动保留承担风险。二是当风险无法回避、转移时，被动地将其留下来。三是已知有风险，若采取措施的费用支出可能大于自担风险的损失时，亦会主动自担风险。四、结束语本论文