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第七章设备工程项目的风险管理第一节项目风险与风险管理一一、项目风险的概念（一）风险的定义风险是与人类活动相生相伴的，风险无所不在。企业面临经济风险，技术风险、环境风险；个人面临疾病、失业、意外事故等风险。进行任何经济、社会活动，包括工程项目的实施都有风险。风险是一种客观存在。这就要求包括设备监理工程师在内的项目各参与方正视风险、研究风险，确定风险管理目标，建立风险管理的体系。对风险的定义有很多种，传统上的风险定义总是将风险和灾害或损失联系在一起，我国工程管理界长期以来的风险定义也认为风险是意外损失或损害发生的可能性。以上的风险定义强调风险是由不确定性造成的负面效应引发的，该定义专注于风险的负面影响，即风险是有害的，会给工程项目带来威胁。事实上，与风险相对的是机遇，任何不确定性也同时孕育着机会，即正面效应，如材料价格变化所带来的风险。如果材料价格上涨，会使得工程造价升高；而如果材料价格下降，项目还能因此受益。因此，近年来，越来越多的国际性组织开始接受“风险是中性的”这一概念，国际标准化组织(ISO)定义风险为“某一事件发生的概率和其后果的组合”；美国项目管理协会的定义是“风险是一种不确定的事件或条件，一旦发生，会对至少一个项目目标造成影响”.显然，上面的这两种风险定义方式均将风险视为中性的，即风险造成的后果可能是消极的，也可能是积极的，后果为消极的是威胁，后果为积极的是机会。从设备监理工程师管理风险的目的是帮助业主回避或降低设备工程风险所带来的负面影响来说，设备监理管理的风险更多地可能带来损失的一面，这也是国内工程管理行业处理风险的惯例。虽然这种处理方式看起来较为稳妥，但实际上由于只重视损失的一面，而完全放弃可能的机会，造成风险管理总体上的一种不平衡。例如，对待材料、设备价格变动的风险，一部分工程业主采用的方式是以固定总价合同形式将价格变动的风险转移给承包商，看似业主完全不承担风险，但实际上这种方式是一种以多支付风险金换取承包商接受该项风险的方式，而且承包商在接受该风险后对材料、设备也大多采用即时采购的方式，被动接受市场价格的变动。如果材料、设备价格不变或下降，则风险金转为承包商的超额利润，价格上涨则承包商可以用风险金来补偿价格上涨所带来的损失，显然，这种消极的处理方式除了利用业主和承包商在价格变动趋势判断的信息不对称可以略微降低损失外，并没有给业主和承包商带来实质的好处。实际上，如果从主动干预风险、正确理解风险可能带来利益或损失的角度考虑问题，对大宗材料的价格管理至少可以利用期货市场，采用套期方式主动锁定风险利润或损失，从而达成预期目标。对风险概念的进一步的解释包括了以下几个更深层次的含义：(1)风险是一种潜在的可能性，是一种客观存在，人们事前无法确认其在何时何地发生；(2)风险是中性的，可能带来的影响既可能是负面的，也可能是正面的，但人们关注的是不希望的事件或活动的结果，即损失或负面影响；(3)事件或活动的后果与事前的预期（目标）存在不一致和偏差，结果偏离预想越大，风险就越大。（二）风险的主要特征1．客观性风险是独立于人的主观意志之外的客观存在。人们只能在有限空间和时间内改变风险存在和发展的条件，降低其发生的概率和减少损失的程度。2．普遍性在当今社会，无论是单位、企业和个人，甚至国家都面临着各种风险。所有的工程项目也必然面临着各种各样的风险。3．具体风险发生的偶然性风险是客观存在的，但就某一具体风险来说，它却是偶然发生的，是一种随机现象。在发生之前，人们无法准确预测风险何时会发生，以及其发生的后果。这是因为导致某一具体风险事件发生原因实际是诸多风险因素和其他因素共同作用的结果，而且每一个因素的作用时间、作用范围、作用方向和J顷序、作用的强度等，都必须满足一定的条件，才能导致事故的发生。每一因素出现，其相互间又没有任何必然的联系，许多因素的出现本身就是偶然的。4．大量风险发生的规律性个别风险事故的发生是偶然的、无序的、杂乱无章的，但是，通过对大量风险事故的观察和综合分析，却呈现出明显的规律性。在一定条件下，对大量独立的风险事件的统计处理可以比较准确地反映风险的规律性。5．风险的可变性风险是随环境和条件的变化而不断变化的，这种变化包括：风险质的变化，量的变化，某些风险在一定的空间和时间范围内消失，新的风险的产生等。6．风险的相对性风险总是相对活动主体而存在。同样的风险，对于不同的主体，有不同的影响。人们对于风险事件都有一定的承受能力，但是这种能力因活动、活动主体和时间而异。对于工程项目，人们的承受能力常常受收益的大小、投入的大小以及项目活动主体的地位和所拥有的资源等因素的影响。（三）项目风险因素和风险类别1．项目风险因素风险因素是指可能产生风险的各种问题或因素，是风险事件发生的基础和条件，对风险的控制，实际是对引发风险事件的风险因素的控制，如果消除了风险因素,对应的风险也随之消失，相应地，也就不会造成损失或损害了。风险因素一般可以分为如下几种：(1)客观风险因素。能导致某种风险的有形事物，如设备本身的设计缺陷等。(2)道德风险因素。与人的品德修养有关的无形因素，如工作上不负责任。(3)心理风险因素。与人的心理状态有关的无形因素，如监理人员或制造、储运、安装等承包人员的麻痹思想等。2．项目风险类别设备工程项目的风险来源于与项目相关的各个方面，出于风险研究和分析的目的，需要对风险进行分类，从不同的角度出发有多种分类方式。(1)按风险后果分类，可以分为纯风险和投机风险。1)纯风险是指只会造成损失、没有潜在收益的风险。典型的纯风险包括地震、洪水等自然灾害和战争、罢工等。纯风险的特点是重复性强，出现概率比较容易为人们所预测。2)投机风险是指虽然会造成损失，但也可能有潜在收益的风险，如价格和汇率的变动、经济政策的变化等。其特点是重复性较差，人们一般很难捕捉。对于项目来说，纯风险和投机风险是并存的。(2)按风险的来源分类，可以分为政治风险、经济风险、技术风险和自然风险等。(3)按风险后果的承担者分类，可分为项目业主／投资方风险；承包商风险；设计、咨询、监理风险；供应商风险；担保方风险；保险公司风险等。(4)按风险是否可管理分类，可以分为可管理的风险和不可管理的风险。可管理的风险指可以预测，并可采取相应措施加以控制的风险，反之称为不可管理的风险。风险能否管理，取决于风险不确定性是否可以消除以及活动主体的管理水平。要消除风险的不确定性，就必须掌握有关的数据、资料和其他信息。随着数据、资料和其他信息的增加以及管理水平的提高，不可管理的风险可以变为可管理的风险。(5)按风险影响范围分类，可以分为基本风险和特殊风险。1)基本风险是指作用于整个社会和大多数人群的风险，具有普遍性，如战争、自然灾害等。基本风险特点是影响范围大，后果严重。2)特殊风险是指仅仅作用于某一特定单位（个人或企业）的风险，不具有普遍性，例如，偷盗、抢劫、房屋失火等。特殊风险特点是影响范围小，虽然就个体来说，其损失可能非常大，但相对于整个社会经济而言，后果并不严重。除以上划分方式外，还有很多其他的风险划分方式，例如按照风险事件主体的承受能力，可以将风险划分为可承受风险和不可承受风险；按照风险是否依附于其他风险发生，将风险分为独立风险和非独立风险；按风险的边界范围划分，可将风险划分为内部风险和外部风险等。（四）风险事件与后果风险事件是指由于风险因素相互作用导致的任何事件或行动目标发生偏离的事件，单一风险因素的存在一般不易导致风险事件的发生，风险事件往往是多个风险因素的交互作用所导致的，如高空坠物伤人事件，事实上是在高处放置物体、自然（强风等）或人为因素导致物体下落、防护系统（如保护网）设置不当或失效、场内人员保护（戴安全帽或穿安全服）不到位等多因素的综合作用；再如轮船沉没可能是由于恶劣的气候条件、低能见度、指挥人员的麻痹思想、驾驶人员的观察能力和反应能力差及轮船设计缺陷等多方面的因素共同作用的结果。二、项目风险管理（一）项目风险管理的概念项目的风险管理是一个识别、确定和分析、测量项目风险，制定、选择和管理风险处理方案的过程，风险管理目的是通过有效的管理去避免项目风险的发生，或减少风险事件发生后给项目带来的损失，以保证项目进度和投资达到计划要求，质量满足合同要求，制造和安装、调试安全顺利进行，环境达标。（二）项目风险管理的目标项目风险管理的目标可以定义为：在风险识别、评价的基础上，合理地使用多种管理方法、技术手段，对项目活动涉及的风险进行有效的防范与控制，采取主动行动，创造条件，尽量扩大风险事件的有利结果，妥善地处理风险事件造成的不利后果，以最少的成本，保证安全、可靠地实现项目的总目标。由以上定义可知，项目风险管理的目标应与项目的总体目标相一致，应是一个明确的、可以控制的层次化的目标系统。由于一般情况下，项目的目标经常可以表述为诸如工期目标、费用目标、质量目标、环境目标和安全目标等，因此又可以将项目风险划分为进度风险、费用风险、质量风险、环境风险和安全风险等。（三）项目风险管理的程序项目风险管理的程序可以表述为风险管理规划、识别风险、风险分析与量化、风险应对策略研究和风险监控等五个过程。图7-1列出的是PMBOK（美国项目管理学会）风险管理的程序和具体内容。1．编制风险管理规划风险管理计划的编制是管理风险的第一步，也是项目风险管理中非常重要的一步。风险管理计划的编制过程是规划和设计如何进行项目的风险管理活动的过程。2．识别风险识别风险就是识别整个项目过程中可能导致风险事件发生的具体风险因素及这些风险因素的作用机理、方式和作用时间。一般是根据项目的性质，从潜在的事件及其产生的后果和潜在的后果及其产生的原因来检查风险。收集、整理项目可能的风险并充分征求各方意见就形成项目的风险清单，可能的情况下还可以提出相应风险的潜在应对策略。例如，方案或关键设备选用不当或不成熟，设计错误或设计不完善，采购管理不善；窝工、停工、变更引起工期延长、费用增加的风险，供货商或分包商选择不当引起的风险，监理不力或素质差引起的风险；设计、设备性能及安装调试缺陷达不到指标等。3．风险定性分析与定量分析这一步的目的是综合分析、估计风险发生的发生概率和对项目的影响力，识别项目的重大风险并进行重点管理。风险发生概率可以用数学模型、统计方法和人工估计进行分析。风险的影响力是指风险发生后对项目的工作范围、时间、成本、质量的影响。风险管理的重点目标就是那些发生概率大且影响力大的事件。风险定性和定量分析是形成更新了的风险清单。4．风险应对策略研究经过风险分析，确定了项目中存在的风险以及这些风险发生的可能性，确定了这些风险对项目的影响和可探测度，并排出了风险的优先级，在此之后就可以根据风险性质和项目对风险的承受能力制订相应的防范计划，即进行风险应对策略研究。从广义风险管理的角度，风险应对策略的制定应从消极和积极两个方面考虑。从消极方面考虑，侧重的是如何回避和减少风险的负面影响，往往是从风险的可回避性、可转移性、可减轻性、可接受性角度出发；从积极方面考虑的基本出发点是如何趋利避害、抓住机会，扩大有利的方面.设备监理工程师在设备工程监理服务过程中采取的策略大多是前者，即从消极方面应对和处理风险，重在风险的不利影响。确定风险的应对策略后，就可编制风险应对计划，风险应对计划主要包括：已识别的风险及其描述、风险发生的概率、风险应对的责任人、风险对应策略及行动计划、应急计划等。从消极方面制定的应对风险策略主要包括：(1)接受。不改变项目计划（或没有合适的策略应付风险），而考虑发生后如何应对。(2)减轻。将风险事件的概率或结果降低到一个可以接受的程度。(3)回避。通过变更项目计划消除风险或风险的触发条件，使目标免受影响。(4)转移。不消除风险，而是将项目风险的结果连同应对的权力转移给第三方（第三方应该充分了解该风险，同时相对风险的转出方来说，风险的接收方应对该风险有更强的承受能力）.风险应对策略的具体内容将在本章第三节中介绍5．风险监控风险不会因为制定了风险应对策略后即行消失，在项目执行过程中风险可能会增强或者减弱。因此，在项目执行过