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中国建设银行网上银行企业客户业务操作手册（V2.00版）青岛市分行2010年2月1目录第一章企业网上银行业务操作...............................................................................................................3一、查询功能.................................................................31、查询余额（总行一点接入）...................................................................................................32、查询账务明细（总行一点接入）...........................................................................................33、交易流水查询...........................................................................................................................54、异常交易查询...........................................................................................................................65、分行特色查询...........................................................................................................................7二、企业间资金划转...........................................................81、制单...........................................................................................................................................82、复核(审批)..............................................................................................................................12三、代发代扣业务..............................................................151、代发（代扣）流程设置.........................................................................................................152、代发（代扣）业务操作.........................................................................................................173、查询代发（代扣）操作.....................................................................................................234、补充业务说明.....................................................................................................................26第二章其他功能.....................................................................................................................................27一、修改密码.................................................................271、修改证书载体设备密码.........................................................................................................272、修改登录密码、交易密码.....................................................................................................27二、证书到期更新..............................................................282第一章企业网上银行业务操作一、查询功能功能具体内容账户信息查询查询签约及授权账户资金的余额和交易明细转账流水查询查询网银交易的具体信息，查询操作员相关操作结果，可打印电子回单异常交易查询查询某些交易时无法确定结果的交易昀后状态1、查询余额（总行一点接入）（1）、点击“查询——账户信息查询”，选择待查的账户，点击“余额查询”。提示：z当前页面显示的是上次查询的账户余额信息；z若要隐藏右边提示信息，点击提示信息左边小框即可；z信息栏排序功能，若想页面按账户余额顺序排列，点击“上次账户余额”即可。（2）、余额查询结果页面。余额为账户查询当前时点余额，提供多种文件格式下载。2、查询账务明细（总行一点接入）（1）、直接点击账号查询其明细记录或选择账号，点击“明细查询”。3（2）、输入查询的条件。时间段为三个月内，可使用旁边小键盘录入日期（3）、查询结果页面，提供下载，打印功能。提示：z未选择查询方式时，查询结果分页显示，通过点击表格右下角的页码继续查询；z“明细查询方式”还可选择“页面方式全部返回”或“文件方式全部下载”；z注意交易时间，建行已经上线7×24服务，他行非营业时间（工作日8:30-16:30之外）交易，银行先接收交易单据，交易下一工作日由银行自动触发；z下载结果可选择多种文件格式，文本文件或EXCEL文件格式；43、交易流水查询（1）、交易流水查询，查询在网上银行办理的转账交易流水记录。起止时间为制单员生成单据时间。此功能适于企业补打网银电子凭证。（2）、对于在网上银行办理的转账交易，您可以在此打印交易回单，点击“详细信息”下面具体数字，再点击“打印”（3）、回单打印实际效果打印的单据仅供参考，转账交易结果必须以“明细查询”结果为准。54、异常交易查询由于通讯或网络故障原因，可能造成某些交易结果不确定，可以通过此操作来确定该笔交易的银行处理状态。昀后一级复核员输入交易密码后，系统提示界面如下：操作员通过“查询――异常交易查询”点击‘确定’，系统反馈交易真实结果，如下图：对于系统提示操作失败，处理结果不确定（交易未真实反映），多由于网络繁忙导致，通过“异常交易查询”确定交易状态，系统返回该笔交易的实际处理结果“交易成功”或“交易失败”。返回信息仅限提示，该笔交易在单据交易日期已经成功或失败。为确保交易的正确性，请记录交易的凭证号、交易金额和收款方资料，并建议在“账户明细查询”中查询该交易日及下个工作日的账户明细记录。若“明细记录”中显示出该笔交易，则可确定该笔交易已成功发送银行进行账务处理，切勿在没有确认交易指令结果状态情况下重新制单发起交易，避免出现重复支付交易。65、分行特色查询对于仍需要原明细格式文件的的企业网银客户，可使用分行明细查询功能。（1）、点击“特色业务”，点击“特色查询”。（2）、直接点击账号或选择要查询的账号点击“明细查询”。（3）、输入查询时间段，选则明细查询方式，点击“查询”。7二、企业间资金划转功能具体内容快速制单选择签约、授权或历史单据中收款方信息制单自由制单依据收款方是建行或他行，自行填写收款方相关资料的制单单据删除在下级操作员尚未复核前，可将单据主动删除批量付款将多个付款信息通过文件方式生成批量单据上传缴费支付通过网上银行交纳建行网银年费、B2B支付、在线缴费具体流程如下：z制单员进行制单。z由适用的转账流程中所设置的复核员进行复核。z如超过转账流程中所设置的昀高金额，需由主管进行审批。z如昀后一级复核或审批未设置定时交易，则复核或审批后系统自动发送交易至银行进行账务处理。z如设置了定时交易，则昀后一级复核或审批后暂时不做账务处理，待所设置的时间才记账。1、制单（1）、自由填单(000001制单员登录)―――收款方为同城、异地建行账户①、点击“制单——自由制单”。“收款单位为建行”，选择收款单位所在地。8提示：点击“查询余额”查看资金是否充足，账号栏只允许录入阿拉伯数字，用途栏可输入数字、字符等（特殊符号需用全角输入），用途栏不要超过15个汉字或30个字符。②、网银系统根据城市所在地、所填账号反显与之对应的公司名称和具体开户行，制单员确认所制作单据正确，输入交易密码，点击“确定”。③、弹出操作结果页面，该操作员制单成功（请记录单据凭证号）。（2）、自由制单――收款方为同城、异地它行账户①、选择“收款单位为它行”填写收款方信息，开户行可通过“快速选择”选择收款方具体银行。（若“快速选择”没有信息，选“手工输入”录入开户行城市所在地，行别，支行名称）9②、查看所填写单据是否正确，选择下级操作员，输入制单交易密码后点击确定。③、弹出操作结果页面（请记录单据凭证号）。提示：z收款单位全称：名称支持25个汉字，超过可在“用途”栏补充，z用途栏不得超过18个汉字或36个字符，否则对方收款方银行可能无法正确显示。z开户行若通过“手工输入”，必须表达清晰市一级城市所在地名称、银行行别、支行名称。如“浙江工行绍兴胜利路支行”。10z输入密码界面，若选中“保存为常用收款账户”，收款方信息在快速制单中约定账号前列。（3）、快速制单快速制单是选择通过签约及授权账户或约定账号（“自由填单”曾录入的收款方信息，若信息变更，需在“账户维护”中删除旧信息。）操作，可录入账户信息在“模糊查询”中筛选收款方信息。（4）、单据删除：制单员将下级复核员未复核的单据主动删除。可同时“删除”一个或多个交易记录。（5）、批量付款制单操作员登录网银“制单——批量付款——浏览”，上传文件。利用客户端软件生成批量付款文件。11（6）、网上缴费网上缴纳网银年费，此费用由网银客户主动缴纳。银行不主动扣划客户网银年服务费。2、复核(审批)付款复核(000002复核员登录)――普通转账单据复核①、点击“复核----付款复核”，选中待复核的单据，点击“确定”。②、对于流程金额超过当前复核员的，注意选择下级复核员12③、昀后一级复核员，核实交易信息，输入交易密码，点击“确定”。④、弹出数字签名的小方框，选择当前操作员网银盾对应的证书号，点击“确定”。⑤、发起跨行交易过16：30操作结果界面，注意下个银行工作日，交易是否真实发生。13⑥、正常时间（建行系统内）跨行交易实时发起，建议点击“回单打印”及时打印电子回单。提示：z转账金额超过流程金额时，需主管登录进行审批，主管审批操作过程同复核操作过程；z建行已经开通7×24服务，选择“收款单位为它行”的交易，最后一级复核员在16：30前向银行提交，交易实时处理；过时则银行接收单据，交易递延下一个工作日处理；z通过“查询―