第五章 项目实施中的风险管理

第五章项目实施中的风险管理第一节制定风险应对计划一、风险应对计划概念及要求1、概念：风险应对计划就是针对风险定性、定量分析结果，为降低项目风险的负作用而制定的风险应对措施。2、要求必须与风险的严重程度、成功实现目标的费用有效性相适应；必须与项目成功的时间性、现实性相适应；必须应得到项目所有利益相关者的认可，应由一个专人负责。风险应对计划通常是从几个备选方案中挑选出最优的一个。风险应对计划通常是从几个备选方案中挑选出最优的一个。二、制定风险应对计划的主要依据1、风险管理计划。2、项目风险的特性。3、风险排序。将风险按其发生的可能性、风险发生后造成的后果严重程度、缓急程度进行排序，表明各种风险的相对重要程度。4、组织的风险认知及可接受风险水平项目主体抗风险能力决定了项目班子能够承受多大的项目风险，也决定了项目组织对于项目风险应对措施的选择。5、可供选择的风险应对措施。三、风险应对策略（一）风险回避（二）风险预防（风险发生前）（三）损失抑制（风险发生后减轻风险损失）（四）风险转移（五）风险自留（六）储备风险（一）风险回避1、定义：从根本上放弃使用有风险的项目资源、项目技术、项目设计方案等，从而避开项目风险的一类项目风险应对措施。２、优点中断风险源，避免可能产生的潜在损失或不确定性３、缺点１）项目班子失去了从风险中获得收益的机会；窒息了项目各方创造力。２）对项目而言，某些风险也许不可能回避。•３）对某些风险即使可以回避，但从经济效益来衡量时也许不适当。•４）回避了某一风险有可能产生另外新的风险。风险回避风险事件发生概率很大且可能发生的后果损失也很大的项目。发生损失的概率并不大，但是灾难性的、无法弥补的。客观上不需要的项目。风险回避是一种最彻底地消除风险影响的方法，对一些十分重要和敏感的工程项目，回避是一种重要的手段。美国某州政府招标进行该州一主干河流的清淤工程，拓宽河道，增加河流抵御洪水的能力。这本是一个对公众有利的项目，但该河流上游为一湖泊，是许多动物栖息的自然保护区。河道拓宽，上游湖泊水位下降，改变了动物生存的环境。因而，在工程进行不到两个月，动物保护组织向州政府提出抗议，州政府被迫终止工程。虽然，该工程已经进入施工阶段，业主终止工程意味着面临对承包商的巨额索赔，但州政府的行为一方面保护了动物，另一方面赢得了当地居民的信任，避免了一次政治危机。（二）风险预防（风险发生前）１、通过降低其损失发生的可能性，缩小其后果不利影响的损失程度来达到控制风险目的。２、手段有形手段防止风险因素出现减少已存在的风险因素将风险因素同人、财、物在时间和空间上隔离无形手段教育法程序法（三）损失抑制（风险发生后）１、定义：在风险事故发生时或发生后，采取措施减少损失发生范围及损失程度的行为。２、损失发生后的抑制措施主要集中在紧急情况的处理即急救措施、恢复计划或合法的保护，以此来阻止损失范围的扩大。四、风险转移１、定义：将项目本身面临的损失风险转移给其他个人或单位去承担的行为。借用合同或协议，在风险事故一旦发生时将损失的一部分转移到项目以外的第三方身上。转移风险又叫合伙分担风险，其目的不是降低风险发生的概率和不利后果的大小。２、适用性多数用来对付那些概率小，但是损失大，或者项目组织很难控制项目风险的情况。•①出售。通过买卖契约将风险转移给其他单位。有时出售行为并不能完全转移与所出售项目有关的损失风险。•②发包。发包就是通过从项目执行组织外部获取货物、工程或服务而把风险转移出去。•③开脱责任合同。在许多场合，转移带有风险的项目或活动可能是不现实的或不经济的。在这种情况下签订免除责任合同就是一种解决问题的方法。•④利用合同中的转移责任条款。主要是在一些涉及到经济活动的合同中，通过合法地变更某些条款或合理地运用合同语言，可以将损失责任转移给其他单位。•⑤担保工程保险是一种非常有效的风险转移方式；引入了由市场利益驱动的风险转移机制，是一种补偿性的转移方式。并不是任何风险都可以通过保险来得到转移，必须是可保风险。保险转移方式非保险转移保险的含义保险通常意义下是指商业保险，即通过合同形式，运用商业化经营原则，由专门机构向投保人收取保险费，建立保险基金，用作对被保险人在合同范围内的财产损失进行补偿、人身伤亡以及年老丧失劳动能力者经济损失给付的一种经济保障制度。保险既是一种经济制度，同时也是一种法律关系。运用多数经济单位的共同力量，通过建立共同基金来进行补偿或给付的一种经济保险制度。根据法律规定或当事人双方约定，一方承担支付保险费的义务，换取另一方对其因意外事故或特定事件的出现所导致的损失进行经济补偿或付给的权利的法律关系。保险与风险保险具有分摊和补偿职能风险是保险产生和存在的前提，风险的发展是保险发展的依据。保险是风险应对的有效手段，保险效益受风险管理水平的制约。可保风险不是投机风险，必须是纯粹、静态的风险；具体风险事件发生具有偶然性，偶然和不可知是必要条件；总体而言风险事件发生具有必然性，这有助于认识风险事件及采取必要的措施；风险发生是意外的，主观故意的行为风险不能成为可保风险；风险损失较大，较小的风险损失往往通过自留来加以处理。工程保险的特征风险广泛而集中涉及较多的利害关系人工程保险的内容相互交叉工程保险承保的是高科技风险核电站、大型水利设施等工程保险的类型建筑工程保险（ContractorAllRiskInsurance），即建筑工程一切险，简称建工险。安装工程保险（ErctionAllRiskInsurance），即安装工程一切险，简称安工险。职业责任保险（ProfessionalLiabilityInsurance），又称为专业责任险。职业责任保险性质上属于责任保险，但和建设工程有关，故列入工程保险。建设工程保险承保以土木建筑为主体的工程在整个建筑期间由于自然灾害和意外事故造成的物质损失和费用，以及被保险人依照民法应承担的对第三者人身伤亡或财产损失的损害赔偿责任。建工险是适应引进外资而举办的配套险种，比较适合于和公众利益相关的项目：住宅、商业用房、医院、学校、剧场；工业厂房、电站、仓库；公路、铁路、飞机场；桥梁、船闸、大坝、隧道、排灌工程、水渠及港埠等。承保范围广被保险人可能有多个保险期限长短不一物质损失建筑工程，最主要的保险内容；所有人提供的物料及项目，业主提供的未包含在建筑工程中的内容；安装工程项目：未包括在承包工程合同金额内的机器设备安装工程项目；建筑用机器、装置及设备：施工用的各种机器设备；场地清理费：发生承保危险所致的损失后，清理工地现场所需费用工地内现成的建筑物；工地的其他财产。工程所有人，即建筑工程的最后所有者；承包商，即负责承建该工程的承建单位，一般为总承包商或分承包商；被雇用的建筑师或工程师等技术顾问；其他关系方，如贷款银行等。工程保险投保人、被保险人和受益人，工程中具有经济关系的当事人都可以成为被保险人：保险项目特种风险赔偿限额保单明细表中列出的地震、海啸、洪水、暴雨、风暴。第三者责任在工程保险期内，因意外事故造成工地及工地附近第三者的人身伤亡或财产损失。列明的自然灾害洪水、潮水、水灾、地震、海啸、暴风、雪崩、地崩、山崩、冻灾、冰雹及其他自然灾害。列明的意外事故雷电、火灾、爆炸；飞机坠毁，飞机部件或飞行物体坠落；盗窃。人为风险工人、技术人员缺乏经验、疏忽、过失；原材料缺陷或工艺不善所引起的事故。除外责任以外的其他不可预料的突然事故保险责任的范围除外责任被保险人及其代表的故意行为和重大过失引起的损失、费用或责任；战争、类似战争行为、敌对行为、武装冲突、没收、征用、罢工、暴动引起的损失、费用和责任；核反应、辐射或放射性污染引起的损失费用或责任；自然磨损、氧化、锈蚀；各种后果损失如罚金、耽误损失、丧失合同；文件、帐薄、票据、现金、有价证券、图表资料的损失；盘点货物当时发现的短缺。错误设计引起的损失、费用或责任；(以下为建工险特有）换置、修理或矫正标的本身原材料缺陷或工艺不善所支付的费用；非外力引起的机械或电器装置的损坏或建筑用机器、设备、装置失灵；全部停工或部分停工引起的损失。（五）风险自留１、概念：风险自留又叫风险承担，是指项目班子自己承担由风险事故所造成的损失。２、适应性当采取其他风险规避方法的费用超过风险事件造成的损失数额时，可采取自留风险的方法。自留风险是最省事的风险规避方法。风险自留也是处理残余风险的一种技术措施。主动的风险自留：•指项目管理者在识别和衡量风险的基础上权衡利弊，从而决定将风险留置内部，即由项目班子自己承担风险损失的全部或部分。•主动的风险自留是一种有周密计划、有充分准备的风险处理方式。•主动风险自留的具体措施有以下几种：将损失摊入经营成本；建立意外损失基金；借款用以补偿风险损失；自负额保险。被动的风险自留：•是指项目管理者因为主观或客观原因，对于风险的存在性和严重性认识不足，没有对风险进行处理，而最终由项目班子自己承担风险损失。•现实生活中，被动的风险自留大量存在，似乎不可避免。有时项目管理者虽然已经完全认识到了现存的风险，但由于低估了潜在损失的大小，也便产生了一种无计划的风险自留。（六）储备风险１、根据项目风险事件规律实现制定一定的应对措施并制定一个科学高效的项目风险计划。２、具体措施１）预算应急费：一笔事先准备好的资金，用于补偿差错、疏漏及其他不确定性对项目费用估计精确性的影响。２）进度后备措施３）技术后备措施四、制定风险应对计划的成果(1）风险应对计划风险应对计划（有时也叫风险注册）应该制定的非常详细，比如说在什么情况下采取什么行动。它应包括下面部分或全部内容：•已识别的风险及其风险特征描述，对项目中哪些部分造成影响（可以对应于wBs图），风险来源及如何影响项目的目标；)•风险主体及相应的责任分配；•定性和定量风险分析过程的结果；•在风险应对计划中对某一具体风险经过分析接受的风险应对措施，包括回避、转移、缓和或接受；•风险策略实施后，预期的残余风险水平；•用于执行选定的风险应对策略的具体行动计划；•应对措施的预算和时间；•意外事故应急计划和反馈计划。(2）确定残余风险•残余风险指在对风险采取了回避、转移或缓和措施后仍存在的风险，也包括被接受的小风险。(3）确定次生风险•次生风险是由于实施风险应对措施而直接产生的。它们也应该被识别并采取计划应对措施。(4）签署合同协议•对于特定风险，为了避免或减轻威胁，可以采用签订保险、服务或其他必要的合同协议的形式，来指定各方的责任。(5）为其他过程提供的信息输入•大多数风险应对措施要求投入额外的时间、费用和资源，并且要求对项目计划做出改变。项目组织通常会要求对于一定风险水平的资源消耗是合理而公正的。执行这些风险应对措施的信息及相关结论都必须反馈到相关领域，成为其过程计划、变更和实施的依据。(6）信息输入修改的项目计划中•风险应对计划过程的结果必须整合到项目计划中，确保所制定的行动计划作为正在进行的项目一部分，得到执行并受到监测。第二节风险监控一、风险监控的含义通过对项目全寿命周期风险进行动态跟踪识别监视控制，保证风险管理达到预期目标。二、风险监控重要性三、风险监控具体工作内容1）跟踪已识别风险监视残余风险识别新出现风险2）检查风险评价估计是否正确，应对策略是否有效得当3）监控机制是否正常运行4）及时发出风险预警信号并制定必要的对策措施主要风险跟踪报告表报告编号：项目名称：某污水外排工程编制人：报告时间：风险编号风险名称本次排名上次排名潜在后果解决进展情况RV10施工安全措施不足13发生漏水事故时，人员无法及时撤离。已通过资格预审选择有经验的承包商，具体措施尚需进一步落实。RV21排污管施工上浮21工程无法达至目标，可能造成人员伤亡，损失无法估计。已组织专家论证，拟增加排污管埋深，已交设计院修改原设计。RV15土方费用超出预算35可能致使总成本超出项目预控目标。计划将土方工程分包给专业承包商，采用固定总价合同，招标文件已发。RV46建筑材料涨价426预计