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交通银行应用体系架构介绍2020年5月7日•交行现有应用体系架构•现SOA架构建设情况•常规业务处理流程•交行现有应用体系架构•现SOA架构建设情况•常规业务处理流程交行现有应用体系架构•交通银行以往的业务系统是以地市分行为单位的分布式系统，每个分行都有一套完整的业务系统及其业务数据，全行系统运营、维护和升级的成本很高，经营管理的难度和风险也较大，因而很难在日趋激烈的市场竞争中整体占据优势。•为此，交通银行提出电子化建设的重中之重是实现核心账务的综合处理和实现全行业务的集中处理。这是一项提高我行经营管理水平、增强业务创新能力和提高核心竞争力的战略部署，是我行电子化建设发展的必由之路。交行现有应用体系架构•自2002年初开始，我行组织实施了数据大集中工程，历经四年的开发推广，2006年6月实现了基于主机系统SYSPLEX和CICSPLEX技术及开放系统的CLUSTER技术的全行对公、对私账务及业务的集中化处理•与全行帐务及业务处理的大集中相配套，我行配套建设了安全便捷的渠道体系，包括综合银行网点柜面渠道、自助银行渠道、网上银行渠道、电话银行/手机银行渠道；建立了全行集中的数据仓库，并在此基础上建立了一系列信息管理及分析系统，包括客户关系管理、历史库、综合报表、管理会计、反洗钱、零售内评、个人征信等。这些系统既作为业务系统的补充，又为交通银行各级机构及管理层的管理及决策提供了有力的支持。•在行内办公系统建设方面，我行建立了包括总行OA系统、分行OA系统、公文传输系统、个人邮件系统、部门邮件系统和内部网系统在内的完善的办公自动化体系，满足了全行员工办公、管理及知识交流的需要。总行分行核心账务系统/贷记卡系统集中式业务处理系统总行配套技术支撑系统数据仓库及统计分析系统管理信息/办公自动化系统集中式中间业务系统GSP/前置系统第三方接入前置托管业务系统分行前置系统自助设备前置柜面系统分行配套技术支撑系统中间业务平台/外联前置分行统计分析/管理信息/办公自动化系统集中式自助渠道集中式客户信息系统集中式企业内容管理系统交行现有应用体系架构系统逻辑架构EthernetEthernetEthernet交换机交换机IBM广域网其他第三方人行清算交换机专用网络/公用网络其他第三方区域银联人行清算总行分行牌价服务器核心账务系统IBM贷记卡系统银联总中心ATM网点集中式账务系统集中式业务处理系统集中式中间业务系统集中式电子渠道系统配套技术支撑系统多媒体电话手机POS基金个贷国库存管网银CallCenterGSP综合前置ECIFGSP数据仓库及其应用管理信息及办公自动化总行密码安全系统总行数据交换平台交换机低柜终端高柜终端多媒体CDMATM牌价配套技术支撑系统分行密码安全系统分行数据交换平台中间业务柜面系统综合前置设备前置统计分析/管理信息/办公自动化交行现有应用体系架构系统物理架构总行分行分行前置ICSBDE低柜前端ADEIFSS现代化支付核心账务系统贷记卡基金代销外汇宝个人信贷储蓄国债满金宝信贷管理CMIS国际业务IBPSNA网关GSP总行前置ICSCPSSTEPSFESA自助通中间业务高柜前端电话银行/家易通SSB设备前置设备监控事后监督影像交换防伪系统分行OA绩效考核柜员评价支付密码汇票密押SSC银信通特色网银银企通人行清算区域银联第三方移动联通外汇宝二级牌价二级牌价服务器分行牌价服务器牌价低柜终端高柜终端多媒体CDMATMPOS电话手机家易通牌价系统托管系统托管系统企业年金QFII/QDII托管一体化网上客户金手指会计核算中央数据库托管业务信息风险监控及绩效评估基金管理公司路透报价汇丰报价中央登记结算社保基金对公网银对私网银网上支付网银LDAP网银CA网银网关CTIIVR应用系统坐席系统集中式CallCenter银保/银期第三方存管联网核查贷记卡前置海关EDI财政支付国际收支速汇金SWIFT集中综合积分资金运作中化平台短信平台速汇金公司证券公司财政部海关期货保险外管局公安部SWIFT组织移动联通国库信息人行清算银联中心数据仓库历史库历史库前置资产负债个人征信海外行报表反洗钱会计操作风险综合报备CIISACRM内部财务审计系统内部评级管理会计统计分析系统贷记卡历史黄金交易黄金交易所VISAMASTER外部网内部网个人工作平台邮件系统总行OA公文传输EHR综合报表系统OCRM资金管理资产风险管理外卡公司总行第三方总行第三方总行第三方分行第三方分行第三方金手指信托资产管理产业基金资产管理企业征信ECMECIF系统应用分布交行现有应用体系架构交行现有应用体系架构•1、主机应用系统•2、分行及第三方相关业务系统•3、集中式自助渠道系统•4、集中式外挂业务处理系统•5、信息管理自动化办公系统•6、数据仓库及统计分析系统交行现有应用体系架构•1、主机应用系统•2、分行及第三方相关业务系统•3、集中式自助渠道系统•4、集中式外挂业务处理系统•5、信息管理办公自动化系统•6、数据仓库及统计分析系统总行分行分行前置ICSBDE低柜前端ADEIFSS现代化支付核心账务系统贷记卡基金代销外汇宝个人信贷储蓄国债满金宝信贷管理CMIS国际业务IBPSNA网关GSP总行前置ICSCPSSTEPSFESA自助通中间业务高柜前端电话银行/家易通SSB设备前置设备监控事后监督影像交换防伪系统分行OA绩效考核柜员评价支付密码汇票密押SSC银信通特色网银银企通人行清算区域银联第三方移动联通外汇宝二级牌价二级牌价服务器分行牌价服务器牌价低柜终端高柜终端多媒体CDMATMPOS电话手机家易通牌价系统托管系统托管系统企业年金QFII/QDII托管一体化网上客户金手指会计核算中央数据库托管业务信息风险监控及绩效评估基金管理公司路透报价汇丰报价中央登记结算社保基金对公网银对私网银网上支付网银LDAP网银CA网银网关CTIIVR应用系统坐席系统集中式CallCenter银保/银期第三方存管联网核查贷记卡前置海关EDI财政支付国际收支速汇金SWIFT集中综合积分资金运作中化平台短信平台速汇金公司证券公司财政部海关期货保险外管局公安部SWIFT组织移动联通国库信息人行清算银联中心数据仓库历史库历史库前置资产负债个人征信海外行报表反洗钱会计操作风险综合报备CIISACRM内部财务审计系统内部评级管理会计统计分析系统贷记卡历史黄金交易黄金交易所VISAMASTER外部网内部网个人工作平台邮件系统总行OA公文传输EHR综合报表系统OCRM资金管理资产风险管理外卡公司总行第三方总行第三方总行第三方分行第三方分行第三方金手指信托资产管理产业基金资产管理企业征信ECMECIF1、主机应用系统•核心账务系统核心账务系统是以客户为中心、以公共控制信息和公共参数管理为基础，分级授权为手段，以综合柜员制为操作形式，融业务处理、会计核算、风险控制、信息反馈为一体的综合业务处理系统。包含了对公业务的存贷款、票据、资金结算等和对私业务的定期、活期、卡折等37个业务应用子系统。核心账务系统建立在IBMz/OS主机上，通过SYSPLEX和CICSPLEX技术实现负载均衡，保障系统的高可靠性和横向可扩展性。通过四种运行模式――日间模式、平账模式、重入模式和夜间模式的有序切换，支持7x24小时不间断运行的“全天候”服务。采用全行本外币、对公对私“一本账”的业务处理模式，在全行范围内实现帐户的统一管理和帐户信息的共享；在此基础上强化网上银行、电话银行、自助服务等渠道建设的统一接入和标准化，突出各种渠道功能的完备性、通用性和方便性，扩大渠道服务覆盖面和服务水平。1、主机应用系统•贷记卡系统贷记卡系统实现了太平洋贷记卡的申请、征信管理、卡片管理、客户信息管理、信用额度管理、消费积分管理、系统参数管理、客户服务、会计核算、催收等业务功能；对外发行了银联人民币卡、VISA/MasterCard双币卡，联合知名企业推出了各类联名卡（沃尔玛卡、苏宁卡等），支持各类金融交易（境内境外存、取现金，转账和消费），为客户提供了分期付款功能，循环信用、自动还款、短信提醒等服务，提供电话银行、网上银行电子服务渠道。贷记卡系统基于SYSPLEX和CICSPlEX架构，由发卡子系统ESSENTIS、申请处理子系统CARDLINK和联机授权子系统ROUTER三大贷记卡产品的核心模块组成。1、主机应用系统交行现有应用体系架构•1、主机应用系统•2、分行及第三方相关业务系统•3、集中式自助渠道系统•4、集中式外挂业务处理系统•5、信息管理办公自动化系统•6、数据仓库及统计分析系统2、分行及第三方相关业务系统总行分行分行前置ICSBDE低柜前端ADEIFSS现代化支付核心账务系统贷记卡基金代销外汇宝个人信贷储蓄国债满金宝信贷管理CMIS国际业务IBPSNA网关GSP总行前置ICSCPSSTEPSFESA自助通中间业务高柜前端电话银行/家易通SSB设备前置设备监控事后监督影像交换防伪系统分行OA绩效考核柜员评价支付密码汇票密押SSC银信通特色网银银企通人行清算区域银联第三方移动联通外汇宝二级牌价二级牌价服务器分行牌价服务器牌价低柜终端高柜终端多媒体CDMATMPOS电话手机家易通牌价系统托管系统托管系统企业年金QFII/QDII托管一体化网上客户金手指会计核算中央数据库托管业务信息风险监控及绩效评估基金管理公司路透报价汇丰报价中央登记结算社保基金对公网银对私网银网上支付网银LDAP网银CA网银网关CTIIVR应用系统坐席系统集中式CallCenter银保/银期第三方存管联网核查贷记卡前置海关EDI财政支付国际收支速汇金SWIFT集中综合积分资金运作中化平台短信平台速汇金公司证券公司财政部海关期货保险外管局公安部SWIFT组织移动联通国库信息人行清算银联中心数据仓库历史库历史库前置资产负债个人征信海外行报表反洗钱会计操作风险综合报备CIISACRM内部财务审计系统内部评级管理会计统计分析系统贷记卡历史黄金交易黄金交易所VISAMASTER外部网内部网个人工作平台邮件系统总行OA公文传输EHR综合报表系统OCRM资金管理资产风险管理外卡公司总行第三方总行第三方总行第三方分行第三方分行第三方金手指信托资产管理产业基金资产管理企业征信ECMECIF•综合前置系统（ICS）综合前置系统是交通银行数据大集中系统的重要组成部分，部署于总分行两级，运行于总行及全国各家省、直属行，是各省行和直属分行的核心。前置系统是一个功能高度集成的业务处理系统，是全行前台业务数据上送核心账务主机和核心数据下送的主干道，服务于银行批发和零售业务，是全行中间业务经营和发展的主要技术平台，是交行大集中业务系统的前沿支撑和安全保障。综合前置系统具备分担流量、处理协议、处理交易路由、整合报文和分行前端系统接入，在服务于传统银行业务(如人行大额支付、同城交换)的同时，为各地分行实施“特色化”和“品牌化”产品经营战略提供灵活而不失规范的专业技术平台支持。近年来，各行大力发展的新兴金融衍生产品和中间业务产品都是基于综合前置系统进行开发和集成的。2、分行及第三方相关业务系统•终端系统终端系统作为所有柜面交易的接入系统，客户的柜面交易都是通过终端系统传递到各业务处理系统，实现具体的应用逻辑。终端系统由高柜终端系统（主要实现传统柜面业务）和低柜终端系统（主要实现理财类柜面业务）组成。高柜终端系统由CAMA集中管理服务器和CCRE集中服务器组成。CAMA集中管理服务器整合系统内的各种资源，对它们提供全面的管理,通过对硬件（服务器）和软件（进程和数据）资源的调度，实现宕机切换；CCRE集中服务器负责处理前台的输入、输出和逻辑控制，负责执行CAMA服务器发送过来的指令以及收集系统信息，并把变化信息发送给CAMA服务器。低柜终端系统由ABS前端应用服务器和ABC前端组成。ABS前端应用服务器运行前端系统的服务软件，负责前端系统的数据管理，交易的控制；ABC前端运行金融交易浏览器，负责处理前台的输入、输出和界面逻辑控制。2、分行及第三方相关业务系统•数据交换系统（ADE）数据交换系统ADE是介于数据源