哈尔滨商业大学毕业论文股权众筹的风险及防范探析学生姓名贺成武指导教师郭建国专业国际金融学院金融学院2015年6月3日HarbinUniversityofCommerceGraduationThesisAnalysisoftheRiskofequity-basedCrowdfundinganditsPreventionStudentHeChengwuSupervisorGuoJianguoSpecialtyInternationalFinanceSchoolSchoolofFinance2015-06-031毕业论文任务姓名:贺成武学院:金融学院班级:2011级1班专业:国际金融毕业论文题目:股权众筹的风险及防范探析立题目的和意义:立题目的:通过分析互联网众筹融资模式之一的股权众筹的产生原因和发展现状,探讨股权众筹融资模式运行存在的风险及其成因,在此基础上,提出防范股权众筹风险的对策建议。立题意义:研究股权众筹运行存在的风险及其防范问题是推进金融融资创新机制健康发展的现实需要,通过对影响股权众有效运行的风险进行研究,有助于金融监管部门制定支持金融创新的监管规则,以降低股权众筹融资风险;有助于强化融资方和中介平台的自律;有助于保护投资者合法权益,从而促进股权众筹的健康发展。技术要求与工作计划:技术要求:1.广泛阅读与选题有关的文献30篇以上,英文文献5篇以上结合毕业实习充分掌握一手资料,在论文撰写中运用恰当、贴切。2.运用所学的专业基础理论和专业知识,理论联系实际,分析和解决本课题的研究问题。3.在论文撰写过程中,论证要逻辑严密,概念准确,数据可靠,结论正确,符合毕业论文写作规范的各项要求。工作计划:1.按照确定的选题范围阅读有关股权众筹的运行及其面临的风险方面的相关中英文文献。2.根据所阅读的有关股权众筹的运行及其面临的风险方面的文献,以及论文选题确定的研究范围的相关资料,撰写论文大纲和开题报告,并按指导教师要求修改。3.结合毕业实习调研股权众筹的运行带来的风险及其原因。4.按照开题通过的论文大纲和所收集的一手和二手资料撰写论文初稿。5.根据指导教师提出的修改意见修改论文初稿。6.按学校毕业论文撰写规范的要求排版、打印和装订。7.准备毕业论文答辩陈述词。8.毕业论文答辩。2时间安排:1.2014年10月8日~10月15日:查找资料及初步确定论文选题。2.2014年10月16日~11月2日:撰写论文开题报告。3.2014年11月3日:上交开题报告。4.2014年11月4日:论文开题。5.2014年11月5日~2015年5月4日:撰写论文初稿。6.2015年5月5日:论文初稿交给导师修改。7.2015年5月19日:论文中期检查。8.2015年5月20日~6月1日:修改论文。9.2015年6月2日:上交论文终稿。10.2015年6月3日~6月8日:准备论文答辩。11.2015年6月9日:论文答辩。指导教师要求:1.严格按照与导师沟通后确定的论文选题查阅相关文献。2.结合毕业实习,收集毕业论文选题相关的一手资料。3.按指导教师提出的毕业论文撰写的技术要求、工作计划和时间安排独立完成写作任务。4.按学院要求时间返校,与指导教师进行面对面修改论文,见面次数不少于5次。5.在毕业论文撰写和毕业实习过程中与指导教师保持联系,确保按时、按质完成各项工作。6.论文写作严格执行《哈尔滨商业大学本科生毕业论文撰写规范及规定》的相关要求。(签字)年月日教研室主任意见:(签字)年月日院长意见:(签字)年月日3毕业论文审阅评语一、指导教师评语:指导教师签字:年月日4毕业论文审阅评语二、评阅人评语:评阅人签字:年月日5毕业论文答辩评语及成绩三、答辩委员会评语:四、毕业论文成绩:专业答辩组负责人签字:年月日五、答辩委员会主任单位:(签章)答辩委员会主任职称:答辩委员会主任签字:年月日I摘要股权众筹作为一种新型的融资方式在我国迅速崛起,它打破融资渠道限制、降低融资成本,具有传统融资方式难以比拟的优势,也有效解决了小微企业及初创企业融资难的问题。股权众筹具有推动金融创新、扶持小微初创企业、激发全民创新创业的价值。但作为一种新兴融资工具,股权众筹也存在法律风险、信用风险、知识产权风险等。需要借鉴国外立法及实践经验,从完善股权众筹相关立法、建立与完善相关制度体系两个方面对其风险加以防范与控制。关键词:股权众筹;风险;投资者;融资者iAbstractAsanewwayoffinancing,equity-basedcrowdfundinggotarapidraiseinourcountry.Itbrokethefinancingrestrictionsandreducefinancingcosts.Equity-basedcrowdfundinghastheadvantageswhichtraditionalfinancingcannotmatched.Inthemeantime,italsosolvesthefinancingproblemsofsmallenterpriseseffectively.Equity-basedcrowdfundinghasthevalueinpromotingfinancialinnovation,supportingforsmallenterprises,andstimulatinginnovationandentrepreneurshipofourcountry.Butasanewfinancingtool,equity-basedcrowdfundingalsohaslegalrisk,creditrisk,theriskofintellectualpropertyrights.Thusweneedtolearnfromforeignexperienceinlegislationandpractice.Weshouldpreventandcontrolsuchrisksthroughimprovetherelevantlegislation,andfocusontheestablishmentofrelevantinstitutionalsystem.Keywords:Equity-basedCrowdfunding;Risk;Invenster;Financiers;1目录摘要................................................................................................................................IABSTRACT..........................................................................................................................I1绪论...............................................................................................................................11.1研究背景与意义.........................................................................................................11.1.1研究背景..............................................................................................................11.1.2研究意义..............................................................................................................11.2研究现状评述.............................................................................................................11.2.1研究现状...............................................................................................................11.2.2简要评价...............................................................................................................21.3研究思路与方法.........................................................................................................31.3.1研究思路..............................................................................................................31.3.2研究方法..............................................................................................................32股权众筹概论...................................................................................................................42.1股权众筹的界定.........................................................................................................42.1.1股权众筹的含义..................................................................................................42.1.2股权众筹的特征..................................................................................................42.2股权众筹的主体.........................................................................................................52.2.1股权众筹融资者..................................................................................................52.2.2股权众筹的投资者..............................................................................................52.2.3股权众筹的融资平台..........................................................................................