客户风险预警系统机构编码方案

附件五：机构编码方案机构编码方案为使“客户风险预警系统”能更好的同银监会“1104工程”中非现场监管信息系统、机构准入管理系统、高管人员管理系统等系统实现信息共享，达到数据存储、识别的标准化，能方便、迅捷、有效的将数据反馈给各银行业金融机构。“客户风险预警系统”数据采集过程使用的金融机构编码拟采用银监会“1104工程”机构编码方案，该编码方案结合统计部门使用的国家行政区域代码编制方法，达到了减少金融机构的填报难度和通过编码准确描述金融机构的目的。现将涉及到各报数机构部分列举如下：各金融机构编码由2位英文字母和15位数字组成，共17位，按从左至右的顺序排列。第1位：机构一级类别代码使用大写英文字母表示机构的一级类别。B-政策性银行、C-国有商业银行、E-股份制商业银行。第2-4位：机构二级类别代码B类：政策性银行。001-国家开发银行、002-中国进出口银行、003-中国农业发展银行。C类：国有商业银行。001-中国工商银行、002-中国农业银行、003-中国银行、004-中国建设银行。E类：股份制商业银行。001-交通银行、002-中信银行、003-光大银行、004-华夏银行、005-民生银行、006-招商银行、007-广东发展银行、008-兴业银行、009-深圳发展银行、010-浦东发展银行、011-恒丰银行、012－浙商银行、013-渤海银行。第5位：机构级别属性H(Headquarter)-总行（法人概念）、B(branch)-分行（或分公司）、S(sub-branch)-支行、O(others)-其他分支机构。第6位：洲际代码1－亚洲、澳洲，2－欧洲，3-北美洲，4-南美洲，5-非洲。注：“客户风险预警系统”的所有报数机构此处填写“1”。第7-8位：国家代码01－中国。第9-14位：国内行政区划代码按照国内行政区划代码填写机构所在地，以国家标准的行政区划代码为编制原则，如还有不能涵盖的地区，自己编制代码增加。第9-10位为省级行政区划代码，第11-12位为市或地区级行政区划代码，第13-14位为区或县级行政区划代码。第15-17位：顺序号注：“客户风险预警系统”的所有报数机构此处填写“001”。例如：中国工商银行沈阳市分行编码是：C001B101210100001C001-代表中国工商银行S-代表该机构的级别为分行101-代表亚洲中国21-代表辽宁省01-代表沈阳市02-代表沈河区001-统一填报