中融-清河发展1号财产权信托说明书

中融-清河发展1号财产权信托信托计划说明书1目录1前言.............................................................................................................12定义.............................................................................................................13信托事务管理人.........................................................................................54信托目的.....................................................................................................65本信托的基本情况.....................................................................................66信托受益权...............................................................................................117信托财产的管理、运用和处分..............................................................148信托利益的计算、支付..........................................................................189相关税费和信托报酬的计提和收取......................................................2110本信托的终止和本信托终止后信托财产的归属..................................2711信息披露...................................................................................................2812风险揭示与承担.......................................................................................2913《信托合同》的内容摘要......................................................................3114律师事务所出具的法律意见书..............................................................3115本信托受托人基本情况..........................................................................321/341前言中融国际信托有限公司是一家依法成立并合法存续的具有经营信托业务资格的信托公司。中融国际信托有限公司作为“中融-清河发展1号财产权信托”（以下简称“本信托”）的受托人，保证本信托的内容真实、准确、完整。本信托符合《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》及其他相关法律法规的有关规定。受托人承诺本信托文件不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。受托人没有委托或授权其他任何人提供未在信托文件中载明的信息，或对本信托作任何解释或者说明。委托人将合法拥有的财产性权利交付受托人，受托人以自己的名义，将委托人的财产性权利加以管理运用。受托人承诺，管理信托财产将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但受托人在管理、运用或处分信托财产过程中可能面临多种风险，包括但不限于政策风险与市场风险、信用风险、不可抗力及其他风险等。受托人承诺，严格遵守有关法律法规和信托文件的规定，为受益人的最大利益服务。投资存在风险，受托人不保证本信托的收益率，也不保证本信托没有亏损风险。投资者在加入本信托前应认真阅读相关信托文件，籍此谨慎做出是否签署《信托合同》的决策。2定义1.1释义就本信托说明书而言，除非上下文另有要求，下列词语应具有如下规定的含义：“《信托合同》”系指委托人与受托人签署的编号为2012310212005001-1的《中融-清河发展1号财产权信托合同》及其附件，包括对其的任何有效修订和补充。2“《信托说明书》”或称“本信托说明书”系指本《中融-清河发展1号财产权信托信托计划说明书》，包括对其的任何有效修订和补充。“信托文件”系指规定本信托项下信托当事人之间权利义务关系的文件，包括但不限于《信托合同》、《信托说明书》、《风险申明书》、《保管协议》等。“本信托”系指中融-清河发展1号财产权信托，为一项依照受托人与委托人签署的《信托合同》设立的财产权信托。“风险申明书”系指《中融-清河发展1号财产权信托计划风险申明书》。“信托受益权”系指本信托项下的受益人根据信托文件所享有的信托受益权。“信托受益权份额”系指用以表征本信托项下信托受益权的均等份额，以每1元认购资金对应的信托受益权为一份信托受益权份额。“受益人”系指合法持有信托受益权的自然人、法人或者依法成立的其他组织。信托生效时，受益人为成功认购信托受益权份额的认购人；信托生效后信托受益权份额发生转让的，受益人为通过受让或其他合法方式取得信托受益权份额的人。“受托人”系指中融国际信托有限公司，为本信托的受托人。“认购资金”系指认购人交付的用于认购信托受益权份额的资金。“标的债权”系指委托人在《债权债务确认协议》项下对债务人享有的本金金额为人民币壹拾亿陆仟零壹拾陆万元整（小写：￥1,060,160,000.00元）的应收账款债权中本金金额为人民币壹亿玖仟贰佰万元整（小写：￥192,000,000.00元）的应收账款债权。“信托财产”系指标的债权及受托人按信托文件约定对标的债权管理、运用、处分或者其他情形而取得的财产的总和。“债务人”系指淮安市清河区人民政府。3“委托人/清河发展”系指淮安清河新区投资发展有限公司。“《委托代建协议》”系指债务人与委托人于2010年11月1日签署的《淮安市清河新区古淮河整治基础设施回购及代建资金还款的协议》和《淮安市清河新区西片区道路基础设施回购及代建资金还款的协议》的统称。“《债权债务确认合同》”系指委托人、债务人于年月日签署的编号为2012310212005003的《债权债务确认合同》。“《债权债务确认协议》”系指委托人、债务人与受托人于年月日共同签署的编号为2012310212005004-1的《债权债务确认协议》。“《受益权转让合同》”系指委托人与受托人于年月日签署的编号为2012310212005005-1的《受益权转让合同》及其有效修订和补充。“《保证合同》”系指系指受托人、担保人于年月日共同签署的编号为2012310212005006-1的的《保证合同》及其有效修订和补充。“保证人”系指淮安市水利资产经营有限公司。“信托募集账户”系指受托人为本信托开立的人民币账户，该账户用于归集认购人交付的认购资金。“信托专户”或称“信托财产专户”系指受托人为本信托而开立的人民币账户，该账户用于归集、存放本信托项下的全部资金和支付信托费用、信托利益等款项。“信托利益分配账户”系指受益人指定的用于接收受托人分配的信托利益的银行账户。“信托成立日”系指“中融-清河发展1号财产权信托”成立之日，为本合同签署日。“信托生效日”系指“中融-清河发展1号财产权信托”生效之日，本信托说明书第错误!未找到引用源。条约定生效要件满足时，本信托生效。4“信托终止日”系指发生本信托说明书第110.110.1.1款的情形本信托终止之日。“本信托存续期间”系指本信托生效日至本信托终止日之间的期间。“推介期”系指信托生效前受托人向投资者推介本信托项下信托受益权份额的期间。“信托月/月数”本信托生效之日，或每月本信托生效之日对应的日期（如该月无对应的日期，则为该月的最后一日），至下一个月的本信托生效之日对应的日期（如该月无对应的日期，则为该月的最后一日）构成一个信托月。经历的信托月的个数为信托月数。“信托年度”系指自本信托生效日（含该日）起，每十二个信托月度为一个信托年度。“信托收益”系指受益人就其所认购或持有的本信托项下的受益权份额所享有的预期收益，不包括本金。“信托利益”指受益人所认购或持有的本信托项下的受益权份额的认购资金本金和信托收益的总和。“中国”系指中华人民共和国（就本信托说明书而言不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区）。“中国银监会”系指中国银行业监督管理委员会。“法律”系指中国的法律、行政法规、规章和有关主管部门颁布的规范性文件。“工作日”系指受托人的正常营业日（不包括中国的法定公休日和节假日）。“元”系指人民币元。52.1其他定义2.1.1本信托说明书中未定义的词语或简称与《信托合同》或其他信托文件中相关词语或简称的定义相同。2.1.2除非其他信托文件中另有特别定义，本标准条款已定义的词语或简称在其他信托文件中的含义与本信托说明书的定义相同。3信托事务管理人3.1受托人名称：中融国际信托有限公司住所：哈尔滨市南岗区嵩山路33号法定代表人：刘洋联系人：袁坚电话：[phone]传真：[phone]保管人名称：江苏银行股份有限公司淮安分行住所：【】负责人：【】联系人：【】电话：【】6传真：【】4信托目的委托人以其合法拥有的标的债权设立“中融-清河发展1号财产权信托”，根据《信托合同》约定确定受益人范围，由受托人以自己的名义按照信托文件约定为全体受益人的利益管理、运用和处分信托财产，向受益人分配信托利益。5本信托的基本情况5.1本信托的名称本信托的名称为“中融-清河发展1号财产权信托”。5.2信托财产5.2.1委托人将其依据《委托代建协议》、《债权债务确认合同》而对债务人享有的本金金额为人民币壹拾亿陆仟零壹拾陆万元整（小写：￥1,060,160,000.00元）的应收账款债权中本金金额为人民币壹亿玖仟贰佰万元（小写：￥192,000,000.00元）的应收账款债权（“标的债权”）信托给受托人，作为本信托项下的信托财产。5.2.2有关信托财产的具体事宜如下：5.2.2.12010年11月1日债务人与委托人签署了《委托代建协议》，约定由委托人承建古淮河整治二期工程和清河新区西片区道路基础设施建设工程（以下简称“标的项目”）。5.2.2.2目前为止，上述标的项目已经竣工验收，根据标的项目竣工审计报告，债务人对项目建设情况进行了确认，并同意安排向债权人支付项目建设资金总计人民币1,060,160,000.00元（大写：壹拾亿陆仟零壹拾陆万元整）。75.2.2.3年月日债务人清河区人民政府与委托人签署《债权债务确认合同》，确认：截至《债权债务确认合同》签署之日，债务人应就古淮河整治二期工程和清河新区西片区道路基础设施建设项目向委托人支付委托代建款总计人民币壹拾亿陆仟零壹拾陆万元整（小写：￥1,060,160,000.00元）。委托人因此对债务人享有本金金额为人民币壹拾亿陆仟零壹拾陆万元整（小写：￥1,060,160,000.00元）的应收账款债权。5.2.2.4委托人应确保债务人与委托人及受托人于信托合同签署之日共同签署《债权债务确认协议》，债务人确认并认可委托人将标的债权信托给受托人的行为。债务人承诺自签署《债权债务确认协议》之日起按照信托合同的约定或受托人向债务人另行发送的《还款通知书》确定的还款日期及金额向受托人偿付标的债权。