项目风险管理

项目风险管理主要内容项目风险管理的概念项目风险识别项目风险分析与评估项目风险应对计划的制定项目风险应对控制大学毕业10年，小张奉同学之命组织一次老同学聚会。他进行了细致周密的谋划，但他仍担心完成不了大家托付他的任务。请你们帮他分析一下可能导致这个项目失败的因素有那些？很多项目比一次同学聚会要复杂，它的风险有那些？交流互动项目风险A、复杂性B、一次性C、创新性D、独特性————项目一定存在风险三种认识状态A、确定性事件（相关信息都确定）B、不确定性事件（相关信息不确定）C、完全不确定事件（相关信息不知道）————不确定状态出现频率高————也是风险的来源风险定义风险（Risk）指损失发生的不确定性。由于对风险定义的角度不同，因而有不同的解释，但较为通用的是：(1)风险是损失或收益发生的不确定性。即风险是由不确定性和损失(收益)两个要素构成。(2)风险是在一定条件下，一定时期内，某一事件其预期结果与实际结果间的变动程度，变动程度越大，风险越大；反之，则越小。(3)风险是不利事件发生的概率及其后果函数。R=f（P，C）风险的含义风险是损失或损害风险是一种不确定性风险是针对未来的风险是客观存在的风险是相对的风险是预期和后果之间的差异，是实际后果偏离预期有利结果的可能性项目风险概念项目风险：造成项目达不到预期目标甚至失败的可能性。项目风险是指由于项目所处的环境和条件本身的不确定性和项目当事者主观上不能准确预见或控制的因素影响使项目的最终结果与当事者的期望产生背离的可能性。风险分类：市场风险政策风险技术风险经济风险质量风险费用风险信誉风险道德风险项目风险管理的定义项目风险管理是指通过风险识别、风险分析和风险评价去认识项目的风险，并以此为基础合理地使用各种风险应对措施、管理方法技术和手段，对项目的风险实行有效的控制，妥善的处理风险事件造成的不利后果，以最少的成本保证项目总体目标实现的管理工作。风险管理的思路因为不论主观因素还是客观原因，风险=损失×可能性所以，风险管理（识别、分析、评估、应对风险）的基本思路，也可以从风险发生的概率（可能性）和危害的影响（损失）二个方面着手。风险管理过程：利用科学的方法去识别风险、评价风险并设计、实施有效的方法去控制风险的过程，就是风险管理过程。风险识别的方法风险识别是风险管理的基础。风险识别是指风险管理人员在收集资料和调查研究的基础上，运用各种方法对尚未发生的潜在风险以及客观存在的各种风险进行系统归类和全面识别。风险识别的方法(1)系统分解法将一个复杂的项目分解成简单的和容易识别的子系统或者要素，从而识别出各个子系统或要素的风险的方法。(2)流程图法流程图是将项目全过程，按其内在的逻辑关系制成流程图。针对流程中的关键环节和薄弱环节进行调查和分析，找出风险存在的原因，从中发现潜在风险的威胁，分析风险发生后可能造成损失和对项目全过程造成的影响有多大。（3）头脑风暴法（4）情景分析法练习：使用鱼骨图分析一个家庭装修项目的风险，画出其鱼骨图。项目风险评估（重点掌握）任何项目投资，总是预期获得一定的收益。从投资者的愿望出发，当然希望获得最大的投资收益。然而，任何一种投资，都存在一定的风险（Risk）。风险是由一些不确定性引起的带来损失的可能性。项目风险评估（重点掌握）在项目论证阶段，很有必要对项目进行风险评估（Appraisal）。项目风险评估是在风险识别的基础上，运用概率和数理统计的方法，对项目风险发生的概率、项目风险的影响范围、项目风险的后果的严重程度和项目风险的发生时间进行估计和评价。项目风险识别方法1、系统分析法（市场风险、投资风险、经营风险、技术风险、材料供应风险等）。2、流程图法3、头脑风暴法4、情境风险分析法1.项目风险评估的依据风险评估（估计）是对风险进行定性或定量分析，并依据风险对项目目标的影响程度对项目风险进行分组排序的过程。风险估计的依据有：（1）已识别的风险。（2）项目进展状况。（3）项目的类型。（4）数据的准确性和可靠性。（5）风险的重要性水平。2.项目风险评估方法•风险评估方法有定性和定量两类。在项目实际管理中，将专家与项目管理人员的估计和有限数据结合，成为项目风险评估中运用较多的方法。•在项目风险评估中，运用何种方法，取决于项目风险的来源、发生的概率、风险的影响程度和管理者对风险的态度。2.项目风险评估方法•项目风险评估主要方法：（一）统计法（二）风险值法（三）决策树法（四）MonteCarlo模拟法（五）专家判断法（六）优化期望值法（七）层次分析法（八）列表排序法（一）统计法统计法应用大数法则和类推原理，主要指标有分布频率、平均数、众数、方差、正态分布、概率等。(1)分布频率。风险分布频率一般采用直方图来表示。(2)平均数和众数。平均数和众数分别表示项目风险发生的平均水平和最可能发生的水平。(3)方差。方差是表示项目风险离散程度的指标。(4)正态分布。假设项目的风险服从正态分布（事实也证明项目风险造成的损失金额服从正态分布），可以据此来推出风险未来的状况。(5)概率。运用概率分布的原理和相关的数学原理可以推测出项目风险大小的范围。例题某工程公司承接了一项桥梁的修复项目，该桥梁在地震中损坏，影响当地旅游以及其他交通要求，项目合同中要求，如果在20天内完成桥梁的修复任务，将获得工程款额5%的奖励，但是如果施工时间超过30天，将从工程款中扣掉5%。该公司项目部进行了分析，任务天气因素是该项目的风险所在。结合当时的情况和项目的工作量，做出判断，如下表：试对该公司被扣款的风险进行分析。状态时间估计概率估计天气晴好偶有雨天有连雨天P=0.2P=0.3P=0.5完工时间估计（天）152530分析过程：1、完工期望值2、计算完工时间的方差3、计算完工时间的标准差4、计算项目在30完工的可能性大小5、计算在20天内完工的可能性。6、结论（二）风险值法风险值法首先估算出项目风险发生的概率和项目风险可能造成的后果，然后将两者相乘，得出一个风险的数值，以此来度量项目的风险。即有：风险值=项目风险发生的概率×项目风险可能造成的后果项目风险可能造成的后果主要从四方面来衡量：(1)风险后果的大小和分布，即风险后果的严重程度及其变化幅度，用数学期望值和方差来表示；(2)风险后果的性质，即风险的后果是属于技术性的，还是经济性或其他方面的；(3)项目风险的影响，即风险会对哪些项目干系人造成损失；(4)风险后果的时间性，即风险是突发的，还是随时间渐进的，以及这些风险发生的时间等。（三）决策树法（例题见P188）决策树是把影响项目风险的有关因素，如：风险的状态、风险发生概率、风险的后果，绘制出一个从左至右展开的树状图。决策树主要由方块节点、圆形节点以及由这些节点所引出的分支组成。决策树的优点是：能够进行多级决策，并且能够使项目管理者有步骤、有层次地进行决策。同时，决策树也存在一些缺点：它不能把所有的因素全部考虑进去，如果分级太多，决策树图就会很复杂。练习：1、某企业决定今后五年生产某电子产品的生产批量，以便及早进行生产前的各项准备工作。生产批量的大小主要依据市场的销路好坏而定。现有3种可能的方案，以及相应的损益值见右表：问题：用决策树进行决策。状态概率损益值好一般差0.30.50.2方案大批量生产A2014-2中批量生产B121712小批量生产C81010期望值法：方案A：EMV1=0.3×20+0.5×14+0.2×(-2)=12.6方案B：EMV2=0.3×12+0.5×17+0.2×12=14.5方案C：EMV3=0.3×8+0.5×10+0.2×10=9.4通过比较,选取期望值最大的,即方案B,相对说风险小些.（四）MonteCarlo模拟法MonteCarlo模拟法是一种通过多次模仿实际运行情况，对复杂系统进行研究的方法。它是随机地从每个不确定风险因素中抽取样本，之后进行一次整个项目计算，重复进行成百上千次，模拟各式各样的不确定性组合，获得各种组合下的成百上千个结果，进而通过统计方法处理这些结果数据，得到模拟结果的统计分布，并以此作为项目风险估算的结果。模拟法在项目风险管理中特别适合估算项目成本风险和进度风险。由于项目成本风险和进度风险是项目风险管理的核心，因此模拟法在项目风险评估中的运用越来越广泛。模拟步骤：1、确定输入变量以及概率分布2、通过模拟实验，独立随机抽取各输入变量，随机数据符合既定的概率分布。3、建立数学模型，按照研究目的编制的程序输出变量4、确定实验次数，用较大的样本来模拟出输出函数的概率分布。例：某项目工作包有如下A、B、C三个活动（以周为单位），每个活动的时间、发生的概率如下表。试评价该网络的进度风险。最初观察得到的信息：活动紧前活动时间估计概率代表活动时间取值的随机数A-40.50123460.556789BA30.401350.6456789C-80.501234100.556789模拟步骤：1、确定活动的工期以及概率分布。2、根据概率分布对可能的随机数编号。3、随机抽取若干组编号（每组包含3个活动对应的数字）。4、确定关键路径。5、确定工期6、重复3、4、5步多次，如下表。7、确定总工期的概率。模拟结果抽取组号随机数A活动B活动C活动关键路径总工期1534638AB921254310C1035756510AB1146976510AB115563658AB11模拟工期概率统计总工期出现次数概率估计累计概率910.20.21010.20.41130.61分析结果上列中工期11周是可能最大的，风险相应是最小的。分析所得模拟结果，观察其分布情况，从而估计相应的风险大小。（五）专家判断法专家判断法常被用来替代或补充以上的项目风险估算技术，例如，项目专家对项目成本风险、项目进度风险和项目质量风险的判断都是比较准确的，有时候甚至比实际数据计算出的风险还要准确。因此，在很多的情况下，运用专家的判断往往是其他项目风险评估方法很好的补充。（六）期望优化法期望值法缺点:1、可能将风险掩盖起来。2、解决一次性问题时风险太大。EMV掩盖风险例子：某研发项目有三种可能工艺方法，每种方法实现的概率以及带来的收益见右表：状态概率损益值很好好一般差EMV0.3.0.40.20.1方案A8040-10-5033B3040301032C2030401527.5优化期望值法：1、某企业为适应市场需要，拟扩大生产某一种名牌产品。经研究计算后编制的收益见右表。问：怎样决策风险最小？状态概率损益值适销滞销EMV0.70.3方案新建厂A500-200290转外包B400-1202441、计算转换概率：（2）市场需求更旺：△EMV1=360-296=64说明市场改变后，方案A的优势更明显。状态概率损益值适销滞销EMV0.80.2方案新建厂A500-200360转外包B400-1202961、计算转换概率（2）市场需求变弱：△EMV1=200-192=8说明市场改变后，方案A的优势下降。状态概率损益值适销滞销EMV0.60.4方案新建厂A500-200200转外包B400-120192市场需求弱化到什么程度，方案A就变为次优了？1、计算转换概率(2)市场需求继续变弱：△EMV*=0说明市场继续变差，方案A的优势就没有了。状态概率损益值适销滞销EMVP1-P方案新建厂A500-200500×P-200×（1-p）转外包B400-120400×P-120×（1-p）分析：当EMV1=EMV2时，P=44.4%P44.4%选择哪个方案？P44.4%选择哪个方案？这样我们就把原来的缺点进行了弥补，对原来的方法进行了优化。（八）列表排序法风险发生可能性极不可能极有可能123456789风险发生严重性极不严重极严重123456789风险发生可控性可控不可控1234567891、定义出风险发生可能性、风险发生的严重性、风险发生的可控性三个方面的评分标准。项目风险量化的标准分数严重程度发生的概率可控制度9严重影响项目，导致项目取消，而且没有警示非常高，频繁发生一天两次绝对不能控制，