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一汽集团全面风险管理体系建设系列培训之风险分类案例大公华臣风险管理咨询有限公司陈祖鑫出生于广西，毕业于清华大学职业背景：生产制造业、百货/通讯零售业、IT金融业、培训咨询行业个人专长：专注于人力资源，善于教练式咨询主要客户：中国移动、国美电器、银泰百货、迪信通集团、物美集团一天课程安排上午09:00-11:00第二部分初始信息收集方法2第三部分初始信息案例互动3俄第四部分流程目录梳理第五部分风险辨识方法4第六部分答疑与互动6第一部分风险分类框架下午12:30-16:0015陈祖鑫陈祖鑫王仕卿王仕卿课堂要求close-手机关闭，尊重自己和他人interactive-良性互动，共同进步open-开放心态，相互学习课程对象主要适宜于全面风险管理体系建设项目工作小组成员、各职能部和分/子公司项目归口负责人、接口人，项目内容的具体实施人员课程建议全面风险管理体系建设项目部分领导小组成员、企业体系小组成员，各相关部门二级经理、项目经理、业务经理等人员积极参与2008年9月15日上午10:00，拥有158年历史的美国第四大投资银行——雷曼兄弟公司向法院申请破产保护。令人匪夷所思的是，在如此明朗的情况下，德国国家发展银行10:10，居然按照外汇掉期协议的交易，通过计算机自动付款系统，向雷曼兄弟公司即将冻结的银行账户转入了3亿欧元。销量最大的《图片报》，在9月18日头版的标题中，指责德国国家发展银行是迄今“德国最愚蠢的银行”。此事惊动了德国财政部，财政部长佩尔·施泰因布吕克发誓，一定要查个水落石出并严厉惩罚相关责任人事件反响调查经过首席执行官CEO乌尔里奇·施罗德：我知道今天要按照协议预先的约定转账，至于是否撤销这笔巨额交易，应该让董事会开会讨论决定。董事长保卢斯：我们还没有得到风险评估报告，无法及时做出正确的决策。董事会秘书史里芬：我打电话给国际业务部催要风险评估报告，可那里总是占线，我想还是隔一会儿再打吧。调查经过国际业务部经理克鲁克：星期五晚上准备带上全家人去听音乐会，我得提前打电话预订门票。国际业务部副经理伊梅尔曼：忙于其他事情，没有时间去关心雷曼兄弟公司的消息。负责处理与雷曼兄弟公司业务的高级经理希特霍芬：我让文员上网浏览新闻，一旦有雷曼兄弟公司的消息就立即报告，现在我要去休息室喝杯咖啡了。文员施特鲁克：10:03，我在网上看到雷曼兄弟公司向法院申请破产保护的新闻，马上跑到希特霍芬办公室，可是他不在，我写了张便条放在办公桌上，他回来后会看到的。调查经过结算部经理德尔布吕克：今天是协议规定的交易日子，我没有接到停止交易的指令，那就按照原计划转账吧。结算部自动付款系统操作员曼斯坦因：德尔布吕克让我执行转账操作，我什么也没问就做了。信贷部经理莫德尔：我在走廊里碰到了施特鲁克，他告诉我雷曼兄弟公司的破产消息，但是我相信希特霍芬和其他职员的专业素养，一定不会犯低级错误，因此也没必要提醒他们。公关部经理贝克：雷曼兄弟公司破产是板上钉钉的事，我想跟乌尔里奇·施罗德谈谈这件事，但上午要会见几个克罗地亚客人，等下午再找他也不迟，反正不差这几个小时案例小结全面风险管理——人人有责，全员有责全面风险管理——时刻准备，持续改进全面风险管理——从今天起，从我开始风险分类框架风险分类框架风险一级分类战略风险财务风险运营风险市场风险法律风险风险二级分类•政治风险•政策法规风险•宏观经济风险•行业前景风险•竞争对手风险•…•计划预算风险•财务核算风险•资金管理风险•现金流风险•应收帐款风险•…•研发管理风险•技术应用风险•人力资源风险•产品设计开发风险•…•利率风险•汇率风险•证券市场风险•产品价格风险•…•法律纠纷风险•法律合规风险•报告合规风险•知识产权风险•环境保护风险•…具体的风险点•风险1•风险2•风险3•风险4•风险5•风险6•风险7•风险8•风险9•风险10•风险11•风险12•风险13•风险14•风险15风险分类有5大类一级风险，60大类二级风险。风险分类框架效用风险分类案例铸造厂生产用的冲天炉不符合环保要求，有停用的风险随着国家对环保污染物排放标准的提高，冲天炉二氧化硫排放缺乏控制手段，存在被停用的风险，需要改用清洁能源。最严厉的环评罚单6月11日，环境保护部对两大电力巨头――华能集团和华电集团，开出了历史上最严厉的环评罚单，暂停审批两家企业除新能源及污染防治项目之外的建设项目。反思：工业废水超标排放，污染环境，可能导致五倍以下的罚款或责令限制生产、限制排放、停产整治或责令关闭的风险风险分类-法律类一级风险编号一级风险分类二级风险编号二级风险FL法律类风险FL01法律纠纷风险FL02法律合规风险FL03报告合规风险FL04知识产权风险FL05环境保护风险FL06合同违约风险FL07其他风险分类-运营类3一级风险编号一级风险分类二级风险编号二级风险YY运营类风险YY19应急计划失效风险YY20信息系统风险YY21信息安全风险YY22沟通风险YY23道德风险YY24群团工作风险YY25企业形象声誉风险YY26信访风险YY27其他风险分类-运营类3一级风险编号一级风险分类二级风险编号二级风险YY运营类风险YY19应急计划失效风险YY20信息系统风险YY21信息安全风险YY22沟通风险YY23道德风险YY24群团工作风险YY25企业形象声誉风险YY26信访风险YY27其他世贸大厦风险分类-运营类3一级风险编号一级风险分类二级风险编号二级风险YY运营类风险YY19应急计划失效风险YY20信息系统风险YY21信息安全风险YY22沟通风险YY23道德风险YY24群团工作风险YY25企业形象声誉风险YY26信访风险YY27其他中新网7月1日电也门航空一架空客A310-300客机6月30日在印度洋上科摩罗群岛坠毁。一名14岁女孩在坠毁地被救起本钢集团是本溪市的第一纳税大户，是辽宁省属最大的国有钢铁企业6月1日,本溪钢铁集团(6名员工由巴西里约热内卢乘法航AF447飞机途经巴黎转机回国,到大西洋上空时,飞机失事。据称,他们此行是去巴西进行有关购买铁矿石的商务考察风险分类-运营类1一级风险编号一级风险分类二级风险编号二级风险YY运营类风险YY01研发科技管理风险YY02管理技术应用风险YY03人力资源风险YY04产品设计开发风险YY05生产准备风险YY06工程建设风险YY07生产能力风险YY08生产管理风险YY09物流管理风险风险分类-运营类3一级风险编号一级风险分类二级风险编号二级风险YY运营类风险YY19应急计划失效风险YY20信息系统风险YY21信息安全风险YY22沟通风险YY23道德风险YY24群团工作风险YY25企业形象声誉风险YY26信访风险YY27其他2006年11月7日，长春市卫星广场，长春240路公交车路边起火风险分类-运营类2一级风险编号一级风险分类二级风险编号二级风险YY运营类风险YY10产品质量风险YY11成本控制风险YY12采购管理风险YY13营销管理风险YY14市场推广风险YY15销售渠道风险YY16健康安全风险YY17自然灾害风险YY18盗抢风险美国有个史特拉(Stella)奖，每年颁给最成功也最荒诞的诉讼案,有一个得奖的最有名的案子是奥克拉荷马的MarvGresinski先生。该天才买了一辆崭新的32□长的旅行车（有床，有厕，有厨房的motorhome）。在回家的高速公路上，他把自动驾驶定在70英里的时速，就离开驾驶座到後面去煮咖啡了，最後当然出了大车祸。幸好该位老兄还活著，并且状告该车制造厂而得到175万元赔偿外加新车一辆，理由是车子的说明书上没有说，不可以离开驾驶座到後面去煮咖啡。最成功的汽车官司案子过後，该制造厂真的把这一条加在说明书上了。风险分类-法律类一级风险编号一级风险分类二级风险编号二级风险FL法律类风险FL01法律纠纷风险FL02法律合规风险FL03报告合规风险FL04知识产权风险FL05环境保护风险FL06合同违约风险FL07其他风险排序金融服务零售生产高科技/电信公共事业/能源化工/制药1市场风险股票、现金和利率的波动竞争风险宏观经济风险竞争风险市场风险商品价格的波动性环境风险2客户风险人才风险竞争风险客户风险合规风险合规风险3竞争风险操作风险操作风险合规风险竞争风险客户风险4宏观经济风险客户风险供应链风险人才风险客户风险研发风险5合规风险宏观经济风险人才风险供应链风险人才风险操作风险资料来源:EIU（TheEconomistIntelligenceUnitLimited）典型行业的前五大风险风险就在我们身边：典型行业的风险Q&A