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中国人民人寿保险股份有限公司河北省分公司营销人员管理基本办法（2015年版）目录第一章总则....................................1第二章营销员组织...............................1第三章营销员招聘与离职.........................6第四章营销员福利...............................8第五章人员薪酬.................................9第六章人员考核................................17第七章附则....................................241第一章总则第一条中国人民人寿保险股份有限公司河北省分公司(以下简称公司)坚持“诚信立业、稳健经营、创造卓越、回报社会”的核心价值观，为塑造诚信、专业营销员队伍，对所属营销员实施统一、规范、科学管理，根据《中华人民共和国保险法》和《营销员管理规定》等法律、法规、规章的规定，特制定《营销员管理基本办法》(以下简称本办法)。第二条本办法所称“营销员”是指与公司签订《保险代理合同书》，受公司委托，在授权范围内代为办理保险业务并收取代理手续费的个人。第三条公司与营销员之间属于委托代理关系，本办法及其他相关管理制度内容均不直接或间接构成公司与营销员之间存在劳动合同关系。第四条本办法适用于农网和城区营销员管理。第五条营销员从事业务活动必须遵守法律、法规、规章和公司相关规定。第二章营销员组织第六条营销员管理职能部门营销员由公司各级个人保险部负责管理。省分公司个人保险部负责全省营销员制度建设、组织建设、队伍建设、培训体系建设，指导2公司个人业务发展。分支机构个人保险部为营销员队伍的管理部门，指导所辖营销员业务发展、队伍建设及培训工作。第七条营销员职业生涯规划营销员分为两大职业发展系列：(一)个人行销系列：共分三个职级，包括行销专员、行销主任、行销经理；(二)组织发展系列：共分三层六个职级，包括业务主任、高级业务主任、营业部经理、高级营业部经理、总监、高级总监。第八条营销员职责(一)行销系列营销员工作职责；1.宣传公司文化和保险知识；2.收集整理准客户信息并进行拜访；3.为客户提供销售及售后服务；4.积极主动增员；5.参加早夕会、业务会议、培训及公司组织的其他活动；6.拟定年计划、月计划和周目标，填写拜访记录，进行自我活动量管理；7.完成公司交办的其他工作。(二)业务主任层级工作职责1.履行行销系列营销员工作职责；2.组织营业组早夕会，开展差勤和活动管理等日常工作；33.负责所辖营销员的辅导、陪同作业、教育训练等工作；4.制定并组织执行营业组业务规划；5.策划组织所辖营销员的激励活动；6.育成业务主任。(三)营业部经理层级工作职责1.履行营业组主管工作职责；2.组织营业部早夕会，开展营业部差勤和活动量管理等日常工作；3.负责所辖营业组主管的日常管理及培训工作；4.分析市场信息，掌握客户动态并向上级汇报；5.完成上级下达的各项经营指标；6.完成公司或营业区交办的相关事项。(四)总监层级工作职责：1.履行营业部主管工作职责；2.组织公司制度、政策、经营方针、文化理念的宣传教育活动；3.负责所辖营业区公共关系活动；4.完成上级单位交办的其他事项。第九条营销员业务管理(一)各级业务主管制定年度、季度、月度的经营目标及工作计划；(二)各级业务主管通过组织业务会议、增员招聘、辅导培训、客户联谊、社会公益等活动促进业务开展；(三)营销员参加相关业务活动，制定每日拜访计划，填写每日工4作记录，使用各种规定的管理工具；(四)营销员要严格执行公司《展业行为管理办法》，为客户提供优质专业的服务。第十条营销员的组织关系与组织归属(一)推荐关系：营销员(推荐人)与其推荐的营销员(被推荐人)之间形成推荐关系。若推荐人是业务主管，则推荐人是被推荐人的直接主管；若推荐人为行销系列营销员，被推荐人暂隶属于推荐人的直接主管。(二)育成关系：业务主管与辖下新晋升上一层级的营销员形成育成关系。育成关系分直接育成关系和间接育成关系。(三)育成关系所产生的异动：(1)行销系列营销员晋升为业务主任时，同一营业组内其直接推荐和间接推荐的行销系列营销员一并归属其营业组。(2)高级业务主任晋升为营业部经理时，同一营业部内其直辖组、直接育成组和间接育成组一并归属其营业部。(3)高级营业部经理晋升为总监时，同一营业区内其直辖部、直接育成部和间接育成部一并归属其营业区。(4)业务主任降级为行销主任或离职，其营业组回归原育成组(可上溯)；如无育成关系存在，回归到营业部经理直辖组。营业部经理层级和总监层级降级时适用此规定。第十一条育成关系与薪酬考核原则一：业务主管降至下一个职级，其向上追溯的相应层级育成关系及利益予以暂停，其向下追溯的相应育成关系及利益暂停。业务5主管离司，其育成关系及利益终止。例：A、B、C为业务主任，A育成B，B育成C，若B降级为行销主任，则A与B的组育成关系暂停，B与C的组育成关系暂停，A不再计提B的直接组育成津贴，B不再计提C的直接组育成津贴，育成关系暂停，但不终止。原则二：被育成人超越育成人层级时，育成人相应的本层级育成关系及利益暂停，待追平被育成人层级时，暂停的育成关系及利益恢复，但暂停期间没有相关利益;例：A、B为业务主任，A育成B，若B晋升营业部经理，则A与B的直接组直接育成关系及利益暂停，待A追平B的层级时，暂停的直接组育成关系及利益恢复，但暂停期间没有相关利益。原则三：直接育成关系和利益暂停，相应的间接育成关系和利益同时暂停；直接育成关系和利益恢复，相应的间接育成关系和利益同时恢复。原则四：同一层级的具有本层级育成关系的营销员各自的独立团队同时满足晋升上一层级的条件，可同时晋升上一层级，并建立相应的育成关系。注1：独立团队指满足晋升上一层级的被育成人的团队不计入育成人的团队；注2：对于行销系列职级，在此条中可将推荐关系视同为育成关系。原则五：育成非首次晋升上一层级的业务主管，按被育成人首次晋升上一层级的时间计算。6例：A为业务主任，B为从业务主任降级到行销主任的营销员，若B再次晋升业务主任，A按B首次晋升业务主任的时间计提直接组育成利益，中断期间没有相关利益。原则六：自育成关系建立起的第一个考核期（按被育成主管的考核期计算），育成的人力和团队业绩100%回算到育成人的维持考核；自育成关系建立起的第二个考核期，育成的人力和团队业绩50%回算到育成人的维持考核。第三章营销员招聘与离职第十二条营销员任职条件(一)年龄在20---50周岁(特别优秀或有专业特长者，经分公司个人保险部审批可适度放宽)；(二)具有高中及以上学历；(三)有从业经验者最近两年内服务的同业公司不超过3家；(四)品行优良，无不良嗜好，无违法犯罪记录；(五)身体健康，具有完全民事行为能力；(六)持有《保险代理人资格证书》。第十三条营销员申请材料(一)身份证与最高学历证原件及复印件；(二)《保险代理人资格证书》原件；(三)近期免冠一寸照片两张；(四)《入司申请表》；(五)保证书：由具有当地户口、正当职业、固定住所和完全行为7能力的保证人出具并加盖有效公章的保证书一份；由推荐人作为保证人出具的保证书一份；(六)风险保证金收据；(七)公司认为需要的其他证明材料。第十四条营销员招聘流程(一)举办创业说明会；(二)组织初试与复试；(三)入职教育；(四)交纳风险保证金；(五)签订《营销员保险代理合同》。第十五条营销员组织与个人招聘增员活动准则(一)遵守相关法律法规；(二)如实告知营销员工作内容与报酬待遇；(三)刊登招聘广告须经公司相关管理部门许可；(四)没有损害他人、公司及社会利益的行为。第十六条营销员离司流程营销员离司须按照公司《营销员离司管理规定》办理相关手续。(一)提出离司申请；(二)进行离司面谈；(三)批复离司申请；(四)办理离司交接事项；(五)终止《营销员保险代理合同》。公司可依据考核结果或有关规定单方面解除与营销员的保险代8理合同，终止代理关系，不再计提除FYC以外的其他津贴；被解约人员需在解约公告发布十五天内到公司办理离职手续，其未结清款项和未收回有价单证由其主管和推荐人负责追回。第四章营销员福利第十七条营销员基本福利营销员基本福利包括人身意外伤害保险和住院医疗保险，各职级营销员基本福利如下表所示：职级人身意外伤害保险保额(元)住院医疗保险保额(元)行销专员20000行销主任300003000业务主任层级及行销经理500004000营业部经理层级800005000总监层级30000010000第十八条养老金公司为每位营销人员建立“养老金账户”，每年存入该人员上一自然年度首年个人销售收入（不含财产险保费佣金）的2%以及团队管理或团队服务收入的0.5%。营销员由于死亡、残疾而终止与公司的代理合同时，可全额领取养老基金账户总额。因违反国家法律法规、公司管理规定及本人代理合同有关规定的，公司有权决定本养老金之发放与否及发放时间。因其他原因终止保险代理合同的，按以下标准领取养老基金账户余额：服务年限公司提存部分不足3年0满3年30%满4年40%满5年50%9满6年60%满7年70%满8年80%满9年90%满10年及以后100%公司每年1月31日前将上一年度各层级应计提的养老金予以公布。第五章人员薪酬第十九条行销专员薪酬(一)初年度佣金(简称初佣、FYC)(二)续年度服务津贴(简称续佣、RYC)(三)创业津贴：新人入司6个月内，每月可计提创业津贴。创业津贴发放条件(当月FYC)转正前转正后300元以下00300（含）--600元100200600元(含)—1200元3005001200元(含)—2000元50010002000元(含)以上10002000注：1.二次入司行销专员不享有创业津贴；2.若行销专员晋升，创业津贴依然发满六个月；3.25号以后入司的行销专员，自次月FYC中提取创业津贴。第二十条行销主任薪酬(一)初年度佣金：同行销专员(二)续年度服务津贴：同行销专员(三)持续率奖金：每月依据本人销售的寿险新契约持续率按下表核发持续率奖金。持续率奖金＝当月领取的第二年度服务津贴×持续率奖金比例10持续率持续率奖金比例95%(含)以上50%85%(含)-95%30%75%(含)-85%10%75%以下0(四)伯乐奖：被增员者初次晋升为行销主任后次月，奖励增员人伯乐奖500元。(五)增员津贴：自被增员者入司之日后的12个月内，增员人每月根据被增员人个人FYC计提增员津贴。推荐二次入司营销员不计提。增员津贴=被增员人个人FYC×增员津贴比例。被增员人当月FYC(元)增员津贴比例1200以下5%1200（含）以上10%第二十一条行销经理薪酬(一)初年度佣金：同行销专员(二)续年度服务津贴：同行销专员(三)持续率奖金：同行销主任(四)展业津贴：展业津贴＝当月FYC×展业津贴比例当月FYC展业津贴比例1200元以下01200元(含)-5000元5%5000元（含）-15000元10%15000元（含）-30000元13%30000元（含）以上16%(五)伯乐奖：同行销主任(六)增员津贴：同行销主任第二十二条行销系列服务津贴行销主任和行销经理，入司在6个月以上的享受服务津贴：11当月FYC行销主任行销经理600元以下00600元（含）-1200元3003001200元（含）-2000元5005002000元（含）以上800800第二十三条业务主任薪酬(一)首年销售收入：同行销专员(二)续年服务收入：同行销专员(三)持续率奖金：同行销主任(四)伯乐奖：同行销主任(五)增员津贴：同行销主任(六)直接管理津贴：直接管理津贴＝当月直辖组FYC×直接管理津贴比例直辖当月FYC管理津贴比例3000以下8%3000(含)—1000010%10000(含)—2000013%20000(含)以上16%(七)育才奖：育成业务主任，奖励育成人育才奖1200元。二次晋升业务主任不奖励。(八)组育成津